發(fā)布時(shí)間：2022-06-03 10:42:25
序言：寫作是分享個(gè)人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的股東變更申請書樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。
致總公司
內(nèi)容
特此申請
申請單位及個(gè)人
年月日
---------
原企業(yè)名稱
注冊號(hào)
擬變更企業(yè)名稱
備選企業(yè)名稱（請選用不同的字號(hào)）：
1
2
3
經(jīng)營范圍（只需填寫與企業(yè)名稱行業(yè)表述一致的主要業(yè)務(wù)項(xiàng)目）：
注冊資本（金）（法人企業(yè)必須填寫）
企業(yè)類型公司制非公司制個(gè)人獨(dú)資合伙
企業(yè)住所（地址）
企業(yè)蓋章及法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽字
2
申請人應(yīng)提交的材料清單
選擇項(xiàng)序號(hào)文件，證件名稱說明
1企業(yè)名稱變更申請書本表第1頁
2企業(yè)授權(quán)委托意見本表第3頁
3企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件須加蓋公章
4主管部門或?qū)徟鷻C(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件
5其他有關(guān)材料
備注：
1，“選擇項(xiàng)”欄由工商部門填寫：“說明”欄應(yīng)注明提交的文件，證件是原件還
是復(fù)印件；
2，企業(yè)名稱變更申請書中的簽字（蓋章）應(yīng)由企業(yè)蓋公章，法定代表人（負(fù)責(zé)
人）簽字；
3，申請人應(yīng)當(dāng)使用鋼筆，毛筆或簽字筆工整地填寫表格或簽字。
申請人謹(jǐn)此確認(rèn)和承諾本次申請中提交的所有文件材
料和填寫的內(nèi)容是真實(shí)，合法，有效的，復(fù)印件與原件是一
致的，并對因材料虛假所引起的一切后果負(fù)法律責(zé)任。
申請人簽字（蓋章）：
3
企業(yè)授權(quán)委托意見
茲委托（我單位/機(jī)構(gòu)/自然人股東）前來辦理企業(yè)名稱變更事宜。
授權(quán)期限為：
授權(quán)權(quán)限如下（同意的，在括號(hào)內(nèi)簽署“同意”；不同意的，在括號(hào)內(nèi)簽署
“不同意”。選擇二項(xiàng)以上同意或有空括號(hào)未填寫的，本授權(quán)委托意見無效。）：
1，全權(quán)辦理企業(yè)名稱變更申請，但不得修改本申請書任何文字內(nèi)容。（）
2，全權(quán)辦理企業(yè)名稱變更申請，授權(quán)修改本申請書出現(xiàn)的錯(cuò)別字，遺漏和誤加
的文字。（）
3，全權(quán)辦理企業(yè)名稱變更申請，如申請的企業(yè)名稱未能核準(zhǔn)，授權(quán)修改，增加
或減少企業(yè)名稱字詞表述。（）
4，全權(quán)辦理企業(yè)名稱變更申請，授權(quán)修改本申請書任何內(nèi)容和文字表述。
（）
代辦人或人身份證復(fù)印件粘貼處
代辦人或人簽字：
聯(lián)系電話：
通信地址及郵政編碼：
（企業(yè)蓋章處）
年月日
4
（同意使用）承諾書
今有擬變更企業(yè)
名稱為，擬用
“”作為字號(hào)，主要從事行
業(yè)。懇請予以核準(zhǔn)。
本企業(yè)特此承諾：該名稱中的字號(hào)符合國家法律，法規(guī)的規(guī)定，
其行業(yè)用語與經(jīng)營范圍主營業(yè)務(wù)是相一致的，凡在今后的經(jīng)營活動(dòng)
中，若與其他企業(yè)因名稱發(fā)生爭議或登記注冊的經(jīng)營范圍與名稱申請
的經(jīng)營范圍或行業(yè)專用語有差異時(shí)，我們愿無條件服從工商行政管理
機(jī)關(guān)的處理決定，變更企業(yè)名稱，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
申請人蓋章：
相關(guān)企業(yè)意見，蓋章：
致總公司
內(nèi)容
特此申請
申請單位及個(gè)人
年月日
---------
原企業(yè)名稱
注冊號(hào)
擬變更企業(yè)名稱
備選企業(yè)名稱（請選用不同的字號(hào)）：
1
2
3
經(jīng)營范圍（只需填寫與企業(yè)名稱行業(yè)表述一致的主要業(yè)務(wù)項(xiàng)目）：
注冊資本（金）（法人企業(yè)必須填寫）
企業(yè)類型公司制非公司制個(gè)人獨(dú)資合伙
企業(yè)住所（地址）
企業(yè)蓋章及法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽字
2
申請人應(yīng)提交的材料清單
選擇項(xiàng)序號(hào)文件，證件名稱說明
1企業(yè)名稱變更申請書本表第1頁
2企業(yè)授權(quán)委托意見本表第3頁
3企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件須加蓋公章
4主管部門或?qū)徟鷻C(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件
5其他有關(guān)材料
備注：
1，“選擇項(xiàng)”欄由工商部門填寫：“說明”欄應(yīng)注明提交的文件，證件是原件還
是復(fù)印件；
2，企業(yè)名稱變更申請書中的簽字（蓋章）應(yīng)由企業(yè)蓋公章，法定代表人（負(fù)責(zé)
人）簽字；
3，申請人應(yīng)當(dāng)使用鋼筆，毛筆或簽字筆工整地填寫表格或簽字。
申請人謹(jǐn)此確認(rèn)和承諾本次申請中提交的所有文件材
料和填寫的內(nèi)容是真實(shí)，合法，有效的，復(fù)印件與原件是一
致的，并對因材料虛假所引起的一切后果負(fù)法律責(zé)任。
申請人簽字（蓋章）：
3
企業(yè)授權(quán)委托意見
茲委托（我單位/機(jī)構(gòu)/自然人股東）前來辦理企業(yè)名稱變更事宜。
授權(quán)期限為：
授權(quán)權(quán)限如下（同意的，在括號(hào)內(nèi)簽署“同意”；不同意的，在括號(hào)內(nèi)簽署
“不同意”。選擇二項(xiàng)以上同意或有空括號(hào)未填寫的，本授權(quán)委托意見無效。）：
1，全權(quán)辦理企業(yè)名稱變更申請，但不得修改本申請書任何文字內(nèi)容。（）
2，全權(quán)辦理企業(yè)名稱變更申請，授權(quán)修改本申請書出現(xiàn)的錯(cuò)別字，遺漏和誤加
的文字。（）
3，全權(quán)辦理企業(yè)名稱變更申請，如申請的企業(yè)名稱未能核準(zhǔn)，授權(quán)修改，增加
或減少企業(yè)名稱字詞表述。（）
4，全權(quán)辦理企業(yè)名稱變更申請，授權(quán)修改本申請書任何內(nèi)容和文字表述。
（）
代辦人或人身份證復(fù)印件粘貼處
代辦人或人簽字：
聯(lián)系電話：
通信地址及郵政編碼：
（企業(yè)蓋章處）
年月日
4
（同意使用）承諾書
今有擬變更企業(yè)
名稱為，擬用
“”作為字號(hào)，主要從事行
業(yè)。懇請予以核準(zhǔn)。
本企業(yè)特此承諾：該名稱中的字號(hào)符合國家法律，法規(guī)的規(guī)定，
其行業(yè)用語與經(jīng)營范圍主營業(yè)務(wù)是相一致的，凡在今后的經(jīng)營活動(dòng)
中，若與其他企業(yè)因名稱發(fā)生爭議或登記注冊的經(jīng)營范圍與名稱申請
的經(jīng)營范圍或行業(yè)專用語有差異時(shí)，我們愿無條件服從工商行政管理
機(jī)關(guān)的處理決定，變更企業(yè)名稱，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
申請人蓋章：
相關(guān)企業(yè)意見，蓋章：
公司的變更是指公司設(shè)立登記事項(xiàng)中某一項(xiàng)或某幾項(xiàng)的改變。公司變更的內(nèi)容，主要包括公司名稱、住所、法定代表人、注冊資本、公司組織形式、經(jīng)營范圍、營業(yè)期限、有限責(zé)任公司股東或者股份有限公司發(fā)起人的姓名或名稱的變更。
公司名稱變更登記公司變更名稱的，應(yīng)當(dāng)自變更決議或者決定作出之日起30日內(nèi)申請變更登記。
公司變更名稱時(shí)，所需要提供的材料：
(1)領(lǐng)取核名通知書 網(wǎng)上名稱變更預(yù)核準(zhǔn)通知書、經(jīng)辦人身份證原件、營業(yè)執(zhí)照原件、公章
(2)將材料交給受理窗口 變更申請書、法人及股東身份證復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證原件、公司章程、授權(quán)委托書、產(chǎn)權(quán)證明、核名通知書、《股東名錄》、《董事、經(jīng)理、監(jiān)事成員名錄》、《注冊資金繳付情況表》、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議
(3)領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照 受理單、經(jīng)辦人身份證原件
(4)刻章備案 授權(quán)委托書(刻章公司制作)、法人身份證原件、經(jīng)辦人身份證原件
(5)變更機(jī)構(gòu)代碼 原組織機(jī)構(gòu)代碼正副本(含代碼卡)、變更后的法人身份證復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證復(fù)印件
(6)變更登記證 稅務(wù)變更登記表(窗口領(lǐng)取)、營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼原件及復(fù)印件、舊的稅務(wù)登記證正副本、公司章程復(fù)印件、房產(chǎn)證明復(fù)印件、房租合同、房租發(fā)票原件及復(fù)印件、法人身份證復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證復(fù)印件
(7)銀行變更基本賬戶 企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本、稅務(wù)登記正副本、法人身份證原件、授權(quán)委托書、經(jīng)辦人身份證原件、租房合同、產(chǎn)權(quán)證明、原公司支票購買證、未用完的支票、財(cái)務(wù)章、人名章、公章寧波市XX有限公司
股東會(huì)決議
XX、XX共同出資設(shè)立的寧波市XX有限公司，證明范文《公司變更證明》。全體股東于20xx年X月X日在江北區(qū)XX路XX號(hào)召開第二次股東大會(huì)。經(jīng)全體股東充分討論，形成如下決議：
1、 通過新的公司章程：
2、 通過增加注冊資本到XX萬元的提議。
3、 公司更名為寧波市XX有限公司。
一、試點(diǎn)要求與工作步驟
小額貸款公司試點(diǎn)工作以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，積極試點(diǎn)、有序推進(jìn)，建章立制、嚴(yán)格準(zhǔn)入，明確職責(zé)、規(guī)范運(yùn)行，監(jiān)管有力、防范風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)為本市“三農(nóng)”和小企業(yè)提供金融服務(wù)。
按照市政府的統(tǒng)一部署，在本市部分符合條件的區(qū)（縣）開展小額貸款公司試點(diǎn)工作，每區(qū)（縣）1～2家，成熟一家，推出一家。在總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)運(yùn)行效果、市場需求等實(shí)際情況，適時(shí)擴(kuò)大試點(diǎn)范圍。
二、準(zhǔn)入資格與運(yùn)營要求
（一）準(zhǔn)入資格
小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。小額貸款公司主要發(fā)起人為企業(yè)法人，注冊地且住所在試點(diǎn)區(qū)（縣），管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚，凈資產(chǎn)不低于5000萬元、資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%、連續(xù)三年贏利且利潤總額在1500萬元以上（在崇明縣，小額貸款公司主要發(fā)起人的要求可適當(dāng)降低）。其他股東原則上為所在試點(diǎn)區(qū)（縣）的投資人。
小額貸款公司的注冊資本來源必須真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，一次足額繳納，不得以借貸資金和他人委托資金入股。試點(diǎn)期間，有限責(zé)任公司初始注冊資本不得低于2000萬元（崇明縣1000萬元），股份有限公司初始注冊資本不得低于5000萬元（崇明縣2000萬元）。對于規(guī)范經(jīng)營、運(yùn)行良好且需要補(bǔ)充資本的小額貸款公司，一年后允許增資擴(kuò)股。
小額貸款公司應(yīng)具有合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)。主要發(fā)起人一般不超過兩個(gè)，單個(gè)主要發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股不得超過20%，兩個(gè)主要發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股各不得超過15%，其他單個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股不得超過10%，單個(gè)股東持股不得低于1%。主要發(fā)起人股權(quán)3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押，其他股東一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押。
申請成為小額貸款公司的高管人員，應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
（二）運(yùn)營要求
1.資金來源
小額貸款公司資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金，融入資金余額不超過資本凈額的50%。
2.資金運(yùn)用
小額貸款公司業(yè)務(wù)范圍為發(fā)放貸款及相關(guān)的咨詢活動(dòng)，必須在所在區(qū)（縣）經(jīng)營。小額貸款公司發(fā)放貸款應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”原則，鼓勵(lì)小額貸款公司面向所在區(qū)（縣）的“三農(nóng)”與小企業(yè)提供信貸服務(wù)，著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%，50%以上的借款人貸款余額不超過50萬元。小額貸款公司不得向股東及其關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款。
小額貸款公司按照市場化原則經(jīng)營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為中國人民銀行公布的同期同檔次基準(zhǔn)利率的0.9倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場原則自主確定。
3.風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控
小額貸款公司應(yīng)建立發(fā)起人承諾制度，公司股東應(yīng)與小額貸款公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
小額貸款公司應(yīng)按照《公司法》要求健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。
小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸中審查和貸后檢查，嚴(yán)把信貸閘門。小額貸款公司應(yīng)根據(jù)自身情況建立起審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度，完善貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提制度，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。
小額貸款公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)全面反映企業(yè)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。同時(shí),建立信息披露制度，定時(shí)向公司股東、主管部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露財(cái)務(wù)、經(jīng)營、融資等信息，必要時(shí)向社會(huì)公開披露。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將融資信息及時(shí)報(bào)送小額貸款公司所在區(qū)（縣）政府，并跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。
三、工作機(jī)制與批準(zhǔn)程序
（一）工作機(jī)制
成立*市小額貸款公司試點(diǎn)工作推進(jìn)小組（下稱“推進(jìn)小組”），由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任負(fù)責(zé)人，推進(jìn)小組成員單位包括市金融辦、人民銀行*分行、*銀監(jiān)局、市工商局、市農(nóng)委、市經(jīng)委、市財(cái)政局、市公安局、市政府法制辦。
推進(jìn)小組的主要職能，一是統(tǒng)籌小額貸款公司試點(diǎn)工作；二是審定小額貸款公司試點(diǎn)區(qū)（縣）；三是協(xié)調(diào)解決小額貸款公司試點(diǎn)過程中的有關(guān)問題；四是指導(dǎo)區(qū)（縣）政府及相關(guān)部門做好小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。
市金融辦為本市小額貸款公司試點(diǎn)工作的主管部門，除承擔(dān)推進(jìn)小組日常工作外，其主要職能為，一是負(fù)責(zé)受理區(qū)（縣）試點(diǎn)申請；二是負(fù)責(zé)復(fù)審小額貸款公司試點(diǎn)申請等事項(xiàng)；三是負(fù)責(zé)對小額貸款公司年度分類評(píng)價(jià)；四是督促區(qū)（縣）政府及相關(guān)部門做好對小額貸款公司的日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。
開展試點(diǎn)的區(qū)（縣）政府的主要職能，一是負(fù)責(zé)篩選本區(qū)（縣）的試點(diǎn)對象，預(yù)審小額貸款公司設(shè)立申請；二是對小額貸款公司進(jìn)行日常監(jiān)管，對其服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)情況進(jìn)行測評(píng)；三是承擔(dān)小額貸款公司試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。
（二）批準(zhǔn)程序
1.區(qū)（縣）試點(diǎn)申請及批準(zhǔn)
有試點(diǎn)意向的區(qū)（縣）政府向市金融辦遞交試點(diǎn)申請書。試點(diǎn)申請書至少包括以下內(nèi)容：
（1）背景情況介紹。包括區(qū)（縣）經(jīng)濟(jì)金融及“三農(nóng)”和小企業(yè)情況；設(shè)立小額貸款公司的必要性和可行性。
（2）試點(diǎn)工作方案。內(nèi)容包括試點(diǎn)組織領(lǐng)導(dǎo)，應(yīng)明確負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)初審、日常監(jiān)管、服務(wù)測評(píng)、風(fēng)險(xiǎn)處置的具體部門；符合相關(guān)條件及有申報(bào)意向的小額貸款公司主要發(fā)起人的基本情況；其他發(fā)起人及股東的基本情況；試點(diǎn)步驟與工作安排；其他需要說明的問題。
（3）風(fēng)險(xiǎn)處置承諾。落實(shí)屬地管理責(zé)任，對小額貸款公司經(jīng)營情況進(jìn)行日常監(jiān)管，定期檢查，負(fù)責(zé)處置小額貸款公司違規(guī)、違法經(jīng)營產(chǎn)生的不穩(wěn)定因素，承諾承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。
市金融辦審核區(qū)（縣）試點(diǎn)申請書后，報(bào)推進(jìn)小組審定。經(jīng)推進(jìn)小組審定試點(diǎn)的區(qū)（縣）政府，應(yīng)對本地區(qū)符合相關(guān)條件及有申報(bào)意向的小額貸款公司主要發(fā)起人進(jìn)行篩選，并報(bào)推進(jìn)小組。
2.小額貸款公司試點(diǎn)申請及批準(zhǔn)
經(jīng)試點(diǎn)區(qū)（縣）政府篩選的小額貸款公司主要發(fā)起人應(yīng)向所在區(qū)（縣）政府遞交小額貸款公司設(shè)立申請材料，包括：
（1）設(shè)立小額貸款公司申請書。內(nèi)容包括小額貸款公司的組織形式、擬定名稱、擬注冊資本、擬注冊地、業(yè)務(wù)范圍等。
（2）公司設(shè)立方案。內(nèi)容包括小額貸款公司的設(shè)立步驟和時(shí)間安排；注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度、信息披露制度；擬任高管人員簡歷、身份證復(fù)印件。
（3）股東基本情況。主要發(fā)起人按規(guī)定提供詳細(xì)情況及有關(guān)資料。企業(yè)法人投資人必須提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表，并滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件；自然人投資人須提交身份證復(fù)印件、個(gè)人簡歷、入股資金來源證明，并滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件；其他社會(huì)組織須提交相關(guān)資格證明材料。
（4）責(zé)任承諾書。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實(shí)合法；上報(bào)申請材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；自覺遵守國家、本辦法和本市相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程。
（5）法律意見書。律師事務(wù)所出具法律意見書，內(nèi)容包括小額貸款公司出資人及關(guān)聯(lián)情況，公司設(shè)立情況，以及是否有重大違法、違規(guī)行為。
（6）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。
（7）公安、消防部門出具的營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格證明。
（8）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。
（9）依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。
（10）政府要求的其他材料。
上述部分材料可在預(yù)審后提供。
區(qū)（縣）政府在收到小額貸款公司主要發(fā)起人遞交的申請材料的15個(gè)工作日內(nèi)，完成預(yù)審。
試點(diǎn)區(qū)（縣）政府將通過預(yù)審的小額貸款公司設(shè)立申請材料和預(yù)審意見上報(bào)推進(jìn)小組。推進(jìn)小組征求有關(guān)成員意見后，由市金融辦在15個(gè)工作日內(nèi)，做出同意與否的決定。
3.工商登記
小額貸款公司申請人憑市金融辦批準(zhǔn)批文，依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。此外，還應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、*銀監(jiān)局和人行*分行報(bào)送相關(guān)資料。
4.變更等事項(xiàng)
小額貸款公司變更、終止等事項(xiàng)，參照小額貸款公司設(shè)立的規(guī)定執(zhí)行。
四、監(jiān)督管理與風(fēng)險(xiǎn)處置
（一）監(jiān)督管理
推進(jìn)小組指導(dǎo)區(qū)（縣）政府做好小額貸款公司日常監(jiān)督管理工作。推進(jìn)小組各成員單位按照各自職責(zé)做好工作。市金融辦負(fù)責(zé)督促區(qū)（縣）政府開展小額貸款公司日常監(jiān)督管理。
各試點(diǎn)區(qū)（縣）政府按照職能搞好日常監(jiān)督管理。區(qū)（縣）政府應(yīng)明確具體職能部門，對小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、關(guān)聯(lián)交易以及是否符合本辦法要求、公司章程等方面實(shí)施持續(xù)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，牽頭進(jìn)行現(xiàn)場檢查；定期接收小額貸款公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營、融資等信息，并及時(shí)向推進(jìn)小組報(bào)告；每季度向推進(jìn)小組報(bào)告小額貸款公司經(jīng)營等基本情況；每年度對小額貸款公司的經(jīng)營業(yè)績、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營等方面進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果提交推進(jìn)小組。
（二）風(fēng)險(xiǎn)處置
小額貸款公司應(yīng)接受社會(huì)監(jiān)督，不得進(jìn)行任何形式的非法集資。
小額貸款公司在經(jīng)營過程中若出現(xiàn)下列情形之一，由所在地的區(qū)（縣）政府責(zé)令改正；情節(jié)特別嚴(yán)重的，由相關(guān)部門依法進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
1.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立小額貸款公司的；
2.未經(jīng)批準(zhǔn)變更的；
3.資金來源、運(yùn)用違反相關(guān)規(guī)定的；
4.拒絕或阻礙主管部門檢查監(jiān)督的；
5.不按照本辦法規(guī)定上報(bào)有關(guān)情況的；
6.政府規(guī)定的其他情況。
區(qū)（縣）政府承擔(dān)小額貸款公司試點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防范與處置責(zé)任。
五、扶持措施
試點(diǎn)區(qū)（縣）政府和市政府有關(guān)部門可對小額貸款公司制定相應(yīng)扶持措施。
1、打工商局電話約號(hào)。
2、去工商局領(lǐng)取一張有限公司變更申請書和指定代表或者共同委托人的證明或者網(wǎng)上下載，然后填寫上公司的名字和原地址和變更后的地址，由法人簽字并蓋公章，制作股東會(huì)決議和章程修正案(關(guān)于地址變更)，再將房務(wù)租賃合同(原件)以及房產(chǎn)證復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照正副本帶到工商局辦公大廳進(jìn)行辦理。
3、到工商局領(lǐng)取變更后的營業(yè)執(zhí)照。
4、質(zhì)量監(jiān)督局進(jìn)行變更組織結(jié)構(gòu)代碼證、IC卡，記得帶上公章。
5、稅務(wù)局辦理稅務(wù)登記證。
第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，維護(hù)公平競爭的市場秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)。
未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位、個(gè)人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
第三條 中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。
中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第四條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)包括直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。
直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與投保人簽訂委托合同，基于投保人或者被保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的行為。
再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與原保險(xiǎn)公司簽訂委托合同，基于原保險(xiǎn)公司的利益，為原保險(xiǎn)公司與再保險(xiǎn)公司安排再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的行為。
第五條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)取得經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證（以下簡稱許可證），經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單位。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)是指由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分公司和營業(yè)部。
第六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭的原則。
第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中因過錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定如實(shí)向中國保監(jiān)會(huì)提交有關(guān)材料，反映真實(shí)情況，并對材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第二章 機(jī)構(gòu)管理
第一節(jié) 設(shè) 立
第九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)可以采取下列組織形式：
（一） 合伙企業(yè)；
（二） 有限責(zé)任公司；
（三） 股份有限公司。
第十條 設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一） 注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的最低金額；
（二） 公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定；
（三） 高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；
（四） 持有《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一；
（五） 具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（六） 有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所；
（七） 有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施。
第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣500萬元；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。
第十二條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。
第十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣，且其字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同。
第十四條 申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托人，向中國保監(jiān)會(huì)辦理申請事宜。
第十五條 申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式兩份：
（一）全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》；
（二）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立申請委托書》；
（三）公司章程或者合伙協(xié)議；
（四）自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；
（五）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；
（六）可行性報(bào)告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等；
（七）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；
（八）內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；
（九）本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；
（十）擬任高級(jí)管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件；
（十一）住所或者經(jīng)營場所證明文件；
（十二）計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。
第十六條 中國保監(jiān)會(huì)收到申請材料后，可以召集投資人進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)提示，就申請?jiān)O(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項(xiàng)。
第十七條 中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請之日起20日內(nèi)進(jìn)行初審，并自受理申請之日起40日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
中國保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。
第十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以在其住所所在省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立3家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)。申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）申請前1年內(nèi)無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為；
（二）內(nèi)控制度健全；
（三）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；
（四）現(xiàn)有的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常；
（五）注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求。
第十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的，在設(shè)立1年后，在其住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市可以設(shè)立3家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)。此外，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本或者出資人民幣100萬元。
申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)注冊資本或者出資已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本或者出資。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)注冊資本或者出資達(dá)到人民幣2000萬元的，設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。
第二十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：
（一） 《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》；
（二） 董事會(huì)或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的決議；
（三） 擬設(shè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架；
（四） 會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；
（五） 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)前1年接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；
（六） 擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請材料；
（七） 經(jīng)營場所證明文件；
（八） 計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說明。
需要增加注冊資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。
第二十一條 中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依法對設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行審查，并自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
中國保監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。
第二十二條 中國保監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。
申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。
第二十三條 依法設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自開業(yè)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。
第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20％繳存。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)增加注冊資本或者出資，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。
第二十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式繳存。
保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ)到全國性的商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)書面批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得擅自動(dòng)用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?！?/p>
第二十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報(bào)送中國保監(jiān)會(huì)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)上年度本機(jī)構(gòu)保證金管理情況的專門報(bào)告。
第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得動(dòng)用保證金，但有下列情形之一的除外：
（一）注冊資本或者出資減少的；
（二）依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序的。
第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列材料：
（一）申請書；
（二）有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。
第二十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序，申請動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國保監(jiān)會(huì)提交下列材料：
（一）申請書；
（二）清算方案；
（三）許可證原件。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。
第三十條 許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營場所顯著位置。
第三十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的許可證有效期為2年，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會(huì)申請換發(fā)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）申請書；
（二）許可證原件；
（三）會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的上一會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；
（四）申請前1個(gè)月末的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表；
（五）前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明；
（六）前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；
（七）前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明。
第三十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)不予換發(fā)許可證：
（一）申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個(gè)月沒有開展業(yè)務(wù)的；
（二）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的；
（三）高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的；
（四）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的。
第三十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證的，中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)前2年的經(jīng)營情況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。
第二節(jié) 變更和終止
第三十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：
（一）變更注冊資本或者出資的；
（二）變更組織形式的；
（三）變更股東或者合伙人的；
（四）變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的。
第三十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更注冊資本或者出資，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列申請材料一式兩份：
（一）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》；
（二）股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；
（三）新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，新增非自然人股東的加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表及營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；
（四）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（五）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；
（六）減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報(bào)紙上至少公告3次的證明；
（七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請變更組織形式，應(yīng)當(dāng)滿足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國保監(jiān)會(huì)提交下列申請材料一式兩份：
（一）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》；
（二）股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；
（三）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；
（四）實(shí)施方案；
（五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請變更股東或者合伙人、股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列申請材料一式兩份：
（一）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》；
（二）股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；
（三）轉(zhuǎn)讓協(xié)議書；
（四）新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，新增非自然人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；
（五）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；
（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十九條 中國保監(jiān)會(huì)自受理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)變更或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
第四十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)：
（一）名稱變更的；
（二）住所或者經(jīng)營場所變更的；
（三）發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。
第四十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)：
（一）名稱變更的；
（二）經(jīng)營場所變更的。
第四十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)修改公司章程或者合伙協(xié)議，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報(bào)送中國保監(jiān)會(huì)。
第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。
前款所稱變更事項(xiàng)須經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個(gè)月內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新許可證；前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個(gè)月內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新許可證。
第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)撤銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)，交回被撤銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)的許可證，并在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。
第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自變更決定作出之日起5日內(nèi)，在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上公告：
（一）變更名稱的；
（二）變更住所或者經(jīng)營場所的。
第四十六條 因合并、分立設(shè)立新保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向中國保監(jiān)會(huì)申請批準(zhǔn)；因合并、分立解散保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告；因合并、分立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)發(fā)生事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定取得批準(zhǔn)或者向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第四十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：
（一）許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的；
（二）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會(huì)依法不予換發(fā)的；
（三）營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的；
（四）連續(xù)6個(gè)月未開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的；
（五）許可證依法被撤回或者吊銷的；
（六）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的；
（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。
依照前款被注銷許可證的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。
第四十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：
（一）其所屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)許可證被依法注銷的；
（二）營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的；
（三）連續(xù)6個(gè)月未開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的；
（四）許可證依法被撤回或者吊銷的；
（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。
第三章 資格管理
第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理
第四十九條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)中，為投保人或者被保險(xiǎn)人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)、從事再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書》。
第五十條 參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具有高中以上文化程度。
第五十一條 報(bào)名參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》；
（二）身份證明復(fù)印件；
（三）學(xué)歷證書復(fù)印件；
（四）近期正面免冠小兩寸彩色片3張。
第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試成績合格，具備下列條件的人員，由中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)《資格證書》：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）品行良好。
第五十三條 有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：
（一） 因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；
（二） 因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的；
（三） 被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。
第五十四條 參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試：
（一）提供虛假報(bào)名材料的；
（二）違反考場紀(jì)律的；
（三）其他作弊行為。
第五十五條 《資格證書》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前向中國保監(jiān)會(huì)申請換發(fā)。
第五十六條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）前3年中每年接受保險(xiǎn)知識(shí)教育時(shí)間累計(jì)不少于60小時(shí)，接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不少于30小時(shí)；
（二）前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險(xiǎn)違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰；
（三）無故意不履行數(shù)額較大個(gè)人債務(wù)的行為。
第五十七條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》；
（二）前3年內(nèi)從事保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。
第五十八條 持有人申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿前作出批準(zhǔn)或者不予換發(fā)的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
第五十九條 持有人遺失《資格證書》的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請補(bǔ)發(fā)。
第六十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向本機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書只能向持有《資格證書》、且無本規(guī)定第五十三條所列情形的本機(jī)構(gòu)人員發(fā)放。
執(zhí)業(yè)證書是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員代表保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的證明。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向客戶出示《資格證書》和執(zhí)業(yè)證書。
第六十一條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件名稱及號(hào)碼；
（二）《資格證書》編號(hào)；
（三）執(zhí)業(yè)證書編號(hào)；
（四）業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范；
第二條本辦法所稱小額貸款公司，是指在本省境內(nèi)依法設(shè)立的不吸收公眾存款、經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)資有限責(zé)任公司或內(nèi)資股份有限公司。
第三條小額貸款公司設(shè)立、變更、注銷，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定辦理公司登記。
申請辦理小額貸款公司登記，申請人應(yīng)當(dāng)對申請材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第四條小額貸款公司需經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)依法登記、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，取得企業(yè)法人資格后，方可從事相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)。
未經(jīng)登記機(jī)關(guān)登記的，不得以小額貸款公司名義開展經(jīng)營活動(dòng)。
第五條省工商行政管理局負(fù)責(zé)全省小額貸款公司的登記管理指導(dǎo)工作。設(shè)區(qū)的市工商行政管理局負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)小額貸款股份有限公司的登記以及本轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的登記管理指導(dǎo)工作?？h（市、區(qū)）工商行政管理局負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)小額貸款有限責(zé)任公司的登記。
小額貸款公司的日常監(jiān)管由企業(yè)所在地的縣（市、區(qū)）工商行政管理局負(fù)責(zé)。
第六條小額貸款公司名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)（商號(hào)）、行業(yè)和組織形式依次組成。
行政區(qū)劃是指小額貸款公司所在的縣（市、區(qū)）行政區(qū)劃的名稱。小額貸款公司設(shè)立在設(shè)區(qū)的市轄區(qū)的，其行政區(qū)劃應(yīng)當(dāng)由設(shè)區(qū)的市行政區(qū)劃名稱與市轄區(qū)名稱連用。行業(yè)是指“小額貸款”。組織形式是指“有限責(zé)任公司”或“股份有限公司”。
小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在申請審核前按規(guī)定向名稱登記機(jī)關(guān)申請名稱預(yù)先核準(zhǔn)登記。
第七條小額貸款公司可以在本縣（市、區(qū)）范圍內(nèi)依法從事《*省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》第九條規(guī)定的業(yè)務(wù)。
小額貸款公司不得從事其他經(jīng)營活動(dòng)，不得對外投資，不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
第八條企業(yè)法人（不含外商投資企業(yè)）、自然人、其他經(jīng)濟(jì)組織可以向小額貸款公司投資入股。
股東應(yīng)當(dāng)符合《*省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》規(guī)定的相關(guān)條件。
第九條小額貸款公司注冊資本全部為實(shí)收貨幣資本，由股東一次性足額繳納。
小額貸款公司設(shè)立為有限責(zé)任公司的，注冊資本不得低于5000萬元（欠發(fā)達(dá)縣域不低于2000萬元）。設(shè)立為股份有限公司的，注冊資本不得低于8000萬元（欠發(fā)達(dá)縣域不低于3000萬元）。注冊資本上限為2億元（欠發(fā)達(dá)縣域?yàn)?億元）。
小額貸款公司設(shè)立1年后，經(jīng)省金融辦審核，可增資擴(kuò)股。
第十條小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例不得超過注冊資本的20%。其余單個(gè)自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織及關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過注冊資本的10%。單個(gè)自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織持股比例不得低于注冊資本的5‰。
第十一條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)設(shè)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。董事、監(jiān)事的任職資格、人數(shù)、任期等應(yīng)當(dāng)符合《公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》的規(guī)定。
第十二條設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照《*省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的規(guī)定，辦理審核手續(xù)。符合條件的小額貸款公司憑省金融辦同意設(shè)立的審核文件，依法向登記機(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
第十三條申請?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)關(guān)提交下列文件：
（一）法定代表人簽署的《公司設(shè)立登記申請書》；
（二）全體股東簽署的《指定代表或者共同委托人的證明》；
（三）全體股東簽署的公司章程；
（四）股東主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件；
（五）依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；
（六）董事、監(jiān)事、經(jīng)理的任職文件及身份證明復(fù)印件；
（七）法定代表人的任職文件及身份證明復(fù)印件；
（八）住所使用證明；
（九）《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；
（十）省金融辦同意設(shè)立的審核文件；
（十一）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。
第十四條小額貸款公司章程含有違反法律、行政法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容的，登記機(jī)關(guān)有權(quán)要求申請人做相應(yīng)修改。
第十五條小額貸款公司的登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)依法向原登記機(jī)關(guān)申請變更登記，并提交下列文件：
（一）公司法定代表人簽署的《公司變更登記申請書》；
（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托人的證明》；
（三）公司營業(yè)執(zhí)照副本；
（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。
涉及具體登記事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照國家工商行政管理總局的相關(guān)規(guī)定同時(shí)提交相應(yīng)變更登記材料。
注冊資本增加的應(yīng)當(dāng)提交省金融辦的審核文件。
變更登記事項(xiàng)涉及修改公司章程的，應(yīng)當(dāng)提交由公司法定代表人簽署的修改后的公司章程或者章程修正案。
第十六條小額貸款公司修改章程未涉及登記事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)自作出修改決定之日起30日內(nèi)，將法定代表人簽署的修改后的章程或者章程修正案報(bào)送登記機(jī)關(guān)備案。
第十七條公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向原公司登記機(jī)關(guān)備案。
第十八條小額貸款公司解散，依法應(yīng)當(dāng)清算的，清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)將清算組成員、清算組負(fù)責(zé)人名單向公司登記機(jī)關(guān)備案。
小額貸款公司應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起30日內(nèi)向原公司登記機(jī)關(guān)申請注銷登記，提交下列材料：
（一）公司清算組負(fù)責(zé)人簽署的《公司注銷登記申請書》；
（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托人的證明》；
（三）清算組成員《備案通知書》；
（四）依照《公司法》做出的決議或者人民法院的解散、破產(chǎn)裁定或者行政機(jī)關(guān)責(zé)令關(guān)閉、撤銷公司登記的決定；
（五）經(jīng)確認(rèn)的清算報(bào)告；
（六）刊登注銷公告的報(bào)紙報(bào)樣；
（七）公司營業(yè)執(zhí)照正、副本；
（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。
第十九條企業(yè)所在地工商部門在縣級(jí)人民政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開展日常監(jiān)管工作。工商部門要依據(jù)工商職能，加強(qiáng)日常巡查和信用監(jiān)管，強(qiáng)化年度檢查，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營。
第二十條企業(yè)所在地工商部門應(yīng)將小額貸款公司列為重點(diǎn)監(jiān)管對象，指定專人負(fù)責(zé)日常巡查，重點(diǎn)檢查小額貸款公司登記事項(xiàng)情況、合規(guī)經(jīng)營情況，巡查檢查情況應(yīng)當(dāng)予以記錄并存檔。
第二十一條小額貸款公司在辦理年度檢驗(yàn)時(shí)，除一般性的年檢材料外，還應(yīng)當(dāng)提交由指定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、公司經(jīng)營活動(dòng)及執(zhí)行合規(guī)經(jīng)營情況的書面說明。
第二十二條登記機(jī)關(guān)及日常監(jiān)管部門可以依照《*省工商行政管理機(jī)關(guān)企業(yè)信用監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，對小額貸款公司采取相應(yīng)的信用監(jiān)管措施，建立小額貸款公司工商企業(yè)信用檔案。
第二十三條被省金融辦取消試點(diǎn)資格，或被政府責(zé)令關(guān)閉的小額貸款公司，由登記機(jī)關(guān)責(zé)令企業(yè)限期辦理注銷登記或變更登記。拒不辦理的，依據(jù)《公司法》第二百二十二條及《公司登記管理?xiàng)l例》第七十三條的規(guī)定予以處罰。
第二十四條工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司違反《*省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的相關(guān)規(guī)定的，有權(quán)采取警告、公示、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見小額貸款公司董事或高級(jí)管理人員談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)等措施。
第二十五條小額貸款股份有限公司違反企業(yè)登記注冊事項(xiàng)管理規(guī)定的，由登記機(jī)關(guān)委托公司所在縣（市、區(qū)）工商行政管理機(jī)關(guān)查處。小額貸款公司違反其它工商行政管理法律法規(guī)從事違法活動(dòng)的，由工商部門依法處理。
第二十六條日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司違反合規(guī)經(jīng)營相關(guān)規(guī)定的，工商部門可以依據(jù)工商職能和《*省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》中賦予的相關(guān)職權(quán)，督促其規(guī)范經(jīng)營。督促小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營的相關(guān)情況應(yīng)予記錄企業(yè)信用檔案，并作為實(shí)施信用監(jiān)管措施的主要依據(jù)。
第二十七條工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況抄告當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門處理。
第二十八條工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌發(fā)放高利貸等行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況抄告當(dāng)?shù)厝诵蟹种C(jī)構(gòu)處理。
一、外商投資的公司的登記管理適用《公司法》和《公司登記管理?xiàng)l例》；有關(guān)外商投資企業(yè)的法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定；《公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》、有關(guān)外商投資企業(yè)的法律沒有規(guī)定的，適用有關(guān)外商投資企業(yè)的行政法規(guī)、國務(wù)院決定和國家有關(guān)外商投資的其他規(guī)定。
二、外國公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織或者自然人（以下簡稱外國投資者）可以同中國的企業(yè)、其他經(jīng)濟(jì)組織以中外合資、中外合作的形式依法設(shè)立公司，也可以外商合資、外商獨(dú)資的形式依法設(shè)立公司。
以外商獨(dú)資的形式依法設(shè)立一人有限公司的，其注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)符合《公司法》關(guān)于一人有限公司的規(guī)定；外國自然人設(shè)立一人有限公司的，還應(yīng)當(dāng)符合《公司法》關(guān)于一人有限公司對外投資限制的規(guī)定。*年1月1日以前已經(jīng)依法設(shè)立的外商獨(dú)資的公司維持不變，但其變更注冊資本和對外投資時(shí)應(yīng)當(dāng)符合上述規(guī)定。
三、中外合資、中外合作的有限責(zé)任公司的董事會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，其組織機(jī)構(gòu)由公司根據(jù)《中外合資經(jīng)營企業(yè)法》、《中外合作經(jīng)營企業(yè)法》和《公司法》通過公司章程規(guī)定。
外商合資、外商獨(dú)資的有限責(zé)任公司以及外商投資的股份有限公司的組織機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合《公司法》和公司章程的規(guī)定。
四、外商投資的公司設(shè)立登記的申請期限應(yīng)當(dāng)符合《公司登記管理?xiàng)l例》規(guī)定。但是，以中外合作、外商合資、外商獨(dú)資形式設(shè)立公司的，應(yīng)當(dāng)按照《中外合作經(jīng)營企業(yè)法》和《外資企業(yè)法》的規(guī)定，自收到批準(zhǔn)文件之日起30日內(nèi)向公司登記機(jī)關(guān)申請?jiān)O(shè)立登記。逾期申請?jiān)O(shè)立登記的，申請人應(yīng)當(dāng)報(bào)審批機(jī)關(guān)確認(rèn)原批準(zhǔn)文件的效力或者另行報(bào)批。
五、申請外商投資的公司的審批和設(shè)立登記時(shí)向?qū)徟偷怯洐C(jī)關(guān)提交的外國投資者的主體資格證明或身份證明應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國駐該國使（領(lǐng)）館認(rèn)證。香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)投資者的主體資格證明或身份證明應(yīng)當(dāng)依法提供當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)的公證文件。
申請外商投資的公司的審批和設(shè)立登記，除提交《公司登記管理?xiàng)l例》第二十條或第二十一條規(guī)定的相應(yīng)文件外，還應(yīng)當(dāng)向?qū)徟偷怯洐C(jī)關(guān)提交外國投資者（授權(quán)人）與境內(nèi)法律文件送達(dá)接受人（被授權(quán)人）簽署的《法律文件送達(dá)授權(quán)委托書》。該委托書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)境內(nèi)被授權(quán)人代為接受法律文件送達(dá)，并載明被授權(quán)人地址、聯(lián)系方式。被授權(quán)人可以是外國投資者設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)、擬設(shè)立的公司（被授權(quán)人為擬設(shè)立的公司的，公司設(shè)立后委托生效）或者其他境內(nèi)有關(guān)單位或個(gè)人。
公司增加新的境外投資者的，也應(yīng)當(dāng)向?qū)徟偷怯洐C(jī)關(guān)提交上述文件。
外商投資的公司向公司登記機(jī)關(guān)申請?jiān)O(shè)立登記、股權(quán)轉(zhuǎn)讓變更登記時(shí)不再提交合資、合作合同和投資者的資信證明。
六、公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)申請，依法將外商投資的公司類型分別登記為“有限責(zé)任公司”或“股份有限公司”，并根據(jù)其設(shè)立形式在“有限責(zé)任公司”后相應(yīng)加注*
公司登記機(jī)關(guān)可以根據(jù)國家利用外資產(chǎn)業(yè)政策及其相關(guān)規(guī)定，在公司類型后加注有關(guān)分類標(biāo)識(shí)（如“（外資比例低于25%）”、“（A股并購）”、“（A股并購25%或以上）”等）。
對于*年1月1日以前已經(jīng)設(shè)立的外商投資的公司，公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在其變更登記時(shí)依上述規(guī)定做相應(yīng)調(diào)整。
七、外商投資的公司設(shè)立以后，可以依法開展境內(nèi)投資。公司登記機(jī)關(guān)不再出具相應(yīng)的境內(nèi)投資資格證明。
外商投資的公司營業(yè)執(zhí)照尚未按本意見第六條載明公司詳細(xì)類型，且又申請?jiān)O(shè)立一人有限公司的，由公司登記機(jī)關(guān)出具“非自然人獨(dú)資”的證明。
八、外商投資的公司的注冊資本可以用人民幣表示，也可以用其他可自由兌換的外幣表示。作為公司注冊資本的外幣與人民幣或者外幣與外幣之間的折算，應(yīng)按發(fā)生（繳款）當(dāng)日中國人民銀行公布的匯率的中間價(jià)計(jì)算。
九、外商投資的有限責(zé)任公司（含一人有限公司）的股東首次出資額應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，一次性繳付全部出資的，應(yīng)當(dāng)在公司成立之日起六個(gè)月內(nèi)繳足；分期繳付的，首次出資額不得低于其認(rèn)繳出資額的百分之十五，也不得低于法定的注冊資本最低限額，并應(yīng)當(dāng)在公司成立之日起三個(gè)月內(nèi)繳足，其余部分的出資時(shí)間應(yīng)符合《公司法》、有關(guān)外商投資的法律和《公司登記管理?xiàng)l例》的規(guī)定。其他法律、行政法規(guī)要求股東應(yīng)當(dāng)在公司成立時(shí)繳付全部出資的，從其規(guī)定。
外商投資的股份有限公司的出資應(yīng)當(dāng)符合《公司法》的規(guī)定。
十、外商投資的公司的股東的出資方式應(yīng)當(dāng)符合《公司法》第二十七條、《公司登記管理?xiàng)l例》第十四條和《公司注冊資本登記管理規(guī)定》的規(guī)定。在國家工商行政管理總局會(huì)同有關(guān)部門就貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)以外的其他財(cái)產(chǎn)出資作出規(guī)定以前，股東以《公司登記管理?xiàng)l例》第十四條第二款所列財(cái)產(chǎn)以外的其他財(cái)產(chǎn)出資的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)境內(nèi)依法設(shè)立的評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估作價(jià)，核實(shí)財(cái)產(chǎn)，不得高估或者低估作價(jià)。實(shí)繳出資時(shí)還必須經(jīng)境內(nèi)依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具驗(yàn)資證明。
中外合資的有限責(zé)任公司的股東以《中外合資經(jīng)營企業(yè)法》規(guī)定的實(shí)物（含設(shè)備）、工業(yè)產(chǎn)權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)（土地使用權(quán)除外）出資的，其價(jià)格可以由合營各方評(píng)議商定。
十一、外商投資的公司的股東以自己的名義通過借貸等方式籌措的資金應(yīng)當(dāng)視為自己所有的資金，經(jīng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具驗(yàn)資證明以后可以作為該股東的出資。
十二、外商投資的公司申請變更登記的期限應(yīng)當(dāng)符合《公司登記管理?xiàng)l例》的規(guī)定。法律、行政法規(guī)規(guī)定或者國務(wù)院決定公司和公司登記事項(xiàng)在變更登記前須經(jīng)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)自審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)之日起30日內(nèi)申請辦理變更登記。逾期申請的，申請人應(yīng)當(dāng)報(bào)原審批機(jī)關(guān)確認(rèn)文件效力或者另行報(bào)批。
十三、外商投資的公司申請變更登記應(yīng)當(dāng)依照《公司登記管理?xiàng)l例》第二十七條、第二十九條、第三十一條、第三十二條、第三十三條、第三十四條、第三十五條規(guī)定提交相應(yīng)的文件。因下列情形辦理有關(guān)登記事項(xiàng)變更登記時(shí)還應(yīng)當(dāng)提交原審批機(jī)關(guān)的審批文件以及變更后的批準(zhǔn)證書：
（一）注冊資本；
（二）公司類型；
（三）經(jīng)營范圍；
（四）營業(yè)期限；
（五）股東或發(fā)起人認(rèn)繳的出資額、出資方式；
（六）外商投資的公司合并、分立；
（七）跨審批機(jī)關(guān)管轄的地址變更；
（八）有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓或股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓（不涉及營業(yè)執(zhí)照和批準(zhǔn)證書載明事項(xiàng)的除外）。
除前款規(guī)定情形以外，外商投資的公司登記事項(xiàng)變更涉及公司章程修改的，應(yīng)當(dāng)在辦理變更登記手續(xù)后30日內(nèi)依法向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。
十四、外商投資的公司遷移（跨原公司登記機(jī)關(guān)管轄的），應(yīng)當(dāng)向原公司登記機(jī)關(guān)申請辦理遷移手續(xù)。跨審批機(jī)關(guān)管轄的，應(yīng)當(dāng)向遷入地審批機(jī)關(guān)提出申請。遷入地審批機(jī)關(guān)收到申請后，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)征求遷出地審批機(jī)關(guān)意見；遷出地審批機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在收到征求意見函后的5個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)；遷入地審批機(jī)關(guān)收到意見后，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)作出批復(fù)。原公司登記機(jī)關(guān)收到申請后，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)征求遷入地登記機(jī)關(guān)意見；遷入地登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)；原公司登記機(jī)關(guān)根據(jù)遷入地公司登記機(jī)關(guān)和審批機(jī)關(guān)同意遷入的意見，收繳營業(yè)執(zhí)照，出具遷移證明，并在10個(gè)工作日內(nèi)將申請材料和公司登記檔案移送遷入地的公司登記機(jī)關(guān)。申請遷移的公司憑遷移證明和審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件，向遷出地審批機(jī)關(guān)繳銷批準(zhǔn)證書，到遷入地審批機(jī)關(guān)領(lǐng)取批準(zhǔn)證書，向遷入地的公司登記機(jī)關(guān)申請變更登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
十五、外商投資的公司增加注冊資本，有限責(zé)任公司（含一人有限公司）和以發(fā)起方式設(shè)立的股份有限公司的股東應(yīng)當(dāng)在公司申請注冊資本變更登記時(shí)繳付不低于百分之二十的新增注冊資本，其余部分的出資時(shí)間應(yīng)符合《公司法》、有關(guān)外商投資的法律和《公司登記管理?xiàng)l例》的規(guī)定。其他法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
股份有限公司為增加注冊資本發(fā)行新股時(shí)，股東認(rèn)購新股，依照設(shè)立股份有限公司繳納股款的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
十六、申請人在下列情況下申請注冊資本變更時(shí)，對于作為實(shí)物出資的進(jìn)口貨物按規(guī)定可以免稅的，申請人應(yīng)當(dāng)向海關(guān)書面說明有關(guān)情況，并先憑《國家鼓勵(lì)發(fā)展的內(nèi)外資項(xiàng)目確認(rèn)書》申請辦理進(jìn)口設(shè)備的憑保放行手續(xù)，在取得變更后的公司營業(yè)執(zhí)照后，再辦理相關(guān)的減免稅手續(xù)：
（一）外商投資的公司增加注冊資本時(shí)申請以進(jìn)口實(shí)物出資并經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的；
（二）外國投資者或者外商投資的公司并購境內(nèi)企業(yè)同時(shí)增加注冊資本時(shí)申請以進(jìn)口實(shí)物出資并經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的；
（三）外商投資的公司因注冊資本的其他變動(dòng)申請實(shí)物進(jìn)口并經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的。
十七、外匯管理部門在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，不再要求申請人提供變更后的公司營業(yè)執(zhí)照：
（一）外商投資的公司增加注冊資本時(shí)申請變更外匯登記或者開立、變更資本金賬戶；
（二）外國投資者或外商投資的公司并購境內(nèi)企業(yè)同時(shí)增加注冊資本時(shí)申請辦理外匯登記或開立資本金賬戶；
（三）外商投資的公司減少注冊資本而向外匯管理部門申請辦理減資核準(zhǔn)件；
（四）外商投資的公司因資本變動(dòng)而辦理其他變更外匯登記。
十八、外商投資的公司的下列事項(xiàng)及其變更應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)備案：
（一）經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的不涉及登記事項(xiàng)的公司章程修正案或修改后的公司章程（含投資總額的變更）；
（二）公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理；
（三）公司分公司的設(shè)立和注銷；
（四）公司清算組成員、清算組負(fù)責(zé)人名單。
外商投資的公司的股東延期出資、實(shí)繳注冊資本，不再辦理備案手續(xù)，而應(yīng)當(dāng)按照《公司登記管理?xiàng)l例》辦理相應(yīng)的變更登記。
外商投資的公司辦理備案事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)提交由公司法定代表人（清算組負(fù)責(zé)人）簽署的備案報(bào)告、證明備案事項(xiàng)發(fā)生的相關(guān)文件。備案文件齊備的，公司登記機(jī)關(guān)予以備案，并應(yīng)申請人的要求，出具備案證明。
十九、外國投資者（授權(quán)人）變更境內(nèi)法律文件送達(dá)接受人（被授權(quán)人）的，應(yīng)當(dāng)簽署新的《法律文件送達(dá)授權(quán)委托書》，并及時(shí)向公司登記機(jī)關(guān)備案。被委托人名稱、地址等事項(xiàng)發(fā)生變更的，也應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司登記機(jī)關(guān)備案。公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在公司登記檔案中記載。
外國投資者沒有辦理上述備案的，公司登記機(jī)關(guān)將境內(nèi)法律文件送達(dá)公司登記機(jī)關(guān)記載的被授權(quán)人，視為向外國投資者送達(dá)。
二十、外商投資的公司的股東辦理股權(quán)質(zhì)押備案，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)提交公司出具的股權(quán)質(zhì)押備案申請書、審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件、質(zhì)押合同。公司登記機(jī)關(guān)接受備案后，應(yīng)申請人的要求，可出具載明出質(zhì)股東名稱、出質(zhì)股權(quán)占所在企業(yè)股權(quán)的比例、質(zhì)權(quán)人名稱或姓名、質(zhì)押期限、質(zhì)押合同的審批機(jī)關(guān)等事項(xiàng)的備案證明。在質(zhì)押期間，未經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，出質(zhì)股東不得轉(zhuǎn)讓或再質(zhì)押已經(jīng)出質(zhì)的股權(quán)，也不得減少相應(yīng)的出資額。
二十一、外商投資的公司根據(jù)《公司法》第二十二條的規(guī)定申請撤銷變更登記，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)提交撤銷變更登記申請書和人民法院的裁判文書。涉及外資審批事項(xiàng)的，還應(yīng)當(dāng)提交審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件。符合《公司法》規(guī)定的，公司登記機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予撤銷變更登記的決定，涉及營業(yè)執(zhí)照記載事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)換發(fā)營業(yè)執(zhí)照。
二十二、外商投資的公司解散事由出現(xiàn)以后，公司未在《公司法》規(guī)定的期限內(nèi)成立清算組進(jìn)行清算，債權(quán)人也不向人民法院申請指定清算組進(jìn)行清算的，外商投資的公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)、股東、債權(quán)人可以根據(jù)《外商投資企業(yè)清算辦法》的規(guī)定向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)申請進(jìn)行特別清算。海關(guān)監(jiān)管貨物應(yīng)當(dāng)先辦結(jié)海關(guān)手續(xù)，并補(bǔ)交相應(yīng)稅款。
二十三、外商投資的公司申請注銷登記，應(yīng)當(dāng)依照《公司登記管理?xiàng)l例》第四十四條提交相應(yīng)文件。其中，清算報(bào)告還應(yīng)當(dāng)附稅務(wù)機(jī)關(guān)的注銷證明、海關(guān)出具的辦結(jié)海關(guān)手續(xù)證明或者未辦理海關(guān)登記手續(xù)的證明；外商投資的公司提前終止經(jīng)營活動(dòng)申請注銷登記的，還應(yīng)當(dāng)提交審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件（法院裁定解散、破產(chǎn)或行政機(jī)關(guān)責(zé)令關(guān)閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照、吊銷設(shè)立許可或撤銷公司設(shè)立登記的除外）。
二十四、外商投資的公司設(shè)立或撤銷分公司，無須原公司登記機(jī)關(guān)核轉(zhuǎn)，直接向分公司所在地的外商投資的公司登記機(jī)關(guān)申請登記。
根據(jù)法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定或者國家有關(guān)外商投資限制類項(xiàng)目以及服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域的專項(xiàng)規(guī)定，設(shè)立和撤銷分公司需經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)之日起30日內(nèi)申請登記。逾期申請的，申請人應(yīng)當(dāng)報(bào)原審批機(jī)關(guān)確認(rèn)文件效力或者另行報(bào)批。
二十五、公司登記機(jī)關(guān)不再辦理外商投資的公司辦事機(jī)構(gòu)的登記。原已登記的辦事機(jī)構(gòu)，不再辦理變更或者延期手續(xù)。期限屆滿以后，應(yīng)當(dāng)辦理注銷登記或根據(jù)需要申請?jiān)O(shè)立分公司。外商投資的公司的分公司可以從事公司經(jīng)營范圍內(nèi)的聯(lián)絡(luò)、咨詢等業(yè)務(wù)。
以辦事機(jī)構(gòu)名義從事經(jīng)營活動(dòng)的，由公司登記機(jī)關(guān)依法查處。
二十六、外商投資的公司的股東、發(fā)起人未交付或者未按期交付作為出資的貨幣或者非貨幣財(cái)產(chǎn)的，由公司登記機(jī)關(guān)按照《公司注冊資本登記管理規(guī)定》的適用原則實(shí)施處罰。*年1月1日以前設(shè)立的公司，其出資時(shí)間以設(shè)立登記時(shí)為準(zhǔn)。
對于中外合作的公司，逾期不履行出資義務(wù)的，按照《中外合作經(jīng)營企業(yè)法》第九條規(guī)定，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令其限期履行；逾期仍不履行的，按本條第一款處理；對于外商合資或外商獨(dú)資的公司，逾期不繳付的，公司登記機(jī)關(guān)除了按本條第一款處理，還可以按照《外資企業(yè)法》第九條規(guī)定，吊銷其營業(yè)執(zhí)照。
二十七、外商投資的公司超出核準(zhǔn)登記的經(jīng)營范圍，擅自從事《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》鼓勵(lì)類、允許類項(xiàng)目經(jīng)營活動(dòng)的，公司登記機(jī)關(guān)適用《公司登記管理?xiàng)l例》第七十三條規(guī)定處罰。
