發(fā)布時(shí)間：2023-03-16 15:56:39
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中國經(jīng)濟(jì)論文論中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展與國際經(jīng)濟(jì)形勢
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德國行政體制改革的主要內(nèi)容
（一）精簡機(jī)構(gòu)，建設(shè)“小政府”，構(gòu)建以“顧客”為導(dǎo)向的行政理念
1.聯(lián)邦政府專門成立了“小政府審議院”，作為推進(jìn)改革的中間力量，負(fù)責(zé)向政府提供行政改革的政策報(bào)告。1996年，審議院在向聯(lián)邦政府提交的中期報(bào)告中，提出要按照建立“小政府”的要求削減政府管理事務(wù)，實(shí)現(xiàn)聯(lián)邦政府小型化并確立行政服務(wù)目標(biāo)等內(nèi)容。報(bào)告要求各部門，要對所管理的事務(wù)進(jìn)行全面的審核、清理，將可以委托給民間機(jī)構(gòu)或下級部門的管理事務(wù)全面下放。同時(shí)，聯(lián)邦政府還圍繞政府的核心任務(wù)，對各部門的職責(zé)進(jìn)行了重新編制，以明確政府各部門的具體職責(zé)。2.在機(jī)構(gòu)設(shè)置方面，聯(lián)邦政府根據(jù)新形勢將原有的具有重疊職能的部門進(jìn)行了合并，整合成了新的部門，比如，新設(shè)的社會問題部就是負(fù)責(zé)管理涉及社會各方面關(guān)系事務(wù)的部門。另外，合并了一些職能不同但業(yè)務(wù)具有相關(guān)性的部門，如將交通部和郵政部合并。3.在行政理念方面，聯(lián)邦政府引入了企業(yè)服務(wù)理念，將全體公民看作是政府的顧客，政府是為顧客提供服務(wù)的機(jī)構(gòu).政府各部門要以客戶為導(dǎo)向，以提高客戶滿意度為目標(biāo)，注重實(shí)踐成本意識、質(zhì)量意識和形象一致等管理理念。
（二）改革公務(wù)員制度，管理規(guī)范化
1.削減聯(lián)邦政府公務(wù)員數(shù)量。1992年兩德統(tǒng)一后，聯(lián)邦政府公務(wù)員人數(shù)為38萬人，雖然在1995年末減少到32.5萬人，但要想恢復(fù)到統(tǒng)一前暨1989年的公務(wù)員數(shù)量（30萬），聯(lián)邦政府還需要進(jìn)一步削減公務(wù)員人數(shù)，同時(shí)每年要按1%的比例削減行政機(jī)關(guān)的職位數(shù)。2.公務(wù)員錄用程序規(guī)范化。一是提前幾個(gè)月向社會公務(wù)員招考信息；二是對報(bào)考信息審核嚴(yán)格，通過率控制在80%，同時(shí)，在考試中要求考生的書寫、表達(dá)等方面要100%準(zhǔn)確；三是考生在筆試、面試和體檢都通過之后，要進(jìn)入公共管理學(xué)院，進(jìn)行時(shí)間不等的職業(yè)培訓(xùn)以適應(yīng)工作需要。3.建立了績效管理體制。聯(lián)邦政府針對公務(wù)員的晉升制定了包括溝通能力、人際能力、組織和領(lǐng)導(dǎo)能力等10個(gè)方面的《公務(wù)員考核及晉升條例》，對公務(wù)員的工作績效進(jìn)行考核。對于考核成績優(yōu)秀的公務(wù)員，將有機(jī)會進(jìn)入正軌院校深造；對于考核成績不佳的公務(wù)員，嚴(yán)重的會被辭退。4.重視對公務(wù)員的培訓(xùn)，提升公務(wù)員能力。一是采取長期培訓(xùn)和短期輪訓(xùn)的相結(jié)合的方法，使公務(wù)員能在具體崗位上根據(jù)工作的需要，不斷地補(bǔ)充新的知識和技能，拓寬知識面和提高行政水平；二是聯(lián)邦政府規(guī)定，公務(wù)員的錄用、調(diào)任或晉升等，都需要經(jīng)過一定時(shí)間的培訓(xùn)，進(jìn)入機(jī)關(guān)后也要不斷接受培訓(xùn)，形成了“培訓(xùn)—就職—再培訓(xùn)—晉升”的良性循環(huán)機(jī)制。[2]
（三）積極推進(jìn)國有企業(yè)改革，建立社會市場經(jīng)濟(jì)體制
二戰(zhàn)以后，原西德建立了市場經(jīng)濟(jì)體制，而原東德則建立了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制。所以，研究德國的國有企業(yè)改革，應(yīng)考慮西德和東德不同的經(jīng)濟(jì)體制。
1.原西德國有企業(yè)的改革
（1）制定國企改革法律，保障國企改革順利進(jìn)行。聯(lián)邦政府的任何行政行為都需要有針對這一行政行為的法律為依據(jù)。針對國有企業(yè)改革，在法律上主要是通過了私有化法，聯(lián)邦政府以私有化法為依據(jù)，大力推進(jìn)國有企業(yè)私有化改革。（2）采用出賣股票的方法，逐漸推行國有企業(yè)改革。聯(lián)邦政府推進(jìn)國有企業(yè)改革主要采取了“部分私有———完全私有”的逐漸出賣國有企業(yè)股票的方式。在這一過程中，政府會定期對國有企業(yè)進(jìn)行審核，以確定政府參股的公司對于經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展是否是必要和必不可少的。否則，就必須將該公司的國有股份全部出讓，讓企業(yè)完全回歸市場。（3）實(shí)現(xiàn)對鐵路、郵電、航空等三大公共事業(yè)的私有化改革。在聯(lián)邦鐵路改革方面，聯(lián)邦政府首先整合了原來的德國聯(lián)邦鐵路和德意志帝國鐵路的相關(guān)資源，組建了新的德國聯(lián)邦鐵路公司。隨后將公司負(fù)責(zé)的鐵路線路建設(shè)管理、旅客運(yùn)輸和貨物運(yùn)輸?shù)娜齻€(gè)部門改造成三個(gè)股份公司，最后將公司出售給民間，實(shí)現(xiàn)民營化。郵政、電訊等公共事業(yè)改革的方法與鐵路系統(tǒng)基本上是相同的。對于航空業(yè)的改革，政府出資組建了航空管制公司，并吸引民間組織參與管理，具體負(fù)責(zé)航空管制業(yè)務(wù)。
2.原東德國有企業(yè)改革
原東德國有企業(yè)改革的目的是為企業(yè)“買回”投資者，通過投資者的投資，實(shí)現(xiàn)國有企業(yè)的改革。（1）制定法律，成立機(jī)構(gòu)，保障國企改革順利進(jìn)行。原東德地區(qū)進(jìn)行國有企業(yè)改革的具體相關(guān)法律是《全民所有制企業(yè)的私有化和重組法》和《信托法》。同時(shí)，聯(lián)邦政府成立了托管局負(fù)責(zé)東德地區(qū)國企改革的具體事務(wù)。（2）多措并舉，全面推行國有企業(yè)改革。首先，對企業(yè)和不動產(chǎn)進(jìn)行識別，將該退還的退還給原主；其次，對國有企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)評估，繼而將企業(yè)出售給最強(qiáng)有力的購買單位；再次，對大型企業(yè)采取“化整為零”的辦法，將大企業(yè)分解成若干中小型企業(yè)，再將這些中小企業(yè)出售給投資者。（3）健全和完善社會保障體系，是國企改革順利進(jìn)行的重要條件。在德國統(tǒng)一后，東德地區(qū)建立了同西德地區(qū)相同的社會保障體制。新的社保制度的建立，沒有使失業(yè)職工的生活水平受到太大的沖擊，保持了社會的穩(wěn)定，為東德地區(qū)的國有企業(yè)改革和經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇創(chuàng)造了奠定了基礎(chǔ)。
（四）改革社會保障制度
70年代中期，隨著德國經(jīng)濟(jì)增長放緩及世界金融危機(jī)的影響下，德國社會保障體制日益暴露出了一系列的問題，如：社保費(fèi)用的增加影響了經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行和發(fā)展；失業(yè)人員不愿再就業(yè)等。面對這些問題，歷屆德國政府都采取了多項(xiàng)措施對社保制度進(jìn)行改革，取得了一定的成效。1.制定就業(yè)促進(jìn)法，鼓勵就業(yè)。法案要求政府要對失業(yè)且不打算就業(yè)的人員征收保險(xiǎn)費(fèi)，以促進(jìn)他們就業(yè)。政府還組織由政府、勞、資三方共同參加的“勞動聯(lián)盟”，通過協(xié)商確定了減緩工資上漲、靈活安排工作時(shí)間、降低稅收等促進(jìn)就業(yè)的措施，為社會創(chuàng)造更多崗位。2.擴(kuò)大社保收入。一是增加稅收種類，平衡社保支出。二是擴(kuò)大社保稅征收的覆蓋面，以增加收入。主要是將原來不用繳納社保稅的低收入者有條件的逐步納入社保稅的征收范圍。3.減少社保支出。（1）科爾政府的改革政策。在養(yǎng)老保險(xiǎn)方面，通過延長退休年齡，降低提前退休人員的退休金標(biāo)準(zhǔn)以及降低月養(yǎng)老金支出占工資的比重，延長支付年限等方式，減少養(yǎng)老保險(xiǎn)支出。在醫(yī)療保險(xiǎn)方面：一是控制簽約醫(yī)保醫(yī)生數(shù)量，防止醫(yī)生供給過剩；二是詳細(xì)規(guī)定藥品的費(fèi)用和種；三是提高患者自己支付的比例；四是投保者可自由選擇保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間的競爭，達(dá)到提高資源配置效益的目的。[3]（2）施羅德政府的改革政策。1999年6月，政府向議院提交了以緊縮為基調(diào)的稅收和養(yǎng)老金改革方案，提出了養(yǎng)老金待遇調(diào)整不按凈工資增長，而是按照通貨膨脹核算，變相的對各類工作人員的待遇進(jìn)行了削減[4]縱觀德國的行政體制改革，聯(lián)邦政府在行政管理、公務(wù)人員管理和開發(fā)、國企改革、社保制度改革等方面的一些做法，順應(yīng)了西方發(fā)達(dá)國家行政改革的潮流，在實(shí)踐中取得了較好的效果，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。雖然我國與德國歷史文化不同、政治制度和經(jīng)濟(jì)制度不同，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同，但德國聯(lián)邦政府在行政體制改革方面的一些成功經(jīng)驗(yàn)和做法，對于進(jìn)一步推進(jìn)我國的行政體制改革具有一定的啟示意義。
對我國推進(jìn)行政體制改革的啟示
（一）健全和完善我國法律體系，堅(jiān)持依法治國
在新時(shí)期新形勢下，我國各級政府應(yīng)提高立法意識，積極制定“預(yù)防式”法律，使法律建設(shè)走在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的前面。同時(shí)，要讓法律成為政府制定政策的先導(dǎo)，使政府各項(xiàng)政策的制定始終以相關(guān)法律為依據(jù)，提高政策的合法性和權(quán)威性，減少了政策在執(zhí)行過程中的阻力。
（二）深化行政體制改革，轉(zhuǎn)變政府職能
要積極轉(zhuǎn)變政府職能，將政府的工作的重心轉(zhuǎn)變到對經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃、制定政策、檢查監(jiān)督等“大”的方面來；同時(shí)，在行政管理體制方面，按照科學(xué)合理、機(jī)構(gòu)精干、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、職責(zé)明確、服務(wù)社會的原則推進(jìn)政府機(jī)構(gòu)改革，建立現(xiàn)代行政管理體制。
（三）完善公務(wù)員管理制度，建立切實(shí)可行的績效管理體系
對于公務(wù)員的管理，一方面在公務(wù)員招考中進(jìn)一步放松專業(yè)限制，提前招考信息，鼓勵報(bào)考，便擴(kuò)大選材面，提高公務(wù)員隊(duì)伍質(zhì)量；另一方面嚴(yán)格審核公務(wù)員的報(bào)考信息，并將審核結(jié)果進(jìn)行公示，接受社會監(jiān)督。同時(shí)，針對在崗公務(wù)員可以采取定期集中培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)相結(jié)合，輪崗培訓(xùn)和跨級培訓(xùn)相結(jié)合等方式，培養(yǎng)提升公務(wù)員的綜合素質(zhì)能力，以應(yīng)對經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展需要。在公務(wù)員的績效管理方面，應(yīng)建立切實(shí)可行的公務(wù)員績效管理體系，對公務(wù)員的綜合素質(zhì)能力進(jìn)行全面考核。同時(shí)，要將考核成績與公務(wù)員的薪酬發(fā)放、職級晉升緊密結(jié)合在一起，以激發(fā)公務(wù)員的工作熱情。
（四）深化國有企業(yè)改革，完善社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制
新時(shí)期推進(jìn)國有企業(yè)改革。首先，建立現(xiàn)代企業(yè)管理法律體制，使國企改革依法進(jìn)行，保障國有資產(chǎn)處置資金的全部回收。其次，建立國有企業(yè)改革的專門機(jī)構(gòu)。國有企業(yè)改革是一場運(yùn)動，必須有計(jì)劃有組織地進(jìn)行。再次，采用出讓、重組、承包、合資等多種方式，推進(jìn)國有企業(yè)改革，對于大型企業(yè)可以采取“化大為小”的方法進(jìn)行分解，然后再進(jìn)行股權(quán)改革。
（一）國際慣例的形成與發(fā)展
國際慣例的形成與發(fā)展是一個(gè)循序漸進(jìn)的過程。它植根于參與國際交往的行為主體的長期反復(fù)實(shí)踐。
早在現(xiàn)代意義上的民族國家尚未形成時(shí)的中世紀(jì)的歐洲，商人們在各地大的集市上進(jìn)行交易的規(guī)則，在各種各樣的地方法中幾乎相同，久而久之，便形成了商人習(xí)慣法（LexMercatoria）。在民族國家形成以前，西方社會按社會等級而組成。而中世紀(jì)的商人習(xí)慣法，實(shí)際上是商人這個(gè)階層普遍適用的習(xí)慣性做法。它以雜亂無章的方式發(fā)展著，稱之為“法”，或許只是—種委婉的說法。[1]中世紀(jì)末，隨著民族國家的興起，各國通過不同的方式，紛紛將商人習(xí)慣法納入其各自的國內(nèi)法：路易十四時(shí)期，法國率先進(jìn)行了全國性的法典編纂，于是便形成了1673年的《商事條例》和1681年的《海商條例》；1834年，德意志關(guān)稅同盟主持制定了《德意志統(tǒng)一票據(jù)法》；英國則通過在倫敦市政廳主持法院工作的曼斯菲爾德（Mansfield）大法官及其同僚的努力，將商人習(xí)慣法并人了普通法的范疇。
19世紀(jì)以來，隨著資本主義生產(chǎn)方式的產(chǎn)生和現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，由于“不斷擴(kuò)大產(chǎn)品銷路的需要，驅(qū)使資產(chǎn)階級奔走于全球各地”[2]，為其產(chǎn)品尋找市場。與此同時(shí)，為了確保本國技術(shù)及其產(chǎn)品的壟斷地位，許多國家先后建立了專利、商標(biāo)和版權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)制度。在此期間，為了避免由于各國法律規(guī)定不同而給國際商事交往帶來的不便，各國在制定各本國旨在解決不同國家的法律沖突的規(guī)范時(shí)，也開始尋求共同制定旨在避免法律沖突的國際統(tǒng)一實(shí)體規(guī)范，即國際雙邊和多邊條約中的規(guī)范。例如，英、法兩國于1860年簽署了規(guī)定相互賦予最惠國待遇及減免重要商品關(guān)稅的《科布頓條約》；一些國家還締結(jié)了《保護(hù)工業(yè)產(chǎn)權(quán)巴黎公約》（1883年），《保護(hù)文學(xué)藝術(shù)作品伯爾尼公約》（1886年）、《商標(biāo)國際注冊馬德里協(xié)定》（1891年）等。這些國際雙邊和多邊條約中的許多規(guī)范，都是由商人習(xí)慣法發(fā)展而來的。當(dāng)世界進(jìn)入20世紀(jì)后，隨著致力于協(xié)調(diào)國際政治和經(jīng)濟(jì)關(guān)系的國際組織的出現(xiàn)，以往那些雜亂無章的商人習(xí)慣法經(jīng)過這些國際組織的整理編纂，開始呈現(xiàn)成文的形式，如在國際商事交易中普遍適用并被公認(rèn)為國際慣例的《國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則》（1ncoterms，以下簡稱為《解釋通則》）、《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（UCP，以下簡稱為《統(tǒng)一慣例》）、《華沙一牛津規(guī)則》等，就是由國際商會、國際法協(xié)會等國際組織編纂成文的。
二戰(zhàn)后，隨著科學(xué)技術(shù)、交通、通訊的迅速發(fā)展和電子計(jì)算機(jī)的問世，跨國公司進(jìn)入世界經(jīng)濟(jì)大舞臺，隨之而來的是資本輸出和技術(shù)貿(mào)易的空前發(fā)展，特別是60年代以來，其增長速度已大大超過了有形商品貿(mào)易。與此相適應(yīng)，有關(guān)國際投資和技術(shù)貿(mào)易及其管理的一般做法，通過某些國家和企業(yè)的反復(fù)實(shí)踐，逐步形成為這些國家和企業(yè)的習(xí)慣性做法，同時(shí)也為越來越多的國家所效仿。其中許多做法已經(jīng)或者正在轉(zhuǎn)化為國際慣例。
通過簡要回顧國際慣例形成和發(fā)展的歷史，我們可以得出如下結(jié)論：
1.國際慣例植根于國際交往實(shí)踐，是在長期反復(fù)實(shí)踐中逐步形成的某一特定領(lǐng)域內(nèi)的習(xí)慣性做法或通例。
2.上述做法或通例是在各國法律所許可的范圍內(nèi)發(fā)展起來的。經(jīng)過有關(guān)國際組織的整理編纂，這些習(xí)慣性做法獲得系統(tǒng)有序的成文表現(xiàn)方式，進(jìn)而大大方便了參與國際交往的當(dāng)事人的適用。
3.國際慣例不是一成不變的。隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展和社會進(jìn)步，原有的慣例不斷地完善，新的慣例則在頻繁的國際交往中應(yīng)運(yùn)而生。
（二）國際慣例的含義
在實(shí)踐中，英文單詞“generalpractice”，“usage”和“custom”往往都譯為慣例。[3]在王鐵涯教授主編的《國際法》一書中，對國際法院規(guī)約第38條（一）款（丑）項(xiàng)的引用是“國際習(xí)慣，作為通例之證明而經(jīng)接受為法律者?！盵4]而此項(xiàng)規(guī)定的英文原文是“internationalcvstom，asevidenceofageneralpracticeacceptedaslaw.”[5]該書認(rèn)為，國際習(xí)慣與國際條約并列為國際法的主要淵源。[6]而“國際習(xí)慣是各國重復(fù)類似行為而具有法律拘束力的結(jié)果。[7]作者在此強(qiáng)調(diào)的”習(xí)慣“，顯然指的是custom，而不是usage.與此同時(shí)，作者也談到了”習(xí)慣“一詞常與”慣例“混用，并認(rèn)為慣例有廣義與狹義之分：廣義的慣例包括習(xí)慣在內(nèi)，外交文件上所用的”慣例“一詞，既包括具有法律拘束力的習(xí)慣，也包括尚未具有法律拘束力的”常例“，而狹義的慣例則僅指尚未具有法律拘束力的常例，即《國際法院規(guī)約》第38條（一）款（丑）項(xiàng)所指的通例?？梢姡髡咴谝陨蠋滋幩f的慣例，顯然又是指的”custom“，而不是”usage“。這一結(jié)論從上述”狹義的慣例指……“看得最為明顯，因?yàn)閷Υ俗鞒鲞M(jìn)一步解釋的是《國際法院規(guī)約》第38條（一）款（丑）項(xiàng)所指的”通例“（generalpractice）。而作為此條中的”通例之證明“，正是該書前面所述的國際習(xí)慣。[8]可見，”custom“一詞在此書中，有時(shí)指習(xí)慣，有時(shí)也指慣例。
那么，上面提到的三個(gè)英文單詞在含義和譯法上究竟有無區(qū)別呢？筆者認(rèn)為，區(qū)別還是存在的?！癵eneralpractice”可以譯為通例，也可譯為一般做法。以國際貨物買賣為例，當(dāng)賣方報(bào)出某種貨物的FOB價(jià)格時(shí)，總是要求買方安排運(yùn)輸和保險(xiǎn)。如果買方要求賣方負(fù)責(zé)租船和投保，那么賣方在其原有報(bào)價(jià)的基礎(chǔ)上，還要再將保險(xiǎn)費(fèi)和運(yùn)費(fèi)的價(jià)格列人其報(bào)價(jià)、即CIF價(jià)。買方提出購買賣方的貨物時(shí)也是如此。這種不同報(bào)價(jià)反映買賣雙方承擔(dān)不同義務(wù)的一般做法，經(jīng)過無數(shù)次的重復(fù)，便成了商人們進(jìn)行貨物買賣的習(xí)慣（usage，也可譯為習(xí)慣做法）。俗話說，習(xí)慣或自然，久而久之，當(dāng)賣方或買方報(bào)出FOB或CIF出售或購買某貨物時(shí)，由誰在此買賣中承擔(dān)安排運(yùn)輸、保險(xiǎn)等義務(wù)，就不言而喻了。而這時(shí)的習(xí)慣也就自然而然地轉(zhuǎn)化成為慣例（custom）。也就是說，當(dāng)習(xí)慣轉(zhuǎn)化為慣例時(shí)，凡從事與此慣例有關(guān)的業(yè)務(wù)人員都知道或者理應(yīng)知道他們各自應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)，并對此不會再產(chǎn)生什么誤解。例如，在以FOB成交時(shí)就不可能發(fā)生下列情況：買方在未能按合同約定的時(shí)間安排運(yùn)輸和保險(xiǎn)的情況下，反而指責(zé)賣方未在合同規(guī)定的交貨期內(nèi)安排好載貨船舶，進(jìn)而使買方蒙受損失，并要求賣方承擔(dān)違約責(zé)任。即使上述情況發(fā)生，當(dāng)爭論提交法院或仲裁裁決時(shí)，法院或仲裁庭則會毫不猶豫地作出買方敗訴的判決或裁決。因?yàn)橛嘘P(guān)國際貨物買賣的慣例在國際貿(mào)易界是眾所周知的。
一般而言，某一特定領(lǐng)域內(nèi)的慣例由習(xí)慣形成，而習(xí)慣又來源于一般做法。筆者贊同國際貿(mào)易法領(lǐng)域內(nèi)一些學(xué)者的觀點(diǎn)：國際商業(yè)慣例“往往始于一些有影響的企業(yè)的商事經(jīng)營活動，而后逐步形成建立在平等交易行為基礎(chǔ)上的特定貿(mào)易中的一般做法（generalpractice），再發(fā)展為貿(mào)易習(xí)慣性做法（usage），并最終取得具有穩(wěn)定性的慣例（custom）的地位。[9]國際貿(mào)易法學(xué)的主要創(chuàng)始人之一——英國當(dāng)代著名法學(xué)家施米托夫教授認(rèn)為，國際商業(yè)慣例由”應(yīng)用極為廣泛的，凡從事國際貿(mào)易的商人們期待著他們的合同當(dāng)事人都能遵守的商業(yè)習(xí)慣性做法和標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)成?！癧10]至此，仍然困擾著我們的問題是：通例在何時(shí)轉(zhuǎn)化為習(xí)慣？習(xí)慣又在何時(shí)取得慣例的地位？在實(shí)踐中，要對此問題作出明確回答是困難的。例如，《統(tǒng)一慣例》（1962）究竟是習(xí)慣性做法，還是慣例？施米托夫教授認(rèn)為它”目前“（指1968年，筆者注）正處于從習(xí)慣性做法向慣例的過渡。這一結(jié)論所依據(jù)的事實(shí)是，它至少已為173個(gè)具有不同經(jīng)濟(jì)制度的國家和地區(qū)的銀行所采納。[11]而《解釋通則》（1953年）則是名副其實(shí)的習(xí)慣性做法，它僅具有標(biāo)準(zhǔn)合同條件的性質(zhì)，因?yàn)椤边@些條件只有被當(dāng)事人列入特定合同時(shí)，才對他們有法律上的拘束力。“[12]國內(nèi)學(xué)者對國際慣例也有不同的看法。[13]正因?yàn)槿绱?，人們往往又很難把通例、習(xí)慣和慣例截然分開。
（三）小結(jié)
通過對國際慣例的含義及其形成與發(fā)展的分析，可以得出如下結(jié)論：
1.國際慣例必須是在世界范圍內(nèi)廣泛適用的習(xí)慣或通例。如果某一通例或習(xí)慣僅在某些國家或地區(qū)廣為適用，則還不能稱之為國際慣例，而只能稱為地方性習(xí)慣做法。當(dāng)然，隨著時(shí)間的推移，如果這類習(xí)慣性做法逐步擴(kuò)及其他國家和地區(qū)，它們也可能轉(zhuǎn)化為國際慣例。后者往往是從前者發(fā)展而來的。
2.國際慣例不是法律。一國的國內(nèi)法和國際條約，對于該制定法律的國家和國際公約的締約國而言，則其國內(nèi)法及該國締結(jié)或參加的國際公約中的規(guī)范是法律而不是慣例。
3.國際慣例是被法律認(rèn)可為對有關(guān)當(dāng)事人具有相當(dāng)于法律的效力的通例或習(xí)慣。這里的法律，既包括國際法，也包括國內(nèi)法。對一國而言，國際慣例指為該國法律及該國締結(jié)或參加的國際公約所認(rèn)可的具有相當(dāng)于法律的效力的通例或習(xí)慣。
二、國際慣例的內(nèi)容
國際慣例涉及的內(nèi)容相當(dāng)廣泛，可以從以下兩個(gè)方面進(jìn)行探討。
（一）根據(jù)國際慣例所涉及的主體和范圍的不同，可以分為：
1.國家間交往的慣例。此類慣例是作為國際法主體的國家之間進(jìn)行交往的規(guī)則和原則，如國家原則及由此而引申出的國家間交往的各項(xiàng)原則和制度，如相互尊重和、互不侵犯、互不干涉內(nèi)政、平等互利、和平共處等五項(xiàng)原則。
2.不同國家的平等當(dāng)事人之間進(jìn)行的國際經(jīng)濟(jì)交往的慣例。包括在世界范圍內(nèi)廣為適用的由國際組織及特定行業(yè)及有關(guān)貿(mào)易協(xié)會制定的商事交易規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)合同共同條件等。
3.國家對國際商事交易進(jìn)行管理與監(jiān)督方面的慣例。如國家對進(jìn)出口貿(mào)易的管理、稅收管理、企業(yè)管理，包括對外國私人投資者在本國境內(nèi)投資及本國投資者在海外投資的管理等方面的原則和規(guī)則。
4.解決國家間爭議及不同國家國民間的民商事糾紛，以及國家與他國國民之間的國際商事爭議的慣例，如通過協(xié)商調(diào)解和仲裁方式解決上述爭論的規(guī)則。
（二）按照國際慣例表現(xiàn)方式的不同，可以分為：
1.不成文慣例。許多國際慣例都是不成文的，通常為國際社會普遍遵守的參與國際交往的原則和規(guī)則，如契約自由原則、有約必守原則、通過仲裁方式解決爭議、國家原則及由此而引申出來的原則和制度，如國家及其財(cái)產(chǎn)豁免原則、跨國公司或其他外國公司在東道國從事投資或其他跨國經(jīng)營活動時(shí)必須遵守東道國法律的原則。
2.成文慣例。即由國際組織或?qū)W術(shù)團(tuán)體對不成文的慣例進(jìn)行解釋、整理編纂后的成文形式，它具有條理性、明確性和穩(wěn)定性。隨著國際經(jīng)濟(jì)交往的發(fā)展和科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步，這些成文的慣例也在不斷地修訂和補(bǔ)充，使之適合于現(xiàn)代社會的發(fā)展需要。如由國際商會主持制定的廣泛適用于國際貨物買賣當(dāng)事人雙方權(quán)利與義務(wù)的《解釋通則》，最初公布于1936年，并分別于1953、1967、1976、1980和1990年進(jìn)行了修訂和補(bǔ)充。該會于1933年制定的《統(tǒng)一慣例》，也進(jìn)行了多次修訂。此外，國際商會還整理編纂了其他有關(guān)商事交易的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)合同，如《托收統(tǒng)一規(guī)則》、《合同擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則》、商業(yè)示范合同格式等。除國際商會外，其他一些組織也整理編纂了若干規(guī)則，如國際法協(xié)會制定的《華沙——牛津規(guī)則》，國際海事委員會的《約克·安特衛(wèi)普規(guī)則》，聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會主持制定的《仲裁規(guī)則》與《調(diào)解規(guī)則》，聯(lián)合國經(jīng)濟(jì)及社會理事會主持制定的《跨國公司行為規(guī)則草案》以及聯(lián)合國貿(mào)易與發(fā)展會議經(jīng)過多年努力整理而成的《國際技術(shù)轉(zhuǎn)讓行為規(guī)則草案》等。
三、國際慣例的效力及其適用
（一）國際慣例的效力
一般而言，國際慣例的效力通常可以分為規(guī)范性慣例的效力和合同性慣例的效力。
規(guī)范性慣例通常對當(dāng)事人各方具有普遍拘束力，屬于強(qiáng)制性規(guī)范的范疇。此類慣例的特點(diǎn)是：無論參與國際交往的當(dāng)事人是否愿意采納，這類慣例都對他們具有國際法上的拘束力，如國家及其財(cái)產(chǎn)豁免原則等。因?yàn)榇祟悜T例已被國際社會多數(shù)成員普遍認(rèn)為具有必須遵守的義務(wù)，不得隨意變更。另外，凡已被各有關(guān)國家接受為國內(nèi)立法或?yàn)閲H公約所采納的國際慣例，則對這些特定國家及有關(guān)當(dāng)事人具有普遍約束的效力。當(dāng)然，對這些特定國家而言，此時(shí)的慣例已轉(zhuǎn)化為法律了。
合同性慣例是國際商事交易領(lǐng)域內(nèi)的主要慣例。此類慣例屬于選擇性或任意性慣例。其效力，取決于國際商事交易中當(dāng)事人各方自愿采納，因?yàn)榇祟悜T例的適用并非當(dāng)事人各方必須遵守的義務(wù)，它們的適用以當(dāng)事人各方的共同意思表示為前提。而一旦當(dāng)事人各方明示或默示地表示關(guān)于他們之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系適用某慣例，該慣例即對他們具有法律上的拘束力。例如，在國際貨物買賣交易中的信用證安排上，如果開證行在開具信用證時(shí)注明適用《統(tǒng)一慣例》，則《統(tǒng)一慣例》即對各有關(guān)當(dāng)事人（如開證行、議付行、通知行、付款行及與此交易有業(yè)務(wù)往來的銀行及其他有關(guān)當(dāng)事人）具有法律上的拘束力，該信用證的運(yùn)作程序必須嚴(yán)格按《統(tǒng)一慣例》中的有關(guān)規(guī)定辦理。又如一些特定行業(yè)的貿(mào)易協(xié)會和國際組織制定的標(biāo)準(zhǔn)合同格式，如倫敦谷物貿(mào)易協(xié)會制定的有關(guān)谷物交易的標(biāo)準(zhǔn)合同格式、國際工程師咨詢聯(lián)合會（FIDIC）制定的國際合同條件，國際運(yùn)輸人協(xié)會聯(lián)盟（FIATA）制定的聯(lián)合運(yùn)輸提單等，對采用上述各標(biāo)準(zhǔn)合同的當(dāng)事人各方而言，也具有法律上的拘束力。
（二）國際慣例的適用
國際慣例多為任意性慣例，就其本質(zhì)而言是供當(dāng)事人在其所從事的特定交易中在法律允許的范圍內(nèi)自愿適用的制度，盡管有少量的規(guī)范性慣例屬于各有關(guān)當(dāng)事人必須遵守的規(guī)范。而平等當(dāng)事人之間進(jìn)行的國際商事活動所適用的慣例一般都屬于任意性慣例。當(dāng)事人在選擇適用某一特定慣例時(shí)，通常還可以通過協(xié)議的方式，對其進(jìn)行修改或補(bǔ)充。
另一方面，慣例對特定當(dāng)事人的效力，不僅取決于當(dāng)事人各方的明示同意。對于特定交易中當(dāng)事人各方應(yīng)該知道或理應(yīng)知道的為該特定交易領(lǐng)域內(nèi)的人們所廣泛了解的慣例，即便當(dāng)事人各方未作出明確表示，也應(yīng)視為他們已默示同意此慣例。例如，聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會主持制定的1980年《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》[14]第9條規(guī)定：“雙方當(dāng)事人業(yè)已同意的任何慣例和他們之間確立的任何習(xí)慣做法，對雙方當(dāng)事入均有拘束力。除非另有約定，雙方當(dāng)事人應(yīng)視為已默示地同意對他們的合同或合同的訂立適用雙方當(dāng)事人已知道或理應(yīng)知道的慣例。而這種慣例，在國際貿(mào)易上已為有關(guān)特定貿(mào)易所涉同類合同的當(dāng)事人所廣泛知道并為他們所經(jīng)常遵守”。按照聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會制定的《國際商事仲裁示范法》第28條4款及《仲裁規(guī)則》第33條的規(guī)定，仲裁庭在處理國際商事爭議案件的過程中，無論當(dāng)事人各方是否選擇了適用于爭議實(shí)體的法律，或經(jīng)當(dāng)事人各方同意按照公平合理的原則解決爭議，仲裁庭在作裁決時(shí)，“均應(yīng)按照合同的條款作出決定，并應(yīng)考慮到適用于該項(xiàng)交易的貿(mào)易慣例。”
四、關(guān)于我國經(jīng)濟(jì)立法與國際慣例接軌的思考
（一）關(guān)于國際慣例的含義及其適用
我國現(xiàn)行國內(nèi)立法尚未就國際慣例的含義作出專門規(guī)定，但我國法律承認(rèn)國際慣例的效力并允許當(dāng)事人適用。例如，《民法通則》第142條3款、《海商法》第286條2款等法律，都對國際慣例的適用作了明文規(guī)定：“中華人民共和國法律和中華人民共和國締結(jié)或參加的國際條約沒有規(guī)定的，可以適用國際慣例?！睋?jù)此，在我國當(dāng)事人參加的國際商事交易中，如果當(dāng)事人之間另有約定或法律另有規(guī)定，則應(yīng)適用當(dāng)事人的約定和法律規(guī)定。另一方面，當(dāng)事人也可以在我國法律允許的范圍內(nèi)，選擇對國際慣例的適用。然而，對當(dāng)事人選擇適用國際慣例也有一定的限制性條件，即國際慣例的適用不得違反我國的社會公共利益。這一限制性條件在《民法通則》第150條和《海商法》第276條中都有所反映。而這一做法本身，也是符合世界各國立法的一般做法（即公共秩序保留），或可稱之為國際慣例。
（二）關(guān)于我國經(jīng)濟(jì)立法與國際慣例接軌的問題
現(xiàn)在，經(jīng)濟(jì)立法應(yīng)與國際慣例接軌、向國際標(biāo)準(zhǔn)看齊，似乎已成為一個(gè)時(shí)髦的口號，而對國際慣例和國際標(biāo)準(zhǔn)的具體內(nèi)容，則缺乏進(jìn)一步的調(diào)查研究。
且不談我國近年來締結(jié)或參加的雙邊和多邊國際條約，[15]僅我國近年來頒布的許多經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，特別是有關(guān)涉外經(jīng)濟(jì)合同、吸收利用外資、外貿(mào)、仲裁、股票交易管理、反不正當(dāng)競爭、知識產(chǎn)權(quán)等方面的法律法規(guī)，許多都是在參考借鑒國際慣例和國外成功法制經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上制定的。
筆者認(rèn)為，作為法學(xué)工作者，當(dāng)我們呼吁按國際標(biāo)準(zhǔn)和國際慣例完善經(jīng)濟(jì)立法的同時(shí)，應(yīng)從理論與實(shí)踐相結(jié)合的高度，對國際慣例和國際標(biāo)準(zhǔn)的具體含義和內(nèi)容作較為深入的調(diào)查研究，以供決策部門參考。
在現(xiàn)代國際社會，國際標(biāo)準(zhǔn)和國際慣例是各種各樣的，并且由于各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、社會政治制度和文化差異的不同導(dǎo)致對國際慣例和國際標(biāo)準(zhǔn)的看法和解釋不同，在實(shí)踐中的適用及其結(jié)果也不同。比如，一個(gè)世界上最發(fā)達(dá)的國家與一個(gè)最不發(fā)達(dá)的國家在相互給予國民待遇的條件下，在其經(jīng)濟(jì)交往中就不可能有事實(shí)上的平等：前者的國民到后者去投資或從事貿(mào)易活動不會遇到太大的障礙，而后者連起碼的溫飽問題都沒有解決，哪有剩余資金投向前者或生產(chǎn)出足夠的產(chǎn)品供出品呢？在此條件下，即便給發(fā)展中國家在貿(mào)易投資等方面以最惠國待遇或國民待遇，發(fā)展中國家的國民又如何享受得了呢？正因?yàn)槿绱?，《關(guān)貿(mào)總協(xié)定》不得不在1964年增加了一章專門適用于發(fā)展中國家的條款，給予發(fā)展中國家在關(guān)稅問題上非互惠的優(yōu)惠待遇。在烏拉圭回合談判結(jié)束后簽署的有關(guān)減讓關(guān)稅、保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)及與貿(mào)易有關(guān)的投資措施等文件上，也都毫無例外地考慮到發(fā)展中國家的現(xiàn)實(shí)情況。因此，我們在接受或采納向國際慣例和國際標(biāo)準(zhǔn)靠攏的立法觀念時(shí)，必須考慮到我國仍然是一個(gè)發(fā)展中國家的現(xiàn)實(shí)（也可稱為特色），多作一些深入的調(diào)查研究，緊密結(jié)合我國的具體實(shí)際，恰當(dāng)?shù)匕盐諊H慣例和其他一些國家成功的法制經(jīng)驗(yàn)，防止一種傾向掩蓋著另一種傾向：或者以西方某些國家的法制模式作為檢驗(yàn)我國法制是否符合國際標(biāo)準(zhǔn)的重要依據(jù)，或者完全排斥這些國家對我國具有借鑒意義的成功經(jīng)驗(yàn)，無視國際上通行的規(guī)則與慣例。
注釋[1]施米托夫：《國際貿(mào)易法文選》，中國大百科全書出版社，1993年，第179頁。[2]《馬克思恩格斯選集》第l卷，第254頁。
[3]例如，《統(tǒng)一慣例》的英文為“UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits”；另參見程德鈞等編著：《國際慣例和涉外仲裁實(shí)務(wù)》第2頁上關(guān)于“usage”和“custom”的各種不同譯法。
[4]《國際法》，王鐵崖主編，法律出版社，1981年版，第26頁。
[5]BasicDocumentsinInternationalLawandWorldOrder，SecondEdition，WestPublishingCo.，at36.[6]同注[4]，第38頁。
[7][6]同上，第29頁。
[8]同上，第26頁。
[9]參見前引《國際貿(mào)易法文選》，第205頁。[10][11][12]同上，第206頁。[13]《國際經(jīng)濟(jì)法總淪》，高樹異主編，吉林大學(xué)出版社，1989年版，第64—65頁。
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關(guān)鍵詞:旅行社經(jīng)營體系目標(biāo)模式市場競爭
1我國旅行社業(yè)經(jīng)營體系剖析
我國旅行社業(yè)經(jīng)過幾十年的發(fā)展．已經(jīng)形成一定的規(guī)模．并在行業(yè)法規(guī)、行業(yè)制度和市場機(jī)制的雙重作用下形成了自身的特征：三類旅行社占壓倒優(yōu)勢．，J、規(guī)模旅行社占絕對多數(shù)；在全國的分布基本合理；行業(yè)利潤逐年下降．我國旅行社業(yè)正逐步成為一個(gè)低利潤行業(yè)。我國旅行社業(yè)現(xiàn)行經(jīng)營體系是行業(yè)政策法規(guī)、傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)體制和現(xiàn)行市場機(jī)制綜合作用的結(jié)果，盡管這一體系在某種程度上具有其存在的合理性，但就我國旅行社業(yè)發(fā)展的趨勢而言．其最大弊端是造成下述一系列問題的存在和不斷惡化：
1．1大型旅行社沒有實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)。其規(guī)模優(yōu)勢得不到發(fā)揮
大型旅行社在經(jīng)營中具有旅游產(chǎn)品開發(fā)、旅游服務(wù)采購、旅游市場拓展、旅游接待以及資金、信息、人才和抵御風(fēng)險(xiǎn)等多方面的優(yōu)勢．因此易于實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)．而在我國旅行社行業(yè)中，大旅行社的規(guī)模效應(yīng)并不明顯．優(yōu)勢也遠(yuǎn)未得到充分發(fā)揮．這主要表現(xiàn)在：①我國旅游業(yè)近幾年一直保持著較好的發(fā)展勢頭，市場持續(xù)擴(kuò)大，旅游收入尤其是國際旅游收入增長很快。而在此情況下。一些大型旅行社的業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，在競爭中面對眾多新的商業(yè)機(jī)會，自身卻處于保市場或無奈于市場份額下滑的困境之中；②大旅行社未能在旅游市場中發(fā)揮應(yīng)有的作用。即未能平抑市場的過度競爭，未能起到引導(dǎo)和穩(wěn)定市場的作用．致使市場的混亂無序成為困擾我國旅行社業(yè)發(fā)展和造成旅行社資源浪費(fèi)的頑癥。大旅行社自身也未能避免這種市場混亂所帶來的負(fù)面效應(yīng)；③在旅行社的內(nèi)部管理方面，一個(gè)突，自出現(xiàn)象是一些大社內(nèi)部普遍實(shí)行部門承包或變相部門承包，強(qiáng)化部門權(quán)益，使得部分大型旅行社實(shí)際上成為一些業(yè)務(wù)上相對獨(dú)立的小旅行社的集合體，在這種格局下，大旅行社當(dāng)然發(fā)揮不了應(yīng)有的優(yōu)勢，難以形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)。
1．2中小旅行社缺乏明確的市場定位。發(fā)展可謂舉步艱難
就目前我國中小旅行社的總體情況而言．其特點(diǎn)集中表現(xiàn)為有限的接待數(shù)量和低下的利潤水平。在接待數(shù)量方面，近年來我國許多小旅行社處于發(fā)展無望而又能勉強(qiáng)支撐的境地。自國家旅游局在旅行社行業(yè)實(shí)施旅行社質(zhì)量保證金制度以來．很多小型旅行社不堪重負(fù)．紛紛退出。這種現(xiàn)象一方面反映了眾多小型旅行社的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和經(jīng)營狀況．另一方面也從一定程度上反映出業(yè)主對行業(yè)和自身未來發(fā)展的理性預(yù)期。在利潤率方面，我國以經(jīng)營國內(nèi)旅游業(yè)務(wù)為主的眾多中小旅行社多為二類社和三類社。根據(jù)國家旅游局提供的資料，這兩種類型旅行社的平均利潤率不足8％。且只是稅前利潤，如果再扣除所得稅，則這些旅行社所剩凈利潤更是微乎其微了。
1．3旅行社業(yè)惡性價(jià)格競爭盛行。市場秩序混亂
國家旅游主管部門對旅行社類別的劃分和對旅行社業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定，其初衷或許在于通過這種形式的分工來起到規(guī)范市場和保證產(chǎn)品質(zhì)量的作用。而在我國旅行社業(yè)后來的發(fā)展過程中，由于一、二類社比例失調(diào)造成二類社業(yè)務(wù)量明顯不足。致使許多二類社為謀求生存而違反國家規(guī)定超范圍經(jīng)營．直接在海外招攬客源。在此期間，國家主管部門在執(zhí)法方面的乏力，使得這種現(xiàn)象迅速蔓延，而部分一類社貪圖蠅頭小利．通過為二類旅行社代辦簽證通知賺取不義之財(cái)?shù)淖龇o疑對此起到了推波助瀾的作用．最終致使許多三類社也開始從事外聯(lián)和國際旅游接待業(yè)務(wù)。除此之外，這種現(xiàn)象的出現(xiàn)和普及無疑也包含著旅行社實(shí)業(yè)界對我國以水平分工為基礎(chǔ)、以各種特許經(jīng)營權(quán)為特征的旅行社人為市場分工模式的否定。
除以上幾個(gè)問題與我國當(dāng)前旅行社的經(jīng)營體系直接相關(guān)之外，行業(yè)內(nèi)許多其他問題的存在也與目前的經(jīng)營體系有很大的聯(lián)系。如旅行社產(chǎn)品的重復(fù)雷同，旅行社促銷能力尤其是海外促銷能力薄弱和旅行社總體接待能力低下等。其中，旅行社產(chǎn)品的重復(fù)雷同是我國旅行社業(yè)長期存在的突出問題。旅行社產(chǎn)品由于缺乏諸如商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)這樣的進(jìn)入限制．又無太多技術(shù)可供保留和壟斷，使得一些有開發(fā)能力的旅行社一旦開發(fā)出某種能夠迎合市場需求的新產(chǎn)品．眾多中小旅行社便一哄而上，競相模仿或參與經(jīng)營，這在很大程度上削弱了有實(shí)力的旅行社向深度開發(fā)和促銷產(chǎn)品的積極性．而一些既缺乏必要的硬件設(shè)備，又不具備藉以保證接待質(zhì)量的“軟件”基礎(chǔ)的中小型旅行社的存在必然會降低旅行社的總體接待力量。
2加強(qiáng)我國旅行社競爭力的目標(biāo)模式
我國現(xiàn)行的旅行社經(jīng)營體系造成了眾多難解的問題，而通過前面的分析得知，目前我國旅行社業(yè)的行業(yè)特點(diǎn)是以三類社為主體的小規(guī)模旅行社占絕對多數(shù)，但并沒有否定少數(shù)大規(guī)模旅行社的存在。事實(shí)上，正是為數(shù)有限的大規(guī)模旅行社在一定程度上帶動了行業(yè)平均利潤水平的上升，但他們卻不能改變行業(yè)利潤率逐年下降和我國旅行社業(yè)正逐漸成為一個(gè)低利潤行業(yè)的事實(shí)。此外，我國旅行社行業(yè)的另一突出特點(diǎn)是其基本合理的地理分布特點(diǎn)。據(jù)此，筆者認(rèn)為．我國旅行社經(jīng)營體系調(diào)整勢在必行．考慮到行業(yè)當(dāng)前的現(xiàn)實(shí)．同時(shí)考慮到加人世界貿(mào)易組織后我國旅行社業(yè)面臨的國際競爭態(tài)勢，我國旅行社經(jīng)營體系調(diào)整的方向是通過對現(xiàn)有旅行社的改造、分化、組合以及增設(shè)等方式實(shí)現(xiàn)大型旅行社集團(tuán)化、中型旅行社專業(yè)化和小型旅行社通過制形成網(wǎng)絡(luò)化的目標(biāo)模式。
2．1大型旅行社集團(tuán)化
在設(shè)想的目標(biāo)模式中，大型旅行社所要解決的重心問題是規(guī)模經(jīng)濟(jì)問題。根據(jù)這一構(gòu)思．應(yīng)使目前約占旅行社總量1％強(qiáng)的規(guī)模較大的旅行社通過合并、兼并或其他方式重新組合，形成一定數(shù)量人、財(cái)、物一體化的緊密型旅行社集團(tuán)。旅行社集團(tuán)的構(gòu)架可以承襲現(xiàn)行一些大社采用的總社和各熱點(diǎn)地區(qū)分支社的形式，但總社和各分支社在人、財(cái)、物等資源上應(yīng)是一體的，組織管理采用集團(tuán)企業(yè)的管理方式。從微觀角度講，這種旅行社集團(tuán)有利于真正發(fā)揮其在采購、預(yù)訂、營銷、資金、人才等方面的優(yōu)勢，有利于實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營，獲得規(guī)模經(jīng)濟(jì)：從宏觀角度講，這些有限的大型集團(tuán)企業(yè)的存在可以引導(dǎo)和穩(wěn)定市場，克服旅行社市場因過度分散和紊亂造成的問題。
2．2中型旅行社專業(yè)化
大型旅行社在整個(gè)市場內(nèi)通過重新組合實(shí)現(xiàn)集團(tuán)化之后，市場上一些中等規(guī)模的旅行社(不排除小部分小型旅行社)應(yīng)相應(yīng)調(diào)整其經(jīng)營方向．避開其在經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品方面的比較劣勢，實(shí)現(xiàn)專業(yè)化經(jīng)營，以便最大限度地滿足特定細(xì)分市場旅游者的需求。中型旅行社的專業(yè)化主要體現(xiàn)在所經(jīng)營的產(chǎn)品上。與旅行社集團(tuán)憑借自己實(shí)力通過經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品達(dá)到規(guī)模經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)思想不同．中型旅行社應(yīng)針對某些細(xì)分市場，對某些產(chǎn)品進(jìn)行深度開發(fā)，形成特色產(chǎn)品或特色服務(wù)。在我們的目標(biāo)體系中．中等規(guī)模旅行社的專業(yè)化發(fā)展是一種必然的理性化選擇：專業(yè)化經(jīng)營集成本優(yōu)勢與產(chǎn)品專業(yè)化優(yōu)勢于一身，解決了這類旅行社因規(guī)模較小形不成規(guī)模經(jīng)濟(jì)、因而也難以亙按與旅行社集團(tuán)競爭的問題。而對行業(yè)來說．專業(yè)化的特色經(jīng)營起到拾遺補(bǔ)缺的作用，中型旅行社的專業(yè)化開發(fā)會使旅游產(chǎn)品更加多樣化．從而增強(qiáng)旅游產(chǎn)品的總體吸引力。
需要指出的是，分布在不同地區(qū)的專業(yè)旅行社可以采用連鎖經(jīng)營的方式實(shí)現(xiàn)聯(lián)合。聯(lián)合以前。各單體連鎖旅行社可能規(guī)模不大．但連鎖經(jīng)營是把這些中小規(guī)模旅行社的力量集中起來．使其可以像旅行社集團(tuán)那樣擁有在產(chǎn)品開發(fā)、采購和促銷等方面的優(yōu)勢．這實(shí)際上是另一種形式的規(guī)模經(jīng)營．符合利用規(guī)模經(jīng)營提高低利潤行業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的原則。當(dāng)然，由于受單體旅行社規(guī)模的限制，連鎖社所經(jīng)營的產(chǎn)品類型不可能太多，而只能是專業(yè)化和特色化的旅游產(chǎn)品。
2．3小型旅行社通過實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化
與大型旅行社實(shí)現(xiàn)集團(tuán)化、中型旅行社實(shí)現(xiàn)專業(yè)化和連鎖經(jīng)營相適應(yīng)，我們設(shè)想的目標(biāo)模式對眾多小旅行社的調(diào)整是通過內(nèi)部改造或增設(shè)的方式，在全國范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化，成為旅行社業(yè)面向旅游者的窗口。旅行社的網(wǎng)絡(luò)化實(shí)際上是由旅游需求的特點(diǎn)所決定的，因?yàn)殡S著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人們受教育水平的提高，旅游需求在我國也將日益普及，其結(jié)果是旅游需求可能在任何一個(gè)地方產(chǎn)生，為了便于消費(fèi)者的需求和購買，旅行社營業(yè)的場所必須廣泛設(shè)立于消費(fèi)者便于購買的所有地方，即所謂的網(wǎng)絡(luò)化布局。
【關(guān)鍵詞】存款保險(xiǎn)制度可行性分析
存款保險(xiǎn)制度是國家為了維護(hù)存款人的利益、保障金融秩序的健康有序，通過法律形式建立的一種在銀行因意外事故破產(chǎn)時(shí)進(jìn)行債務(wù)清償?shù)闹贫?。簡單說，就是一種為危機(jī)銀行“買單”的制度，即成立存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，由各家存款性金融機(jī)構(gòu)交納保費(fèi)，一旦投保機(jī)構(gòu)面臨破產(chǎn)，由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為存款人支付一定限額存款的制度。
一直以來，為了維護(hù)國家金融穩(wěn)定，我國實(shí)際上實(shí)行著國家承擔(dān)存款保險(xiǎn)責(zé)任、對市場退出金融機(jī)構(gòu)的儲蓄存款優(yōu)先償付和全額收購的政策，盡管這種隱性的存款保險(xiǎn)制度對于保護(hù)存款人利益、維護(hù)金融穩(wěn)定發(fā)揮著積極的作用，但導(dǎo)致了市場主體過度依賴國家信用、道德風(fēng)險(xiǎn)大量出現(xiàn)的弊端。為了促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)形成更強(qiáng)的競爭意識、主動尋求自我發(fā)展能力，建立更加合理的金融體系，迫切需要建立符合市場經(jīng)濟(jì)規(guī)范同時(shí)適合我國國情的存款保險(xiǎn)制度。
隨著金融體制改革步伐的加快，建設(shè)存款保險(xiǎn)制度的推進(jìn)工作明顯加快。盡管目前我國建立存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部條件和外部宏觀環(huán)境逐漸成熟，但存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)管理人仍存在一定難度，現(xiàn)就我國現(xiàn)階段實(shí)行存款保險(xiǎn)制度的可行性作如下分析：
一、存款保險(xiǎn)制度本身存在無法消除的弊端
1.存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的最終保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)仍為政府
在隱形存款擔(dān)保背景下，政府對經(jīng)營不善甚至瀕臨破產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)著無限賠償?shù)呢?zé)任。建立存款保險(xiǎn)制度后，由存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)管理人，盡管在表面看，無限責(zé)任轉(zhuǎn)為有限，但如果發(fā)生大規(guī)模或比較嚴(yán)峻的問題，政府仍不會袖手旁觀、坐視不管。以美國為例：1984年，美國大陸銀行遭到了存款者的擠兌的情況，10天內(nèi)流失了近60億美元的存款，由于對其救助可能耗盡聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司所有的資源，結(jié)果最后，美聯(lián)儲提供了高達(dá)45億美元的資金。因此，即使建立了存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，在實(shí)際操作的過程中，最終保險(xiǎn)人仍是政府，如果金融環(huán)境脆弱，就更難保證存款保險(xiǎn)制度的正常運(yùn)營，因此，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)際操作的有效性不高。
2.存款保險(xiǎn)制度無法規(guī)避商業(yè)銀行的道德風(fēng)險(xiǎn)
政府的隱含擔(dān)保會引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)，但存款保險(xiǎn)制度同樣不可避免道德風(fēng)險(xiǎn)。建立存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，會降低公眾對金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)的警惕性。一方面，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)會提高公眾對銀行的信任，從而忽視銀行經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，存款保險(xiǎn)會弱化金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)約束機(jī)制。由于有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作保障，使金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動中可能為追求高額利潤而承擔(dān)過度的風(fēng)險(xiǎn)，從而使金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)，甚至引發(fā)整個(gè)銀行業(yè)危機(jī)的蔓延。
3.存款保險(xiǎn)制度會導(dǎo)致“壞銀行驅(qū)逐好銀行”現(xiàn)象的發(fā)生
存款保險(xiǎn)制度有利于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間的競爭，但如果不強(qiáng)制金融機(jī)構(gòu)參與保險(xiǎn)，相反實(shí)行自愿保險(xiǎn)制度，就會出現(xiàn)“劣幣驅(qū)逐良幣”，即“壞銀行驅(qū)逐好銀行”的現(xiàn)象。在自愿保險(xiǎn)制度下，經(jīng)營穩(wěn)健、資產(chǎn)健全的“好銀行”由于具備嚴(yán)格的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，不容易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，因而不愿徒增成本支付保費(fèi)參與保險(xiǎn)；相反經(jīng)營不善、資產(chǎn)不健全的“壞銀行”則為吸引儲戶而力求加入保險(xiǎn)。以此產(chǎn)生的逆向選擇問題導(dǎo)致的后果是風(fēng)險(xiǎn)大的銀行積極參與，風(fēng)險(xiǎn)小的銀行主動退出，最后產(chǎn)生存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中好銀行消失、壞銀行充斥的局面。另一方面，如果強(qiáng)制金融機(jī)構(gòu)參與保險(xiǎn)，則是以大銀行的利益為代價(jià)的，會造成好銀行與壞銀行之間的不公平關(guān)系，為銀行業(yè)的長期健康發(fā)展留下隱患。
二、在我國現(xiàn)階段實(shí)行存款保險(xiǎn)制度需特別關(guān)注的幾個(gè)方面
1.我國銀行業(yè)整體經(jīng)營狀況與國外存在較大差距
以全球范圍內(nèi)一級資本排名前五名的銀行(花旗集團(tuán)、美洲銀行、匯豐控股、摩根大通、法國農(nóng)業(yè)信貸集團(tuán))為參照，對比我國四大國有商業(yè)銀行，考察商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析的幾項(xiàng)主要指標(biāo)：國外5家銀行的資本回報(bào)率平均為22.34%，資產(chǎn)回報(bào)率平均為1.254%，我國四大國有銀行資本回報(bào)率平均為4.325%，資產(chǎn)回報(bào)率平均為0.19%；國外5家銀行的資本充足率平均為12.126%，且均高于巴塞爾協(xié)議的最低要求8%，中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行的資本充足率分別為5.54%、8.15%、6.91%，只有中國銀行達(dá)到8%；國外5家銀行不良貸款比率平均為2.51%，而中國銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行分別為22.49%、25.69%、30.07%、15.78%。這說明四大國有銀行在盈利能力、資本狀況和資產(chǎn)質(zhì)量方面與國際先進(jìn)水平相比尚有差距。市場化運(yùn)作的運(yùn)行機(jī)制為成為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)管理人的存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)留下隱患。
2.我國公眾對銀行體系的信心過高
我國現(xiàn)階段盡管沒有建立起存款保險(xiǎn)制度，居民對“存款保險(xiǎn)”一詞仍較為陌生。1998年6月21日，國家關(guān)閉海南發(fā)展銀行，為此曾緊急調(diào)撥34億元抵御擠兌現(xiàn)象，后海南發(fā)展銀行的全部資產(chǎn)負(fù)債由工行托管后，擠兌現(xiàn)象便沒有繼續(xù)蔓延。事實(shí)上，由于歷史原因，我國公眾歷來對銀行的經(jīng)營情況存有過高的信心，認(rèn)為銀行有國家的保障，不會破產(chǎn)。因此，建立存款保險(xiǎn)制度的目的之一——提高公眾對銀行的信任不能真正發(fā)揮作用。
3.存款保險(xiǎn)制度會導(dǎo)致居民存款的成本發(fā)生變化
實(shí)行存款保險(xiǎn)制度后，原來由中央銀行承擔(dān)的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉的風(fēng)險(xiǎn)，將被分散轉(zhuǎn)移給各家金融機(jī)構(gòu)。因?yàn)閰⒓颖ｋU(xiǎn)支出保費(fèi)，會增加金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營成本，而我國銀行業(yè)尤其是四大國有銀行仍處于壟斷地位，為了提高收益，四大國有銀行很有可能將成本轉(zhuǎn)嫁給存款人，從而導(dǎo)致居民存款成本增加。這不僅違背了存款保險(xiǎn)制度保護(hù)存款人利益的初衷，還會引起存款人投資結(jié)構(gòu)的改變：由于存款成本增加，存款收益減少，存款人容易改變投資方向，將資金更多的投向股票市場和債券市場，進(jìn)而影響資本市場的波動。
4.如何協(xié)調(diào)存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與銀監(jiān)會、央行間的關(guān)系
國際上將存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的職能歸納為兩類：一類是“付款機(jī)”類型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是在銀行倒閉之后，對所承保的存款進(jìn)行補(bǔ)償；另外一類是對金融機(jī)構(gòu)有監(jiān)管職能的存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，對金融機(jī)構(gòu)有“實(shí)時(shí)校正”功能，要求金融機(jī)構(gòu)提供報(bào)表，及時(shí)糾正其違規(guī)行為?！案犊顧C(jī)”類型的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)僅僅被賦予其為破產(chǎn)銀行買單的權(quán)利，如果選擇“付款機(jī)”類型的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，就要隨時(shí)準(zhǔn)備承擔(dān)道德風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。有監(jiān)管職能的存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)容易在監(jiān)管過程中獲得信息，使其能夠合理把握介入金融機(jī)構(gòu)的時(shí)機(jī)，也更有動力監(jiān)督銀行的經(jīng)營狀況，從而避免銀行資不抵債時(shí)才進(jìn)行干預(yù)的情況發(fā)生。目前世界上絕大多數(shù)國家都采取第二類制度。國際經(jīng)驗(yàn)表明，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)兼具銀行監(jiān)管職能，包括處置有問題銀行的職能。
以存款制度相對完善的美國為例，美國的聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）是一個(gè)獨(dú)立的聯(lián)邦政府機(jī)構(gòu)，接受美國會計(jì)總署的審計(jì)。FDIC的首要是存款保險(xiǎn)職能，它為美國9900多家獨(dú)立注冊的銀行和儲蓄信貸機(jī)構(gòu)的8種存款賬戶提供限額10萬美元的保險(xiǎn)，美國約有97％的銀行存款人的存款接受FDIC的保險(xiǎn)；其次是銀行監(jiān)管職能，直接監(jiān)管5616家非美聯(lián)儲成員的州注冊銀行和儲蓄信貸機(jī)構(gòu)；最后是處置倒閉存款機(jī)構(gòu)的職能，當(dāng)存款機(jī)構(gòu)資不抵債、不能支付到期債務(wù)或其資本充足率低于2％時(shí)，該存款機(jī)構(gòu)的注冊管理機(jī)關(guān)將作出正式關(guān)閉決定并通知聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司。
目前我國的實(shí)際情況是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)管的大部分，中國人民銀行也有部分金融監(jiān)管的職能。實(shí)施存款保險(xiǎn)制度后，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在運(yùn)作過程中將涉及到與人民銀行和銀監(jiān)會間的分工協(xié)調(diào)安排，尤其是涉及監(jiān)管職能的方面將與銀監(jiān)會的監(jiān)管職能相互重復(fù)、相互充斥，如果存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)僅僅同銀監(jiān)會之間進(jìn)行信息共享，沒有掌握真正有效的銀行監(jiān)管權(quán)，在銀行的處置方面，將會面臨著被動的局面。因此如何協(xié)調(diào)存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與央行和銀監(jiān)會間的關(guān)系也是構(gòu)建存款保險(xiǎn)制度需要考慮的重要議題。鑒于以上分析表明，存款保險(xiǎn)制度并非是萬能的，建立存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在降低金融風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也帶來諸多新的問題，因此在我國存款保險(xiǎn)制度建立初期，就應(yīng)多方面考慮，同時(shí)應(yīng)帶有一個(gè)明確的制度目標(biāo)，逐步推進(jìn)。
三、逐步推進(jìn)存款保險(xiǎn)制度
1.建立存款保險(xiǎn)制度應(yīng)循序漸進(jìn)、分步建立
循序漸進(jìn)即在隱形保險(xiǎn)制度和顯性保險(xiǎn)制度之間設(shè)立一個(gè)過渡制度階段，國家對銀行的擔(dān)保不完全撤出，可以在內(nèi)控機(jī)制較好的商業(yè)銀行作試點(diǎn)，率先建立存款保險(xiǎn)體系，然后擴(kuò)大范圍建立區(qū)域性的存款保險(xiǎn)制度，最后在此基礎(chǔ)上發(fā)展全國范圍內(nèi)的存款保險(xiǎn)制度。
2.建立存款保險(xiǎn)制度協(xié)調(diào)配合不可或缺
推進(jìn)存款保險(xiǎn)制度，需要相關(guān)機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，首先需要和銀監(jiān)會、人民銀行之間的信息共享，減少信息不對稱現(xiàn)象的發(fā)生，使制度更透明、高效，還需要各部門之間的合理分工，盡量避免重復(fù)檢查給商業(yè)銀行帶來的不必要的干擾，同時(shí)降低行政成本。
3.提供良好的法律保證
1993年金融體制改革后，我國形成了以《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《證券法》、《保險(xiǎn)法》、《票據(jù)法》、《證券投資基金法》、《信托法》、《擔(dān)保法》、《公司法》等金融法律為主體的金融法律體系框架，為了減少存款保險(xiǎn)制度前進(jìn)中的障礙，為制度的實(shí)施提供良好的法律保證，仍需逐步完善已有的各項(xiàng)法律法規(guī)，以健全的法律作支撐，引進(jìn)新的理念和模式、規(guī)范對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管手段、完善治理結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。
4.充分借鑒國外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)
我國金融業(yè)一直缺失優(yōu)勝劣汰的商業(yè)法則，缺乏良好的金融機(jī)構(gòu)退出機(jī)制，同時(shí)由于歷史原因，我國銀行類金融機(jī)構(gòu)的歷史包袱較重，不良貸款占比較大，盈利能力普遍不高，各家金融機(jī)構(gòu)實(shí)力相差懸殊，在這樣的背景下，存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)被推向改革的前沿，面臨著重重困難。因此，充分借鑒國外先進(jìn)國家的先進(jìn)做法和寶貴經(jīng)驗(yàn)，可以為存款保險(xiǎn)制度的順利實(shí)施在制度建設(shè)上掃除一些障礙。
綜上所述，我國的存款保險(xiǎn)制度的建立、存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)管理人仍任重而道遠(yuǎn)，因此，在我國實(shí)施存款保險(xiǎn)制度應(yīng)立足于國情，將制度建設(shè)與金融體制改革結(jié)合起來，充分借鑒先進(jìn)國家、先進(jìn)地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，分階段循序漸進(jìn)，堅(jiān)持速率與效率相一致的原則，同時(shí)逐步完善各項(xiàng)相關(guān)制度，充分發(fā)揮存款保險(xiǎn)制度的保障效能，保護(hù)存款人的切實(shí)利益，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。
參考文獻(xiàn)：
[1]蘇寧.借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，加快建立適合中國國情的存款保險(xiǎn)制度.中國金融出版社.
案例一：上海家紡公司曾多次向美國物源公司售貨，同時(shí)將物權(quán)單證通過上海某銀行交與美國F銀行按付款交單方式托收。F銀行在未向物源公司收妥貨款的情況下，將單證交給了物源公司。現(xiàn)物源公司宣告破產(chǎn)，家紡公司因此向美國聯(lián)邦地區(qū)法院新墨西哥管區(qū)F銀行，以挽回?fù)p失。美國地區(qū)法院首席法官審理認(rèn)為，F(xiàn)銀行在未收貨款的情況下將物權(quán)憑證交給物源公司是一種總體上的疏忽行為，由于這一疏忽，造成了家紡公司的損失。F銀行的抗辯試圖將責(zé)任轉(zhuǎn)至家紡公司壞的商業(yè)決策上。嗣后，家紡公司與F銀行達(dá)成和解協(xié)議，F(xiàn)銀行支付了相應(yīng)款項(xiàng)。
案例二：上海W公司在1993年多次向美國L公司售貨，同時(shí)指示上海O銀行將全套物權(quán)單證轉(zhuǎn)寄紐約C銀行按付款交單方式托收。但C銀行誤將付款交單作承兌交單處理，致使L公司在未付款的情況下，從C銀行取得了全套物權(quán)單證，L公司事后也沒有向W公司付款。W公司因此向人民法院，要求O銀行和C銀行共同承擔(dān)賠償責(zé)任。法院審理后認(rèn)為，認(rèn)定本案的法律關(guān)系性質(zhì)應(yīng)結(jié)合托收的實(shí)現(xiàn)方式、當(dāng)事人的意思表示和具體行為、《托收統(tǒng)一規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定等內(nèi)容。就本案事實(shí)，從整體上可判斷各方當(dāng)事人之間的關(guān)系為復(fù)關(guān)系。法院據(jù)此判決C銀行向W公司償付相應(yīng)損失。
現(xiàn)行的《托收統(tǒng)一規(guī)則》是從1956年、1967年《商業(yè)單據(jù)托收統(tǒng)一規(guī)則》發(fā)展而來。原規(guī)則的定義部分規(guī)定“有關(guān)各方當(dāng)事人是指委托銀行進(jìn)行托收的原主（即委托人），上述被委托的銀行（即托收行），以及由托收行委托辦理承兌或托收商業(yè)單據(jù)的行（即代收行）。”第十六條規(guī)定“銀行為了實(shí)現(xiàn)委托人的指示利用另一家銀行的服務(wù)時(shí)，其費(fèi)用與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由委托人負(fù)擔(dān)?！薄般y行可以自由利用其在付款或承兌國家內(nèi)的行作為代收行?！薄叭缥腥酥付舜招校惺招腥杂袡?quán)通過自己選擇的向該指定的托收行遞交商業(yè)單據(jù)。”1978年和1995年，國際商會又兩次修訂該規(guī)則，并改用現(xiàn)名。修訂后的規(guī)則在其定義部分規(guī)定“托收行是指受委托人的委托，辦理托收業(yè)務(wù)的銀行。代收行是指除托收行以外，參與辦理托收指示的任何銀行?！钡谌龡l規(guī)定“為了執(zhí)行委托人的指示，托收行可能利用下列銀行作為代收行：1.委托人提名的代收行；如無這樣的提名，2.由托收行或其他銀行視情況而選擇的付款或承兌所在國家的任何銀行?！惫P者認(rèn)為，上述改動完全符合托收的本質(zhì)屬性，因?yàn)橥惺针m然需利用銀行服務(wù)，但畢竟是一種以商業(yè)信用作擔(dān)保的結(jié)算方式，托收行毫無必要在委托人已提名代收行的情況下另行強(qiáng)制委托人接受由托收行選擇的代收行。另一方面，上述改動使代收行在托收中的定位更趨合理。原規(guī)則將代收行定義為接受托收行委托辦理業(yè)務(wù)的行，這難免使人得出托收行是委托人的人、代收行又是托收行的人的結(jié)論。目前流行的關(guān)于托收法律關(guān)系的學(xué)理觀點(diǎn)，也許正是基于這種認(rèn)識。新規(guī)則對代收行的定義著重剔除了“接受托收行委托”的提法，改用“參與辦理”的提法。這一改動與托收實(shí)務(wù)中代收行向受票人（買方）提示付款或提示承兌時(shí)并非以銀行的名義而是以委托人名義的做法相吻合，從而排除了同一托收業(yè)務(wù)中有兩個(gè)委托人、存在兩個(gè)委托關(guān)系的可能。筆者的上述分析，也可以從民法原理的角度加以印證。在委托關(guān)系中，人接受委托人的委托后，必須以委托人的名義實(shí)施民事行為，其行為后果由委托人承擔(dān)。若并非以委托人的名義而是以人自身的名義與第三人發(fā)生關(guān)系，則不是民法意義上的，而構(gòu)成其他法律關(guān)系，譬如行紀(jì)關(guān)系以及英美法系中的間接。在這一關(guān)系中，人與第三人之間的合同不對委托人直接產(chǎn)生效力。顯然這種法律后果與托收實(shí)務(wù)中委托人直接面臨收款風(fēng)險(xiǎn)的狀況不相一致。再者，從委托人利益的保護(hù)途徑來考察，托收行接受委托人的委托并不必然地負(fù)有為委托人利益向代收行的義務(wù)，因此所謂委托人只能通過托收行向代收行的說法在實(shí)踐中根本無法落實(shí)，從而導(dǎo)致失誤操作的代收行極有可能游離于所應(yīng)承擔(dān)的過錯(cuò)責(zé)任之外。
通過上述分析，我們發(fā)現(xiàn)托收制度本身已發(fā)生了變化，這一變化也應(yīng)促使法律界對托收法律關(guān)系的認(rèn)識發(fā)生相應(yīng)的變化。有一種觀點(diǎn)認(rèn)為：在同一托收業(yè)務(wù)中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上的銀行為委托人的利益服務(wù)，因此構(gòu)成共同關(guān)系。其法理依據(jù)是符合兩個(gè)以上人共同同時(shí)委托人處理同一（或同一類）事務(wù)這一法律特征。持這一觀點(diǎn)者，把“同時(shí)”廣義理解為某一期間，各人的行為可以有先后，但構(gòu)成一個(gè)整體；如果其中一人或數(shù)人的過錯(cuò)給委托人造成損失，應(yīng)由有過錯(cuò)的人承擔(dān)責(zé)任。筆者認(rèn)為，將委托人與托收行、代收行的關(guān)系認(rèn)定為共同關(guān)系有失偏頗，因?yàn)闄?quán)取得的前提條件是委托人與人之間訂有委托合同，委托人直接授予全體人以權(quán)。托收業(yè)務(wù)中的委托人顯然沒有直接授予代收行以權(quán)，因此認(rèn)定為共同缺少法理依據(jù)。
當(dāng)代新國際貿(mào)易理論對我國開放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的啟示
一、引言
我國加入世界貿(mào)易組織之后，國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展就已邁入了一個(gè)全新的階段，隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，開放型經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成為發(fā)展我國經(jīng)濟(jì)的必然趨勢。針對開放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的理論五花八門，本文將以美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅.克魯格曼的國際貿(mào)易新理論為入手點(diǎn)進(jìn)行分析，結(jié)合我國國情，得出適合我國開放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一些啟示。
二、新貿(mào)易理論的基本觀點(diǎn)
眾所周知，國際貿(mào)易理論的代表理論是李嘉圖比較優(yōu)勢理論，但在實(shí)踐中卻發(fā)現(xiàn)，更多的國際貿(mào)易是在同類產(chǎn)品中進(jìn)行的。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，一個(gè)新的理論逐漸嶄露頭角，美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅?克魯格曼提出的新貿(mào)易理論認(rèn)為每個(gè)國家的發(fā)展資源都是有限的，所以要在貿(mào)易時(shí)取長補(bǔ)短，優(yōu)勢互補(bǔ)，才能合理依靠國內(nèi)與國外的共同資源，豐富自身的發(fā)展前路。例如，蘋果由美國加利福利亞州蘋果公司研發(fā)設(shè)計(jì)的，但卻找中國的富士康工廠代工，之后銷往世界各地。其原因是中國低廉的生產(chǎn)成本和勞動力，而中國工廠可以在生產(chǎn)過程中得到部分費(fèi)用，從而雙方互利互惠。
三、開放型經(jīng)濟(jì)
在國內(nèi)和國外貿(mào)易過程中，有一種跨越國界的貿(mào)易流動，這種貿(mào)易可以使得貿(mào)易國獲得更高的經(jīng)濟(jì)收益，這種貿(mào)易活動稱為開放型經(jīng)濟(jì)。在開放型經(jīng)濟(jì)中，既要出口，也要進(jìn)口，從而形成國家間的自由貿(mào)易，使國家與國家之間的貿(mào)易更加緊密，從而發(fā)揮國家的自身經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢。曾經(jīng)的昆山是長江三角洲地區(qū)相對落后的城市，在改革開放后，他們堅(jiān)持走開放的發(fā)展道路，以IT行業(yè)為領(lǐng)導(dǎo)，同時(shí)積極對外合作與貿(mào)易，勇于創(chuàng)新、大膽實(shí)踐，終于走上開放型經(jīng)濟(jì)的昆山之路。
四、新貿(mào)易理論對我國開放型經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步發(fā)展的的啟示
1.戰(zhàn)略性支持貿(mào)易政策
為了迎合開放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的時(shí)代，政府應(yīng)當(dāng)給予有發(fā)展前途的企業(yè)大力扶持，并且設(shè)立一些優(yōu)惠政策，使其能更好的提高經(jīng)濟(jì)效益，為我國的經(jīng)濟(jì)添一份力。例如，日本政府在二戰(zhàn)后，對于本國的企業(yè)發(fā)展就給予了大力的支持與保護(hù)，政府和企業(yè)相輔相成，互惠互利，所以日本本國企業(yè)快速發(fā)展。當(dāng)然，所謂的保護(hù)并不是盲目的保護(hù)所有企業(yè)，而是保護(hù)那些在未來發(fā)展中會有一定優(yōu)勢的企業(yè)。所以，政府應(yīng)該根據(jù)現(xiàn)今社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方向和今后的發(fā)展道路進(jìn)行判斷，酌情保護(hù)與支持。
2.重視企業(yè)的規(guī)模經(jīng)營
規(guī)模經(jīng)濟(jì)既包括內(nèi)部也包括外部的經(jīng)濟(jì)。對內(nèi)部經(jīng)營規(guī)模的重視，就是重視企業(yè)自身的生產(chǎn)規(guī)模?，F(xiàn)在，隨著國際一體化經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，規(guī)模經(jīng)濟(jì)亦將不可避免的導(dǎo)致市場規(guī)模的擴(kuò)大，從規(guī)模經(jīng)濟(jì)的新貿(mào)易理論的分析中我們可以發(fā)現(xiàn)，某種市場需求的增多，國家便會對某個(gè)行業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模進(jìn)行一定的擴(kuò)大，這也有助于減少工業(yè)過程的生產(chǎn)成本，當(dāng)然，規(guī)模經(jīng)濟(jì)所帶來的成本優(yōu)勢可以在一定程度上增強(qiáng)我們的國際競爭力，反之，它在國際競爭中就會相對于處于劣勢。
3.促進(jìn)創(chuàng)新的競爭優(yōu)勢
新貿(mào)易理論中提出一個(gè)國家的興衰需要看其在國際市場的競爭能力，而這樣的競爭優(yōu)勢又來源于該國是否在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有相應(yīng)的創(chuàng)新競爭機(jī)制。由此我們可以了解到，大力發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，在一定程度上可以促進(jìn)發(fā)展中國家與發(fā)達(dá)國家之間的貿(mào)易往來，同時(shí)也是提高對外貿(mào)易競爭力的一個(gè)重要途徑。因此，我們國家要想提高國際競爭力，從而獲得更多的貿(mào)易利益，首先必須要做到的就是創(chuàng)新，單一的產(chǎn)品時(shí)間一長的話，消費(fèi)者本身就會產(chǎn)生一定的消費(fèi)疲勞由此來形成我們國家的競爭優(yōu)勢。在銷售渠道上的創(chuàng)新，現(xiàn)在銷售的渠道偏于多樣化，電商的發(fā)展可謂是迅速的，但國外商相對的有些被動了，我們應(yīng)該促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)銷售的發(fā)展，與國際銷售，提高或者是減少在銷售中可有可無的環(huán)節(jié)，這樣可以在一定基礎(chǔ)上降低我國的企業(yè)生產(chǎn)成本，從而爭取到最佳的銷售時(shí)機(jī)，增加自身的籌碼，提高我們的國際競爭力。
4.大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)
現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度也越來越快，各國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)也在不斷的調(diào)整與加強(qiáng)，最為突出的表現(xiàn)就是出口商品的密集與多樣。在經(jīng)濟(jì)全球化的環(huán)境下，我國的一些企業(yè)在整體上的競爭優(yōu)勢并不是太大，但是在產(chǎn)業(yè)鏈上還是具有一定的優(yōu)勢，因此我們國家在國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，我們也可以有一定的競爭優(yōu)勢。在發(fā)展我國的對外經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，政府應(yīng)該給予企業(yè)大力的扶持，使其自身的競爭優(yōu)勢又在一定程度上得到提高。政府在頒布一些經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策時(shí)，應(yīng)該從企業(yè)自身需求上考慮，企業(yè)發(fā)展真正所需要的是什么，在它們需要大力發(fā)展的時(shí)候所要求的發(fā)展環(huán)境。當(dāng)然，也要在一定條件下給予一些優(yōu)惠政策，鼓勵發(fā)展不就是正是這個(gè)道理。
