發(fā)布時間：2023-03-06 16:02:36
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第一條為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構對外資金融機構的行政許可行為，明確行政許可事項、條件、操作流程和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資金融機構管理條例》等法律、行政法規(guī)及國務院有關決定，制定本辦法。
第二條本辦法適用于《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和《外資金融機構駐華代表機構管理辦法》規(guī)定的獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司、合資財務公司、外國銀行分行和外資金融機構駐華代表機構。
本辦法所稱外資法人機構是指獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司和合資財務公司。
第三條銀監(jiān)會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對外資金融機構實施行政許可。
第四條外資金融機構下列事項應經銀監(jiān)會及其派出機構行政許可：機構設立、機構變更、機構終止、調整業(yè)務范圍、增加業(yè)務品種和高級管理人員任職資格等。
第五條本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報應附中文或英文譯本。
第六條本辦法要求提交的資料，如要求由授權簽字人簽署，應一并提交該授權簽字人的授權書。
本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經營金融業(yè)務許可文件復印件、授權書、外國銀行對其中國境內分支機構承擔稅務和債務責任的擔保書、所在國家或地區(qū)主管當局的意見書（函），應經所在國家或地區(qū)認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使館、領館認證，但中國工商行政管理機關出具的營業(yè)執(zhí)照復印件除外。
第二章機構設立
第一節(jié)獨資銀行、合資銀行設立
第七條獨資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。銀監(jiān)會根據獨資銀行、合資銀行的業(yè)務范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。
第八條設立獨資銀行、合資銀行，應當具備下列條件：
（一）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者為金融機構；
（二）獨資銀行惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；
（三）獨資銀行惟一股東或最大股東必須在中國境內已經設立代表機構2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國境內已經設立代表機構；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設立代表機構；在中國境內已經設立的代表機構是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構；
（四）獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于100億美元；獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于60億美元；
（五）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關主管當局的有效監(jiān)管；
（六）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關主管當局同意其申請。
第九條設立獨資銀行、合資銀行，申請人還應滿足以下審慎性條件：
（一）具有合理的法人治理結構；
（二）具有良好的持續(xù)經營業(yè)績；
（三）按照審慎會計原則編制財務報告，且會計師事務所對申請前3年的財務報告持無保留意見；
（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；
（五）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；
（六）符合法律法規(guī)對金融業(yè)投資人的其他相關要求；
（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第十條設立獨資銀行、合資銀行分為申請籌建和申請設立兩個階段。
第十一條籌建獨資銀行、合資銀行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。
申請籌建獨資銀行、合資銀行，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。
擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應當自收到申請資料之日起20日內向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第十二條申請籌建獨資銀行、合資銀行，申請人應提交下列申請資料：
（一）由出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書（函），籌建獨資銀行申請書（函）的內容至少包括擬設獨資銀行的名稱、注冊資本額和經營的業(yè)務種類，籌建合資銀行申請書（函）的內容至少包括擬設合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經營的業(yè)務種類；
（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設獨資銀行或合資銀行市場前景的分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構和開業(yè)后3年的資產負債規(guī)模與盈利預測；
（三）擬設獨資銀行或合資銀行的章程；
（四）擬設合資銀行合資經營合同；
（五）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復印件或其他經營金融業(yè)務許可文件的復印件；
（六）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報；
（七）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關主管當局對其申請的意見書（函）；
（八）初次設立獨資銀行、合資銀行的申請人所在國家或地區(qū)金融體系情況和有關金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；
（九）申請人的章程；
（十）申請人及其所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；
（十一）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；
（十二）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。
第十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取設立申請表。獨資銀行、合資銀行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)會派出機構，提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。
第十四條擬設獨資銀行、合資銀行完成籌建，可申請設立。獨資銀行、合資銀行設立的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。
申請設立獨資銀行、合資銀行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構重新提交設立申請。
銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。
第十五條申請設立獨資銀行、合資銀行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經理）的名單、簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（五）法定驗資機構出具的驗資證明；
（六）安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；
（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第十六條獨資銀行、合資銀行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
獨資銀行、合資銀行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提出開業(yè)延期申請。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。
獨資銀行、合資銀行未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，設立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第二節(jié)獨資財務公司、合資財務公司設立
第十七條獨資財務公司、合資財務公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。
銀監(jiān)會根據獨資財務公司、合資財務公司的業(yè)務范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。
第十八條設立獨資財務公司或合資財務公司，應具備下列條件：
（一）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者為金融機構；
（二）獨資財務公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財務公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財務公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；
（三）獨資財務公司惟一股東或最大股東應在中國境內已經設立代表機構2年以上；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東在中國境內已經設立代表機構；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務公司，則不需先設立代表機構；在中國境內已經設立的代表機構，是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構；
（四）獨資財務公司惟一股東或最大股東、合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于100億美元；獨資財務公司惟一股東或最大股東、合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務公司，則提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于60億美元；
（五）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關主管當局的有效監(jiān)管；
（六）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關主管當局同意其申請。
第十九條設立獨資財務公司或合資財務公司，還應滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。
第二十條設立獨資財務公司或合資財務公司，分為申請籌建和申請設立兩個階段。
第二十一條籌建獨資財務公司、合資財務公司的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。
申請籌建獨資財務公司、合資財務公司，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。
擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應當自收到申請資料之日起20日內向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第二十二條申請籌建獨資財務公司或合資財務公司，申請人應提交下列申請資料：
（一）由出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會主席的籌建申請書（函），籌建獨資財務公司申請書（函）的內容至少包括擬設獨資財務公司的名稱、注冊資本額和經營的業(yè)務種類，籌建合資財務公司申請書（函）的內容至少包括擬設合資財務公司的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經營的業(yè)務種類；
（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設獨資財務公司、合資財務公司市場前景的分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構和開業(yè)后3年的資產負債規(guī)模與盈利預測；
（三）擬設獨資財務公司或合資財務公司章程；
（四）擬設合資財務公司合資經營合同；
（五）獨資財務公司投資人或合資財務公司合資各方所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復印件或經營金融業(yè)務許可文件的復印件；
（六）獨資財務公司投資人或合資財務公司合資各方最近3年的年報；
（七）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關主管當局對其申請的意見書（函）；
（八）初次設立獨資財務公司或合資財務公司申請人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；
（九）申請人的章程；
（十）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；
（十一）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；
（十二）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。
第二十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取設立申請表。獨資財務公司、合資財務公司的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。
第二十四條擬設獨資財務公司、合資財務公司完成籌建，可申請設立。設立獨資財務公司、合資財務公司的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。
申請設立獨資財務公司、合資財務公司，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理設立申請之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構重新提交設立申請。
銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。
第二十五條申請設立獨資財務公司、合資財務公司，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任董事長、總經理的名單、簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（五）法定驗資機構出具的驗資證明；
（六）安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；
（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第二十六條獨資財務公司、合資財務公司經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
獨資財務公司、合資財務公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提出開業(yè)延期申請，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。
獨資財務公司、合資財務公司未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，設立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第三節(jié)外國銀行分行設立
第二十七條外國銀行分行的營運資金（由其總行無償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。
銀監(jiān)會根據外國銀行分行的業(yè)務范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其營運資金的最低限額。
第二十八條設立外國銀行分行，應具備下列條件：
（一）申請人在中國境內已經設立代表機構2年以上，在中國境內已經設立的代表機構是指受銀監(jiān)會監(jiān)管的代表機構；
（二）申請人提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請人若為香港銀行或澳門銀行，則提出設立申請前1會計年度末的總資產不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；
（三）申請人所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家或地區(qū)有關主管當局的有效監(jiān)管；
（四）申請人所在國家或地區(qū)有關主管當局同意其申請。
第二十九條設立外國銀行分行，還應滿足下列審慎性條件：
（一）具有合理的法人治理結構；
（二）具有良好的持續(xù)經營業(yè)績；
（三）按照審慎會計原則編制財務報告，且會計師事務所對申請前3年的財務報告持無保留意見；
（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；
（五）具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；
（六）申請人所在國家或地區(qū)政治經濟穩(wěn)定，金融監(jiān)管當局與銀監(jiān)會已建立良好的溝通機制;
（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十條申請人在中國境內增設分行，其在中國境內已設分行應滿足下列審慎性條件：
（一）具有穩(wěn)健的風險管理體系；
（二）具有健全的內部控制制度；
（三）具有有效的管理信息系統(tǒng)；
（四）管理層具有良好的專業(yè)素質和管理能力；
（五）具有良好的持續(xù)經營業(yè)績；
（六）資產質量良好；
（七）無重大違法違規(guī)記錄；
（八）具有有效的反洗錢措施；
（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十一條設立外國銀行分行，分為申請籌建和申請設立兩個階段。
第三十二條籌建外國銀行分行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。
申請籌建外國銀行分行，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。
擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起20日內向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第三十三條申請籌建外國銀行分行，申請人應提交下列申請資料：
（一）由申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內容至少包括擬設外國銀行分行的名稱、營運資金數額和經營的業(yè)務種類。外國銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應當標明該外國銀行的國籍及責任形式；
（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設分行市場前景的分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構和開業(yè)后3年的資產負債規(guī)模與盈利預測；
（三）申請人所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經營金融業(yè)務許可文件復印件；
（四）申請人所在國家或地區(qū)有關主管當局對其申請的意見書（函）；
（五）申請人最近3年的年報；
（六）初次設立外國銀行分行的申請人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；
（七）申請人的章程；
（八）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；
（九）申請人反洗錢的制度或規(guī)定；
（十）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。
第三十四條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取設立申請表。外國銀行分行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會。籌建延期的最長期限為3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。
第三十五條擬設外國銀行分行完成籌建，可申請設立。設立外國銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。
申請設立外國銀行分行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
申請設立外國銀行分行，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應將驗收結果書面通知申請人，驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構重新提交設立申請。
銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。
第三十六條申請設立外國銀行分行，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任行長（總經理）簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）經申請人授權簽字人簽署的對擬任行長（總經理）的授權書；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）法定驗資機構出具的驗資證明；
（七）安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；
（八）外國銀行總行對該擬設分行承擔稅務、債務的責任擔保書；
（九）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第三十七條外國銀行分行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
外國銀行分行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提出開業(yè)延期申請，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。
外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，設立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第四節(jié)獨資銀行分行、合資銀行分行設立
第三十八條設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人應具備下列條件：
（一）在中國境內開業(yè)3年以上；
（二）提出申請前2個會計年度連續(xù)盈利；
（三）資本充足率不低于8%；
（四）每增設一個分行，申請人應撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設分行的營運資金；包括擬設分行在內，申請人對其所有境內分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的60%。
第三十九條設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人還應滿足下列審慎性條件：
（一）具有合理的法人治理結構；
（二）具有穩(wěn)健的風險管理體系；
（三）具有健全的內部控制制度；
（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；
（五）管理層具有良好的專業(yè)素質和管理能力；
（六）具有良好的持續(xù)經營業(yè)績；
（七）資產質量良好；
（八）無重大違法違規(guī)記錄；
（九）具有有效的反洗錢措施；
（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十條設立獨資銀行分行、合資銀行分行，分為申請籌建和申請設立兩個階段。
第四十一條籌建獨資銀行分行或合資銀行分行的申請，由獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，申請人應向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。
獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起20日內向銀監(jiān)會提出書面意見。
銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第四十二條申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，應提交下列申請資料：
（一）由申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內容至少包括擬設分行的名稱、營運資金數額和經營的業(yè)務種類；
（二）董事會同意申請設立分行的決議；
（三）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設分行市場前景的分析、未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構和開業(yè)后3年的資產負債規(guī)模與盈利預測；
（四）營業(yè)執(zhí)照復印件；
（五）申請人最近3年的年報；
（六）申請人的章程；
（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
申請人向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會派出機構提交的申請資料為一式三份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。
第四十三條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取設立申請表。獨資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設立申請；逾期未提交的，籌建批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷籌建許可。
第四十四條擬設獨資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請設立。設立獨資銀行分行、合資銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審驗收、銀監(jiān)會審查和決定。
申請設立獨資銀行分行、合資銀行分行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監(jiān)會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構重新提交設立申請。
銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。
第四十五條申請設立獨資銀行分行、合資銀行分行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）擬設分行籌備組負責人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任行長（總經理）的簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）經申請人授權簽字人簽署的對擬任行長（總經理）的授權書；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）法定驗資機構出具的驗資證明；
（七）安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料；
（八）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第四十六條獨資銀行分行、合資銀行分行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
獨資銀行分行、合資銀行分行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構提出開業(yè)延期申請，擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。
獨資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，設立批準文件失效，由銀監(jiān)會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第五節(jié)同城營業(yè)網點設立
第四十七條設立同城支行，應具備下列條件：
（一）在擬設支行當地設有分行（含視同分行管理的機構，本節(jié)下同）或分行以上的機構且正式營業(yè)1年以上，且該機構資產質量良好；
（二）擬設支行當地已設立的分支機構具有較強的內部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內部管理混亂導致的重大案件；
（三）由外資金融機構總行或分行撥付的營運資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣；
（四）由獨資或合資銀行總行撥付營運資金的，撥付金額應在總行資本金總額的60%之內；由獨資或合資銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行營運資金的60%；由外國銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行可運用營運資金的60%，可運用營運資金是指扣除30%的生息資產之后剩余的營運資金；
（五）具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；
（六）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施；
（七）申請人在一個城市一次只能申請設立一個同城支行；在該申請獲得不同意籌建的批復或獲得開業(yè)批準后，申請人方可再行申請；
（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第四十八條設立同城支行，分為申請籌建和申請開業(yè)兩個階段。
第四十九條籌建同城支行的申請，由所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。
申請籌建同城支行，申請人應向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交籌建申請。
所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定。
第五十條申請籌建同城支行，應向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：
（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的申請書（函），內容至少包括擬設同城支行的名稱、所在地、營運資金數額和業(yè)務范圍；
（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構市場前景的分析、未來業(yè)務的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構；
（三）申請人最近2年的財務報告；
（四）籌建人員名單及主要負責人簡歷；
（五）最近1年新設機構的經營管理情況；
（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第五十一條申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構領取開業(yè)申請表。同城支行的籌建期為自領取開業(yè)申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局，提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自收到完整申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會?；I建延期的最長期限為3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請；未提交的，籌建批準文件失效，由籌建決定機關注銷籌建許可。
第五十二條同城支行開業(yè)的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。
申請同城支行開業(yè)，應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交申請資料。
擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起30日內，對籌建事項進行審查驗收，作出批準或不批準的決定。
第五十三條申請同城支行開業(yè)，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：
（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人或其授權的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函），內容至少包括擬開業(yè)的同城支行的名稱、地址、營運資金數額和業(yè)務范圍；
（二）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；
（三）法定驗資機構出具的驗資證明；
（四）擬任高級管理人員的相關背景資料及從業(yè)人員情況一覽表；
（五）營業(yè)場所的所有權證或使用權證的復印件；
（六）營業(yè)場所的安全、消防設施的合格證明及相關證明的復印件；
（七）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第五十四條同城支行經批準開業(yè)的，應在收到開業(yè)批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
同城支行應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿1個月前向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請，所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個月。
同城支行未在前款規(guī)定期限內開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第五十五條設立自助銀行，應具備下列條件：
（一）在擬設地設有分行或分行以上的機構，且該機構的資產質量良好；
（二）在擬設地已設立的分支機構具有較強的內部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內部管理混亂導致的重大案件；
（三）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施；
（四）申請人在一個城市一次只能申請設立3個自助銀行。在該申請獲得不同意設立的批復或獲得設立批準后，申請人方可再行申請；
（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第五十六條設立自助銀行的申請，由擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。
申請設立自助銀行，應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交申請資料。
擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定。
第五十七條申請設立自助銀行，申請人應向擬設機構所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局提交下列申請資料一式兩份：
（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局負責人的申請書（函）；
（二）擬設置的機型、數量及提供的服務種類；
（三）擬設地點的市場分析，內容至少包括目標市場、服務需求和競爭狀況；
（四）擬負責自助銀行日常管理的機構或人員；
（五）安全監(jiān)控方案及維護措施；
（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第五十八條設置只提供取款、轉賬和查詢服務的自動取款機（ATM），應向所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請資料。
所在地銀監(jiān)局或其授權的銀監(jiān)分局應自受理之日起15日內作出備案回復。
第六節(jié)外資金融機構駐華代表機構設立
第五十九條設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應具備下列條件：
（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；
（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；
（三）外資金融機構申請在中國境內設立總代表機構的，應在中國境內已設立5個或5個以上分支機構（含代表機構）；
（四）經營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（五）具有有效的反洗錢措施；
（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
在中國境內注冊的外資金融機構設立代表機構，申請人僅應具備前款第四項至第六項條件。
第六十條設立外資金融機構駐華代表機構的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。
申請設立外資金融機構駐華代表機構，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構自收到申請資料之日起20日內應當向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會應自受理之日起6個月內作出批準或不批準的決定。
第六十一條申請設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應提交下列資料：
（一）銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；
（二）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（三）所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經營金融業(yè)務許可文件復印件；
（四）申請人的章程；
（五）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；
（六）申請前3年的年報；
（七）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局出具的對其在中國境內設立代表機構的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會出具的推薦信；
（八）經申請人授權簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復印件、學歷證明復印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（九）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）或其授權簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權書；
（十）申請人的反洗錢措施；
（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
外資法人機構申請設立代表機構的，提交的申請資料不包括前款第七項規(guī)定的資料。
申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。
第三章機構變更
第一節(jié)外資法人機構調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額
或者股份總額10%以上的股東
第六十二條外資法人機構調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應符合《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關于股東條件的規(guī)定。
第六十三條外資法人機構調整或轉讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。
外資法人機構申請調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內作出批準或不批準的決定。
第六十四條外資法人機構申請調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）關于調整或轉讓注冊資本、變更股東的董事會決議；
（三）變動投資額或股權比例的投資各方的董事會決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機構的，應提供所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局認可的意見書（函）；
（四）相關股東簽署的轉讓協(xié)議或合同；
（五）擬受讓方所在國家或地區(qū)有關主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經營金融業(yè)務許可文件復印件；
（六）擬受讓方章程、組織結構、主要股東名單、海外分支機構與聯(lián)營公司名單；
（七）擬受讓方反洗錢的制度或規(guī)定；
（八）擬受讓方最近3年的年報；
（九）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第二節(jié)外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金
第六十五條外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
申請外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第六十六條外國銀行分行、獨資或合資銀行分行申請變更營運資金，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。
第三節(jié)外資法人機構修改章程
第六十七條外資法人機構應在其章程所列內容發(fā)生變動后一年內提出修改章程的申請。
第六十八條外資法人機構修改章程的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第六十九條外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）股東會或董事會修改章程的決議；
（三）原章程和新章程草案；
（四）原章程與新章程變動對照表；
（五）由律師事務所出具的關于修改章程的法律意見書（函）；
（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第四節(jié)外資金融機構在同城內變更營業(yè)場所或地址
第七十條外資金融機構在同城內變更營業(yè)場所或地址，分為外資金融機構營業(yè)性機構在同城內變更營業(yè)場所和外資金融機構駐華代表機構在同城內變更地址兩種情形。
外資金融機構在同城內變更營業(yè)場所或地址的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。
外資金融機構申請在同城內變更營業(yè)場所或地址，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起3個月內，對新營業(yè)場所進行驗收，并作出批準或不批準的決定。在審查過程中，所在地銀監(jiān)會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監(jiān)會派出機構要求復驗。
第七十一條外資金融機構營業(yè)性機構申請在同城內變更營業(yè)場所，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一份：
（一）由外資法人機構董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）、外國銀行分行行長或總經理簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構負責人的申請書（函）；
（二）擬遷入營業(yè)場所的租賃或購買合同或協(xié)議的復印件；
（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第七十二條外資金融機構駐華代表機構申請在同城內變更地址，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。
第五節(jié)外資金融機構更名
第七十三條外資金融機構更名的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。
外資金融機構申請更名，應向銀監(jiān)會提交申請資料，并向外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請資料。
銀監(jiān)會應自受理之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第七十四條外資金融機構更名分為下列兩種情形：
（一）外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因更名；
（二）外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機構更名。
第七十五條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請分兩步或直接辦理更名手續(xù)。
第七十六條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應在更名前將外國銀行（公司）的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）、外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局對其合并（分立）的認可函（批準書）一式兩份提交銀監(jiān)會，一份抄送外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會自收到完整的初步申請資料后1個月內以簽署信函的形式確認其擬更名申請。
第七十七條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續(xù)的，申請人應在更名后30日內提交下列正式申請資料：
（一）新機構董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）由新機構填寫的銀監(jiān)會規(guī)定的申請表；
（三）新機構所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局的正式批準書；
（四）新機構的營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經營金融業(yè)務許可文件復印件；
（五）新機構董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的新機構對中國境內分行的稅務、債務責任擔保書；
（六）新機構的合并財務報表；
（七）新機構的章程；
（八）新機構的董事會名單；
（九）新機構的最大十家股東或主要合伙人名單；
（十）新機構的組織結構圖；
（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構在更名時更換高級管理人員的，還應同時提交高級管理人員任職資格審核需要的資料。
申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。
第七十八條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構申請直接辦理更名手續(xù)的，應提交的申請資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。
第七十九條外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機構更名的，申請人應提交下列申請資料：
（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局對其更名的正式批準書；
（三）更名后營業(yè)執(zhí)照復印件或其他經營金融業(yè)務許可文件復印件；
（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
申請人向銀監(jiān)會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構或其他外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構抄送的申請資料為一份。
第六節(jié)外資金融機構轉入信貸資產
第八十條外資金融機構轉入信貸資產的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。
外資金融機構申請轉入信貸資產，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起1個月內，作出批準或不批準的決定。
第八十一條外資金融機構申請轉入信貸資產，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交該外資金融機構授權簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會派出機構負責人的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一份。
第七節(jié)外國銀行分行動用生息資產
第八十二條外國銀行分行動用生息資產的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。
外國銀行分行申請動用生息資產，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起1個月內，作出批準或不批準的決定。
第八十三條外國銀行分行申請動用生息資產，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請書（函）一份。
第四章調整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種
第一節(jié)外資金融機構申請經營人民幣業(yè)務
第八十四條外資金融機構申請經營人民幣業(yè)務，分為初次申請經營人民幣業(yè)務和申請擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍兩種情形。
第八十五條初次申請經營人民幣業(yè)務，應具備下列條件：
（一）擬開辦人民幣業(yè)務的外資金融機構提出申請前在中國境內開業(yè)3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內地分行提出申請前在內地開業(yè)2年以上；
（二）擬開辦人民幣業(yè)務的外資金融機構提出申請前2年連續(xù)盈利，其中設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行的盈利性指標按內地分行合并考核。
前款第一項所稱開業(yè)3年是指自外資金融機構獲準設立之日起至申請日止?jié)M3年，第二項所稱申請前2年連續(xù)盈利是指外資金融機構截至申請日的前2個會計年度經審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日前2個會計年度經審計的內地分行合并財務報告顯示盈利。
第八十六條初次申請經營人民幣業(yè)務，還應具備本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。
第八十七條申請擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍，應具備下列條件：
（一）擬擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍的外資金融機構提出申請前2年連續(xù)盈利，其中設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行盈利性指標按照其內地分行合并考核；
（二）本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。
前款第一項所稱申請前2年連續(xù)盈利，是指外資金融機構截至申請日前2個會計年度經審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日前2個會計年度經審計的內地分行合并財務報告顯示盈利。
第八十八條外資金融機構經營人民幣業(yè)務的申請，由擬經營人民幣業(yè)務的外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
申請經營人民幣業(yè)務，應向擬經營人民幣業(yè)務的外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
擬經營人民幣業(yè)務的外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第八十九條申請經營人民幣業(yè)務，申請人應向擬經營人民幣業(yè)務的外資金融機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內容至少包括經營人民幣業(yè)務的具體內容、擬增加的資本金或撥付的營運資金；
（二）可行性研究報告；
（三）擬修改的章程（僅限外資法人機構）；
（四）擬開辦業(yè)務的操作規(guī)程及內部控制制度；
（五）截至申請日的前2個會計年度經審計的資產負債表及損益表；設在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日的前2個會計年度經審計的內地分行合并資產負債表及損益表；
（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第二節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行
開辦電子銀行業(yè)務、增加或變更電子銀行業(yè)務品種
第九十條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行利用互聯(lián)網等開放性網絡或無線網絡開辦的電子銀行業(yè)務，包括網上銀行、手機銀行和利用掌上電腦等個人數據輔助設備開辦的電子銀行，應經審批。
第九十一條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業(yè)務，應具備下列條件：
（一）在中華人民共和國境內設有營業(yè)性機構；
（二）金融機構的經營活動正常，建立了較為完善的風險管理體系和內部控制制度，在申請開辦電子銀行業(yè)務的前一年內，金融機構的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故；
（三）制定了電子銀行業(yè)務的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務風險管理的組織體系和制度體系；
（四）按照電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務運營的基礎設施和系統(tǒng)，并對相關設施和系統(tǒng)進行了必要的安全檢測和業(yè)務測試；
（五）對電子銀行業(yè)務風險管理情況和業(yè)務運營設施與系統(tǒng)等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估；
（六）建立了明確的電子銀行業(yè)務管理部門，配備了合格的管理人員和技術人員；
（七）其所在國家（地區(qū)）監(jiān)管當局具備對電子銀行業(yè)務進行監(jiān)管的法律框架和監(jiān)管能力；
（八）銀監(jiān)會要求的其他條件。
第九十二條開辦以互聯(lián)網為媒介的網上銀行業(yè)務、手機銀行業(yè)務等電子銀行業(yè)務，除應具備第九十一條所列條件外，還應具備以下條件：
（一）電子銀行基礎設施設備能夠保障電子銀行的正常運行；
（二）電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務處理能力，能夠滿足客戶適時業(yè)務處理的需要；
（三）建立了有效的外部攻擊偵測機制；
（四）外資金融機構的電子銀行業(yè)務運營系統(tǒng)和業(yè)務處理服務器可以設置在中華人民共和國境內或境外。設置在境外時，應在中華人民共和國境內設置可以記錄和保存境內業(yè)務交易數據的設施設備，能夠滿足金融監(jiān)管部門現場檢查的要求，在出現法律糾紛時，能夠滿足中國司法機構調查取證的要求。
第九十三條獲準開辦電子銀行業(yè)務后，增加或者變更以下電子銀行業(yè)務種類，應經審批：
（一）有關法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機構尚未申請批準，并準備利用電子銀行開辦的；
（二）金融機構將已獲批準的業(yè)務應用于電子銀行時，需要與證券業(yè)、保險業(yè)相關機構進行直接實時數據交換才能實施的；
（三）金融機構之間通過互聯(lián)電子銀行平合開展的；
（四）提供跨境電子銀行服務的；
（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務種類。
第九十四條開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。
申請開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務，應向銀監(jiān)會提交申請材料，并向擬開辦電子銀行業(yè)務的獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構抄送申請材料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自收到申請材料之日起20日內向銀監(jiān)會提出書面意見。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第九十五條申請開辦電子銀行業(yè)務，申請人應將下列申請資料一式兩份提交銀監(jiān)會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構：
（一）獨資銀行、合資銀行或外國銀行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）擬申請的電子銀行類型及其擬開展的業(yè)務種類；
（三）電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃；
（四）電子銀行業(yè)務運營設施與技術系統(tǒng)介紹；
（五）電子銀行業(yè)務系統(tǒng)測試報告；
（六）電子銀行安全評估報告；
（七）電子銀行業(yè)務運行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃；
（八）電子銀行業(yè)務風險管理體系及相應的規(guī)章制度；
（九）電子銀行的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹；
（十）申請單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；
（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第九十六條申請增加或變更需要審批的電子銀行業(yè)務種類，申請人應將下列申請資料一式兩份提交銀監(jiān)會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構：
（一）獨資銀行、合資銀行、外國銀行總行或外國銀行主報告行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）擬增加或變更業(yè)務種類的定義和操作流程；
（三）擬增加或變更業(yè)務種類的風險特征和防范措施；
（四）有關管理規(guī)章制度；
（五）申請單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；
（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第三節(jié)外資金融機構開辦衍生產品交易業(yè)務
第九十七條開辦衍生產品交易業(yè)務，應具備下列條件：
（一）具有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度；
（二）具備完善的衍生產品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務處理系統(tǒng)和實時的風險管理系統(tǒng)；
（三）衍生產品交易業(yè)務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷，且無不良記錄；
（四）具有從事衍生產品交易或相關交易2年以上、接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；
（五）擁有適當的交易場所和設備；
（六）外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業(yè)務，其母國應具備對衍生產品交易業(yè)務進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當局應具備相應的監(jiān)管能力；
（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
外國銀行分行申請開辦衍生產品交易，若不具備前款第一項至第五項所列條件的，應具備前款第六項、第七項和以下條件：
（一）應獲得其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產品交易品種和限額等方面的正式授權；
（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產品交易統(tǒng)一通過給其授權的總行（地區(qū)總部）衍生產品交易系統(tǒng)進行實時交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風險控制。
第九十八條開辦衍生產品交易業(yè)務的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
申請開辦衍生產品交易業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第九十九條申請開辦衍生產品交易業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）由授權簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內容至少包括擬開辦的衍生產品品種及性質（代客還是自營、最終用戶還是交易商）；
（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人母行從事衍生產品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產品交易的市場前景、目標客戶分析，申請人從事衍生產品業(yè)務的專業(yè)技能和業(yè)務特長；
（三）業(yè)務計劃書，內容至少包括衍生產品交易的組織結構和職責分工，擬開辦衍生產品的業(yè)務模式和發(fā)展規(guī)劃，境內各分行在擬開辦業(yè)務中的職責分工以及交易權限，開辦衍生產品業(yè)務后3年的業(yè)務規(guī)模與盈利預測；
（四）衍生產品交易業(yè)務內部管理規(guī)章制度，內容至少包括衍生產品交易業(yè)務的指導原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應體現交易前、中、后臺分離原則）和突發(fā)事件的應急計劃，衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標，交易品種及其風險控制制度，風險報告制度和內部審計制度，衍生產品交易業(yè)務研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度，交易員守則，交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制度和激勵約束制度，對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃；
（五）衍生產品交易的會計制度，內容至少包括總行從事衍生產品業(yè)務的會計制度，擬開辦的業(yè)務品種的會計記錄和會計核算的具體說明；
（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產品交易中的職責；
（七）風險敞口量化或限額的授權管理制度，內容至少包括總行關于交易限額設定以及授權管理制度，對境內各分行的風險敞口限額、止損限額的設定和管理；
（八）交易場所、設備和系統(tǒng)的安全性測試報告；
（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。
不具備本辦法第九十七條第一款第一項至第五項所列條件的外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業(yè)務，還應提交下列資料：
（一）其總行（地區(qū)總部）對該分行從事衍生產品交易品種和限額等方面的正式書面授權文件；
（二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產品交易通過給其授權的總行（地區(qū)總部）衍生產品交易系統(tǒng)實時進行，由其負責進行平盤、敞口管理和風險控制的承諾函。
外資金融機構擬在中國境內兩家以上分行開辦衍生產品交易業(yè)務，可由外資法人機構總行或外國銀行主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
第四節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦
合格境外機構投資者境內證券投資托管業(yè)務
第一百條開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業(yè)務，應具備下列條件：
（一）有專門的基金托管部；
（二）實收資本不少于80億元人民幣；
（三）有足夠的熟悉托管業(yè)務的專職人員；
（四）具備安全保管基金全部資產的條件；
（五）具備安全、高效的清算、交割能力；
（六）具備外匯指定銀行資格和經營人民幣業(yè)務資格；
（七）最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄；
（八）外國銀行只能由其在中國境內的一個分行開辦，獨資銀行及合資銀行只能由其總部開辦。
外國銀行境內分行在境內持續(xù)經營3年以上的，可申請成為托管人，其實收資本按其境外總行的計算。
第一百零一條開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業(yè)務的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
申請開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百零二條申請開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）由申請人總部授權簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）擬開辦業(yè)務的詳細介紹和為從事該項業(yè)務所做的必要準備情況，內容至少包括操作規(guī)程、風險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；
（三）申請人最近1年的年報；
（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第五節(jié)獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦個人理財業(yè)務
第一百零三條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦以下個人理財業(yè)務，應經審批：
（一）保證收益理財計劃；
（二）為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質的新的投資性產品；
（三）需經銀監(jiān)會批準的其他個人理財業(yè)務。
第一百零四條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備以下條件：
（一）具有相應的風險管理體系和內部控制制度；
（二）有具備開展相關業(yè)務工作經驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員；
（三）具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系；
（四）信譽良好，近兩年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；
（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零五條開辦個人理財業(yè)務的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。
申請開辦個人理財業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請材料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請材料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百零六條獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行申請需要批準的個人理財業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）由授權簽字人簽署的申請書（函）；
（二）擬申請業(yè)務介紹，包括業(yè)務性質、目標客戶群以及相關分析預測；
（三）業(yè)務實施方案，包括擬申請業(yè)務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等；
（四）內部相關部門的審核意見；
（五）銀監(jiān)會要求的其他文件和資料。
獨資銀行、合資銀行開辦個人理財業(yè)務，由其總行向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請材料。外國銀行擬在中國境內兩家以上分行開辦個人理財業(yè)務，由其主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請材料。
第六節(jié)外資金融機構開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務
第一百零七條外資金融機構申請開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務，包括：
（一）申請開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內增加須審批的新業(yè)務品種；
（二）申請開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構備案的業(yè)務。
第一百零八條開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內增加須審批的新業(yè)務品種的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定；開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構備案的業(yè)務，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。
申請開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內增加須審批的新業(yè)務品種，或者銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構備案的業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務的申請、或者在已有業(yè)務范圍內增加須審批的新業(yè)務品種的申請之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構備案的業(yè)務的申請之日起3個月內作出備案回復，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構和銀監(jiān)會。
第一百零九條申請開辦《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務，或者在已有業(yè)務范圍內增加須審批的新業(yè)務品種，或者開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構備案的業(yè)務，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）由外資金融機構總部授權簽字人簽署的申請書（函）；
（二）擬開辦業(yè)務的詳細介紹和從事該業(yè)務所做的必要準備情況，內容至少包括操作規(guī)程、風險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置；
（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
外資金融機構擬申請在中國境內兩家或兩家以上分行開辦新的業(yè)務品種，由外資法人機構總部或外國銀行主報告行提交申請資料。
第五章高級管理人員任職資格核準
第一節(jié)外資法人機構董事長、行長（總經理）任職資格核準
第一百一十條擔任外資法人機構董事長、行長（總經理）應具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；
（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）有10年以上從事金融工作或15年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔任業(yè)務部門經理或相當于業(yè)務部門經理以上職位的經歷；
（五）具有大學本科以上（包括本科，下同）學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）；
（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第一百一十一條有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構董事長、行長（總經理）：
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百一十二條外資法人機構董事長、行長（總經理）任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
外資法人機構申請其董事長、行長（總經理）任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構自受理申請之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百一十三條外資法人機構申請其董事長、行長（總經理）任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的,致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件；
（四）外資法人機構章程規(guī)定開董事會或股東大會會議的，還應提交董事會或股東大會會議決議；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第二節(jié)外資法人機構副董事長、
副行長（副總經理）任職資格核準
第一百一十四條擔任外資法人機構副董事長、副行長（副總經理）應具備以下條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；
（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業(yè)務部門經理或相當于業(yè)務部門經理以上職位的經歷；
（五）具有大學本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）；
（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第一百一十五條有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構副董事長、副行長（副總經理）：
（一）有犯罪記錄的；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百一十六條外資法人機構副董事長、副行長（副總經理）任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
外資法人機構申請其副董事長、副行長（副總經理）任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)局提交申請資料。
所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百一十七條外資法人機構申請其副董事長、副行長（副總經理）任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；
（二）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件；
（四）外資法人機構章程規(guī)定開董事會或股東大會會議的，還應提交董事會或股東大會會議決議；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第三節(jié)外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監(jiān)、
總稽核、高級合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的
其他高級管理人員的任職資格備案
第一百一十八條擔任外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員，應具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；
（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第一百一十九條有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員：
（一）有犯罪記錄的；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百二十條外資法人機構董事、行長（總經理）助理、財務總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。
外資法人機構申請其董事、行長（總經理）助理、財務總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起30日內作出備案回復。
第一百二十一條外資法人機構申請其董事、行長（總經理）助理、財務總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一份：
（一）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；
（二）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件、學歷證明復印件；
（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第四節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長
（總經理）任職資格核準
第一百二十二條擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經理）應具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；
（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業(yè)務部門經理或相當于業(yè)務部門經理以上職位的經歷；
（五）具有大學本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）；
（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第一百二十三條有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經理）：
（一）有犯罪記錄的；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百二十四條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經理）任職資格核準，分為隨機構設立初次任命行長（總經理）的任職資格核準和更換行長（總經理）的任職資格核準兩種情形。
第一百二十五條隨機構設立初次任命的分行行長（總經理）任職資格核準，隨機構設立申請一并受理、審查和決定。
第一百二十六條更換分行行長（總經理）的任職資格核準的申請，由分行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
申請更換分行行長（總經理）任職資格核準，應向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。
所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百二十七條申請更換分行行長（總經理）的任職資格核準，應向分行所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；
（二）經申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（四）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件和學歷證明復印件；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第五節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長
（副總經理）、支行行長任職資格核準
第一百二十八條擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長應具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；
（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）具有4年以上從事金融工作或6年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作2年以上）；
（五）具有大學本科以上學歷，若不具有大學本科以上學歷，應相應增加6年以上從事金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）；
（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第一百二十九條有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長：
（一）有犯罪記錄的；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百三十條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長任職資格核準的申請，由獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長任職資格核準，應向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。
所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百三十一條申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經理）、支行行長任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；
（二）經申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（四）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件和學歷證明復印件；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第六節(jié)獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、
合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的
其他高級管理人員的任職資格備案
第一百三十二條擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員應具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；
（二）具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經驗和組織管理能力；
（三）無不良記錄；
（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第一百三十三條有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員：
（一）有犯罪記錄的；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對所任職的金融機構或其他企業(yè)（公司）的破產、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領導責任，且未滿5年的；
（四）過去5年內因重大工作失誤給所任職金融機構或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百三十四條獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。
申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起30日內作出備案回復。
第一百三十五條申請獨資或合資銀行分行、外國銀行分行財務總監(jiān)、合規(guī)經理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員任職資格備案，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一份：
（一）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；
（二）經申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任人身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第七節(jié)外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準
第一百三十六條擔任外資金融機構駐華代表機構總代表，應具備下列條件：
（一）具有5年以上從事金融或相關經濟工作經歷，并有3年以上擔任業(yè)務部門經理或相當于業(yè)務部門經理以上職位的經歷；
（二）具備大學本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應增加6年從事金融或相關經濟工作經歷；
（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第一百三十七條外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
申請外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報至銀監(jiān)會；銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百三十八條申請外資金融機構駐華代表機構總代表任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書；
（三）申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷；
（四）申請人授權簽字人簽署的擬任人的身份證復印件和學歷證明復印件；
（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第八節(jié)外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準
第一百三十九條擔任外資金融機構駐華代表機構首席代表，應具備下列條件：
（一）具有3年以上的金融或相關經濟工作經歷；
（二）具備大學本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應增加3年從事金融或相關經濟工作經歷；
（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第一百四十條外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，分為隨機構設立初次任命首席代表任職資格核準和更換首席代表任職資格核準兩種情形。
第一百四十一條隨機構設立初次任命的首席代表的任職資格核準，隨機構設立申請一并受理、審查和決定。
第一百四十二條更換外資金融機構駐華代表機構首席代表的任職資格核準的申請，由外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
申請外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，應向外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)局提交申請資料。
外資金融機構駐華代表機構所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內應作出核準或不核準的決定。
第一百四十三條申請外資金融機構駐華代表機構首席代表任職資格核準，應向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；
（二）申請人授權簽字人簽署的對擬任首席代表的授權書；
（三）申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；
（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；
（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第六章機構終止
第一節(jié)外資法人機構自行解散
第一百四十四條外資法人機構有下列情形之一的，經銀監(jiān)會批準后自行解散：
（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現時；
（二）股東會或董事會決議解散；
（三）因合并或者分立需要解散。
第一百四十五條外資法人機構自行解散的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
外資法人機構申請自行解散，應在終止業(yè)務活動30日前向所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百四十六條外資法人機構申請自行解散的，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）股東會或董事會的解散決議；
（三）出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的同意該機構自行解散的確認函；
（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第二節(jié)外國銀行分行、獨資或合資銀行分行關閉
第一百四十七條外國銀行、獨資銀行或合資銀行關閉中國境內分行的申請，由擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關閉中國境內分行，應向擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報至銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構；銀監(jiān)會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百四十八條外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關閉中國境內分行，應向擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；
（二）獨資銀行、合資銀行董事會關閉分行的決議；
（三）外國銀行應提交注冊地金融監(jiān)管當局對其申請的意見書（函）；
（四）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第一百四十九條被清算的外國銀行分行全部債務清償完畢后申請?zhí)崛∩①Y產，由被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構受理、審查和決定。
申請?zhí)崛∩①Y產，應向被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起1個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百五十條申請?zhí)崛”磺逅愕耐鈬y行分行的生息資產，應向所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一份：
（一）清算組組長簽署的申請書（函）；
（二）關于清算情況的報告；
（三）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
第三節(jié)外資金融機構駐華代表機構關閉
第一百五十一條外資金融機構關閉駐華代表機構的申請，由擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
申請關閉外資金融機構駐華代表機構，應向擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
所在地銀監(jiān)會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百五十二條申請關閉外資金融機構駐華代表機構，應向擬關閉機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）以及銀監(jiān)會要求提交的其他資料一式三份。
第四節(jié)外資金融機構停業(yè)后申請復業(yè)
第一百五十三條外資金融機構無力清償到期債務的，銀監(jiān)會可以責令其停業(yè)，限期清理。在停業(yè)清理期限內，已恢復償付能力、需要復業(yè)的，必須向銀監(jiān)會提出復業(yè)申請；未能恢復償付能力的，應當進行清算。
第一百五十四條外資金融機構停業(yè)后復業(yè)的申請，由停業(yè)機構所在地銀監(jiān)會派出機構受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。
外資金融機構停業(yè)后申請復業(yè)，應向停業(yè)機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交申請資料。
停業(yè)機構所在地銀監(jiān)會派出機構自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。
第一百五十五條外資金融機構停業(yè)后申請復業(yè)的，應向停業(yè)機構所在地銀監(jiān)會派出機構提交下列申請資料一式三份：
（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經理）簽署的申請書（函）；
法律文書寫作試題
課程代碼：00262
請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。
選擇題部分
注意事項：
1.答題前，考生務必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。
2.每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應題目的答案標號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。
一、單項選擇題（本大題共15小題，每小題2分，共30分）
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。
1.法律文書的語體風格屬于
A.記敘文語體B.說明文語體
C.公文語體D.議論文語體
2.第一審刑事判決書的判決結果，宣告無罪的應當表述為
A.宣告被告人XXX無罪B.被告人XXX無罪
C.判決被告人XXX無罪D.宣告XXX無罪釋放
3.人民檢察院制作的起訴書將單位犯罪的當事人稱為
A.被告人XXXX（單位名稱）B.嫌疑人XXXX（單位名稱）
C.犯罪嫌疑人XXXX（單位名稱）D.罪犯XXXX（單位名稱）
4.當事人在合同履行過程中產生爭議，依法向仲裁委員會申請仲裁的文書是
A.仲裁協(xié)議書B.仲裁申請書
C.仲裁答辯書D.仲裁調解書
5.北京市西城區(qū)人民法院2012年立案的第10號刑事案件，該案判決書的案號為
A.(2012)西刑初字第10號B.西刑字(2012)第10號
C.(2012)西初字第10號D.西初字(2012)第10號
6.第二審行政判決書的理由部分，首先應當寫明維持或者改判的
A.依據B.理由
C.證據D.事實
7.公訴意見書在論證部分結束后，應歸納概括闡明人民檢察院對本案被告人依法
A.提起公訴的依據B.處罰的理由
C.定罪量刑的意見D.判決的根據
8.公安機關需要逮捕犯罪嫌疑人時，應當制作
A.拘留證B.逮捕決定書
C.批準逮捕決定書D.提請批準逮捕書
9.在民事訴訟中，人民法院準予當事人撤訴時制作和使用的文書是
A.民事判決書B.民事裁定書
C.民事決定書D.民事調解書
10.當事人請求公證機構對一定的法律行為、法律事實或有法律意義的文書予以公證的文書是
A.提請公證書B.公證請求書
C.請求公證書D.公證申請書
11.在現場勘查筆錄的尾部，需要簽名或者蓋章的人員包括
A.勘查人、鑒定人和記錄人B.指揮人、見證人和記錄人
C.鑒定人、記錄人和指揮人D.勘查人、指揮人、見證人和記錄人
12.法律文書對語言的運用有很高的要求，必須做到
A.準確、樸實、莊重、形象B.精煉、生動、樸實
C.準確、精煉、樸實、莊重D.準確、樸實、簡要
13.人民法院通過調解的方式處理民商事案件，根據雙方當事人自愿、合法達成的協(xié)議所制作的具有法律效力的文書是
A.民事調解書B.民事決定書
C.民事裁定書D.民事判決書
14.通緝令的機關必須是
A.縣級以上公安機關B.縣級以上檢察機關
C.省級以上公安機關D.省級以上檢察機關
15.第二審行政判決書中，對駁回上訴，維持原判的案件，訴訟費用應由
A.被告承擔B.被上訴人承擔
C.原告承擔D.上訴人承擔
非選擇題部分
注意事項：
用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。
二、簡答題（本大題共5小題，每小題5分，共25分）
16.制作提請復核意見書的案件應具備哪些條件？
17.簡述再審刑事判決書中事實部分應當寫明的內容。
18.法律文書闡述理由有哪些具體要求？
19.現場勘查筆錄正文部分中勘查過程主要應寫明哪些內容？
20.什么是仲裁保全措施申請書？
三、寫作主題（本大題30分）
21.根據下列案情材料，按照《法律文書寫作》教材中的要求，擬寫一份民事上訴狀。
梁東與李蘭經人介紹相識，20XX年3月15日登記結婚，雙方結婚后未共同生育子女?；楹髢扇私洺榧彝ガ嵤掳l(fā)生爭吵，導致夫妻感情破裂。20XX年11月6日，梁東向XX省XX市XX區(qū)人民法院提起訴訟，訴訟請求如下：一、請求法院判決與李蘭離婚；二、依法平均分割夫妻共有財產；三、購車所欠的15萬元債務由原被告共同承擔。李蘭答辯稱：一、同意離婚；二、XX小區(qū)一套住房是20XX年以自己的名義購買，屬婚前財產，應當歸自己所有；三、同意平均分割夫妻共有財產；四、否認購車欠債一事。
XX區(qū)人民法院依法組成合議庭，公開審理了梁東訴李蘭離婚一案。開庭當日，被告李蘭經合法傳喚無正當理由未到庭參加訴訟，法院對案件缺席審判。經審理查明：原被告在夫妻關系存續(xù)期間共同購買了XX開發(fā)區(qū)的住房一套、別克轎車一輛、手提電腦一部、數碼相機一臺，以上財產屬夫妻共有，雙方無爭議。原告提出購車欠債15萬元，未提交證據證明，被告持有異議，法院不予支持。XX小區(qū)的住房雖然在20XX年由被告以個人名義購買，但法院通過依法調取原被告繳納房款的銀行賬單，以及售房單位出具的發(fā)票，證明購房款總計50萬元，其中40萬元系原、被告共同支付，被告繳納的房款僅為10萬元，因此認定該房屋為夫妻共有財產。為此，20XX年XX月XX日人民法院以(20XX)X民初字第XX號民事判決，判決如下：一、準予原告梁東與被告李蘭離婚；二、共同財產分割：XX開發(fā)區(qū)的住房、別克轎車一輛、手提電腦一部歸原告梁東所有；XX小區(qū)的住房、數碼相機一臺歸被告李蘭所有。
李蘭不服一審法院判決，提出自己未到庭參加訴訟，是因為對傳票的真實性有質疑，一審法院對離婚案件缺席審判不符合法律規(guī)定。購買XX小區(qū)住房的房款，其中40萬元是自己先將錢打入梁東的信用卡，委托梁東交房款，這套住房是自己的婚前財產，一審法院判決認定屬夫妻共有財產是錯誤的。為此，李蘭向XX省XX市中級人民法院提出上訴，上訴請求是：一、依法糾正一審法院缺席審判的錯誤；二、確定XX小區(qū)住房屬于婚前財產歸自己所有；三、依法平均分割其他共有財產。
梁東：男，35歲，XX省XX市人，漢族，XX省XX市機關管理處干部，住XX市XX開發(fā)區(qū)5棟3單元12室。
李蘭：女，31歲，XX省XX市人，漢族，無業(yè)，住XX市XX小區(qū)13棟1單元7室。
附：
《中華人民共和國民事訴訟法》第一百六十四條規(guī)定：當事人不服地方人民法院第一審判決的，有權在判決書送達之日起十五日內向上一級人民法院提起上訴。
當事人不服地方人民法院第一審裁定的，有權在裁定書送達之日起十日內向上一級人民法院提起上訴。
四、寫作輔題（本大題15分）
22.根據下列案情材料，按照《法律文書寫作》教材中的要求，擬寫提請減刑建議書的正文部分。
王強是轉業(yè)軍人，26歲即擔任XX市汽車制造工業(yè)公司下屬分廠廠長。擔任廠長初期，王強工作努力，業(yè)績突出，使瀕臨倒閉的工廠起死回生。后來王強見自己培養(yǎng)出來的干部下海經商，每月收入幾萬元，而自己月收入僅千元，逐漸心理失衡，開始追求物質生活，認為別人有的，自己也要有。之后，王強伙同他人偷盜工廠生產的汽車配件進行銷售從中牟利。20XX年X月XX日被XX市公安機關逮捕歸案，后被判刑入監(jiān)改造。
入監(jiān)改造初期，王強情緒比較消沉，思想壓力較大。監(jiān)獄干警對王強有針對性地進行思想教育，建議王強發(fā)揮自己的專長搞一些技術改造與發(fā)明。經過教育，王強逐漸轉變認識，在監(jiān)獄干警的鼓勵支持下，王強刻苦鉆研，設計發(fā)明了“微型充氣浮筒”，即將廢棄“易拉罐”在封口處裝一塊特制的單向閥板，充填二氧化碳氣體，可替代水箱浮球或漂浮物使用，并獲得了專利。之后，王強又發(fā)明了便于追捕逃犯的“便攜式釘子路障”、火災發(fā)生時使用的“溫控滅火器”、防止被風刮倒的“風標式廣告牌”、“壓柄式節(jié)水龍頭”等。2008年北京奧運會召開前，王強還發(fā)明了“自動旋轉頒獎臺”。監(jiān)獄認為，王強在服刑改造期間有多項發(fā)明創(chuàng)造，依法建議對王強予以減刑。為此，制作了編號為(20XX)X字第X號提請減刑建議書，并移送罪犯王強卷宗材料共X卷XX頁。
附：
1.《中華人民共和國刑法》第七十八條第一款規(guī)定：被判處管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑的犯罪分子，在執(zhí)行期間，如果認真遵守監(jiān)規(guī)，接受教育改造，確有悔改表現的，或者有立功表現的，可以減刑；有下列重大立功表現之一的，應當減刑：
（一）阻止他人重大犯罪活動的；
（二）檢舉監(jiān)獄內外重大犯罪活動，經查證屬實的；
（三）有發(fā)明創(chuàng)造或者重大技術革新的；
（四）在日常生產、生活中舍己救人的；
（五）在抗御自然災害或者排除重大事故中，有突出表現的；
（六）對國家和社會有其他重大貢獻的。
第一條為了規(guī)范食品流通許可行為，加強《食品流通許可證》管理，根據《中華人民共和國食品安全法》（以下簡稱《食品安全法》）、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國食品安全法實施條例》（以下簡稱《食品安全法實施條例》）等有關法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。
第二條食品流通許可的申請受理、審查批準以及相關的監(jiān)督檢查等行為，適用本辦法。
第三條在流通環(huán)節(jié)從事食品經營的，應當依法取得食品流通許可。
取得食品生產許可的食品生產者在其生產場所銷售其生產的食品，不需要取得食品流通的許可；取得餐飲服務許可的餐飲服務提供者在其餐飲服務場所出售其制作加工的食品，不需要取得食品流通的許可。
第四條縣級及其以上地方工商行政管理機關是食品流通許可的實施機關，具體工作由負責流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管的職能機構承擔。地方各級工商行政管理機關的許可管轄分工由省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局決定。
第五條食品流通許可應當遵循依法、公開、公平、公正、便民、高效的原則。
第六條食品經營者應當在依法取得《食品流通許可證》后，向有登記管轄權的工商行政管理機關申請辦理工商登記。未取得《食品流通許可證》和營業(yè)執(zhí)照，不得從事食品經營。
法律、法規(guī)對食品攤販另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第七條食品經營者的經營條件發(fā)生變化，不符合食品經營要求的，食品經營者應當立即采取整改措施；有發(fā)生食品安全事故的潛在風險的，應當立即停止食品經營活動，并向所在地縣級工商行政管理機關報告；需要重新辦理許可手續(xù)的，應當依法辦理。
縣級及其以上地方工商行政管理機關應當加強對食品經營者經營活動的日常監(jiān)督檢查；發(fā)現不符合食品經營要求情形的，應當責令立即糾正，并依法予以處理；不再符合食品流通許可條件的，應當依法撤銷食品流通許可。
第八條任何組織或者個人有權舉報《食品流通許可證》審核發(fā)放和監(jiān)督檢查過程中的違法行為，許可機關應當及時核實、處理。
第二章申請與受理
第九條申請領取《食品流通許可證》，應當符合食品安全標準，并符合下列要求：
（一）具有與經營的食品品種、數量相適應的食品原料處理和食品加工、包裝、貯存等場所，保持該場所環(huán)境整潔，并與有毒、有害場所以及其他污染源保持規(guī)定的距離；
（二）具有與經營的食品品種、數量相適應的設備或者設施，有相應的消毒、更衣、盥洗、采光、照明、通風、防腐、防塵、防蠅、防鼠、防蟲、洗滌以及處理廢水、存放垃圾和廢棄物的設備或者設施；
（三）有食品安全專業(yè)技術人員、管理人員和保證食品安全的規(guī)章制度；
（四）具有合理的設備布局和工藝流程，防止待加工食品與直接入口食品、原料與成品交叉污染，避免食品接觸有毒物、不潔物。
第十條申請領取《食品流通許可證》，應當提交下列材料：
（一）《食品流通許可申請書》；
（二）《名稱預先核準通知書》復印件；
（三）與食品經營相適應的經營場所的使用證明；
（四）負責人及食品安全管理人員的身份證明；
（五）與食品經營相適應的經營設備、工具清單；
（六）與食品經營相適應的經營設施空間布局和操作流程的文件；
（七）食品安全管理制度文本；
（八）省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局規(guī)定的其他材料。
申請人委托他人提出許可申請的，委托人應當提交委托書以及委托人或者指定代表的身份證明。
已經具有合法主體資格的經營者在經營范圍中申請增加食品經營項目的，還需提交營業(yè)執(zhí)照等主體資格證明材料，不需提交《名稱預先核準通知書》復印件。
新設食品經營企業(yè)申請食品流通許可，該企業(yè)的投資人為許可申請人；已經具有主體資格的企業(yè)申請食品流通許可，該企業(yè)為許可申請人；企業(yè)分支機構申請食品流通許可，設立該分支機構的企業(yè)為許可申請人；個人新設申請或者個體工商戶申請食品流通許可，業(yè)主為許可申請人。申請人應當在申請書等材料上簽字蓋章。
第十一條申請《食品流通許可證》所提交的材料，應當真實、合法、有效，符合相關法律、法規(guī)的規(guī)定。申請人應當對其提交材料的合法性、真實性、有效性負責。
第十二條企業(yè)的分支機構從事食品經營，各分支機構應當分別申領《食品流通許可證》。
第十三條許可機關收到申請時，應當對申請事項進行審查，并根據下列情況分別作出處理：
（一）申請事項依法不需要取得《食品流通許可證》的，應當即時告知申請人不予受理；
（二）申請事項依法不屬于許可機關職權范圍的，應當即時作出不予受理的決定，并告知申請人向有關行政機關申請；
（三）申請材料存在可以當場更正的錯誤，應當允許申請人當場更正，由申請人在更正處簽名或者蓋章，注明更正日期；
（四）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應當當場或者五日內一次告知申請人需要補正的全部內容；當場告知時，應當將申請材料退回申請人；屬于五日內告知的，應當收取申請材料并出具收到申請材料的憑據，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
（五）申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交了全部補正材料的，許可機關應當予以受理。
許可機關受理許可申請之后至作出許可決定之前，申請人書面要求撤回食品流通許可申請的，應當同意其撤回要求；撤回許可申請的，許可機關終止辦理。
第十四條許可機關對申請人提出的申請決定予以受理的，應當出具《受理通知書》；決定不予受理的，應當出具《不予受理通知書》，說明不予受理的理由，并告知申請人享有依法申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。
第三章審查與批準
第十五條食品流通許可事項包括經營場所、負責人、許可范圍等內容。
食品流通許可事項中的許可范圍，包括經營項目和經營方式。經營項目按照預包裝食品、散裝食品兩種類別核定；經營方式按照批發(fā)、零售、批發(fā)兼零售三種類別核定。
第十六條許可機關應當審核申請人提交的相關材料是否符合《食品安全法》第二十七條第一項至第四項以及本辦法的要求。必要時，可以按照法定的權限與程序，對其經營場所進行現場核查。材料審核和現場核查的具體辦法由省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局制定。
進行現場核查，許可機關應當指派兩名以上執(zhí)法人員參加并出示有效證件，申請人和食品經營者應當予以配合?，F場核查應當填寫《食品流通許可現場核查表》。
第十七條對申請人提交的食品流通許可申請予以受理的，許可機關應當自受理之日起二十日內作出是否準予許可的決定。二十日內不能作出許可決定的，經許可機關負責人批準，可以延長十日，并應當將延長期限的理由告知申請人。
第十八條許可機關作出準予許可決定的，應當出具《準予許可通知書》，告知申請人自決定之日起十日內，領取《食品流通許可證》；作出準予變更許可決定的，應當出具《準予變更許可通知書》，告知申請人自決定之日起十日內，換發(fā)《食品流通許可證》；作出準予注銷許可決定的，應當出具《準予注銷許可通知書》，繳銷《食品流通許可證》。許可機關作出準予許可決定的，應當予以公開。
許可機關作出不予許可決定的，應當出具《駁回申請通知書》，說明不予許可的理由，并告知申請人依法享有申請行政復議或者提起行政訴訟的權利。
第十九條許可機關認為需要聽證的涉及公共利益的重大許可事項，應當向社會公告，并舉行聽證。
第四章許可的變更及注銷
第二十條食品經營者改變許可事項，應當向原許可機關申請變更食品流通許可。未經許可，不得擅自改變許可事項。
第二十一條食品經營者向原許可機關申請變更食品流通許可的，應當提交下列申請材料：
（一）《食品流通變更許可申請書》；
（二）《食品流通許可證》正、副本；
（三）與變更食品流通許可事項相關的材料。
第二十二條食品流通許可的有效期為3年。
食品經營者需要延續(xù)食品流通許可的有效期的，應當在《食品流通許可證》有效期屆滿三十日前向原許可機關提出申請，換發(fā)《食品流通許可證》。
辦理許可證延續(xù)的，換發(fā)后的《食品流通許可證》編號不變，但發(fā)證年份按照實際情況填寫，有效期重新計算。
第二十三條有下列情形之一的，發(fā)放《食品流通許可證》的許可機關或者其上級行政機關，可以撤銷已作出的食品流通許可：
（一）許可機關工作人員，，給不符合條件的申請人發(fā)放《食品流通許可證》的；
（二）許可機關工作人員超越法定權限發(fā)放《食品流通許可證》的；
（三）許可機關工作人員違反法定程序發(fā)放《食品流通許可證》的；
（四）依法可以撤銷食品流通許可的其他情形。
食品經營者以欺騙、賄賂等不正當手段和隱瞞真實情況或者提交虛假材料取得食品流通許可，應當予以撤銷。
依照前兩款規(guī)定撤銷食品流通許可，可能對公共利益造成重大損害的，不予撤銷。
第二十四條有下列情形之一的，許可機關應當依法辦理食品流通許可的注銷手續(xù)：
（一）《食品流通許可證》有效期屆滿且食品經營者未申請延續(xù)的；
（二）食品經營者沒有在法定期限內取得合法主體資格或者主體資格依法終止的；
（三）食品流通許可依法被撤銷，或者《食品流通許可證》依法被吊銷的；
（四）因不可抗力導致食品流通許可事項無法實施的；
（五）依法應當注銷《食品流通許可證》的其他情形。
第二十五條食品經營者申請注銷《食品流通許可證》的，應當向原許可機關提交下列申請材料：
（一）《食品流通注銷許可申請書》；
（二）《食品流通許可證》正、副本；
（三）與注銷《食品流通許可證》相關的證明文件。
許可機關受理注銷申請后，經審核依法注銷《食品流通許可證》。
第二十六條食品經營者遺失《食品流通許可證》的，應當在報刊上公開聲明作廢，并持相關證明向原許可機關申請補辦。經批準后，由原許可機關在二十日內補發(fā)《食品流通許可證》。
第五章許可證的管理
第二十七條《食品流通許可證》分為正本、副本。正本、副本具有同等法律效力。
《食品流通許可證》正本、副本式樣，以及《食品流通許可申請書》、《食品流通變更許可申請書》、《食品流通注銷許可申請書》等式樣，由國家工商行政管理總局統(tǒng)一制定。省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局負責本行政區(qū)域《食品流通許可證》及相關申請文書的印制、發(fā)放和管理。
第二十八條《食品流通許可證》應當載明：名稱、經營場所、許可范圍、主體類型、負責人、許可證編號、有效期限、發(fā)證機關及發(fā)證日期。
第二十九條《食品流通許可證》編號由兩個字母+十六位數字組成，即：字母SP+六位行政區(qū)劃代碼+兩位發(fā)證年份+一位主體性質+六位順序號碼+一位計算機校驗碼。
《食品流通許可證》具體編號規(guī)則另行制定。
第三十條食品經營者取得《食品流通許可證》后，應當妥善保管，不得偽造、涂改、倒賣、出租、出借，或者以其他形式非法轉讓。
食品經營者應當在經營場所顯著位置懸掛或者擺放《食品流通許可證》正本。
第六章監(jiān)督檢查
第三十一條縣級及其以上地方工商行政管理機關應當依據法律、法規(guī)規(guī)定的職責，對食品經營者進行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查的主要內容是：
（一）食品經營者是否具有《食品流通許可證》；
（二）食品經營者的經營條件發(fā)生變化，不符合經營要求的，經營者是否立即采取整改措施；有發(fā)生食品安全事故的潛在風險的，經營者是否立即停止經營活動，并向所在地縣級工商行政管理機關報告；需要重新辦理許可手續(xù)的，經營者是否依法辦理；
（三）食品流通許可事項發(fā)生變化，經營者是否依法變更許可或者重新申請辦理《食品流通許可證》；
（四）有無偽造、涂改、倒賣、出租、出借，或者以其他形式非法轉讓《食品流通許可證》的行為；
（五）聘用的從業(yè)人員有無身體健康證明材料；
（六）在食品貯存、運輸和銷售過程中有無確保食品質量和控制污染的措施；
（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第三十二條縣級及其以上地方工商行政管理機關應當對食品經營者建立信用檔案，記錄許可頒發(fā)、日常監(jiān)督檢查結果、違法行為查處等情況。
對食品經營者從事食品經營活動進行監(jiān)督檢查時，工商行政管理機關應當將監(jiān)督檢查的情況和處理結果予以記錄，由監(jiān)督檢查人員和食品經營者簽字確認后歸檔。
工商行政管理機關在辦理企業(yè)年檢、個體工商戶驗照時，應當按照企業(yè)年檢、個體工商戶驗照的有關規(guī)定，審查《食品流通許可證》是否被撤銷、吊銷或者有效期限屆滿。對《食品流通許可證》被撤銷、吊銷或者有效期限屆滿的，登記機關按照有關規(guī)定，責令其辦理經營范圍的變更登記或者注銷登記。
第三十三條許可申請人隱瞞真實情況或者提供虛假材料申請食品流通許可的，工商行政管理機關不予受理或者不予許可，申請人在一年內不得再次申請食品流通許可。
被許可人以欺騙、賄賂等不正當手段取得食品流通許可的，申請人在三年內不得再次申請食品流通許可。
被吊銷食品生產、流通或者餐飲服務許可證的，其直接負責的主管人員自處罰決定作出之日起五年內不得從事食品經營管理工作。
食品經營者聘用不得從事食品生產經營管理工作的人員從事管理工作的，由原發(fā)證部門吊銷許可證。
第三十四條有下列情形之一的，依照法律、法規(guī)的規(guī)定予以處罰。法律、法規(guī)沒有規(guī)定的，責令改正，給予警告，并處以一萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，處以一萬元以上三萬元以下罰款：
（一）未經許可，擅自改變許可事項的；
（二）偽造、涂改、倒賣、出租、出借《食品流通許可證》，或者以其他形式非法轉讓《食品流通許可證》的；
（三）隱瞞真實情況或者提交虛假材料申請或者取得食品流通許可的；
（四）以欺騙、賄賂等不正當手段取得食品流通許可的。
依照《中華人民共和國行政處罰法》的規(guī)定，對主動消除、減輕危害后果，或者有其他法定情形的，可以從輕或者減輕處罰；對違法情節(jié)輕微并及時糾正、沒有造成危害后果的，不予處罰。
第三十五條食品經營者對工商行政管理機關的處罰決定不服的，可以依法申請行政復議或者提起行政訴訟。
第三十六條食品經營者在營業(yè)執(zhí)照有效期內被依法注銷、撤銷、吊銷食品流通許可，或者《食品流通許可證》有效期屆滿的，應當在注銷、撤銷、吊銷許可或者許可證有效期屆滿之日起三十日內申請變更登記或者辦理注銷登記。
第三十七條工商行政管理機關工作人員、、的，依法追究有關人員的行政責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第三十八條工商行政管理機關應當依法建立食品流通許可檔案。
第一條為加強城市房屋拆遷管理，維護拆遷當事人的合法權益，保障建設項目順利進行，根據國務院、山東省《城市房屋拆遷管理條例》、國家質量技術監(jiān)督局、建設部《房地產估價規(guī)范》、建設部《城市房屋拆遷估價指導意見》和《城市房屋拆遷行政裁決工作規(guī)程》等有關規(guī)定，結合我市實際，制定本辦法。
第二條凡在我市城區(qū)規(guī)劃區(qū)國有土地上實施房屋拆遷，并需要對被拆遷人補償、安置的，適用本辦法。
第三條城市房屋拆遷必須符合城市規(guī)劃，有利于城市建設、舊城區(qū)改造、改善城市環(huán)境和居民居住條件，促進城市的可持續(xù)發(fā)展。
第四條本辦法所稱拆遷當事人包括拆遷人和被拆遷人。
拆遷人是指依法取得房屋拆遷許可證的單位。
被拆遷人是指被拆除房屋及其附屬設施的所有人。
第五條拆遷人必須依照本辦法規(guī)定，對被拆遷人進行合理補償和安置；被拆遷人必須服從城市建設需要，在規(guī)定的搬遷期限內完成搬遷。
第六條棗莊市建設委員會是棗莊市城市房屋拆遷行政主管部門。
棗莊市城建開發(fā)拆遷管理辦公室負責棗莊市城市房屋拆遷的日常管理工作。
滕州市建設局負責轄區(qū)內的城市房屋拆遷管理工作。
第七條計劃、規(guī)劃、國土資源、物價、工商行政管理等有關部門應當按照各自職責，協(xié)同做好城市房屋拆遷管理工作。被拆遷人所在的單位和街道辦事處，協(xié)助有關部門做好拆遷補償安置工作。
第二章拆遷管理
第八條區(qū)（市）政府、市高新區(qū)管委會要編制房屋拆遷中長期規(guī)劃和年度計劃，報市建委會會同市發(fā)展計劃委審核后，由市政府上報省審批，沒有列入年度拆遷計劃的項目不得實施拆遷。
第九條拆遷房屋的單位取得房屋拆遷許可證后，方可實施拆遷。
第十條申請領取房屋拆遷許可證應當根據不同項目，提交下列相關資料：
（一）房屋拆遷申請書；
（二）建設用地規(guī)劃許可證；
（三）國有土地使用權批準文件；
（四）拆遷計劃和拆遷方案；
（五）辦理存款業(yè)務的金融機構出具的拆遷補償安置資金證明；
（六）房屋拆遷行政主管部門要求提供的其他材料。
經濟適用房等建設項目還需提供建設項目批準文件。
第十一條房屋拆遷行政主管部門應當自收到申請之日起30日內，對申請事項進行審查。經審查符合條件的，應當將有關內容在拆遷范圍內公示，并告知居民依法享有要求聽證的權利后，頒發(fā)房屋拆遷許可證，拆遷公告，并按照有關規(guī)定收取拆遷管理費；不符合條件或不予批準的，應在審查期內書面通知申請人，并說明理由退回申報材料。
第十二條拆遷人可以自行拆遷，也可以委托具有拆遷資格的單位實施拆遷。拆遷人自行拆遷的，應當經房屋拆遷行政主管部門批準。委托實施拆遷的，凡拆遷居民戶數在200戶以上或者拆遷總費用在2000萬元以上的項目，都要通過招標投標的方式確定拆遷單位，房屋拆遷行政主管部門對招標投標實施監(jiān)督管理，并制定具體的實施辦法。拆遷人委托拆遷的，應當訂立拆遷委托合同。委托或者變更委托的，應當自拆遷委托合同訂立或者變更之日起15日內，將拆遷委托合同報市房屋拆遷管理部門備案。被委托的拆遷實施單位不得轉讓拆遷業(yè)務。房屋拆遷管理部門不得接受委托拆遷。
第十三條房屋拆遷管理部門應當加強對拆遷工作人員的監(jiān)督管理，拆遷工作人員應當經過有關法律和業(yè)務知識的培訓，經考核合格取得省拆遷行政主管部門頒發(fā)的崗位證書方可上崗；未持證上崗的，被拆遷人、房屋承租人有權拒絕與其商談拆遷事宜。
第十四條拆遷人申請拆遷時，用于被拆遷人的拆遷補償安置資金必須足額到位，并存入房屋拆遷行政主管部門指定的銀行賬戶，由房屋拆遷行政主管部門核實并監(jiān)督使用。拆遷人提供的用于房屋補償的房屋可以折價抵減拆遷補償安置資金。補償安置資金應當全部用于房屋拆遷補償安置，不得挪作他用。城市房屋拆遷補償安置資金使用監(jiān)督管理辦法由棗莊市房屋拆遷行政主管部門制定。
第十五條拆遷范圍確定后，拆遷范圍內的單位和個人，不得進行下列活動：
（一）新建、擴建、改建房屋；
（二）改變房屋和土地用途；
（三）建立新的房屋租賃關系；
（四）工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照；
（五）公安機關辦理的居民戶口遷入或者居民分戶。
房屋拆遷行政主管部門應當就前款所列事項，書面通知有關部門暫停辦理相關手續(xù)。暫停辦理期限不得超過1年。因特殊情況需要延長暫停期限的，拆遷人必須報房屋拆遷行政主管部門審核批準，延長期限不得超過1年。暫停期間辦理的有關手續(xù)一律無效，辦理機關承擔相應的責任。
第十六條房屋拆遷許可證一經發(fā)放，房屋拆遷行政主管部門應當將項目名稱、拆遷許可證號、拆遷人、拆遷實施單位、拆遷范圍、拆遷期限、搬遷期限、過渡期限、補償安置方式等情況予以公告。
第十七條拆遷人應當在拆遷現場公示房屋拆遷許可證、拆遷補償安置方案、安置房情況、拆遷工作流程、補償結算辦法、拆遷實施單位和評估機構名稱以及上崗人員名單等內容，并向被拆遷人、房屋承租人做好拆遷政策的宣傳、解釋工作。
第十八條在公告規(guī)定的拆遷期限內，拆遷當事人應按本辦法的規(guī)定就拆遷補償方式和補償金額、安置用房面積和安置地點搬遷過渡方式、過渡期限、面積誤差范圍和處理方式以及各自違約責任等事項訂立拆遷補償安置協(xié)議。
第十九條尚未完成拆遷補償安置的建設項目轉讓的，應當經房屋拆遷行政主管部門同意，原拆遷補償安置協(xié)議中有關權利、義務隨之轉移給受讓人。項目轉讓人和受讓人應書面通知被拆遷人，并自轉讓合同簽訂之日起30日內予以公布。
第二十條拆遷人應當與房屋拆除的施工企業(yè)訂立拆除合同，施工企業(yè)應當在施工拆除工程15日前，持有關資料報建筑業(yè)管理部門備案。房屋拆除應當由具有建筑施工企業(yè)資質證書、具備保證安全條件的企業(yè)承擔，施工企業(yè)應當編制拆除方案和安全保障措施，確保房屋拆除中的人身、財產安全。施工企業(yè)負責人對拆除施工安全負責。
第二十一條拆遷人應當在房屋拆除后30日內憑拆遷許可證辦理房屋注銷登記手續(xù)，繳銷原房屋權屬證書。拆遷涉及土地使用權變更的，必須依法辦理土地權屬變更登記手續(xù)。
第二十二條房屋拆遷行政主管部門負責對各項拆遷活動的檢查、驗收。被檢查者應當如實提供有關情況和資料，檢查者有責任為被檢查者保守技術和業(yè)務秘密。
第二十三條房屋拆遷管理部門應當建立、健全拆遷檔案制度，加強對拆遷檔案資料的管理。
第三章拆遷補償
第二十四條拆遷人應當按照本辦法規(guī)定，對被拆遷人給予補償，拆遷補償方式實行貨幣補償或者房屋補償，被拆遷人可以選擇補償方式。拆除違章建筑和超過批準期限的臨時建筑，不予補償；拆除未超過批準期限的臨時建筑，給予適當補償；拆遷公告后新建、改建、擴建的房屋、附屬物以及裝修等不予補償。
第二十五條拆遷住宅房屋實行貨幣補償的，應當按照棗莊市人民政府制定公布的區(qū)位價和各類房屋重置價，結合被拆遷房屋的區(qū)位、結構、建筑面積、朝向、新舊程度等因素，參照市場成交價確定房屋的市場評估價格。拆遷非住宅和以出讓方式取得土地使用權的住宅房屋實行貨幣補償的，應當根據被拆遷房屋所處的不同位置和用途，依據《房地產估價規(guī)范》規(guī)定的評估方法，確定房屋的市場評估價格。
第二十六條拆遷房屋實行房屋補償的，補償房屋按照本辦法第二十五條的規(guī)定由同一估價機構按照同一估價方法確定其市場評估價（補償房屋建筑單體造價為重置價）。補償房屋的建筑面積與被拆遷房屋建筑面積相等部分按照市場評估價格結算差價；超出部分按照市場價格交納購房款。拆遷人應當提供符合國家質量安全標準的房屋用于拆遷補償。
第二十七條被拆遷人與被拆除房屋使用人為同一人并實行貨幣補償的住宅房屋，拆遷人付給被拆遷人3個月的臨時安置補助費。
第二十八條拆除公益事業(yè)房屋及其附屬設施，拆遷人應當按照原規(guī)模予以重建或給予貨幣補償。
第二十九條拆遷租賃房屋，被拆遷人與房屋承租人解除租賃關系的，或者被拆遷人對房屋承租人進行安置的，拆遷人應當對被拆遷人給予貨幣或者房屋補償。被拆遷人與房屋承租人對解除租賃關系達不成協(xié)議的，拆遷人對被拆遷人實行房屋補償，補償的房屋由原承租人承租，被拆遷人應當與房屋承租人重新訂立房屋租賃合同。
第三十條非住宅用房的確定，必須同時具備下列條件：
（一）持有的房屋所有權證用途欄內標明“營業(yè)”或者“生產”等字樣；
（二）取得營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證并有正常納稅記錄；
（三）房屋所有權證、營業(yè)執(zhí)照和稅務登記證注明的營業(yè)、生產的地點、時間相一致。
第三十一條拆遷人應當對被拆遷人或者房屋承租人支付搬遷補助費。
第三十二條拆遷非住宅房造成停產、停業(yè)并實行房屋補償的，拆遷人應當對被拆遷人支付停產、停業(yè)補助費。
第三十三條拆遷因無產權關系證明、產權人下落不明、暫時無法考證產權的合法所有人和因產權關系正在訴訟的房屋，在拆遷公告規(guī)定的搬遷期限內未解決的，拆遷人應當提出補償安置方案，報房屋拆遷行政主管部門審核同意后先行拆除。拆遷前，拆遷人應當就拆遷房屋的有關事項向公證機關辦理證據保全手續(xù)，待產權明確后按本辦法第二十四、二十五、二十六條的規(guī)定給予補償。
第三十四條拆除設有抵押權的房屋實行貨幣補償的，由抵押權人和抵押人重新設立抵押權或者由抵押人清償債務或者向當事人雙方約定的第三人提存后，方可給予補償。對拆除設有抵押權的房屋實行房屋補償的，由抵押權人和抵押人重新簽訂抵押協(xié)議。抵押權人和抵押人在房屋拆遷行政主管部門公告的搬遷期限內達不成抵押協(xié)議的，由拆遷人按照本辦法第三十三條的規(guī)定實施拆遷。
第三十五條對被拆遷人人均建筑面積低于我市住房解困標準人均建筑面積15平方米的，按人均建筑面積15平方米進行補償安置；超出原建筑面積未超出解困標準的部分，應當交納超面積安置費；超出原建筑面積又超出解困標準的部分，按市場價格結算。被拆遷人解困家庭人口的認定同時具備以下條件：
（一）具有拆遷范圍內的戶口；
（二）戶內人口無其它住房。
第三十六條補償房屋不是現房的，應當在協(xié)議中明確過渡期限。過渡期限為建設工程的合理工期加上1至2個月的準備期。在協(xié)議規(guī)定的過渡期限內，被拆遷人或者房屋承租人自行安排住處的，拆遷人應當付給臨時安置補助費；被拆遷人或者房屋承租人使用拆遷人提供的周轉用房的，拆遷人不支付臨時安置補助費。拆遷人不得擅自延長過渡期限，周轉房的使用人應當按時騰退周轉房。協(xié)議規(guī)定的過渡期限因拆遷人責任造成延長的，從逾期之日起每月加倍付給被拆遷人或房屋承租人臨時安置補助費；對周轉房的使用人，應當自逾期之日起付給臨時安置補助費。但因不可抗力原因造成的，不增加逾期費。
第三十七條新建住宅樓房回遷安置被拆遷人或者房屋承租人時，應當本著先簽協(xié)議先選房的原則，在確定的安置房源范圍內進行安置。對烈屬、殘疾人和孤寡老人視具體情況在樓層安排上給予適當照顧。
第四章拆遷評估
第三十八條被拆遷房屋的評估，由依法成立的具有三級以上房地產評估資質的單位評估。
第三十九條房屋拆遷行政主管部門每年向社會公示一批資質等級高、綜合實力強、社會信譽好的評估機構，供拆遷當事人選擇。未經公示的評估機構，不得接受房屋拆遷評估委托，不得從事房屋拆遷評估工作。
第四十條評估機構由拆遷人與被拆遷人共同協(xié)商確定。拆遷人與被拆遷人就選擇評估機構不能達成一致的，由房屋拆遷行政主管部門在符合條件的評估機構中組織抽簽確定，房屋拆遷行政主管部門應當提前3日在拆遷地點公告抽簽的時間和地點。評估機構按照前款規(guī)定對被拆遷房屋進行房地產市場評估的費用，由拆遷人承擔。
第四十一條委托人應當與評估機構簽訂書面拆遷評估委托協(xié)議書。協(xié)議書簽訂之日起10日內報房屋拆遷管理部門備案。委托協(xié)議書應包括下列內容：
（一）委托方、受托方（評估機構）；
（二）委托估價目的、估價范圍、估價時點；
（三）評估報告出具方式、交付時間；
（四）委托方、受托方的權利、義務；
（五）評估費用、支付方式；
（六）違約責任；
（七）委托雙方認為應當訂立的其他事項。
第四十二條評估機構對被拆遷房屋的評估應當堅持公正、公平、公開的原則，按照國家規(guī)定的技術標準和程序以及本辦法第二十五條的規(guī)定進行。任何單位和個人不得干預評估機構按照獨立、客觀、公正的原則進行評估。
第四十三條房屋拆遷評估的估價時點為房屋拆遷許可證核發(fā)之日。但拆遷規(guī)模大、分期實施的，以當期（段）房屋拆遷實施之日為估價時點。
第四十四條拆遷估價人員應當對被拆遷房屋進行實地查勘，做好實地查勘記錄，拍攝反映被拆遷房屋外觀和內部狀況的影像資料。實地查勘記錄由實地查勘的估價人員、拆遷人、被拆遷人簽字認可。被拆遷人無正當理由不到場或者拒絕評估，影響拆遷正常進行的，評估機構可依據房屋的權屬資料、房屋區(qū)位、用途、建筑面積等進行評估，并在評估報告中作出說明，同時提供第三人的證明。
第四十五條評估機構應當將分戶的初步估價結果在拆遷地段向被拆遷人公示7日，并現場解答被拆遷人提出的有關房屋評估的問題。
第四十六條評估機構應當按照委托合同約定的時間和要求完成評估，向委托人出具評估報告（包括分戶評估報告）。
第四十七條拆遷當事人對評估結果有異議的，自收到評估報告之日起5日內，可以向原評估機構書面申請復核估價，也可以委托符合條件的其他評估機構重新評估。
第四十八條拆遷當事人向原估價機構申請復核估價的，該估價機構應當自收到書面復核估價申請之日起5日內給予答復。估價結果改變的，應當出具估價報告；估價結果沒有改變的，出具書面通知。拆遷當事人重新委托估價機構評估的，受委托估價機構應當在10內出具估價報告。重新評估結果與原評估結果在±4%誤差范圍之內的，原評估結果有效，重新評估費用由委托人承擔。
第四十九條拆遷當事人對原估價機構的復核結果有異議或者重新評估結果與原評估結果超出±4%誤差范圍且協(xié)商達不成一致意見的，可以自收到復核結果或者重新委托估價機構出具的估價報告之日起5日內，向棗莊市房地產價格評估專家委員會申請技術鑒定。
第五十條棗莊市房地產價格評估專家委員會應當自收到申請之日起10日內，對申請鑒定的估價報告的估價依據、估價技術路線、估價方法選用、參數選取、估價結果確定方式等估價技術問題出具書面鑒定意見。估價報告不存在技術問題的，應維持估價報告；估價報告存在技術問題的，估價機構應當改正錯誤，出具估價報告。
第五章拆遷裁決
第五十一條拆遷人與被拆遷人或者拆遷人、被拆遷人與房屋承租人達不成拆遷補償安置協(xié)議的，經當事人申請，由房屋拆遷行政主管部門裁決。房屋拆遷行政主管部門是被拆遷人的，由同級人民政府裁決。拆遷補償安置協(xié)議訂立后，被拆遷人或者房屋承租人在協(xié)議規(guī)定的搬遷期限內拒絕搬遷的，拆遷人可以依法向仲裁委員會申請仲裁，也可以依法向人民法院。訴訟期間，拆遷人可以申請人民法院先予執(zhí)行。
第五十二條申請裁決應當在搬遷期限屆滿之后拆遷期限內遞交裁決申請書，并按照被申請人數提交副本。裁決申請書應當載明以下主要內容：
（一）申請人和被申請人的姓名、性別、年齡、工作單位和住址或者法人、其他組織的名稱、地址以及法定代表人或者負責人的姓名、職務等；
（二）申請裁決的事項、事實理由；
（三）申請人認為需要說明的其它問題。
第五十三條有下列情形之一的，不予受理裁決申請：
（一）人民法院或者仲裁機構已經受理的；
（二）拆遷當事人達成拆遷補償協(xié)議后發(fā)生合同糾紛的；
（三）裁決作出后，當事人就同一糾紛再次申請的；
（四）已超過拆遷期限的；
（五）申請人為拆遷人，因其未履行告知拆遷補償相關事項等義務而引發(fā)爭議的。
第五十四條裁決受理后，有下列情形之一的，可以中止審理：
（一）一方當事人死亡，需要等待繼承人表明是否參加裁決的；
（二）一方當事人喪失民事行為能力，尚未確定法定人的；
（三）裁決需要以相關裁決或者法院判決結果為依據的，而相關案件未結案的；
（四）發(fā)現新的需要查證事實的。
中止裁決的因素消除后，應當恢復審理。
第五十五條申請人為拆遷人的，應當提供以下證據和資料：
（一）裁決申請書；
（二）法定代表人的身份證明；
（三）被拆遷房屋權屬證明材料；
（四）被拆遷房屋的估價報告；
（五）被申請人的戶籍證明；
（六）對被拆遷人的補償安置方案；
（七）申請人與被申請人的協(xié)商記錄；
（八）未達成協(xié)議的被拆遷人比例及原因；
（九）證據和證據來源，證人姓名和住址；
（十）裁決機關認為需要提供的其他有關證據和資料。
第五十六條申請人為被拆遷人或者房屋承租人的，應當提供以下證據和資料：
（一）裁決申請書；
（二）申請人的戶口簿、身份證；
（三）被拆遷房屋的權屬證明或者房屋的租賃證明；
（四）申請裁決的理由及相關證明材料；
（五）證據和證據來源，證人姓名和住址；
（六）裁決機關認為需要提供的其他有關證據和資料。
第五十七條當事人申請裁決必須向裁決機關提供證據、資料的原件和復印件。
第五十八條裁決機關受理房屋拆遷裁決申請后，經審核，資料齊全、符合受理條件的，應當在收到申請之日起5個工作日內向申請人發(fā)出裁決受理通知書；申請裁決資料不齊全、需要補充資料的，應當在5個工作日內一次性書面告知申請人，可以當場補正的，應當當場補正。受理時間從申請人補齊資料的次日起計算。有本辦法第五十三條規(guī)定情形的，應當在5個工作日內說明理由不予受理。
第五十九條裁決機關應當在立案之日起3個工作日內將申請書副本送達被申請人，被申請人應當在收到申請書副本之日起10日內提交答辯書和有關證據資料。被申請人不如期提交答辯書和有關證據資料的，不影響案件的裁決，并承擔舉證不能的責任。被申請人提交答辯書的，裁決機關應當在收到之日起3個工作日內送達申請人。
第六十條當事人委托他人的，必須向裁決機關提交授權委托書，授權委托書必須寫明委托事項和權限。
第六十一條裁決機關的工作人員在依法進行裁決公務活動時，應當向當事人、證人及有關單位出示執(zhí)法證件，有關單位或個人應當協(xié)助調查，如實提供材料。有關單位或個人作偽證的，應當依法承擔法律責任。對專業(yè)性問題需要鑒定的，當事人提出申請，由裁決機關組織鑒定，鑒定費用由責任方承擔，鑒定時間不計入裁決時限。
第六十二條行政裁決應當自受理之日起30日內作出。裁決機關作出裁決時必須制作裁決書，裁決書應當寫明以下事項：
（一）提請裁決各方當事人的姓名或單位全稱、地址；
（二）雙方當事人爭議的事實，裁決的理由、內容和適用的法律、法規(guī)、規(guī)章等；
（三）告知當事人對裁決不服的權利；
（四）裁決機關的全稱、地址和作出裁決的時間，并加蓋裁決機關的印章。
第六十三條送達裁決書必須有送達回證，由受送達人在送達回證上簽名或者蓋章并注明簽收日期。受送達人不在時，應交其同住成年家屬簽收，并注明與受送達人的關系。受送達人是法人或者其他組織的，應當由法定代表人、其他組織的主要負責人或者該法人組織負責收件的人簽收。受送達人有委托人的，可以送交其人簽收。受送達人或者代收人拒絕簽收時，送達人可邀請相關證人到場，把裁決書留在其住所，在送達回證上記明拒收事由和送達日期，由兩名送達人、證人簽名即視為已經送達。直接送達有困難的，可以郵寄送達或在報紙上公告送達，以回執(zhí)上注明的收件日期或報紙公布日期為送達日期。
第六十四條當事人對行政裁決不服的，可以依法申請行政復議或者向人民法院。
第六十五條被拆遷人或者房屋承租人在裁決規(guī)定的搬遷期限內未搬遷的，拆遷人可以向房屋拆遷行政主管部門申請強制拆遷；房屋拆遷行政主管部門接到申請后，可以申請市人民政府行政強制拆遷，也可以依法申請人民法院強制拆遷。房屋拆遷行政主管部門向市人民政府申請行政強制拆遷，必須經領導班子集體討論決定；申請行政強制拆遷前，應當邀請有關管理部門、拆遷當事人代表以及具有社會公信力的代表等，對行政強制拆遷的依據、程序、補償安置標準的測算依據等內容，進行聽證。
第六十六條市人民政府受理行政強制拆遷申請后，經審查批準，作出行政強制拆遷決定書，由被拆遷房屋所在地的區(qū)人民政府會同市有關部門實施行政強制拆遷。實施強制拆遷前，拆遷人應當就被拆除房屋的有關事項，向公證機關辦理證據保全。
第六章罰則
第六十七條拆遷人違反本辦法規(guī)定，未取得房屋拆遷許可證，擅自實施拆遷的，依照國務院《城市房屋拆遷管理條例》第三十四條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門責令停止拆遷，給予警告，并處已經拆遷房屋建筑面積每平方米20元以上50元以下的罰款。
第六十八條拆遷人違反本辦法規(guī)定，以欺騙手段取得房屋拆遷許可證的，依照國務院《城市房屋拆遷管理條例》第三十五條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門吊銷房屋拆遷許可證，并處拆遷補償安置資金1%以上3%以下的罰款。
第六十九條拆遷人違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，依照國務院《城市房屋拆遷管理條例》第三十六條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門責令停止拆遷，給予警告，可以并處拆遷補償安置資金3%以下的罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷房屋拆遷許可證：
（一）未按房屋拆遷許可證確定的拆遷范圍實施房屋拆遷的；
（二）委托不具有拆遷資格的單位實施拆遷的；
（三）擅自延長拆遷期限的。
第七十條接受委托的拆遷單位違反本辦法規(guī)定，轉讓拆遷業(yè)務的，依照國務院《城市房屋拆遷管理條例》第三十七條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門責令改正，沒收違法所得，并處合同約定的拆遷服務費25%以上50%以下的罰款。
第七十一條評估機構違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，依據建設部《城市房地產中介服務管理規(guī)定》、《房地產估價師注冊管理辦法》的規(guī)定進行處罰或記入其信用檔案：
（一）出具不實估價報告的；
（二）與拆遷當事人一方串通，損害對方合法權益的；
（三）以回扣等不正當競爭手段獲取拆遷估價業(yè)務的；
（四）允許他人借用自己名義從事拆遷估價活動或者轉讓、變相轉讓受托的拆遷估價業(yè)務的；
（五）多次被申請鑒定，經查證，確實存在問題的；
（六）違反國家《房地產估價規(guī)范》標準和建設部《城市房屋拆遷估價指導意見》其他規(guī)定的；
（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第二條縣內微型企業(yè)資本金補助資金（簡稱：補助資本金）的審核、發(fā)放、使用、監(jiān)督適用本辦法。
第三條補助資本金管理堅持公開、公正、公平原則。
第四條符合規(guī)定的微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)申請者應按相關規(guī)定提交創(chuàng)業(yè)計劃書，縣微企發(fā)展工作領導小組辦公室（以下簡稱縣微企辦）應對創(chuàng)業(yè)計劃書進行審查，并按相關規(guī)定提出初審意見。
第五條縣微型企業(yè)發(fā)展工作領導小組成員單位各委派1名工作人員，組成縣微型企業(yè)評審工作領導小組（以下簡稱評審小組），縣微企辦根據創(chuàng)業(yè)申請人身份和經營行業(yè)確定每次會審具體參會人員，其中縣財政、人力社保、農業(yè)、經濟信息、商務、工商、國稅、地稅、擔保機構、承貸銀行等部門和單位必須參加會審。
第六條評審小組對創(chuàng)業(yè)申請者創(chuàng)業(yè)計劃的可行性、市場前景、解決就業(yè)能力等方面進行集中會審，參加會審人員2/3以上同意補助的，按本辦法第八條規(guī)定確定補助資本金金額。審定結果在《報》、縣政府公眾網等媒體進行公示，公示期3—5天。
第七條經公示無異議的，縣微企辦應在3個工作日內將審核結果告知創(chuàng)業(yè)者。創(chuàng)業(yè)申請者將由其本人實際投入的出資額一次足額存入微型企業(yè)銀行賬戶，將進賬單交縣微企辦審驗。縣微企辦向縣財政局書面提交撥付補助資本金申請書，縣財政局在收到申請書5個工作日內按照評審小組審定的補助資本金金額劃入微型企業(yè)銀行賬戶。
第八條補助資本金金額原則按創(chuàng)業(yè)申請者擬設微型企業(yè)的注冊資本或登記出資額的30%至50%確定。參照S=Q×K×N×M-R+E公式確定微型企業(yè)財政補助資金。公式中S指財政補助資金；Q指創(chuàng)業(yè)者擬創(chuàng)辦微型企業(yè)的注冊資本（出資數額）；K指行業(yè)鼓勵系數（按0.3-0.5的系數范圍進行確定）；N指雇工人數（含投資者）系數（4-6人為75%、7-10人為80%、16-20人為90%）；M指組織形式修正系數（個人獨資、合伙企業(yè)為90%、有限責任公司為100%）；R指個體轉微型企業(yè)減少扶持資金數額，對申請創(chuàng)辦微型企業(yè)時原個體工商戶注銷未滿1年的、以及在原經營場地從事與原經營范圍相同或相似的、僅變更經營者的，均視為個體轉微型企業(yè)，減少數額為注冊資本（出資數額）的10%；E：區(qū)縣微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)評審委員會認為需要增減金額，由縣微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)評審委員會會議決定對創(chuàng)業(yè)者增加或減少資本金補助資金，數額在10000元內進行確定。在確定財政補助資金時，應結合我縣財力，根據重點扶持產業(yè)、重點扶持人群情況，在注冊資本（出資數額）50%以內確定財政補助資金數額。
第九條創(chuàng)業(yè)申請者申報微型企業(yè)數量超過同期發(fā)展計劃數的，優(yōu)先審定投資項目屬于文化創(chuàng)意、傳統(tǒng)工藝、民間藝術、制造設計、信息技術、旅游服務、軟件開發(fā)及外包服務、農業(yè)服務產業(yè)。
第十條評審小組決定不予發(fā)放補助資本金的，由縣微企辦在3個工作日內書面通知創(chuàng)業(yè)申請者，并說明理由。
第十一條微型企業(yè)使用補助資本金應遵循自有資金先行使用的原則。微型企業(yè)開展生產經營活動，應先使用自有資金，待自有資金使用完畢或自有資金不足以支付時，方可向轄區(qū)工商所提出補助資本金支付申請。
第十二條微型企業(yè)申請補助資本金支付，應向轄區(qū)工商所申請。微型企業(yè)首次提出財政補助資本金支付申請時，應提交《微型企業(yè)財政補助資金支付申請表》和《微型企業(yè)自有資金使用情況表》以及相關證明材料。轄區(qū)工商所根據近1個月內對申請企業(yè)的實地巡查記錄，審查自有資金使用和補助資本金支付申請的情況（根據審查情況，可安排人員再次開展實地巡查）。經轄區(qū)工商所審查，對確需使用補助資本金，且符合相關條件的，由所長簽署意見后報區(qū)縣工商局微企科?？h工商局微企科審查后報縣微企辦領導審批并加蓋公章。微型企業(yè)開戶銀行根據批準的《微型企業(yè)財政補助資金支付申請表》，通過轉賬方式進行代支付。
第十三條補助資本金只能用于微型企業(yè)經營場地裝修、機器設備購置、辦公設備購置、原輔材料采購、商品購進以及支付經營場地租金、加盟費、員工工資等生產經營方面的費用支付。不得用于購買汽車、手機等消費品，不得用于餐飲娛樂消費，不得用于基金、股票、期貨等投機經營活動。
第十四條微型企業(yè)補助資本金支付申請被批準后，工商所應在批準申請之日起1個月內，對其補助資本金支付申請的履行情況進行核查，查驗申請支付的交易事項是否達成。查驗時應收集與申請交易事項相關的文書、票據等憑證，并對交易相關物品進行拍照留存。
第十五條在發(fā)展微型企業(yè)工作中嚴禁出現下列行為：
1.向創(chuàng)業(yè)者吃、拿、卡、要，接受創(chuàng)業(yè)者的宴請、財物、現金、有價證券、支付憑證等；
2.工作人員推諉扯皮、敷衍塞責、不宣傳發(fā)動、亂作為、不作為或不積極作為；
3.不按文件規(guī)定的條件，指使他人弄虛作假創(chuàng)辦微型企業(yè)；
4.不經資格審查、不經培訓、不提交創(chuàng)業(yè)投資計劃書或項目可行性論證報告亂發(fā)微型企業(yè)執(zhí)照；
5.片面追求數量忽視質量；
6.亂設門檻、效率低下，指定驗資機構、代辦機構；
7.干擾企業(yè)的正常生產經營活動，亂攤派、亂收費、亂罰款或強令企業(yè)回饋和捐贈，違反規(guī)定加重企業(yè)負擔；
8.干部不執(zhí)行回避制度，內外勾結，，指使親屬、朋友和特殊關系人通過辦理微型企業(yè)騙取政府扶持資金、故意套取、抽逃、轉移政府扶持資金和資產；
9.不按規(guī)定進行評審，不向社會公開評審結果，憑好惡、講人情安排政府扶持資金等違紀違規(guī)行為，要嚴格按照有關規(guī)定，嚴肅工作紀律。
10.工作不認真落實、任務不按時完成。
第十六條凡違反發(fā)展微型企業(yè)相關規(guī)定的，將追究相關單位和直接責任人的責任，視情節(jié)輕重取消相關責任人當月評先評優(yōu)資格或年終評先評優(yōu)資格，甚至年終公務員考評確定為“不合格”等次。對違規(guī)操作，造成惡劣影響或者經濟損失的，按照有關規(guī)定給予黨紀政紀處分；涉嫌犯罪的，移送司法機關追究責任。
第十七條創(chuàng)業(yè)申請者、其他組織和個人對審核決定有異議的，可在15日內向市微企辦申訴。
第十八條本辦法未盡事宜，由縣微企辦提出經縣微企領導小組審定后執(zhí)行。
“難進難出”的教育體制
南非的大學教育水平在世界排名前10位，醫(yī)科在世界排第5位。南非的23所重點院校的教育質量、畢業(yè)標準都是由國家專門機構控制的，其畢業(yè)文憑在世界上大部分國家都被承認。不過，這23所著名院?！半y 進難出”也是眾所周知的。為了保證教學質量，大學的淘汰率很高，大學生第一年的淘汰率幾乎是50%，到期畢業(yè)的學生數量很可能從入學時的100名學生減少到10多名學生。
南非的大學生資料是公開的，在學生進入二年級時，歐美各國的大公司就開始尋找學生的資料，主動發(fā)函與學生聯(lián)系，希望他們畢業(yè)后受聘于這些公司，南非有的大公司甚至可以和學生簽合同，交納學生的學費，學生畢業(yè)后必須到已簽約的公司工作。受到世界各國歡迎的南非大學的專業(yè)課程有：計算機、財會、教師、醫(yī)師、護士、建筑工程等。南非每年都有許多優(yōu)秀的人才被歐美各國聘用，可以說，南非是一個培養(yǎng)人才的基地，孕育人才的搖籃。
留學生容易獲得獎學金
南非的學歷為大多數國家承認。教育制度和香港、新加坡、英國大致相同。在南非留學的中國學生，來自香港和臺灣的居多。近年來，從中國內地來的留學生逐年增多，他們多數采取先到南非學習英語，語言過關后，再升大學讀學士學位或碩士學位。中國內地的留學生讀研究生的較多，先拿碩士，后讀博士，這與南非各大學研究院的獎學金比較容易獲得密切相關。這些中國自費留學生所讀的專業(yè)基本上是理科，從電腦、機電、機械到化學、醫(yī)學、工程，還有一部分人讀商科。攻讀南非的碩士學位一般需要2至3年，博士學位4至5年。研究生每年的學費在5000至10000蘭特之間（100蘭特約兌人民幣215元）。
因為南非是對中國開放的國家之一，華人導游缺乏。其次，在南非，中層管理職位大量空缺。另外，南非商業(yè)環(huán)境促使中國企業(yè)到南非發(fā)展。所以，留學生畢業(yè)后可在南非申請工作簽證。此外，在南非獲學位并具備一定工作經驗后，還能夠較容易地申請加拿大、澳洲、新西蘭技術移民。
留學生打工情況
無論是讀語言還是讀碩士、博士，第一學年都沒有獎學金，不少學生不得不去打工掙錢，維持生計。中國學生的打工，主要分為兩類：一是與自己所學專業(yè)相結合，二是與所學專業(yè)相脫離。學理工科的研究生，一般情況下，導師都有自己的研究課題，他們可以給導師當助手，做些搜集、整理資料的工作，或是到實驗室做實驗，還可以當助教，給大學生上課。由于專業(yè)、機遇、語言等因素，不是所有的研究生都能找到這類工作，另一部分只好去找工打了，或去這里的幾家中文學校教英語，當家教，教外國人和華人子弟學漢語，或去中文電腦公司跑業(yè)務。與西方國家相比，南非中國留學生的打工層次比較高，他們很少有人去中國餐館端盤子刷碗當服務員。在南非打工，工資不高，有的留學生干脆利用課余時間到跳蚤市場去擺攤。他們到批發(fā)商那里拿來日用百貨，只交少量定金，貨賣出后，再結帳，一年下來除了支付學費、生活費外，還有不少剩余呢!
申請到南非留學
申請條件：年齡在18－33歲之間，高中以上學歷，無犯罪記錄。到南非留學，無論是申請本科還是碩士，都可在無托?；蜓潘汲煽兊那闆r下，先修讀英語，再深造學術課程。
所需材料：南非留學申請書、 最高學歷公證書，5萬元人民幣或5千美元銀行存款證明。
一、指導思想
以“三個代表”重要思想和《法律援助條例》為指導，以援助貧困群眾、弱勢群體為宗旨，以貫徹落實《省委、省政府關于實施“十項民心工程”的通知》以及省人民政府《關于促進法律援助工作健康發(fā)展意見的通知》為主線，以抓好法律援助機構建設、落實經費保障為重點，全面推進法律援助工作，確保經濟困難的公民獲得必要的法律咨詢、、刑事辯護等無償的法律服務，以保證法律援助事業(yè)與經濟、社會協(xié)調發(fā)展，實現社會公平和正義，構建社會主義和諧社會。
二、法律援助機構、法律援助服務機構及職責
法律援助中心是法律援助機構，負責統(tǒng)一管理、指導、協(xié)調、監(jiān)督并組織實施本轄區(qū)的法律援助工作，受理、審批法律援助申請，指派和監(jiān)督法律援助人員實施法律援助。律師事務所、公證處、基層法律服務所為指定法律援助服務機構，其主要職責：接受法律援助中心的指派并按要求指定專職律師、公證員、法律服務工作者為受援人提供法律援助；監(jiān)督檢查法律援助人員辦理法律援助案件的質量，并征求受援人對法律援助事宜的滿意度；負責督導承辦人員在案件結案時，向法律援助中心提交有關的法律文書副本或者復印件以及結案報告等材料。
三、法律援助范圍
根據《條例》規(guī)定，法律援助范圍包括以下三個方面：
（一）公民對下列需要的事項，因經濟困難沒有委托人的，可以向法律援助機構申請法律援助：依法請求國家賠償的；請求給予社會保險待遇或者最低生活保障待遇的；請求發(fā)給撫恤金、救濟金的；請求給付贍養(yǎng)費、扶養(yǎng)費的；請求支付勞動報酬的；主張因見義勇為行為產生的民事權益的。
（二）刑事訴訟中有下列情形之一的，公民可以向法律援助機構申請法律援助：犯罪嫌疑人在被偵查機關第一次訊問后或者采取強制措施之日起，因經濟困難沒有聘請律師的；公訴案件中的被害人及其法定人或者近親屬，自案件移送審查之日起，因經濟困難沒有委托訴訟人的；自訴案件的自訴人及其法定人，自案件被人民法院受理之日起，因經濟困難沒有委托訴訟人的。
（三）公訴人出庭公訴的案件，被告人因經濟困難或者其他原因沒有委托辯護人，人民法院為被告人指定辯護時，法律援助機構應當提供法律援助；被告人是盲、聾、啞殘疾人或者未成年人而沒有委托辯護人的，或者被告人可能被判處死刑而沒有委托辯護人的，人民法院為被告人指定辯護時，法律援助機構應當提供法律援助。
四、法律援助程序
根據《法律援助條例》規(guī)定，實施法律援助主要分申請、審查、受理、終止和終結等環(huán)節(jié)進行。
（一）法律援助申請
申請人申請法律援助，必須到所轄區(qū)域法律援助中心填寫《法律援助申請表》，并載明以下事項：申請人的基本情況和經濟狀況；申請法律援助的事實和理由；申請人提供的證明、證據材料清單。申請人為無民事行為能力人或限制民事行為能力人的，由其監(jiān)護人或法定人代為申請。監(jiān)護人或法定人應向法律援助機構提交有權的資格證明及人的基本情況。
（二）申請法律援助應提交的材料
公民申請、刑事辯護的法律援助應當提交下列證件和證明材料：身份證或者其他有效的身份證明，申請人還應當提交有權的證明；經濟困難的證明；與所申請法律援助事項有關的案件材料；申請應當采取書面形式，填寫申請表；以書面形式提出申請確有困難的，可以口頭申請，由法律援助中心工作人員或者代為轉交申請的有關機構工作人員作書面記錄。
（三）法律援助的審查與受理
法律援助中心收到法律援助申請后，應當認真進行審查；認為申請?zhí)峤坏淖C件、證明材料不齊全的，可以要求申請人做出必要的補充或者說明，申請人未按要求做出補充或者說明的，視為撤銷申請；認為申請人提交的證件和證明材料需要查證的，由法律援助中心向有關機關和單位進行查證。
對符合法律援助條件的，法律援助中心應當及時決定提供法律援助；對不符合法律援助條件的，應當書面告知申請人并說明理由。
（四）法律援助的終止與終結
辦理法律援助案件的人員遇有下列情形之一的，應當向法律援助中心報告，法律援助機構經審查核實的，應當終止該項法律援助：受援人的經濟收入狀況發(fā)生變化，不再符合法律援助條件的；案件終止審理或者已被撤銷的；受援人又自行委托律師或者其他人的；受援人要求終止法律援助的。
律師和法律服務工作者自法律援助案件辦結后15日內，應當向法律援助中心提交以下承辦案件的材料：法律援助中心指派函和反饋卡；委托協(xié)議及其他委托手續(xù)；書、上訴書、申訴書或者行政復議（申訴）申請書、國家賠償申請書等法律文書副本；會見委托人、當事人、證人談話筆錄及其他有關調查材料；答辯書、辯護詞或者詞等法律文書；判決（裁定）書、仲裁裁決書、調解協(xié)議或者行政處理（復議）決定等法律文書副本；結案報告。法律援助中心審查后，將材料退還，由承辦人員所在的律師事務所、法律服務所負責歸檔保管。并將原材料的復印件上交法律援助中心存檔。
五、法律援助人員的權利和義務
（一）各級法律援助機構的專職律師、每名社會執(zhí)業(yè)律師、公證員、基層法律服務工作者每年應義務辦理一至二件法律援助案件。
（二）律師事務所、公證處、基層法律服務所應積極支持社會執(zhí)業(yè)律師、公證員和基層法律服務工作者履行法律援助義務，并提供必要的工作方便。
（三）法律援助承辦人員接受指派后，應于接到通知之日起二日內，到法律援助機構辦理相關手續(xù)，無正當理由不得拒絕、拖延或終止辦理所承辦的法律援助事項。法律援助人員應當及時向法律援助機構和受援人通報法律援助事項的進展情況。法律援助人員應當保守法律援助案件所涉及的國家秘密，不得泄露當事人的隱私。
（四）法律援助人員在辦案過程中，發(fā)現受援人不具備援助條件的，應當提請法律援助機構撤銷其受援資格。
（五）受援人不遵守法律規(guī)定或違反法律援助協(xié)議的，法律援助人員可以報經法律援助機構批準，拒絕或中止法律援助。
（六）法律援助人員在執(zhí)行職務中必須接受法律援助機構的監(jiān)督。
六、法律責任
（一）法律援助人員拒不履行或不適當履行法律援助義務的，法律援助機構應對其進行批評教育，情節(jié)嚴重的，可以建議有關司法行政部門給予相應處罰。
（二）律師事務所、公證處、基層法律服務所不積極支持律師、公證員、基層法律服務工作者履行法律援助義務，有關司法行政部門應當根據法律援助機構的建議，責令改正。
（三）受援人無正當理由拒絕法律援助機構指派的法律援助人員的，不得就同一事實和理由提出法律援助申請。
（四）受援人以不正當方式獲得法律援助的，應雙倍支付已獲得法律援助服務的全部費用。
七、具體要求
（一）加強學習，提高認識。做好法律援助工作不僅是實踐“三個代表”重要思想，全面落實國務院《法律援助條例》和省委、省政府“民心工程”的需要，也是黨和政府執(zhí)政為民在社會主義法制建設中的具體體現。各法律援助承辦單位要組織法律援助工作人員認真學習領會《法律援助條例》，充分認識法律援助工作在維護社會穩(wěn)定和促進經濟、社會協(xié)調發(fā)展方面所起到的重要作用，進一步增強工作責任心和使命感，盡職盡責地做好法律援助工作。
（二）搞好宣傳，提高法律援助的認同度。要采取各種有效形式，加強對《法律援助條例》的宣傳，讓社會各界和廣大人民群眾對法律援助工作有一個正確認識和全面的了解，引導他們依法有序地表達自己的訴求，依法維護自身的合法權益，讓更多的困難群眾得到必要的法律援助，提高法律援助工作在社會和人民群眾中的認同度。
（三）嚴格管理，提高辦案的質量。法律援助工作人員要認真履行工作職責，盡職盡責地承辦好法律援助案件。要嚴格執(zhí)行《法律援助條例》的有關規(guī)定，對符合法律援助條件的案件，要及時受理和承辦；對不符合法律援助條件的當事人，要做好耐心細致的解釋工作，取得當事人的理解。要努力學習業(yè)務知識，熟練、準確地掌握和運用有關政策和規(guī)定，為符合法律援助條件的受援人提供優(yōu)質法律援助。
第二條本方法適用于本市行政區(qū)域的河道
第三條本方法所指河道采砂，指在河道管理范圍內采砂、采石、取土、淘金等行為。
第四條市人民政府水行政主管部門（以下簡稱市水務局）負責河道采砂活動的管理和監(jiān)督檢查工作，市航道、海事、國土資源、公安、工商、農業(yè)、林業(yè)等行政管理部門應當依照各自職責，協(xié)助做好河道采砂監(jiān)督管理工作。
第五條各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府和街道辦事處應當加強對本轄區(qū)內河道采砂活動的監(jiān)督檢查，并協(xié)助和配合市水務局對非法河道采砂行為依法進行處分。
第六條國家機關工作人員不得違反國家規(guī)定以投資入股等方式參與河道采砂的經營活動；不得縱容、庇護河道采砂違法行為。
第七條市水務局應當根據本市經濟社會發(fā)展的需要，會同有關行政管理部門制定河道采砂規(guī)劃，報市人民政府批準后組織實施。
第八條下列區(qū)域列為禁止采砂區(qū)：
（一）樂安河航道內，交通渡口上下游50米以內；
（二)所有跨河大橋上下游各500以內河段；
（三）跨河高壓線以及重要管線上下游各200米以內河段；
（四）水文站水文丈量斷面上下游各500米以內河段；
（五）各類水利工程（圩堤）以及其他工程50米以內的維護范圍內；
（六）依法應當禁止采砂的其他區(qū)域。
第九條下列時段列為禁采期：
河流達到或者逾越警戒水位時；
水利工程出現重大險情或者發(fā)生突況時；
橋梁、碼頭、水利以及過河纜線、管道等基礎設施施工期間；
依法應當禁止采砂的其他時段。
第十條市水務局當將禁采區(qū)和禁采期予以公告。
任何單位和個人不得在河道的禁采構、禁采期進行河道采砂活動。
第十一條河道采砂實行許可制度。
任何單位或者個人需要在河道采砂的必需取得《河道采砂許可證》但個人年自用砂量少于50立方米需要到河道可采構采砂的免辦《河道采砂許可證》
第十二條申請河道采砂必需符合下列條件：
符合河道采砂規(guī)劃確定的可采區(qū)和可采期的要求；
符合年度采砂控制總量的要求；
符合規(guī)定的作業(yè)方式；
符合采砂般只、機具的數量及其采砂能力的控制要求；
有符合要求的采砂設備和采砂技術人員；
無違法采砂記錄；
用采砂船采砂的其船舶檢驗證書、船員證書齊全；
法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他條件。
第十三條河道采砂申請人應當向市水務局提出申請，并提交下列材料：
河道采砂申請書；
營業(yè)執(zhí)照復印件；
采砂船舶、機具登記證書；
用采砂船采砂的其船舶檢驗證書、船員證書復印件；
河道采砂與第三人有利害關系的應當提交與第三人達成的協(xié)議。
河道采砂申請人提交有關資料復印件時，必需同時交驗原件，并對所提交資料實質內容的其實性負責。
第十四條河道采砂申請書應當載明下列內容：
申請人的名稱（姓名）地址及其證明資料；
開采的時間、種類和作業(yè)方式；
開采的地點、深度、范圍（附范圍圖和控制點坐標）
開采量（包括日采量、總采量）
采砂船舶、機具的基本情況；
采砂技術人員的基本情況；
砂石堆地點和棄料處理方案。
第十五條市水務局應當自收到采砂申請書等資料之自起五日內，對申請資料進行審查，并作出是否受理的決定。對申請資料不齊全或者不符合法定形式的應當一次告知申請人需要補正的全部內容；申請人應當自收到補正通知之日起十五日內補正。
第十六條市水務局應當自受理之日起二十日內，對河道采砂進行審查，對有許可權的作出是否準予許可的決定；對屬于上級人員政府水行主管部門許可的提出審查意見，報有許可權的上級人民政府水行政主管部門。
市水務局對符合條件的應當作出準予許可的決定，向申請人分頒布發(fā)《河道采砂許可證》并抄告市航道、海事、國土資源、公安、工商、農業(yè)、林業(yè)等行政管理部門和當地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府或街道辦事處；對不符合條件的作出不予許可的決定并說明理由，書面告知申請人。
由市水務局公布發(fā)《河道采砂許可證》有效期不超過1年。
第十七條《河道采砂許可證》分為正本和副本，正本由持證人保存，副本在采砂作業(yè)現場懸掛。
第十八條市水務局應當將頒發(fā)《河道采砂許可證》情況即時在辦證場所或者采取其他形式進行公告。
從事河道采砂活動的單位和個人需要變卦《河道采砂許可證》規(guī)定的事項和內容的應當依法料理變卦手續(xù)。
第十九條市水務局實施河道采砂許可，可以通過公開招標，拍賣等公平競爭的方式作出決定。河道采砂許可的招標、拍賣，由市水務局組織實施，市財政、監(jiān)察等部門參與監(jiān)督。
投標人、競買人必需符合本方法第十二條規(guī)定的條件，并向市水務局提交本方法第十三條規(guī)定的相關資料。
依照招標、拍賣順序確定中標人、買受人后，市水務局應當作出準予許可的決定，向中標人、買受人頒布發(fā)《河道采砂許可證》并抄告市航道、海事、國土資源、公安、工商、農業(yè)、林業(yè)等行政管理部門。
第二十條從事河道采砂活動的單位和個人必需遵守下列規(guī)定：
嚴格依照《河道采砂許可證》規(guī)定的地點、范圍、開采總量、采砂能力、作業(yè)方式和期限進行開采；
隨采隨運，不得在河道內堆積砂石或者廢棄物；
不得偽造、涂改、買賣、出租、歸還或者以其他方式轉讓《河道采砂許可證》
滿足通航平安要求，設立明顯標志；
有關法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定。
第二十一條采砂船舶、機具不得在禁采區(qū)內滯留；未取得《河道采砂許可證》采砂船舶、機具不得在可采區(qū)內滯留。
采砂船舶、機具在禁采期內，未取得《河道采砂許可證》采砂船舶、機具在可采期內，均應當在市人民政府指定的地點集中停放；無正當理由，不得擅自離開指定停放地點。
第二十二條運砂船舶不得裝運非法采砂船舶、機具偷采的河砂。
第二十三條從事河道采砂的單位和個人應當按規(guī)定繳納河道砂石資源費；采砂權通過音標、竟拍取得的還應當繳納河砂開采權出讓費。
河道砂石資源費，河砂開采權出讓費由市財政部門委托市水務局征收，并全部上繳財政。
市水務局應當在辦證場所公布河道砂石資源費、河道開采權出讓費的征收依據和收費項目、范圍及標準。
第二十四條由市水務局頒發(fā)的《河道采砂許可證》有效期屆滿或者累計采砂量達到規(guī)定限額的市水務局應當依法操持《河道采砂許可證》注銷手續(xù)。
第二十五條市水務局應當加強對河道采砂活動的監(jiān)督檢查。
市水務局及其工作人員履行河道采砂監(jiān)督檢查職責時，有權采取以下措施：
要求采砂單位或者個人提供有關文件、證照、資料；
要求采砂單位或者個人就執(zhí)行本辦法的有關問題作出說明；
進入采砂單位或者個人的生產場所進行調查；
責令采砂單位或者個人停止違反本辦法的行為。
第二十六條市水務局應當建立河道采砂違法行為的舉報制度，公布舉報電話，對舉報屬實的給予獎勵。
第二十七條各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府、街道辦事處和有關行政管理部門及其工作人員有下列行為之一，冒犯刑律的依法追究有關責任人的刑事責任；尚未冒犯形律的對負有責任的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分；
不執(zhí)行已批準的河道采砂規(guī)劃，擅自修改河道采砂規(guī)劃或者違反河道采砂規(guī)劃批準采砂的
違反本方法規(guī)定審批頒發(fā)《河道采砂許可證》或者其他批準文件的
不履行管理和監(jiān)督檢查職責，造成河道采砂秩序混亂或重大平安責任事故的
河道采砂管理中不按照規(guī)定的項目、范圍和標準收費的
截留、挪用河造砂石資源費或者河砂開采權出讓費的
有其他、循私舞弊、行為的
有前款第（四）項、第（五）項行為的由市財政部門追繳已收取的費用和截留、挪用的費用。
第二十八條國家機關工作員場所本方法第六條規(guī)定，參與河道采砂的經營活動或者縱容、庇護河道采砂違法行為，冒犯刑律的依法追究刑事責任；尚未冒犯刑律的依法給予行政處分。
第二十九條違反方法第十一條規(guī)定，未經市水務局或者上級人民政府水行政主管部門許可在河道內采砂的由市水務局責令其停止違法行為，扣押其采砂船舶、機具或者其中的主要采砂設備等到工具，沒收違法所得，可并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重、危害堤防平安的沒收其采砂船舶、機具等工具；造成損失的責令其賠償損失。
違反本方法第十條第二款規(guī)定，河道的禁采區(qū)、禁采期進行河道采砂活動，或者違反本方法第二十二條規(guī)定，運砂船舶在河道采砂地點裝運非法采砂船舶、機具偷采的河砂的依照前款規(guī)定予以處分；河道內行駛的運輸船舶載有河砂，不能提供合法證件的依照《中華人民共和國水路運輸管理條例》有關規(guī)定予以處分。
市水務局對扣押的采砂船舶、機具或者其中的主要采砂設備等工具，應當妥善保管，造成損壞、丟失的應當依法承擔賠償責任；對沒收的采砂船舶、機具等工具，可以依法予以拍賣，拍賣款項應當全部上繳財政；難以拍賣或者拍賣不不掉的可以就地裝配、銷毀、裝配、銷毀的過程中應當防止造成環(huán)境污染。
第三十條違反方法第二十條第（一）至（三項）規(guī)定的依照下列規(guī)定予以處分：
（一）違反第（一）項規(guī)定，不按照《河道采砂許可證》規(guī)定的范圍和作業(yè)方式在河道內采砂的由市水務局責令其停止違法行為，處違法所得1倍至2倍的罰款；對拒不改正的吊銷或者報請上級人民政府水行政主管部門吊銷其《河道采砂許可證》造成損失的責令其賠償損失。
（二）違反第（二）項規(guī)定，不隨采隨運，河道內堆積砂石或者廢棄物的由市水務局責令其停止違法行為，恢復原貌，清除在河道內堆積的砂石、廢棄物或者采取其他彌補措施，處恢復原貌或者采取彌補措施所需資金的10%至20%罰款，但最高不超過5萬元。
（三）違反第（三項）規(guī)定，偽造、涂改、買賣、出租、歸還或者以其方式轉讓《河道采砂許可證》由市水務局責令其停止違法行為，可并處1萬元以上3萬元以下的罰款。