發(fā)布時(shí)間：2023-10-18 10:22:37
序言：寫(xiě)作是分享個(gè)人見(jiàn)解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的法律的小常識(shí)樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。
原告：袁紅。
被告：永和百貨商店。
2003年秋某日，袁某和兒子到本區(qū)的百貨商場(chǎng)電器柜臺(tái)買(mǎi)收放機(jī)。袁某想買(mǎi)一個(gè)功能全質(zhì)量好的收放機(jī)，但又不太懂這方面的知識(shí)，于是就請(qǐng)售貨員幫助推薦一下。女售貨員立即熱情地拿出某牌收放機(jī)，說(shuō)這種收放機(jī)功能全音質(zhì)好，價(jià)錢(qián)還不算太高，買(mǎi)的人很多。袁某信以為真，沒(méi)有認(rèn)真檢查便付款買(mǎi)了一臺(tái)售貨員推薦的某牌收放機(jī)。回到家中，袁某的兒子便根據(jù)說(shuō)明書(shū)的介紹開(kāi)始用該收放機(jī)學(xué)習(xí)英語(yǔ)。使用中發(fā)現(xiàn)，該收放機(jī)缺少自動(dòng)倒帶功能，而且有個(gè)按鈕剛用上一天就已不太靈敏?？磥?lái)，這臺(tái)收放機(jī)的功能和質(zhì)量同女售貨員所介紹的不太一樣。于是，袁某急匆匆趕到百貨商場(chǎng)，找到那位女售貨員要求退貨。售貨員往墻上一指說(shuō)：“你看，我們商場(chǎng)墻上貼著告示，上面寫(xiě)著‘商品售出，概不退換’。我沒(méi)法給你退貨！”一氣之下，袁某便向法院提起訴訟，要討個(gè)說(shuō)法。
「裁判要點(diǎn)法院審理認(rèn)為，百貨商場(chǎng)所貼的店堂告示損害了消費(fèi)者的利益，故百貨商場(chǎng)做出的“商品售出，概不退換”的規(guī)定無(wú)效，責(zé)令撤銷(xiāo)這一店堂告示；支持袁某的合理要求，判令商場(chǎng)予以退貨。
「評(píng)析 本案是一起經(jīng)營(yíng)者以“店堂告示”的方式損害消費(fèi)者利益、減輕自己應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任的案例。
一、法律不允許經(jīng)營(yíng)者在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所設(shè)立損害消費(fèi)者權(quán)益的告示、聲明、通知等。
我們常在一些經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所看到經(jīng)營(yíng)者懸掛、張貼的標(biāo)語(yǔ)、標(biāo)牌，告訴消費(fèi)者在選購(gòu)商品或者接受服務(wù)時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)或者其他商業(yè)用語(yǔ)。消費(fèi)者在選購(gòu)商品或接受服務(wù)時(shí)，一旦對(duì)這種商品或服務(wù)提出不同意見(jiàn)，經(jīng)營(yíng)者就以這些早已規(guī)定好的店堂告示、聲明、通知等為理由推托責(zé)任。在這種情況下，許多消費(fèi)者心里很窩火卻不知該怎么辦，最后常常是忍氣吞聲，不了了之?！断M(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第二十四條規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者不得以格式合同、通知、聲明、店堂告示等方式做出對(duì)消費(fèi)者不公平、不合理的規(guī)定，或者減輕、免除其消費(fèi)者合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任。格式合同、同志、生命、店堂告示等含有前款所列內(nèi)容的，其內(nèi)容無(wú)效?！睆倪@一法律規(guī)定可以看出，法律不允許經(jīng)營(yíng)者在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所設(shè)立損害消費(fèi)者權(quán)益的告示、聲明、通知，即使設(shè)立了，其內(nèi)容也是無(wú)效的，并不能免除經(jīng)營(yíng)者應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。
二、購(gòu)買(mǎi)商品中事實(shí)合同關(guān)系的形成。
經(jīng)營(yíng)者提供商品或服務(wù)，消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)商品或接受服務(wù)，經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者之間就建立起一種合同關(guān)系。本案中的袁某在商場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)收放機(jī)，袁某與百貨商場(chǎng)之間就形成一個(gè)收放機(jī)買(mǎi)賣(mài)合同關(guān)系。作為合同一方當(dāng)事人的百貨商場(chǎng)負(fù)有向買(mǎi)方袁某提供合乎合同約定的合格收放機(jī)的義務(wù)；袁某作為買(mǎi)方負(fù)有支付價(jià)款的義務(wù)。袁某依約定履行了義務(wù)，卻沒(méi)有按合同的約定支付符合約定的合格的收放機(jī)。在這里，百貨商場(chǎng)違反了合同的約定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。袁某有權(quán)解除合同，把收放機(jī)還給商場(chǎng)，商場(chǎng)把價(jià)款退還給袁某并賠償袁某的損失。但是，百貨商場(chǎng)卻以其店堂告示上明確規(guī)定“商品售出，概不退換”為理由，拒絕退貨，實(shí)際上是自行免除其違反合同的民事責(zé)任。這種自我免責(zé)是違反公平和誠(chéng)實(shí)守信原則的，也是違反法律的強(qiáng)制性規(guī)定，因此是不能成立的。經(jīng)營(yíng)者設(shè)置這種店堂告示的目的，是將該告示內(nèi)容自動(dòng)作為將要訂立的合同的當(dāng)然條款，消費(fèi)者要訂立合同就必須接受該條款；如果不接受該條款，經(jīng)營(yíng)者就不與你訂立合同。這對(duì)消費(fèi)者是不公平、不合理的，損害了消費(fèi)者合法權(quán)益，因而《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》明文規(guī)定這類(lèi)告示、聲明、通知是無(wú)效的，不能免除經(jīng)營(yíng)者應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。
一、案例教學(xué)法的環(huán)節(jié)
案例教學(xué)法是教師最喜歡用的教學(xué)方法，如何有效地運(yùn)用案例進(jìn)行法律理論教學(xué)，實(shí)現(xiàn)法律課的教學(xué)目標(biāo)，要抓好以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：
案例的搜集。案例的搜集要根據(jù)教材內(nèi)容，利用各種途徑搜集切合實(shí)際教學(xué)的圖像資料，然后按課堂教學(xué)設(shè)計(jì)加以整理，與教學(xué)教案合二為一，有機(jī)結(jié)合。
展示案例。案例的展示方式必須按教案設(shè)計(jì)進(jìn)行，在教學(xué)內(nèi)容的需要時(shí)加以展示，教師可用簡(jiǎn)潔的、富有懸念的語(yǔ)言描述案例，讓學(xué)生對(duì)案例產(chǎn)生興趣。然后運(yùn)用多媒體技術(shù)全面細(xì)致地呈現(xiàn)案例，利用視頻、音頻資料全景展示真實(shí)的案例，讓學(xué)生全面地掌握案例。
課堂辯論。這是案例教學(xué)的重要環(huán)節(jié)。在這一環(huán)節(jié)教師主要引導(dǎo)學(xué)生從案例情境中脫離出來(lái)，對(duì)案例涉及的法律知識(shí)加以歸納，理清案例中的各種法律關(guān)系，之后組織學(xué)生進(jìn)行討論或辯論。
進(jìn)行模擬實(shí)驗(yàn)。讓學(xué)生想象遇到類(lèi)似情況自己怎么做的情景假設(shè)，引導(dǎo)學(xué)生選擇出最佳的處理方案。
總結(jié)點(diǎn)評(píng)。教師針對(duì)學(xué)生討論的出發(fā)點(diǎn)是否正確、分析方法是否得當(dāng)、解決問(wèn)題的途徑是否符合法理進(jìn)行總結(jié)。然后作出評(píng)價(jià)，對(duì)案例涉及的知識(shí)點(diǎn)要重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)，歸納總結(jié)出正確法律途經(jīng)去解決案例中的問(wèn)題。
二、案例教學(xué)中案例的選取
從日常生活中選取案例。從本地區(qū)發(fā)生的影響較大的或?qū)W生身邊發(fā)生的案例中選取，這些案例針對(duì)性強(qiáng)，學(xué)生容易理解、容易接受，可以有選擇地運(yùn)用。
從法律書(shū)籍中選取案例。各類(lèi)法律典籍中的案例種類(lèi)較多、涉及面廣，且都是經(jīng)典案例，加上法理分析全面，評(píng)論豐富多彩，選擇余地大，可以作為案例選擇的主要方式。
從中央電視臺(tái)的法制頻道、綜合頻道等選取。如《今日說(shuō)法》節(jié)目關(guān)注社會(huì)熱點(diǎn)，很受大家喜愛(ài)，大多學(xué)生也愛(ài)看，可以多選取一些作為案例教學(xué)，既豐富課堂教學(xué)，又能引導(dǎo)學(xué)生處理好與社會(huì)的關(guān)系。
選擇案例的注意事項(xiàng)。從日常生活中選擇案例時(shí)要特別注意：所選案例絕對(duì)不是發(fā)生在本校學(xué)生家庭里的事。從法學(xué)書(shū)籍中選擇案例時(shí)要選一些符合中職生年齡、身心發(fā)展需要的案例。從報(bào)紙、媒體選擇案例時(shí)要注意時(shí)效性，時(shí)效決定關(guān)注度。
三、案例教學(xué)的意義
1.案例教學(xué)法與生活結(jié)合密切，學(xué)生容易接受，喜歡用案例中法理與身邊發(fā)生的事逐一對(duì)比，有助于學(xué)生產(chǎn)生學(xué)習(xí)興趣；教師引導(dǎo)作用得到充分發(fā)揮，學(xué)生的學(xué)習(xí)主體得到尊重。
2.學(xué)生通過(guò)對(duì)鮮活案例的分析，深刻地理解相關(guān)法學(xué)基本理論知識(shí)，分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力得到加強(qiáng)，使學(xué)生在掌握抽象的法學(xué)基本理論的基礎(chǔ)上，用法律的理念處理好人與人、人與社會(huì)的關(guān)系。
3.案例教學(xué)法提高了教學(xué)效果，達(dá)到了教學(xué)目的。學(xué)生從案例中總結(jié)解決問(wèn)題的有效途徑，對(duì)符合法理的分析方法有了一定的掌握，法制意識(shí)逐步形成。
四、組織模擬法庭
模擬法庭能使法律基礎(chǔ)知識(shí)和生活有機(jī)結(jié)合，案例場(chǎng)景生動(dòng)直觀，趣味性很強(qiáng)，能夠極大地調(diào)動(dòng)學(xué)生參與的積極性，并有較好的宣傳效果。
組織模擬法庭的步驟。（1）選取案例，設(shè)計(jì)案情。最好選用民事糾紛，在社會(huì)上有廣泛影響的刑事案件也可以考慮。讓學(xué)生自己搜集案例，可以用身邊發(fā)生的、已經(jīng)妥善處理的案例，也可以是大家比較關(guān)注、說(shuō)法分歧較多的案例。（2）組織學(xué)生到當(dāng)?shù)胤ㄍミM(jìn)行參觀后，對(duì)模擬法庭的場(chǎng)景設(shè)置，要做到簡(jiǎn)單實(shí)用；人員安排，要選擇合適學(xué)生扮演審判人員、公訴人、原告（方）、被告（方）、證人、鑒定人、訴訟人等。（3）庭前準(zhǔn)備，起草書(shū)（狀）及相關(guān)文書(shū)，準(zhǔn)備制服，制作道具，布置“法庭”。（4）開(kāi)庭是模擬活動(dòng)的核心，要嚴(yán)格遵守法庭的審理程序和規(guī)則進(jìn)行，每個(gè)環(huán)節(jié)都不能缺失，要維護(hù)法律的嚴(yán)肅性。（5）總結(jié)點(diǎn)評(píng)。在組織模擬法庭活動(dòng)中，學(xué)生的組織能力得到很好的展示，掌握的法律基礎(chǔ)知識(shí)得到運(yùn)用，分析能力、對(duì)是非的判定能力有了一定提高。
[關(guān)鍵詞]消費(fèi)者求償權(quán)；法律障礙；解決措施
[DOI]10.13939/ki.zgsc.2015.34.170
1 消費(fèi)者求償權(quán)實(shí)現(xiàn)的法律障礙
消費(fèi)者求償權(quán)實(shí)現(xiàn)的障礙是由多種綜合因素造成的，不僅涉及經(jīng)營(yíng)者的良心和意識(shí)，也與社會(huì)的消費(fèi)文化和消費(fèi)者的消費(fèi)心態(tài)有關(guān)，更包括法律制度的不健全、司法程序的不完善、行政機(jī)關(guān)的監(jiān)管不嚴(yán)格、行業(yè)協(xié)會(huì)難以發(fā)揮作用等問(wèn)題。本文僅從法律層面論述消費(fèi)者求償權(quán)實(shí)現(xiàn)的障礙。
1.1 消費(fèi)者舉證難
首先，消費(fèi)者要證明消費(fèi)事實(shí)的存在，即消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)、使用了經(jīng)營(yíng)者提供的商品或者接受了經(jīng)營(yíng)者提供的服務(wù)。對(duì)于消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，發(fā)票、購(gòu)物小票等消費(fèi)憑證是消費(fèi)者從事消費(fèi)活動(dòng)的重要證據(jù)，是交易行為的證明。然而，我國(guó)大多數(shù)消費(fèi)者都沒(méi)有索要和保留消費(fèi)憑證的習(xí)慣，或者不注意保存這些消費(fèi)憑證，這為消費(fèi)者求償權(quán)的實(shí)現(xiàn)帶來(lái)了很大的障礙。
其次，消費(fèi)者還需要證明受到人身、財(cái)產(chǎn)損害，但現(xiàn)實(shí)生活中舉證成本高，舉證程序復(fù)雜等問(wèn)題都妨礙這一過(guò)程的實(shí)現(xiàn)。例如，在“達(dá)芬奇家具欺詐門(mén)”事件中，消費(fèi)者需要提供家具不合格的檢測(cè)報(bào)告，這樣會(huì)付出巨大的成本：第一，檢測(cè)費(fèi)用相對(duì)于家具本身很高；第二，家具檢測(cè)需要采取樣本，檢測(cè)完畢后，家具基本無(wú)法正常使用。面對(duì)如此大額的花銷(xiāo)和代價(jià)，消費(fèi)者往往望而卻步。
此外，如何證明消費(fèi)事實(shí)與受損害之間的因果關(guān)系，也是實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者求償權(quán)的阻礙。法院在消費(fèi)者索賠案件的審理中，常常要求因果關(guān)系的確定性。因此，在不能證明存在這種因果關(guān)系的情況下，即使消費(fèi)者受到了損害，消費(fèi)者的利益也難以得到有效保護(hù)。
1.2 維權(quán)程序復(fù)雜
生活中發(fā)生的大部分消費(fèi)者索賠案件標(biāo)的金額均較小，而消費(fèi)者行使求償權(quán)的成本卻很高，表現(xiàn)為求償權(quán)行使程序復(fù)雜，求償權(quán)費(fèi)用較高，求償權(quán)行使周期長(zhǎng)。因此許多受到人身、財(cái)產(chǎn)損害的消費(fèi)者并不愿意行使消費(fèi)者求償權(quán)。這一現(xiàn)象的根源也許是現(xiàn)行的消費(fèi)者權(quán)利保護(hù)在對(duì)消費(fèi)者求償權(quán)的實(shí)現(xiàn)機(jī)制上，還是局限于私法思維之內(nèi)，而沒(méi)有在作為第三法域的社會(huì)法視野下，對(duì)消費(fèi)者求償權(quán)的“社會(huì)公益性”進(jìn)行獨(dú)立的制定相關(guān)立法[1]。
1.3 企業(yè)破產(chǎn)，無(wú)法償還債務(wù)
根據(jù)破產(chǎn)法的規(guī)定，企業(yè)破產(chǎn)后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付擔(dān)保債權(quán)、職工工資和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用、所欠稅款等，最后再支付普通債權(quán)。而消費(fèi)者主張的損害賠償恰恰為普通債權(quán)，很可能面臨企業(yè)破產(chǎn)后無(wú)法償還債務(wù)的情況。
以“三鹿奶粉事件”為例，三鹿問(wèn)題奶粉危害30萬(wàn)幼兒健康。在三鹿破產(chǎn)、無(wú)任何償債能力后，誰(shuí)來(lái)接手結(jié)石寶寶的賠償問(wèn)題？不能獲賠的兒童究竟該到哪里尋找救濟(jì)以及如何獲得救濟(jì)？這些都是消費(fèi)者求償權(quán)行使的障礙。
2 解決措施
要保障消費(fèi)者求償權(quán)的行使，不僅需要加強(qiáng)宣傳，促使企業(yè)加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)，增強(qiáng)消費(fèi)者的維權(quán)意識(shí)，更需要相關(guān)部門(mén)出臺(tái)更嚴(yán)格的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及執(zhí)行更嚴(yán)厲的監(jiān)管，同時(shí)還要提高法律的威懾力。
2.1 合理分配消費(fèi)者與經(jīng)營(yíng)者的舉證責(zé)任
針對(duì)消費(fèi)者舉證難的求償權(quán)行使障礙，應(yīng)當(dāng)完善立法，健全消費(fèi)者索賠案件中的舉證責(zé)任制度，合理分配消費(fèi)者與經(jīng)營(yíng)者的舉證責(zé)任，充分運(yùn)用舉證責(zé)任倒置原則。
民事訴訟中舉證責(zé)任的分配主要為“誰(shuí)主張、誰(shuí)舉證”原則，在特殊情況下，也存在舉證責(zé)任倒置等情況。例如，“因環(huán)境污染引起的損害賠償訴訟，由加害人就法律規(guī)定的免責(zé)事由及其行為與損害結(jié)果之間不存在因果關(guān)系承擔(dān)舉證責(zé)任”。[2]目前，在消費(fèi)者利益保護(hù)領(lǐng)域還缺乏類(lèi)似的規(guī)定。如果相關(guān)部門(mén)能夠根據(jù)實(shí)際情況而做出有利于消費(fèi)者舉證的不同規(guī)定，將會(huì)對(duì)消費(fèi)者求償權(quán)的實(shí)現(xiàn)提供直接幫助。
2.2 采用更靈活的訴訟與仲裁方式
（1）構(gòu)建消費(fèi)爭(zhēng)議訴訟的特殊制度。應(yīng)當(dāng)在適用一般的民事訴訟制度的基礎(chǔ)之上，構(gòu)建消費(fèi)爭(zhēng)議訴訟的特殊制度，包括小額消費(fèi)糾紛訴訟制度、消費(fèi)群體性訴訟制度和消費(fèi)公益訴訟制度等。
（2）構(gòu)建消費(fèi)者仲裁的特殊制度。消費(fèi)者采取仲裁的方式實(shí)現(xiàn)求償權(quán)，不宜適用仲裁法的仲裁程序，而應(yīng)適用自己獨(dú)有的一套消費(fèi)者仲裁制度。在仲裁程序上，應(yīng)當(dāng)設(shè)立小額消費(fèi)糾紛簡(jiǎn)易仲裁程序。對(duì)于標(biāo)的數(shù)額較小、事實(shí)情況清楚、權(quán)利義務(wù)關(guān)系明確、爭(zhēng)議不大的消費(fèi)糾紛，應(yīng)當(dāng)專(zhuān)門(mén)設(shè)立小額消費(fèi)糾紛簡(jiǎn)易仲裁程序。受案范圍應(yīng)當(dāng)限于小額糾紛或事實(shí)清楚的簡(jiǎn)單爭(zhēng)議；在審理程序上采取特殊規(guī)制，如口頭申訴與答辯，審限較短，并且實(shí)行獨(dú)任仲裁員審理制等。目前已有許多地方對(duì)此進(jìn)行了有益的探索。
2.3 構(gòu)建國(guó)家賠償機(jī)制或者專(zhuān)項(xiàng)賠償公益基金
針對(duì)消費(fèi)者無(wú)法從經(jīng)營(yíng)者獲得賠償?shù)那闆r，立法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)考慮“以受害人救濟(jì)為核心”，通過(guò)法律構(gòu)建起國(guó)家賠償機(jī)制，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的賠償基金。經(jīng)營(yíng)者皆以盈利為目的，為當(dāng)?shù)卣畡?chuàng)造了巨大的稅收。當(dāng)?shù)卣疀](méi)有理由只享受企業(yè)所帶來(lái)的利益，而不承擔(dān)企業(yè)消失之后留下的負(fù)擔(dān)。在經(jīng)營(yíng)者無(wú)力償還的情況下，政府應(yīng)當(dāng)成為解決賠償問(wèn)題的主導(dǎo)者。這既是保障社會(huì)公平的底線，也是地方政府重樹(shù)公信力的開(kāi)始。
2.4 設(shè)定部分行業(yè)經(jīng)營(yíng)者的強(qiáng)制保險(xiǎn)義務(wù)
強(qiáng)制保險(xiǎn)是指國(guó)家通過(guò)立法規(guī)定特定的主體必須投保某個(gè)險(xiǎn)種特定的保險(xiǎn)人必須開(kāi)辦相應(yīng)的險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的一種法律制度。強(qiáng)制保險(xiǎn)有利于保障消費(fèi)者的求償權(quán)。在我國(guó)部分法律領(lǐng)域已經(jīng)設(shè)立了強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)制度。其他國(guó)家亦設(shè)立了食品藥品質(zhì)量安全強(qiáng)制險(xiǎn)，要求食品和藥品生產(chǎn)企業(yè)必須建立質(zhì)量安全責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)。我國(guó)也可以參照他國(guó)經(jīng)驗(yàn)，設(shè)定經(jīng)營(yíng)者的食品安全責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)義務(wù)，形成食品質(zhì)量安全事故賠償?shù)闹贫润w系。
3 結(jié) 論
消費(fèi)者求償權(quán)實(shí)現(xiàn)難，已成為不爭(zhēng)的事實(shí)。通過(guò)分析，我們發(fā)現(xiàn)在法律層面上，消費(fèi)者求償權(quán)的實(shí)現(xiàn)，存在著舉證難、維權(quán)程序復(fù)雜、費(fèi)用高、企業(yè)破產(chǎn)后無(wú)力償還等諸多障礙?；蛟S排除這些障礙并不是一朝一夕所能夠解決的，但筆者由衷希望國(guó)家能夠提供一個(gè)良好的法律環(huán)境，切實(shí)保障消費(fèi)者最根本的利益。
參考文獻(xiàn)：
[1]金福海.消費(fèi)者法論[M].北京：北京大學(xué)出版社，2005.
關(guān)鍵詞：農(nóng)產(chǎn)品 批發(fā)市場(chǎng) 流通效率 提升路徑
批發(fā)市場(chǎng)建設(shè)與農(nóng)產(chǎn)品流通效率的關(guān)聯(lián)
（一）農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)存在的必然性
在我國(guó)現(xiàn)行農(nóng)產(chǎn)品流通體系下，農(nóng)產(chǎn)品加工銷(xiāo)售企業(yè)、農(nóng)民合作組織、批發(fā)市場(chǎng)以及販銷(xiāo)大戶構(gòu)成了主要的農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)銷(xiāo)中間渠道（見(jiàn)圖1），批發(fā)市場(chǎng)能夠超越其他渠道成為最主要的城鄉(xiāng)貿(mào)易結(jié)合點(diǎn)，具有一定的現(xiàn)實(shí)必然性：
1.批發(fā)市場(chǎng)渠道相對(duì)其他渠道更能迎合農(nóng)民需求，符合現(xiàn)階段農(nóng)村基礎(chǔ)條件。我國(guó)不健全的法律體系使得農(nóng)產(chǎn)品加工銷(xiāo)售企業(yè)、販銷(xiāo)大戶與農(nóng)戶之間的契約約束性非常脆弱，而農(nóng)民合作組織不具備完善的法人機(jī)制，較低的知識(shí)儲(chǔ)備和信息接收水平也使其不能及時(shí)對(duì)農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)變化做出反應(yīng)，因此，具有信息統(tǒng)一、市場(chǎng)價(jià)格中心、產(chǎn)品集散配送以及輻射范圍較廣等特點(diǎn)的批發(fā)市場(chǎng)占據(jù)了農(nóng)產(chǎn)品流通渠道70%以上的市場(chǎng)份額，成為農(nóng)民交易農(nóng)產(chǎn)品的首要選擇。
2.批發(fā)市場(chǎng)能有效應(yīng)對(duì)農(nóng)產(chǎn)品流通季節(jié)性、分散性以及農(nóng)產(chǎn)品自身的易變質(zhì)特性。農(nóng)業(yè)是受自然條件影響最為顯著的國(guó)民經(jīng)濟(jì)部門(mén)，季節(jié)變化導(dǎo)致的溫度、降水差異使得農(nóng)產(chǎn)品流通也具有顯著的季節(jié)分化特征，表現(xiàn)為淡季和旺季市場(chǎng)上農(nóng)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)和數(shù)量差異，農(nóng)產(chǎn)品流通渠道必須能及時(shí)按季做出調(diào)整。此外，以小農(nóng)生產(chǎn)為主要組織形式的我國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)出地域上的高分散性，因此，客觀上要求農(nóng)產(chǎn)品流通采取“匯小成大”的集中交易形式，批發(fā)市場(chǎng)的集中、靈活經(jīng)營(yíng)特征符合農(nóng)產(chǎn)品流通的季節(jié)差異要求和地域分散特征。
從農(nóng)產(chǎn)品自身屬性來(lái)看，較短的產(chǎn)品新鮮度保持期是農(nóng)產(chǎn)品不同于其他商品的主要特征，蔬菜瓜果類(lèi)產(chǎn)品具有易腐敗和不易保存的特點(diǎn)，因此流通環(huán)節(jié)要盡可能少，流通時(shí)間要短，并且嚴(yán)格控制流通成本。目前，我國(guó)控制農(nóng)產(chǎn)品流通時(shí)間和新鮮度的主要手段為冷鏈物流，然而冷鏈物流較高的成本和較小的應(yīng)用范圍并不能從根本上解決農(nóng)產(chǎn)品流通的時(shí)間和新鮮度矛盾，只有通過(guò)建立具備集散功能的多層級(jí)批發(fā)市場(chǎng)才能有效解決農(nóng)產(chǎn)品貯藏問(wèn)題，減少流通環(huán)節(jié)的農(nóng)產(chǎn)品損耗，降低流通費(fèi)用。
（二）批發(fā)環(huán)節(jié)與流通效率的聯(lián)系
批發(fā)環(huán)節(jié)是農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)銷(xiāo)的中間環(huán)節(jié)，因此，理論上去掉批發(fā)這個(gè)中間環(huán)節(jié)可以降低農(nóng)產(chǎn)品流通成本，縮短流通時(shí)間，提升流通效率。然而，這種推導(dǎo)過(guò)程與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)并不相符，實(shí)踐中農(nóng)產(chǎn)品流通效率的提升不但不能忽略批發(fā)環(huán)節(jié)，而且還要求批發(fā)環(huán)節(jié)數(shù)量有所增加，原理如表1所示。
在表1中，當(dāng)農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)上存在A數(shù)量的生產(chǎn)商（農(nóng)戶），B數(shù)量的零售商，不存在批發(fā)商，則生產(chǎn)商與零售商合計(jì)交易次數(shù)為A*B次；生產(chǎn)商和零售商數(shù)量不變，批發(fā)商最少為1家時(shí)，生產(chǎn)商和零售商合計(jì)交易次數(shù)為A+B次。假設(shè)單次流通成本相同，以雙邊交易總流通成本作為考察對(duì)象，在A>2且B>2的情況下，加入批發(fā)商使得總交易次數(shù)大幅減少，即A+B
顯然，A>2且B>2符合市場(chǎng)中的實(shí)際情況，批發(fā)環(huán)節(jié)能夠克服農(nóng)產(chǎn)品集散矛盾，過(guò)少的批發(fā)環(huán)節(jié)數(shù)量不能滿易者眾多條件下的特定地域農(nóng)產(chǎn)品流通需求，而在全國(guó)農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)聯(lián)系日益緊密的今天，農(nóng)產(chǎn)品的跨地區(qū)流動(dòng)更需要批發(fā)環(huán)節(jié)的支持。我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品交易的兩端即生產(chǎn)者和消費(fèi)者都呈現(xiàn)出高度分散化特征，因此規(guī)模適中且運(yùn)行完備的批發(fā)環(huán)節(jié)是控制農(nóng)產(chǎn)品流通成本和提升流通效率的關(guān)鍵，保持和發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)符合國(guó)情，同時(shí)也是順應(yīng)客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律的表現(xiàn)。
高流通效率農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)的建設(shè)原則
（一）不能脫離法制軌道而提升農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)流通效率
通過(guò)中央和地方立法的形式而對(duì)農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)建設(shè)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行規(guī)制是確保流通體系健康、平穩(wěn)發(fā)展的基礎(chǔ)，脫離法制軌道而片面提升流通效率是損害市場(chǎng)可持續(xù)發(fā)展的行為。2013年以來(lái)，國(guó)務(wù)院和商務(wù)部先后了《農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)地集配中心建設(shè)規(guī)范》、《關(guān)于加快推進(jìn)鮮活農(nóng)產(chǎn)品流通創(chuàng)新的指導(dǎo)意見(jiàn)》以及《關(guān)于加強(qiáng)集散地農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)建設(shè)的通知》等指導(dǎo)文件，一定程度上避免了某些部門(mén)單純追求經(jīng)濟(jì)利益而忽略農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展要求的現(xiàn)象，使得我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)建設(shè)的法律框架得以明確。
（二）不能脫離批發(fā)市場(chǎng)的公益性質(zhì)而提升流通效率
發(fā)達(dá)國(guó)家的農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)一般都是由政府設(shè)立的公益性場(chǎng)所，政府不僅出資，而且還出臺(tái)一系列支持政策。反觀我國(guó)，農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)并不具有公益性質(zhì)，政府在其中扮演的角色多是監(jiān)督和審查，批發(fā)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者和政府都對(duì)其設(shè)立種類(lèi)繁多的費(fèi)用和稅種，這樣不僅推高了農(nóng)產(chǎn)品的流通交易成本，而且也導(dǎo)致農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)價(jià)格呈現(xiàn)出較大的波幅，這部分成本最終由農(nóng)戶和消費(fèi)者承擔(dān)，社會(huì)福利水平受損。因此，不能脫離公益性質(zhì)來(lái)建設(shè)我國(guó)的農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)，缺乏公益性是農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)流通效率較低的重要原因。
圖2給出了我國(guó)2013年1月至11月的農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)價(jià)格指數(shù)月度走勢(shì)，定基指數(shù)以2000年為100計(jì)算?？梢园l(fā)現(xiàn)，農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)價(jià)格指數(shù)最高的月份值（2月，212.6）與最低月份值（3月，197.1）之間相差15.5個(gè)基準(zhǔn)點(diǎn)，而5月份（199.1）與6月份（199.7）之間只相差0.6個(gè)基準(zhǔn)點(diǎn)，農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)價(jià)格波幅差接近26倍，這樣劇烈的農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)顯然不利于全社會(huì)物價(jià)的穩(wěn)定，同時(shí)也是對(duì)我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)流通效率低下的最直觀反映，從解決農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)的低流通效率入手來(lái)穩(wěn)定社會(huì)物價(jià)刻不容緩。
（三）不能混淆批發(fā)市場(chǎng)流通效率中的規(guī)模經(jīng)濟(jì)概念
在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，提升農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)的流通效率的確需要依靠規(guī)模經(jīng)濟(jì)，然而我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)者和有關(guān)政府部門(mén)發(fā)展規(guī)模經(jīng)濟(jì)的措施多為擴(kuò)大市場(chǎng)容積，吸引更多商家進(jìn)駐，而并沒(méi)有注意到市場(chǎng)中單個(gè)主體的經(jīng)營(yíng)規(guī)模，微觀經(jīng)濟(jì)單元的規(guī)模不經(jīng)濟(jì)不能支撐對(duì)于市場(chǎng)整體流通成本的有效控制。因此，對(duì)于規(guī)模經(jīng)濟(jì)概念宏觀和微觀部分的混淆使得單純擴(kuò)大農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)容量的經(jīng)濟(jì)政策并沒(méi)有取得預(yù)期效果，只有銜接單個(gè)經(jīng)濟(jì)主體的規(guī)模經(jīng)營(yíng)能力與市場(chǎng)輻射能力，農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)才能真正向規(guī)模經(jīng)濟(jì)要流通效率。
（四）不能脫離物流而單純從市場(chǎng)角度提升流通效率
農(nóng)產(chǎn)品流通包括市場(chǎng)和運(yùn)輸兩個(gè)環(huán)節(jié)，從批發(fā)市場(chǎng)環(huán)節(jié)入手來(lái)提升流通效率只是解決了問(wèn)題的一部分，農(nóng)產(chǎn)品進(jìn)出市場(chǎng)離不開(kāi)現(xiàn)代物流業(yè)的支持，物流與批發(fā)市場(chǎng)銜接程度的好壞、物流業(yè)務(wù)活動(dòng)自身的效率都決定著農(nóng)產(chǎn)品最終價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，因此，無(wú)論是批發(fā)市場(chǎng)主體還是物流主體都不能脫離對(duì)方而單獨(dú)籌劃提升農(nóng)產(chǎn)品流通效率，事實(shí)上，農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈?zhǔn)呛w生產(chǎn)資料供應(yīng)、生產(chǎn)、采購(gòu)、配送、倉(cāng)儲(chǔ)、搬運(yùn)、裝卸、包裝、加工、分銷(xiāo)以及信息處理等多種流程的集合，流通效率的提升需要依靠各個(gè)流程環(huán)節(jié)的密切合作。
現(xiàn)代農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)流通效率的提升路徑
（一）重新定位政府在農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)建設(shè)中的職能角色，突出市場(chǎng)公益特性
我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)以營(yíng)利為特性的組織結(jié)構(gòu)形式使得其發(fā)展目標(biāo)與調(diào)節(jié)全社會(huì)農(nóng)產(chǎn)品流通效率的公益目的背道而馳，經(jīng)營(yíng)者盲目投資，對(duì)入駐商家亂收費(fèi)，與政府稅收一道推高了農(nóng)產(chǎn)品的流通成本。因此，建立具有高效流通體系的農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)首先要轉(zhuǎn)變政府角色，為市場(chǎng)注入公益色彩，這一點(diǎn)可以借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，例如，韓國(guó)中央和地方兩級(jí)政府全資設(shè)立超過(guò)全國(guó)60%的農(nóng)資批發(fā)市場(chǎng)，美國(guó)農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)則必須經(jīng)過(guò)市政府批準(zhǔn)和規(guī)劃后才可以建立，注重公益的特性都提升了所在國(guó)的農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)流通效率。
（二）發(fā)揮農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)交易主體的主觀能動(dòng)性，引入電子商務(wù)交易模式
從農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)宏觀與微觀規(guī)模經(jīng)濟(jì)結(jié)合發(fā)展的原則出發(fā)，傳統(tǒng)市場(chǎng)內(nèi)“一手錢(qián)、一手貨”形式的交易已經(jīng)對(duì)流通效率的進(jìn)一步提升造成了限制，同時(shí)也排除了批發(fā)市場(chǎng)組織形式創(chuàng)新的可能，商家疲于吸引消費(fèi)者，消費(fèi)者也失去了多樣化選擇，因此，在實(shí)體店鋪以外設(shè)立B2B、B2C、C2C的線上交易平臺(tái)將極大改觀農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)行業(yè)現(xiàn)狀，市場(chǎng)內(nèi)商鋪的農(nóng)產(chǎn)品庫(kù)存壓力將極大減輕，在更大范圍內(nèi)交易農(nóng)產(chǎn)品將激活流通體系，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)內(nèi)商鋪規(guī)模經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的納什均衡。
（三）建立以批發(fā)市場(chǎng)為中心的產(chǎn)、供、銷(xiāo)一體化組織，獲得整體性流通優(yōu)勢(shì)
我國(guó)政府認(rèn)識(shí)到建立現(xiàn)代流通業(yè)和發(fā)展三農(nóng)經(jīng)濟(jì)的必要性，出臺(tái)了一系列法律法規(guī)文件，從而為農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)契約機(jī)制設(shè)立了基礎(chǔ)。從獲得整體性流通優(yōu)勢(shì)出發(fā)，批發(fā)市場(chǎng)完全可以作為一體化產(chǎn)、供、銷(xiāo)組織的核心，取代農(nóng)民合作組織和販銷(xiāo)大戶，以更加標(biāo)準(zhǔn)化和具有現(xiàn)代商業(yè)法律特征的經(jīng)濟(jì)合同形式來(lái)將農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)者、加工者、零售商等組織在一起，統(tǒng)一協(xié)調(diào)農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)、批發(fā)和零售，淘汰各自為政的傳統(tǒng)農(nóng)產(chǎn)品流通形式，消除不同經(jīng)濟(jì)單位之間的信息障礙，保證農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)和消費(fèi)的及時(shí)性，促進(jìn)農(nóng)產(chǎn)品最終價(jià)值的實(shí)現(xiàn)。
（四）協(xié)調(diào)市場(chǎng)管理與冷鏈物流之間的關(guān)系，平衡提升流通效率的成本和產(chǎn)出
農(nóng)產(chǎn)品冷鏈物流使得農(nóng)產(chǎn)品從生產(chǎn)、加工、倉(cāng)儲(chǔ)到消費(fèi)前的各個(gè)環(huán)節(jié)都處于規(guī)定溫度下，保證了農(nóng)產(chǎn)品的新鮮度和及時(shí)送達(dá)率，然而目前階段其不具備大規(guī)模推廣的主要原因就是成本過(guò)高，并且增加的冷藏成本最終落實(shí)到消費(fèi)環(huán)節(jié)，其“高額流通成本-優(yōu)良產(chǎn)品質(zhì)量-迅捷流通速度”的特點(diǎn)使得農(nóng)產(chǎn)品流通效率的“時(shí)間-成本-新鮮度”邊界難以擬合，因此，從物流角度籌劃提升農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)的流通效率必須協(xié)調(diào)物流投入與產(chǎn)出的關(guān)系，尋找二者的最佳契合點(diǎn)，以經(jīng)濟(jì)型物流配合優(yōu)化農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)流通效率。
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一、房地產(chǎn)分離出賣(mài),合同無(wú)效。
由于房屋是建筑在土地上的,為土地的附著物,具有不可分離性,因此,房屋的所有權(quán)通過(guò)買(mǎi)賣(mài)而轉(zhuǎn)讓時(shí),該房屋占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)也必須同時(shí)轉(zhuǎn)讓或隨房屋轉(zhuǎn)移。如果出賣(mài)人將房產(chǎn)和土地使用權(quán)分別賣(mài)與不同的買(mǎi)受人,或者出賣(mài)房屋時(shí)只轉(zhuǎn)讓房屋所有權(quán)而不同時(shí)轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán),買(mǎi)受人可以提出這種買(mǎi)賣(mài)合同無(wú)效。
然而,在實(shí)際的房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)中,因?yàn)橐恍┎灰?guī)范的操作時(shí)常會(huì)出現(xiàn)一手交了錢(qián)、一手交了貨而“兩證”卻未能完整兌現(xiàn)的尷尬:要么缺少土地證,要么一時(shí)拿不出房產(chǎn)證。而一方面,賣(mài)方急于將房產(chǎn)出手;另一方面,買(mǎi)方卻望而卻步要撤出交易,紛爭(zhēng)由此而生。在這樣的情形下,法律是認(rèn)定解除交易還是交易繼續(xù)?我們就結(jié)合如下案例做一分析。
2003年下半年,蔡先生與某市第一房地產(chǎn)交易中心有限公司簽了一份《認(rèn)購(gòu)書(shū)》。雙方約定,蔡先生確定認(rèn)購(gòu)和平大道回龍小區(qū)B5幢別墅,房屋產(chǎn)權(quán)系曹某所有,總價(jià)為83萬(wàn)元。雙方還確認(rèn)了該房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證號(hào)及房產(chǎn)面積。當(dāng)天,蔡先生向交易中心支付了3萬(wàn)元定金,并保證在簽訂認(rèn)購(gòu)書(shū)后15天內(nèi)與交易中心簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同。交了定金后,蔡先生到房產(chǎn)和國(guó)土管理部門(mén)查證,發(fā)現(xiàn)那套別墅的房產(chǎn)證所有人確實(shí)是曹某,但土地證的所有人卻是某公司。經(jīng)進(jìn)一步了解,原來(lái)這家公司將那塊地轉(zhuǎn)讓給另一家公司后,另一家公司沒(méi)有辦理土地過(guò)戶手續(xù),便在地上建了那套別墅并銷(xiāo)售給了曹某,曹某雖辦了房產(chǎn)證,但未經(jīng)國(guó)土管理部門(mén)辦理土地證。所以,到了約定簽訂買(mǎi)賣(mài)合同的那天,蔡先生拒絕簽訂正式的房屋買(mǎi)賣(mài)合同,并要求交易中心退還他已付的定金。
而交易中心則稱(chēng),該公司所代銷(xiāo)的房屋僅限于房產(chǎn),不包括地產(chǎn),公司不能接受蔡先生的要求。由此,一個(gè)要求退錢(qián),一個(gè)要求賣(mài)房,雙方協(xié)商不下,蔡先生訴諸法院。
一審法院經(jīng)審理認(rèn)為,和平大道回龍小區(qū)B5幢別墅的產(chǎn)權(quán)人,沒(méi)有依法取得這套別墅占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)并領(lǐng)取權(quán)屬證書(shū),而房地產(chǎn)交易中心將這套別墅銷(xiāo)售給蔡先生的行為,違反了我國(guó)《城市房地產(chǎn)管理法》的相關(guān)規(guī)定,即房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、抵押時(shí),房屋的所有權(quán)和該房屋占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)同時(shí)轉(zhuǎn)讓、抵押;未依法登記領(lǐng)取權(quán)屬證書(shū)的房地產(chǎn),不得轉(zhuǎn)讓。因此,法院一審判定:蔡先生與某市第一房地產(chǎn)交易中心有限公司簽訂的《認(rèn)購(gòu)書(shū)》無(wú)效;交易中心應(yīng)返還蔡先生3萬(wàn)元定金。
交易中心不服一審判決提出上訴。其上訴理由有三:第一,蔡先生認(rèn)購(gòu)該別墅時(shí),是對(duì)該房產(chǎn)做了充分了解才同意認(rèn)購(gòu)的。第二,《認(rèn)購(gòu)書(shū)》上所有條款約定的都是“房產(chǎn)”,要求簽訂的也是“房屋”買(mǎi)賣(mài)合同,從未包括地產(chǎn)。第三,房屋所有權(quán)與土地使用權(quán)是兩個(gè)不同的產(chǎn)權(quán),我國(guó)沒(méi)有實(shí)行房、地產(chǎn)權(quán)利主體一致的原則,而一審將房屋所有權(quán)與土地使用權(quán)混為一談,是錯(cuò)誤的。就第三個(gè)理由,交易中心做了進(jìn)一步說(shuō)明:首先,土地與建筑物各為獨(dú)立的不動(dòng)產(chǎn),因而房產(chǎn)與地產(chǎn)是兩個(gè)不同的產(chǎn)權(quán),曹某依法領(lǐng)取了房產(chǎn)證,當(dāng)然有百分之百的權(quán)利處分該別墅,將之轉(zhuǎn)讓他人;其次,土地與房屋既然各為獨(dú)立的不動(dòng)產(chǎn),難免會(huì)出現(xiàn)土地與房屋產(chǎn)權(quán)人不一致的情況。曹某只有房產(chǎn)權(quán),當(dāng)然只能處分房產(chǎn)權(quán),而不能處分地產(chǎn)權(quán);再次,我國(guó)《城市房地產(chǎn)管理法》在制定過(guò)程中,該法草案中曾規(guī)定:國(guó)家實(shí)行城市國(guó)有土地使用權(quán)和土地上的房屋等建筑物及其附著物所有權(quán)的主體一致,即房地產(chǎn)權(quán)利主體一致。但因?qū)徸h中有委員反對(duì),這條規(guī)定后被刪除。所以,我國(guó)沒(méi)有實(shí)行房地產(chǎn)權(quán)利主體一致的原則。交易中心同時(shí)指出,由于房地產(chǎn)交易操作中的不規(guī)范,歷史上不僅遺留了許多諸如有房產(chǎn)證沒(méi)有土地證的問(wèn)題,就是現(xiàn)在全市90%的商品房也都沒(méi)有辦理土地分割證,實(shí)踐中普遍存在房地產(chǎn)權(quán)利主體分離的現(xiàn)象,難道這些有房產(chǎn)證而沒(méi)有土地分割證的商品房,都不能轉(zhuǎn)讓嗎?
對(duì)此,蔡先生則認(rèn)為,我國(guó)《城市房地產(chǎn)管理法》起草過(guò)程中,未形成正式法律文件的觀點(diǎn),不能成為定案的依據(jù)。對(duì)方還稱(chēng)“全市90%的商品房也都沒(méi)有辦理土地分割證,難道這些有房產(chǎn)證而沒(méi)有土地分割證的商品房都不能轉(zhuǎn)讓嗎?”而事實(shí)上,本案中交易中心代銷(xiāo)的房產(chǎn),連“大證”都沒(méi)有,根本談不上土地分割證的問(wèn)題。
中級(jí)法院二審認(rèn)為,我國(guó)《城市房地產(chǎn)管理法》、《城市房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理規(guī)定》明確:房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓時(shí),房屋所有權(quán)和該房屋占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)同時(shí)轉(zhuǎn)讓?！冻鞘蟹课輽?quán)屬登記管理辦法》也規(guī)定,房屋權(quán)屬登記應(yīng)遵循“房屋所有權(quán)和該房占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán),權(quán)利主體一致”的原則。所以,交易中心的抗辯理由,不符合法律規(guī)定。而該中心與蔡某簽訂《認(rèn)購(gòu)書(shū)》,銷(xiāo)售的和平大道回龍小區(qū)B5幢別墅,未依法取得土地使用權(quán)并領(lǐng)取土地證,違反了上述法律法規(guī)的規(guī)定,因此代銷(xiāo)房產(chǎn)存在權(quán)利瑕疵,蔡先生有權(quán)拒簽買(mǎi)賣(mài)合同,并要求退還定金。終審判決:駁回上訴,維持原判。
本案中合同雙方對(duì)房屋和土地權(quán)利主體是否必須一致的爭(zhēng)議,與我國(guó)房地產(chǎn)登記管理的歷史淵源有關(guān)。目前我國(guó)不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)關(guān)分散,土地管理部門(mén)和房產(chǎn)管理部門(mén)分別主管土地權(quán)屬登記和房屋權(quán)屬登記,而且其所依據(jù)的法律也不同,房產(chǎn)權(quán)屬登記是按照建設(shè)部頒布的《城市房屋權(quán)屬登記管理辦法》來(lái)執(zhí)行,土地權(quán)屬管理則按照國(guó)土資源部頒布的《土地登記規(guī)劃》執(zhí)行。但是,房屋和房屋附著的土地作為不動(dòng)產(chǎn)的兩個(gè)范疇,有著先天的緊密聯(lián)系,在形態(tài)上這兩者也是密不可分的。人為將其剝離并由兩個(gè)部門(mén)管理,既不符合國(guó)際慣例,又給不動(dòng)產(chǎn)權(quán)利人登記機(jī)關(guān)和
司法機(jī)關(guān)帶來(lái)了很多麻煩,特別是在房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移和抵押時(shí),分開(kāi)操作除了導(dǎo)致法律上的問(wèn)題以外,還可能導(dǎo)致法律的漏洞,客觀上也造成了社會(huì)實(shí)踐與司法實(shí)踐中的矛盾和爭(zhēng)議。 目前,在法院的司法審判實(shí)踐中,基本上適用“房地一體的原則”。本案的判決也是根據(jù)《城市房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理規(guī)定》:“房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓時(shí),房屋所有權(quán)和該房屋占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)同時(shí)轉(zhuǎn)讓”。由于上訴人并未依法取得土地使用權(quán)證書(shū),所以其銷(xiāo)售的房產(chǎn)存在權(quán)利瑕疵,最終導(dǎo)致了銷(xiāo)售方的敗訴。 此外,還需注意的一點(diǎn)是,我國(guó)《物權(quán)法(草案)》確定了我國(guó)不動(dòng)產(chǎn)登記將實(shí)行統(tǒng)一登記制度,“即當(dāng)事人可以向房屋或土地登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)一并辦理城市房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)登記”,相信隨著我國(guó)立法工作的不斷進(jìn)步和發(fā)展,類(lèi)似的法律問(wèn)題和法律爭(zhēng)議將會(huì)越來(lái)越少。
二、產(chǎn)權(quán)主體有問(wèn)題,合同無(wú)效。
出賣(mài)房屋的主體必須是該房屋的所有權(quán)人。非所有權(quán)人出賣(mài)他人房屋的,其買(mǎi)賣(mài)行為無(wú)效。房屋的產(chǎn)權(quán)為數(shù)人共有的,必須征得共有人同意才能出賣(mài)。出賣(mài)共有房屋時(shí),須提交共有人同意的證明書(shū)。部分共有人未取得其他共有人同意,擅自出賣(mài)共有房屋的,其買(mǎi)賣(mài)行為也無(wú)效。但在實(shí)踐中要具體問(wèn)題具體分析。
如姜某與錢(qián)某是夫妻關(guān)系,1998年8月購(gòu)買(mǎi)了某小區(qū)某幢406室房屋,產(chǎn)權(quán)登記在丈夫錢(qián)某名下。因夫妻矛盾姜某于1999年7月搬出406室住回娘家。2000年6月錢(qián)某背著姜某與蔡某簽訂了房屋買(mǎi)賣(mài)合同,將406室以76000元出售給蔡某。商談過(guò)程中,錢(qián)某出示了房屋所有權(quán)證,帶蔡某實(shí)地察看了房屋,并謊稱(chēng)其妻姜某同意出賣(mài)房屋。在房管部門(mén)辦理產(chǎn)權(quán)變更登記手續(xù)時(shí),錢(qián)某提交了房屋所有權(quán)證、結(jié)婚證、偽造姜某簽名的出售房屋委托書(shū)和托人取得的關(guān)于委托書(shū)屬姜某出具的證明。2000年8月蔡某付清了房款,領(lǐng)取了406室產(chǎn)權(quán)證后搬入406室居住,對(duì)房屋還進(jìn)行了裝璜。嗣后,姜某發(fā)現(xiàn)406室被賣(mài),遂以錢(qián)某、蔡某侵犯其房屋所有權(quán)為由向法院提訟,要求確認(rèn)房屋買(mǎi)賣(mài)無(wú)效。
對(duì)該案的法律適用存在三種意見(jiàn):第一種意見(jiàn)認(rèn)為,406室是姜某、錢(qián)某的夫妻共有財(cái)產(chǎn),共同享有所有權(quán),錢(qián)某處分夫妻共有財(cái)產(chǎn)未經(jīng)姜某同意,侵犯了姜某的房屋所有權(quán),錢(qián)某與蔡某的房屋買(mǎi)賣(mài)無(wú)效;第二種意見(jiàn)認(rèn)為,406室房屋產(chǎn)權(quán)登記在錢(qián)某名下,在房屋買(mǎi)賣(mài)合同簽訂過(guò)程中蔡某有充分的理由相信406室房屋產(chǎn)權(quán)屬錢(qián)某所有,交易過(guò)程中也盡了適當(dāng)?shù)淖⒁?依據(jù)物權(quán)公示原則確認(rèn)房屋買(mǎi)賣(mài)關(guān)系有效;第三種意見(jiàn)認(rèn)為,雖然錢(qián)某作為共有人之一處分了共有財(cái)產(chǎn),但蔡某作為第三人不知道姜某不同意出售406室,是善意的,而且支付了相應(yīng)的房?jī)r(jià),已辦理了產(chǎn)權(quán)變更登記手續(xù),應(yīng)認(rèn)定買(mǎi)賣(mài)關(guān)系有效,姜某的損失可向錢(qián)某另行主張。第一種觀點(diǎn)從無(wú)權(quán)處分的角度著力保護(hù)共有人的權(quán)利,第二種觀點(diǎn)根據(jù)物權(quán)公示原則側(cè)重維護(hù)財(cái)產(chǎn)交易安全,均有一定的法律落腳點(diǎn)和適用上的合理性。第三種觀點(diǎn)蘊(yùn)含著保護(hù)善意第三人合法權(quán)益的原則,針對(duì)房產(chǎn)部分共有人擅自出賣(mài)共有財(cái)產(chǎn)的復(fù)雜情況,區(qū)別不同情況作出不同處理,本案中蔡某符合善意取得要件,確認(rèn)買(mǎi)賣(mài)關(guān)系有效。筆者贊同第三種觀點(diǎn)。
第一,有明確的法律根據(jù)。最高人民法院《關(guān)于貫徹執(zhí)行若干問(wèn)題的意見(jiàn)(試行)》第89條規(guī)定“在共同共有關(guān)系存續(xù)期間,部分共有人擅自處分共有財(cái)產(chǎn)的一般認(rèn)定無(wú)效,但第三人善意、有償取得財(cái)產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)維護(hù)第三人的合法權(quán)益”,該司法解釋從某一角度規(guī)定了善意取得制度的適用,針對(duì)的是共同共有財(cái)產(chǎn),其內(nèi)容的外延應(yīng)理解為包含共同共有的房產(chǎn),案例符合司法解釋規(guī)定的情形,蔡某的合法權(quán)益應(yīng)予保護(hù);第二,兼顧了其他共有人的利益。根據(jù)民法上的過(guò)錯(cuò)原則,蔡某在房屋買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中已盡有相應(yīng)的注意義務(wù),按普通人的常識(shí)和能力,無(wú)從進(jìn)一步審查共有人姜某對(duì)出賣(mài)的意思表示,主觀上沒(méi)有過(guò)錯(cuò),錢(qián)某故意對(duì)蔡某和姜某隱瞞實(shí)情,完成了法律上認(rèn)可的房屋交付行為,致姜某的權(quán)利受到侵害,過(guò)錯(cuò)責(zé)任在錢(qián)某,姜某可通過(guò)向過(guò)錯(cuò)方主張賠償?shù)氖侄潍@得司法救濟(jì);第三,從社會(huì)效益的角度,若判令買(mǎi)賣(mài)無(wú)效,一則勢(shì)必發(fā)生返還財(cái)產(chǎn)的后果,造成法律關(guān)系再次調(diào)整,打破已形成的穩(wěn)定,并產(chǎn)生財(cái)產(chǎn)的耗費(fèi),二則帶來(lái)人們對(duì)房產(chǎn)交易安全疑慮,不利于維護(hù)動(dòng)態(tài)交易安全。
三、侵犯優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán),合同無(wú)效。
房屋所有人出賣(mài)共有房屋時(shí),在同等條件下,共有人有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。房屋所有人出賣(mài)已租出房屋時(shí),須提前3個(gè)月通知承租人,在同等條件下,承租人有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。所謂“同等條件”,主要是指房?jī)r(jià)同等,還包括房?jī)r(jià)交付期限、方式同等。房屋所有人出賣(mài)房屋時(shí)侵犯共有人、承租人優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)的,共有人、承租人可以請(qǐng)求法院宣告該房屋買(mǎi)賣(mài)無(wú)效。
張先生兩年前在市區(qū)向某房產(chǎn)公司租了一間商鋪,簽了兩年的租賃合同,合同于2005年3月到期。2005年2月,房產(chǎn)公司準(zhǔn)備將這家商鋪出售,向張先生發(fā)出了《意見(jiàn)征詢(xún)書(shū)》,征詢(xún)購(gòu)買(mǎi)意向?！兑庖?jiàn)征詢(xún)書(shū)》上列明房屋每平方米價(jià)格8500元,總價(jià)90多萬(wàn)元,辦理手續(xù)的定金為2萬(wàn)元。但當(dāng)3月份張先生的租賃合同快到期準(zhǔn)備向房產(chǎn)公司購(gòu)買(mǎi)這間商鋪時(shí),才得知房產(chǎn)公司已在幾天前與一位王先生簽訂了商鋪出售合同。事后,張先生得知,王先生購(gòu)買(mǎi)商鋪的總價(jià)只有85萬(wàn)元,而且支付的定金也只有1萬(wàn)元。張先生于是向法院,要求房產(chǎn)公司解除與王先生的合同,并以與王先生簽訂的購(gòu)房條件與自己簽訂合同。
法院審理認(rèn)為,根據(jù)民法通則和合同法的規(guī)定,出租人出賣(mài)租賃房屋時(shí),應(yīng)當(dāng)提前3個(gè)月通知承租人。承租人在同等條件下,享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。房產(chǎn)公司雖然在出售房屋前征詢(xún)了承租人張先生的意見(jiàn),但沒(méi)有把給予王先生的優(yōu)惠條件告知張先生,而且在3個(gè)月期限未滿時(shí)就與王先生簽訂合同,其行為已經(jīng)侵犯了張先生的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。法院最后判令房產(chǎn)公司與王先生簽訂的買(mǎi)賣(mài)合同無(wú)效,由房產(chǎn)公司按照與王先生簽訂的合同條款與張先生簽訂合同。
我國(guó)《城市私有房屋管理?xiàng)l例》第11條規(guī)定:“房屋所有權(quán)人出賣(mài)出租房屋,須提前三個(gè)月通知承租人,在同等條件下,承租人有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)?！弊罡呷嗣穹ㄔ?984年《關(guān)于貫徹執(zhí)行民事政策法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》規(guī)定:“房主出賣(mài)房屋時(shí)在同等條件下,原房客優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)的權(quán)利應(yīng)予保護(hù)?！弊罡呷嗣穹ㄔ骸蛾P(guān)于貫徹執(zhí)行民法通則若干問(wèn)題的意見(jiàn)試行》第118條規(guī)定:“承租人在同等條件下,享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán),出租人未按此規(guī)定出賣(mài)房屋的,承租人可以請(qǐng)求人民法院宣告該房屋買(mǎi)賣(mài)無(wú)效?！?因此,在此案中,房產(chǎn)公司與王先生簽訂的購(gòu)房合同顯然侵犯了原承租人張先生的優(yōu)先購(gòu)房權(quán),張先生的訴訟請(qǐng)求理應(yīng)得到法院的支持。
一方面,根據(jù)最高人民法院《意見(jiàn)》(試行)第118 條的規(guī)定,出租人出賣(mài)房屋時(shí)未盡通知義務(wù),致使承租人喪失行使先買(mǎi)權(quán)機(jī)會(huì)的,承租人可以請(qǐng)求人民法院宣告該房屋買(mǎi)賣(mài)無(wú)效。由此可知,承租人的先買(mǎi)權(quán)具有物權(quán)的效力,可以對(duì)抗第三人。依《中華人民共和國(guó)公司法》和
《中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法》的規(guī)定,在股東依法轉(zhuǎn)讓其不動(dòng)產(chǎn)出資或者合伙人依法轉(zhuǎn)讓其不動(dòng)產(chǎn)份額時(shí),如果事先未取得其他股東或者合伙人的同意,其轉(zhuǎn)讓行為無(wú)效。所以,其他股東或者合伙人的先買(mǎi)權(quán)亦具有物權(quán)的效力。但共有人的先買(mǎi)權(quán)是否具有物權(quán)的效力,不無(wú)疑問(wèn)。依照最高人民法院《意見(jiàn)》(試行)第89條的規(guī)定,部分共有人擅自處分共有財(cái)產(chǎn)的,一般認(rèn)定無(wú)效。但第三人善意,有償取得該項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)維護(hù)第三人合法利益;對(duì)其他共有人的損失,由擅自處分共有財(cái)產(chǎn)的人賠償。所以,第三人在取得不動(dòng)產(chǎn)時(shí)是惡意的(不論有償或者無(wú)償),享有先買(mǎi)權(quán)的共有人可以請(qǐng)求人民法院宣告該不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)是無(wú)效的;第三人在取得不動(dòng)產(chǎn)時(shí)是善意的、有償?shù)?并且依法辦理了產(chǎn)權(quán)過(guò)戶登記手續(xù),享有先買(mǎi)權(quán)的共有人就不能主張?jiān)摬粍?dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)無(wú)效,只能向出賣(mài)該不動(dòng)產(chǎn)的共有人請(qǐng)求損害賠償。另一方面,先買(mǎi)權(quán)人應(yīng)當(dāng)在一定期限內(nèi)行使先買(mǎi)權(quán),否則,先買(mǎi)權(quán)人無(wú)限拖延表示是否購(gòu)買(mǎi),義務(wù)人出賣(mài)其不動(dòng)產(chǎn)的權(quán)利就無(wú)法得到實(shí)現(xiàn)。所以,最高人民法院《意見(jiàn)》(試行)第118條規(guī)定,出租人出賣(mài)出租房屋,應(yīng)提前三個(gè)月通知承租人。承租人于接到通知后至出租人出賣(mài)房屋之前未予以書(shū)面表示購(gòu)買(mǎi)的,視為放棄。股東轉(zhuǎn)讓其不動(dòng)產(chǎn)出資或者合伙人轉(zhuǎn)讓其不動(dòng)產(chǎn)份額,依照法律規(guī)定,亦得盡通知義務(wù),由其他股東或者合伙人決定是否同意。但對(duì)于共有人出賣(mài)不動(dòng)產(chǎn)時(shí),對(duì)其他共有人有無(wú)通知義務(wù),法無(wú)明文,在解釋上應(yīng)認(rèn)為出賣(mài)人負(fù)有通知義務(wù)。出賣(mài)人及時(shí)告知先買(mǎi)權(quán)人后,先買(mǎi)權(quán)人在指定期限或者合理期限內(nèi)不作是否購(gòu)買(mǎi)表示的,即喪失先買(mǎi)權(quán),出賣(mài)人可以將其不動(dòng)產(chǎn)出賣(mài)給第三人。 四、非法轉(zhuǎn)讓,合同無(wú)效。 根據(jù)《城市房地產(chǎn)管理法》的規(guī)定,下列房地產(chǎn)不得轉(zhuǎn)讓(包括買(mǎi)賣(mài)):1、以出讓方式取得土地使用權(quán)的,不符合轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)條件的;2、司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)依法裁定、決定查封或者以其他形式限制房地產(chǎn)權(quán)利的;3、依法收回土地使用權(quán)的;4、共有房地產(chǎn),未經(jīng)其他共有人書(shū)面同意的;5、權(quán)屬有爭(zhēng)議的;6、未依法登記領(lǐng)取權(quán)屬證書(shū)的;7、法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止轉(zhuǎn)讓的其他情形。
舉例說(shuō)明:2004年7月美籍華人孫先生,與福安花園一棟三層小樓的主人李某簽了“轉(zhuǎn)讓協(xié)議”,約定李某將這棟樓及所占用的土地使用權(quán),一并轉(zhuǎn)讓給孫先生,總價(jià)款68萬(wàn)元。當(dāng)天,孫先生即向李某交付定金4萬(wàn)元。按雙方約定,余款64萬(wàn)元應(yīng)在土地證、房產(chǎn)證辦到孫先生的名下后,由孫先生一次性付清。后經(jīng)雙方協(xié)商,孫先生又付了20多萬(wàn)元房款后,李某同意讓孫先生入住。入住后孫先生又付了部分房款雙方也辦結(jié)了土地證過(guò)戶手續(xù)。但孫先生事后得知,李某的這套房尚未辦理報(bào)建手續(xù)和房屋產(chǎn)權(quán)登記。為了買(mǎi)下這套房,孫先生不僅補(bǔ)辦了相關(guān)手續(xù),還繳納了有關(guān)費(fèi)用及罰款。2005年1月,孫先生取得了房產(chǎn)證。李某得知孫先生已經(jīng)取得了房產(chǎn)證,便要求向他支付購(gòu)房余款36萬(wàn)元。孫先生則稱(chēng),李某利用他不了解中國(guó)法律及土地、房屋等情況,故意隱瞞房屋屬違章建筑的事實(shí),與他簽訂了“轉(zhuǎn)讓協(xié)議”,因而主張兩人簽的協(xié)議無(wú)效,提出退房。兩人各執(zhí)其理,爭(zhēng)執(zhí)不下。李某遂將孫先生告上法庭,提起要求支付購(gòu)房余款之訴;而孫先生也一肚子委屈,向法庭反訴要求退房并追回已付的37萬(wàn)余元。
一審法院受理了此案。經(jīng)審理認(rèn)為,孫先生和李某簽訂的是房屋買(mǎi)賣(mài)合同,李某具有該房的土地使用權(quán),其簽訂合同時(shí)雖尚未依法登記領(lǐng)取房產(chǎn)證,但孫先生使用受讓的房屋后,已依法補(bǔ)辦了相關(guān)的手續(xù),并辦結(jié)了房產(chǎn)證,所以應(yīng)當(dāng)認(rèn)定這一買(mǎi)賣(mài)房屋的合同,是雙方的真實(shí)意思表示,內(nèi)容合法,應(yīng)屬有效合同,受法律保護(hù),應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行下去,即孫先生應(yīng)當(dāng)向李某付清購(gòu)房余款。2005年9月,一審判決:孫先生應(yīng)向李某支付余款近36萬(wàn)元;李某應(yīng)向?qū)O先生償付相關(guān)費(fèi)用5.8萬(wàn)余元。
堅(jiān)持該買(mǎi)賣(mài)合同無(wú)效,雙方應(yīng)互相返還的孫先生上訴后,中級(jí)法院二審認(rèn)為,雖然李某與孫先生簽訂合同時(shí),轉(zhuǎn)讓的房屋并不具備轉(zhuǎn)讓條件,但是,孫先生在受讓該房后,在一審訴訟前,已補(bǔ)辦了相關(guān)手續(xù),取得了房產(chǎn)證,作為買(mǎi)房人其購(gòu)買(mǎi)目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)。根據(jù)我國(guó)有關(guān)司法解釋,兩人的房屋買(mǎi)賣(mài)行為,可認(rèn)定為有效,應(yīng)繼續(xù)履行。
本案所涉及的則是房屋轉(zhuǎn)讓時(shí)是否辦理房屋權(quán)屬登記的法律問(wèn)題。主要涉及兩個(gè)法律規(guī)定。其一,是我國(guó)《城市房地產(chǎn)管理法》第37條規(guī)定:“未依法登記領(lǐng)取權(quán)屬證書(shū)的房地產(chǎn),不得轉(zhuǎn)讓”,這條法律的禁止性規(guī)定有兩層含義:第一,未依法登記領(lǐng)取權(quán)利證書(shū)的人不是法律意義上的所有權(quán)人;第二,非所有權(quán)人不得從事房地產(chǎn)的處分行為。這兩層含義中所體現(xiàn)出的立法背景和目的主要就是為了防止房地產(chǎn)炒作和避免產(chǎn)生房地產(chǎn)泡沫的問(wèn)題;其二,就是最高人民法院關(guān)于審理房屋買(mǎi)賣(mài)糾紛案件的有關(guān)司法解釋。根據(jù)司法解釋的規(guī)定:“轉(zhuǎn)讓人在與被轉(zhuǎn)讓人簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議時(shí),其所轉(zhuǎn)讓的房屋不具備轉(zhuǎn)讓條件。但是在訴訟前已依法補(bǔ)辦了相關(guān)手續(xù),取得房屋所有權(quán)證。上訴人孫某的買(mǎi)房目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn),則上述房屋買(mǎi)賣(mài)行為可以認(rèn)定有效。”這一條司法解釋的規(guī)定主要是從市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角度出發(fā),要保護(hù)市場(chǎng)中交易雙方的安全。所以盡管在簽訂合同時(shí)是沒(méi)有具備轉(zhuǎn)讓條件,但是只要在訴訟前已依法補(bǔ)辦了相關(guān)手續(xù),則最后法院在審判實(shí)踐中對(duì)其有效性還是予以認(rèn)可的。
五、單位違反規(guī)定購(gòu)房,合同無(wú)效
關(guān)鍵字： 公平，效率，競(jìng)爭(zhēng)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，社會(huì)公平
目 次
一、導(dǎo)論—兩個(gè)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的啟示
二、市場(chǎng)·競(jìng)爭(zhēng)·效率
三、社會(huì)·分配·公平
四、經(jīng)濟(jì)法與民商法
五、總結(jié)
一、導(dǎo)論-兩個(gè)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的啟示。
計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)二者最大的變化就是微觀上從講公平到講效率，宏觀上從講公平到講效率。（1）
計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代已經(jīng)過(guò)去，中國(guó)正處于社會(huì)主義初期市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)階段。反思兩個(gè)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，最大的區(qū)別就是二者利益分配目標(biāo)不同了，微觀和宏觀領(lǐng)域的價(jià)值取向都發(fā)生了巨大的變化。
計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)的利益分配目標(biāo)：微觀、初次分配的主要目標(biāo)是公平優(yōu)先、生存養(yǎng)人；宏觀、再分配的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)是效率優(yōu)先、追求國(guó)有資產(chǎn)最大化。政府除了是社會(huì)行政管理者之外，還同時(shí)兼有國(guó)有資產(chǎn)代表者的身份，甚至作為國(guó)企的直接投資者。它既要當(dāng)市場(chǎng)的“裁判員”，又當(dāng)市場(chǎng)主要的“運(yùn)動(dòng)員”，他經(jīng)常要代替企業(yè)而直接去搞微觀運(yùn)作，它主要目標(biāo)是為了追求具體企業(yè)的效率，因而往往失去了公平。但另一方面，企業(yè)—因?yàn)樗麄兪菄?guó)有企業(yè)，承擔(dān)政府下達(dá)的社會(huì)行政目標(biāo)，要解決就業(yè)和公平分配問(wèn)題，要追求“生存養(yǎng)人”的利益目標(biāo)。企業(yè)搞了公平，也就失去了效率。所以。計(jì)劃經(jīng)濟(jì)最終是不公平也不效率的經(jīng)濟(jì)體制。
而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的利益分配目標(biāo)與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)截然相反。如下圖所示：
微觀宏觀
計(jì)劃經(jīng)濟(jì) 追求公平優(yōu)先 生存養(yǎng)人 公平效率 追求（國(guó)有）資產(chǎn)最大化 效率公平
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì) 追求企業(yè)資產(chǎn)最大化 追求社會(huì)公平 生存養(yǎng)人
當(dāng)中國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)最完善時(shí)，最強(qiáng)的市場(chǎng)力量和最強(qiáng)的政府宏觀調(diào)控作用相結(jié)合，就逼近了這樣一個(gè)成熟的目標(biāo)：最有效率的初次分配和最公平的再分配相結(jié)合。（2）
而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制所達(dá)到的微觀上的效率和宏觀上的公平是需要相關(guān)的法律來(lái)調(diào)整的，。經(jīng)濟(jì)法便由運(yùn)而生了。
二、市場(chǎng)·競(jìng)爭(zhēng)·效率
競(jìng)爭(zhēng)是提高生產(chǎn)率的最理想手段。
-艾哈德（3）
競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的靈魂。缺乏了競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)是一潭死水，散發(fā)著沖天的惡臭；是枯萎的花兒，低垂著喪氣的腦袋；是無(wú)心的僵尸，失去了生命的靈魂。而充滿競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)猶如一泓泉眼，流淌著汩汩的生命之水；猶如一朵盛開(kāi)的花兒，散發(fā)著撲面的清香；猶如健壯的青年，充滿著朝氣與活力?！叭魏握嬲母?jìng)爭(zhēng)都是高度主動(dòng)積極創(chuàng)造型的競(jìng)爭(zhēng)，這種競(jìng)爭(zhēng)能最大限度的激發(fā)人的聰明才智，促使人奮發(fā)圖強(qiáng)，大膽冒險(xiǎn)，不斷進(jìn)取”（4）
競(jìng)爭(zhēng)是動(dòng)力?！叭绻f(shuō)階級(jí)沖突和階級(jí)斗爭(zhēng)是一切階級(jí)社會(huì)進(jìn)步的動(dòng)力的話，那么在和平時(shí)期，人與人之間的合法的利益沖突和利益競(jìng)爭(zhēng)同樣是社會(huì)進(jìn)步的動(dòng)力，甚至是更一般、更持久的動(dòng)力?！保?）列寧認(rèn)為，競(jìng)爭(zhēng)“在相當(dāng)廣闊的范圍內(nèi)配置進(jìn)取心、毅力和大膽首創(chuàng)精神?！保?）
競(jìng)爭(zhēng)是壓力。適者生存，劣者淘汰-這是大自然普遍應(yīng)用的法則。不進(jìn)則退、不優(yōu)則汰。在一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境中，每一個(gè)市場(chǎng)主體都面臨著巨大的壓力。而這種壓力又轉(zhuǎn)化為巨大的動(dòng)力。
競(jìng)爭(zhēng)是共贏。在良性競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境中，競(jìng)爭(zhēng)者之間在壓力和動(dòng)力的本能驅(qū)動(dòng)下，不斷提高生產(chǎn)效率，也就提高了整個(gè)市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)效益?！案?jìng)爭(zhēng)的目的不是要消滅競(jìng)爭(zhēng)者，而是通過(guò)更好的和更靈活的管理超過(guò)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，以造福消費(fèi)者，從而也有利于自身的收入。”（7）熊彼特指出：“如果社會(huì)主義社會(huì)把經(jīng)濟(jì)刺激實(shí)行的遠(yuǎn)超過(guò)賽跑的馬和機(jī)器所要求的限度，一定是大有所獲的，這種刺激是有價(jià)值的社會(huì)性質(zhì)的努力的推進(jìn)器。”（8）
所以，競(jìng)爭(zhēng)就意味著效率?！敖?jīng)濟(jì)效率，是指經(jīng)濟(jì)資源的配置和產(chǎn)出狀態(tài)。對(duì)于一個(gè)企業(yè)或社會(huì)來(lái)說(shuō)，最高效率意味著資源處于最優(yōu)配置狀態(tài)，從而使特定范圍內(nèi)的需要得到最大滿足，或福利得到最大增進(jìn)，或財(cái)富得到最大增加?！保?）競(jìng)爭(zhēng)使人盡其才。同時(shí)，競(jìng)爭(zhēng)者必須以最低的成本生產(chǎn)提供最好的商品或服務(wù)，這有利于減少浪費(fèi)、節(jié)約資源，是物盡其用?！案?jìng)爭(zhēng)促使人們把事情做到極致，講究效益。實(shí)踐證明，競(jìng)爭(zhēng)是效益制度，哪里沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)，哪里就沒(méi)有效益”。（10）市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就是競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)，就是效率經(jīng)濟(jì)。這種經(jīng)濟(jì)體制的反向表述就是計(jì)劃和壟斷。這是兩個(gè)相繼發(fā)生在中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制中的現(xiàn)象，是效率的對(duì)立物。
計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期，前已論述，妄圖通過(guò)計(jì)劃達(dá)到微觀領(lǐng)域的公平?！安还苡?jì)劃用最現(xiàn)代的計(jì)算方法能夠多么詳細(xì)地、迅速的和準(zhǔn)確的計(jì)算出復(fù)雜的關(guān)系，計(jì)劃還是要受矛盾的利益狀況的影響，而沒(méi)有市場(chǎng)機(jī)制，就會(huì)造成計(jì)劃和現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的最優(yōu)發(fā)展和現(xiàn)實(shí)發(fā)展之間的最大脫節(jié)”。（11）所以，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)并沒(méi)有達(dá)到微觀的公平。計(jì)劃一切，使廣大民眾的自我設(shè)計(jì)權(quán)利、自我拼搏精神喪失，說(shuō)到底是剝奪了人民的自由權(quán)利和自主權(quán)，是對(duì)蕓蕓眾生的精神的蔑視?！爱?dāng)一個(gè)全面的計(jì)劃成為社會(huì)一切經(jīng)濟(jì)決策基礎(chǔ)的時(shí)候，個(gè)人的經(jīng)濟(jì)自由就被大大減少了，個(gè)人看不到自己的物質(zhì)需要和愿望，作為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的目標(biāo)而被滿足，而是論為實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)的工具”。（12）
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)期，競(jìng)爭(zhēng)與壟斷是一對(duì)天生的冤家。就中國(guó)目前的經(jīng)濟(jì)狀況而言，壟斷主要是行政壟斷，而不是經(jīng)濟(jì)壟斷。因?yàn)橹袊?guó)還沒(méi)有哪家企業(yè)能強(qiáng)大到如此地步，能夠控制某一行業(yè)和領(lǐng)域。行政壟斷的形成有多方面的因素，但最直接的動(dòng)因莫過(guò)于對(duì)經(jīng)濟(jì)效益的追求：一方面為政府及所屬部門(mén)甚至官員個(gè)人的利益；另一方面是受行政壟斷保護(hù)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體的利益。這可以用經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“尋租”理論來(lái)解釋。“經(jīng)濟(jì)學(xué)中的‘尋租’是指經(jīng)濟(jì)活動(dòng)者為維護(hù)其既有利益而尋求政府管制，阻止其他主體競(jìng)爭(zhēng)，保持自身壟斷地位，以獲取超過(guò)生產(chǎn)要素機(jī)會(huì)成本的收入的行為”。（13）參照公共選擇學(xué)派理論，尋租活動(dòng)存在的原因是人們把政府當(dāng)做建立并保持壟斷的工具，尋租活動(dòng)導(dǎo)致資源配置不合理及浪費(fèi)?！吧a(chǎn)經(jīng)營(yíng)者尋得‘租值’就獲得相當(dāng)于法律上的壟斷；從供給角度看，政府所屬部門(mén)甚至官員個(gè)人為獲得自身利益也會(huì)有意無(wú)意的去設(shè)租”。（14）即所謂“在權(quán)錢(qián)交易中，尋租活動(dòng)具有雙向性質(zhì)”。（15）行政壟斷，造成了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)部分領(lǐng)域的無(wú)效率。如電信行業(yè)：這是一個(gè)需求彈性很小的行業(yè)，壟斷者-政府的寵兒可以隨心所欲的收取費(fèi)用，由此卻損害了消費(fèi)者的利益。如果引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，那么我相信消費(fèi)者一定會(huì)得到低廉的價(jià)格，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。因?yàn)?競(jìng)爭(zhēng)意味著效率。
三、社會(huì)·分配·公平
一切經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的基礎(chǔ)是人具有兩重性-經(jīng)濟(jì)人特性和社會(huì)人特性。所以也就有兩種公平：從經(jīng)濟(jì)人角度看，公平是指競(jìng)爭(zhēng)條件和機(jī)會(huì)的公平；從社會(huì)人角度看，公平是指結(jié)果的公平，即現(xiàn)實(shí)中的社會(huì)平等。（16）
在此，我僅站在社會(huì)人的角度來(lái)討論結(jié)果的公平。因?yàn)闄C(jī)會(huì)的公平也即微觀的公平形式的公平是和效率相一致的；而結(jié)果的公平也即宏觀上的公平實(shí)質(zhì)的公平卻和效率不盡一致。
在橫軸右半面的曲線向右上方傾斜。在這一階段，社會(huì)處于逐步發(fā)展階段，分配還不盡公平，隨著生產(chǎn)力的提高，效率也越來(lái)越
高。人們創(chuàng)造的社會(huì)財(cái)富也開(kāi)始增多。人們生活水平越來(lái)越高。社會(huì)逐漸趨于公平。但是當(dāng)效率達(dá)到一定水平時(shí)，公平達(dá)到了最高點(diǎn)A點(diǎn)時(shí)，如果效率繼續(xù)提高，就以犧牲結(jié)果上的公平為代價(jià)了，社會(huì)分配相差越來(lái)越遠(yuǎn)了。
“每個(gè)社會(huì)秩序都面臨著分配權(quán)利、限定權(quán)利范圍、使一些權(quán)利與其他權(quán)利相協(xié)調(diào)的任務(wù)…在個(gè)人權(quán)利和社會(huì)福利之間創(chuàng)設(shè)一種適當(dāng)?shù)钠胶?，乃是有關(guān)正義的主要考慮之一”。（17）
而我們現(xiàn)在的人類(lèi)社會(huì)大都已步入后階段了。所以說(shuō)當(dāng)我們把社會(huì)福利當(dāng)作經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的終級(jí)目標(biāo)進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析時(shí)，一個(gè)社會(huì)并非是效率越高越好，也不是社會(huì)收入分配越公平越好。“要實(shí)現(xiàn)社會(huì)福利的最大化，就要求公平與效率之間實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的組合，這種最優(yōu)組合要求的條件是：公平的增加帶來(lái)的社會(huì)福利的增加（邊際社會(huì)福利）與因公平的增加引起的效率降低帶來(lái)的社會(huì)福利的減少（邊際社會(huì)福利）相等。或者說(shuō)，效率的增加帶來(lái)的社會(huì)福利的增加與因效率提高引起的公平的降低帶來(lái)的社會(huì)福利的減少相等”（18）單純依靠微觀上市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用不能實(shí)現(xiàn)公平與效率的最優(yōu)組合，市場(chǎng)能夠保證效率的不斷提高，但卻必然帶來(lái)社會(huì)收入分配的不公平，這是市場(chǎng)失靈的一個(gè)重要表現(xiàn)。
在一個(gè)成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，效率通過(guò)市場(chǎng)獲得實(shí)現(xiàn)，公平是靠政府在再分配領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)的。不能片面追求無(wú)效率的公平，也不能片面的追求無(wú)公平的效率。如果社會(huì)失去了效率，那么社會(huì)就失去了發(fā)展的基礎(chǔ)；如果社會(huì)失去了公平，那么社會(huì)就失去了存在的基礎(chǔ)—社會(huì)的矛盾必須得到解決和緩和，社會(huì)的各方面利益必須得到平衡?！叭绻粋€(gè)社會(huì)為發(fā)揮個(gè)人的積極性和自我肯定留有空間，那么在相互矛盾的個(gè)人利益之間，群體利益之間肯定會(huì)有沖突和碰撞…法律的主要作用之一就是調(diào)整及調(diào)衡上述種種相互沖突的利益，這在某種程度上必須通過(guò)頒布一些評(píng)價(jià)各種利益的重要性和提供調(diào)整這種種利益沖突標(biāo)準(zhǔn)的一般性規(guī)則方能實(shí)現(xiàn)”。（19）從這種角度上說(shuō)，經(jīng)濟(jì)法是一部平衡利益，進(jìn)行再分配的公平，達(dá)到社會(huì)正義的法律。
在此，我比較贊同羅爾斯關(guān)于正義的第二個(gè)原則……羅爾斯在《正義論》提出了他的著名的正義原則-“第一個(gè)原則：每一個(gè)人都有平等的權(quán)力去擁有可以與別人的類(lèi)似自由權(quán)并存的最廣泛的基本自由權(quán)；第二個(gè)原則：對(duì)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)不平等的安排應(yīng)能使這種不平等不但可以合理的指望符合每一個(gè)人的利益，而且與向所有人開(kāi)放的地位和職務(wù)聯(lián)系在一起。”（20）正義的第二個(gè)原則即差別原則，即允許人們?cè)诮?jīng)濟(jì)和社會(huì)福利方面存在差別。但這種差別要符合每一個(gè)人的利益，尤其是要符合地位最不利的人、境況最差的人的最大利益。差別原則旨在最大限度的提供地位最不利人的期望，是一種關(guān)心不幸、照顧弱者、輔助窮人的原則，因而也是一種博愛(ài)原則。
四、民商法與經(jīng)濟(jì)法。
作用于微觀領(lǐng)域法律不僅有經(jīng)濟(jì)法，而且有民商法。我以為，民商法和經(jīng)濟(jì)法都旨在實(shí)現(xiàn)微觀領(lǐng)域的公平和效率，但是所針對(duì)的對(duì)象是不同的：經(jīng)濟(jì)法是政府管理，通過(guò)政府規(guī)范來(lái)實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，是外部性的行為；而民商法是對(duì)企業(yè)自身的要求，是內(nèi)部性的行為，民法規(guī)范企業(yè)與企業(yè)之間的活動(dòng)；商法規(guī)范每個(gè)企業(yè)的資格和內(nèi)部管理。
武漢大學(xué)的漆多俊教授是這樣來(lái)評(píng)價(jià)民商法的“民商法雖然以個(gè)人為本位，重在維護(hù)個(gè)體利益，但它通過(guò)對(duì)個(gè)體自由和權(quán)益的維護(hù)，不僅有利于促進(jìn)微觀領(lǐng)域的公平和效率，而且由于它維持了市場(chǎng)的公平自由競(jìng)爭(zhēng)秩序，使價(jià)值規(guī)律和市場(chǎng)機(jī)制能夠充分發(fā)揮作用，因而能使社會(huì)經(jīng)濟(jì)在宏觀和總體上得到調(diào)節(jié)。正因?yàn)槿绱?，所以我們說(shuō)民商法是市場(chǎng)調(diào)節(jié)的法律保障，由民商法對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的直接作用，以及它對(duì)宏觀領(lǐng)域的間接（自發(fā)的、客觀上的）作用，形成了一種完整和諧的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，這就是民商法秩序?！保?1）
通過(guò)前述，我以為，作為完整的、和諧的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，應(yīng)稱(chēng)之為民商經(jīng)濟(jì)法秩序了。
五、總 結(jié)
世界上的一切都是歷史的，都有一個(gè)產(chǎn)生發(fā)展的過(guò)程。們所要做的就是用歷史的眼光去看待一切，用發(fā)展的視角去挖掘和遵循自然規(guī)律。經(jīng)濟(jì)法其實(shí)就是一個(gè)時(shí)代的產(chǎn)物：在西方國(guó)家是適應(yīng)19世紀(jì)反壟斷的需要而產(chǎn)生的；在中國(guó)是適應(yīng)發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的需要而產(chǎn)生的。后起的社會(huì)立法必然要借鑒吸取先行的民商法中的有益因素，為己所用，這就決定了社會(huì)立法的綜合性。德?tīng)栺R爾默爾利用一種雞尾酒調(diào)制方法來(lái)說(shuō)明經(jīng)濟(jì)法的綜合性或者混合性：“取一個(gè)調(diào)酒器。放進(jìn)一份商法；用社會(huì)發(fā)色素使之上色；加進(jìn)大量的稅法和行政法；用一撮民法調(diào)味；撒進(jìn)大量的社會(huì)學(xué)和政治經(jīng)濟(jì)學(xué)；隨意搖晃，然后作為冷飲，并為這種法律飲料取名經(jīng)濟(jì)法。”（22）正是由于經(jīng)濟(jì)法的時(shí)代性、綜合性，意味著它必然擔(dān)負(fù)著實(shí)現(xiàn)公平與效率的歷史使命。我相信，隨著經(jīng)濟(jì)法這門(mén)學(xué)科的不斷發(fā)展和完善，經(jīng)濟(jì)法一定會(huì)越來(lái)越趨近于它的價(jià)值理念和制度精神-市場(chǎng)效率和社會(huì)公平。
索 引：
（1） 解中國(guó)初期市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)之謎（下冊(cè)）》 何曉星著 廣東人民出版社2003年第一版第612頁(yè)。
（2）《破解中國(guó)初期市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)之謎（下冊(cè)）》 何曉星著 廣東人民出版社2003年第一版第635頁(yè)。
（3）《來(lái)自競(jìng)爭(zhēng)的繁榮》 艾哈德著 商務(wù)印書(shū)館1983年版 第154頁(yè)。
（4）《自由競(jìng)爭(zhēng)與秩序調(diào)控-經(jīng)濟(jì)法的基礎(chǔ)建構(gòu)與原理闡析》 邱本著 中國(guó)政法大學(xué)出版社2001年9月第一版 第288頁(yè)。
（5） 自由競(jìng)爭(zhēng)與秩序調(diào)控-經(jīng)濟(jì)法的基礎(chǔ)建構(gòu)與原理闡析》 邱本著 中國(guó)政法大學(xué)出版社2001年9月第一版 第122頁(yè)。
（6）列寧選集第3卷 人民出版社1995年版 第375頁(yè)。
（7）《一種未來(lái)的經(jīng)濟(jì)體制》 奧塔·稀客著 中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社1989年版 第245頁(yè)。
（8）《資本主義、社會(huì)主義和民主主義》 熊彼特著 商務(wù)印書(shū)館1979年版 第262頁(yè)。
（9） 《公平與效率的關(guān)系》程恩富 著 載法律教育網(wǎng)2004年。
（10）《自由競(jìng)爭(zhēng)與秩序調(diào)控-經(jīng)濟(jì)法的基礎(chǔ)建構(gòu)與原理闡析》 邱本著 中國(guó)政法大學(xué)出版社2001年9月第一版 第288頁(yè)。
（11） 《一種未來(lái)的經(jīng)濟(jì)體制》 奧塔·稀客著 中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社1989年版 第105頁(yè)。
（12） 《理解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)》以薩克森登著 商務(wù)印書(shū)館1996年版 第138頁(yè)。
（13）《競(jìng)爭(zhēng)法在中國(guó)：現(xiàn)狀及展望》 盛杰民著 摘自《經(jīng)濟(jì)法研究》 楊紫烜主編 北京大學(xué)出版社2000年3月第一版 第299頁(yè)。
（14）《競(jìng)爭(zhēng)法在中國(guó)：現(xiàn)狀及展望》 盛杰民著 摘自《經(jīng)濟(jì)法研究》 楊紫烜主編 北京大學(xué)出版社2000年3月第一版 第299頁(yè)。
（15） 《經(jīng)濟(jì)學(xué)分析法學(xué)》張乃根著 上海三聯(lián)書(shū)店1995年版 第245頁(yè)。
（16） 《破解中國(guó)初期市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)之謎（下冊(cè)）》何曉星著 廣東人民出版社2003年第一版第615頁(yè)。
（17） 《法理學(xué)：法律哲學(xué)與法律方法》 博登海默著 鄧正來(lái)譯中國(guó)政法大學(xué)出版社 1999 年1月第一版 第298頁(yè)。
（18）《公平、效率與社會(huì)福利》任太增著 摘自法律教育網(wǎng) 2003年6月18日。
（19）《法理學(xué)：法律哲學(xué)與法律方法》 博登海默著 鄧正來(lái)譯 中國(guó)政法大學(xué)出版社 1999年1月第一版 第398頁(yè)。
（20）《正義論》羅爾斯著 上海譯文出版社1991年版 第66頁(yè)。
（21）《經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生的社會(huì)根源》漆多俊著 載《經(jīng)濟(jì)法研究》楊紫烜主編 北京大學(xué)出版社2000年3月第一版 第105頁(yè)。
（22）《經(jīng)濟(jì)法》 阿萊克西·雅克曼、居役·史朗斯著 商務(wù)印書(shū)館1997年版 第52頁(yè)。
參考書(shū)目
《自由競(jìng)爭(zhēng)與秩序調(diào)控-經(jīng)濟(jì)法的基礎(chǔ)建構(gòu)與原理闡析》 邱本著 中國(guó)政法大學(xué)出版社2001年9月第一版。
《破解中國(guó)期市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)之謎（下冊(cè)）》 何曉星著 廣東人民出版社2003年第一版。
《經(jīng)濟(jì)法研究》楊紫烜主編 北京大學(xué)出版社2000年3月第一版。
關(guān)鍵詞：PBL教學(xué)法；旅游市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)；高校
中圖分類(lèi)號(hào)：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1002-4107（2016）10-0016-03
在傳統(tǒng)的教學(xué)方法中，知識(shí)的傳授常常是采用教師講授、學(xué)生接受的教學(xué)模式，學(xué)生在學(xué)習(xí)上處于一種被動(dòng)的狀況。這種方式不能很好地激發(fā)學(xué)生的積極性和創(chuàng)造性，因而，教學(xué)效果也就很難保證。當(dāng)代教育正在從“知識(shí)本位”走向“綜合素質(zhì)本位”，即走向知識(shí)、能力與情感態(tài)度價(jià)值觀融為一體的教育。在PBL教學(xué)方法指導(dǎo)下，知識(shí)的掌握可以通過(guò)課前的自學(xué)來(lái)高效地完成，課堂上多出來(lái)的時(shí)間，則可以讓學(xué)生在探究活動(dòng)中養(yǎng)成科學(xué)研究的態(tài)度，學(xué)會(huì)科學(xué)研究的方法和相應(yīng)的技能。作為高校社會(huì)人文學(xué)科旅游管理專(zhuān)業(yè)的一門(mén)必修課，“旅游市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)”課程的實(shí)踐性很強(qiáng)，要求學(xué)生學(xué)會(huì)將書(shū)本上的知識(shí)應(yīng)用到旅游業(yè)的實(shí)踐中去。將PBL方法運(yùn)用到“旅游市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)”教學(xué)中，則可以有更多時(shí)間讓學(xué)生在展示、辯論、討論與交流的過(guò)程中，發(fā)展學(xué)生的洞察力、思辨力和表達(dá)力，培養(yǎng)學(xué)生相應(yīng)的情感態(tài)度價(jià)值觀。
一、PBL教學(xué)法的內(nèi)涵及特點(diǎn)
（一）PBL教學(xué)法的內(nèi)涵
PBL（Problem-Based Learning，PBL）是基于問(wèn)題的教學(xué)法，也可譯為問(wèn)題本位學(xué)習(xí)法，即“把學(xué)習(xí)設(shè)置于復(fù)雜的、有意義的問(wèn)題情境中，通過(guò)讓學(xué)生以小組合作的形式共同解決復(fù)雜的、實(shí)際的或真實(shí)性的問(wèn)題，來(lái)學(xué)習(xí)隱含于問(wèn)題背后的科學(xué)知識(shí)，形成解決問(wèn)題的技能，并發(fā)展自主學(xué)習(xí)和終生學(xué)習(xí)的能力”[1]。它主要側(cè)重于學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)和以學(xué)生為中心，而不是傳統(tǒng)的教師的講授和灌輸知識(shí)的過(guò)程，它通過(guò)設(shè)置真實(shí)或易于引起學(xué)生興趣的問(wèn)題、案例或任務(wù)，給學(xué)生一個(gè)真實(shí)的模擬情境，通過(guò)學(xué)習(xí)者的自主探究和互相合作來(lái)解決問(wèn)題，從而達(dá)到學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)和培養(yǎng)能力的目的。
它是一種嶄新的教育理念，在20世紀(jì)60年代，由美國(guó)的Barrows教授創(chuàng)建于加拿大麥克馬斯特大學(xué)的醫(yī)學(xué)院。其后，PBL教學(xué)法由最初的加拿大發(fā)展到歐洲以及東南亞等一些國(guó)家和地區(qū)，特別是在醫(yī)學(xué)界引起一場(chǎng)教育的改革運(yùn)動(dòng)。這種教學(xué)法后來(lái)也被應(yīng)用到法學(xué)、計(jì)算機(jī)教育之中，中小學(xué)教育、本科教育乃至碩士研究生的培養(yǎng)也可以應(yīng)用此法。在“旅游市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)”的教學(xué)中，此法同樣可行。
（二）PBL教學(xué)法的特點(diǎn)
PBL教學(xué)法打破了以往教學(xué)的常規(guī)模式，其實(shí)施，對(duì)師生雙方都有一定的要求。
1.教師方面。（1）充分備課。教師要充分備課，結(jié)合學(xué)生的特點(diǎn)，設(shè)計(jì)涵蓋課程內(nèi)容，又能吸引學(xué)生注意力的問(wèn)題。一個(gè)問(wèn)題的吸引力如何會(huì)給后續(xù)工作定下一個(gè)基調(diào)，所謂良好的開(kāi)始是成功的一半，即含此意。此外，旅游行業(yè)的信息更新很快，教師需要先行了解有關(guān)的理論和動(dòng)態(tài)，這樣才可以從一個(gè)更高的角度去指導(dǎo)學(xué)生。而且，如何指導(dǎo)學(xué)生施行PBL學(xué)習(xí)模式，也需要教師統(tǒng)籌規(guī)劃，認(rèn)真設(shè)計(jì)。只有做好了計(jì)劃，才能防患于未然。
（2）轉(zhuǎn)變主體意識(shí)。PBL的特點(diǎn)決定了教師要轉(zhuǎn)變主體意識(shí)。傳統(tǒng)教學(xué)中，教師是課堂的主體，正規(guī)的教學(xué)過(guò)程注重的是教師的備課、講授方法之類(lèi)，學(xué)生的個(gè)人經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)結(jié)構(gòu)被排除在課堂之外。PBL就是要顛倒教師和學(xué)生在課堂中的地位，教師需要承認(rèn)學(xué)生的主體地位，因?yàn)榻虒W(xué)最終的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)還是要看學(xué)生的學(xué)習(xí)效果和接受程度。
（3）轉(zhuǎn)變教學(xué)觀念。在傳統(tǒng)的教學(xué)中，教師是處于優(yōu)勢(shì)地位的，對(duì)于知識(shí)的掌握一般會(huì)多于學(xué)生。在PBL中，學(xué)生由于提前對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了深入的研究和討論，因此很可能會(huì)比教師掌握的課程資源還要多，面對(duì)這種狀況，教師要學(xué)會(huì)轉(zhuǎn)變角色，從向?qū)W生傳遞前人知識(shí)，轉(zhuǎn)變?yōu)榻虒W(xué)中的引導(dǎo)者、幫促者以及合作學(xué)習(xí)者。教師要敢于承認(rèn)自己的不足，學(xué)會(huì)從學(xué)生那里學(xué)習(xí)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，做到真正的教學(xué)相長(zhǎng)。
2.學(xué)生方面。（1）積極準(zhǔn)備，查閱大量資料。運(yùn)用好PBL教學(xué)法，需要學(xué)生的配合。學(xué)生拿到問(wèn)題后，要積極地去尋找答案，需要查閱大量資料。學(xué)生可以充分利用學(xué)校的圖書(shū)館和網(wǎng)絡(luò)資源，要學(xué)會(huì)發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的力量和個(gè)人的能動(dòng)性。
（2）不懾于權(quán)威。在討論的過(guò)程中，學(xué)生不能被教師和同學(xué)的觀點(diǎn)左右，要勇于提出自己的觀點(diǎn)，積極為自己的觀點(diǎn)尋求理論和實(shí)踐的支撐。只有這樣，才能充分培養(yǎng)學(xué)生獨(dú)立、自主、不從眾的學(xué)習(xí)態(tài)度。PBL教學(xué)法在運(yùn)行中最忌諱的就是盲從。教師在學(xué)生的學(xué)習(xí)過(guò)程中人為地干涉學(xué)生的思維，是PBL教學(xué)法所不允許的。
二、“旅游市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)”教學(xué)現(xiàn)狀
（一）重理論，輕實(shí)踐
在“旅游市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)”教學(xué)中，因?yàn)榉N種原因，教師的教授多是以理論為主，實(shí)踐課很少甚至沒(méi)有。由于“旅游市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)”課程是一門(mén)實(shí)踐性很強(qiáng)的學(xué)科，它需要學(xué)生在掌握基礎(chǔ)理論的前提下，以旅游業(yè)的相關(guān)實(shí)踐來(lái)消化相關(guān)理論，僅靠一兩次市場(chǎng)調(diào)查或企業(yè)調(diào)查是不夠的。如果僅是課堂教學(xué)，不重視學(xué)生能力的培養(yǎng)，其后果是不敢想象的。PBL教學(xué)法則可以彌補(bǔ)學(xué)生動(dòng)手上的不足，值得一試[2]。
（二）教師主動(dòng)，學(xué)生被動(dòng)
在現(xiàn)在的“旅游市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)”課程中，主要還是采取講授法進(jìn)行講解，有時(shí)候會(huì)應(yīng)用到案例分析法、討論法等形式，但其主體還是教師。這就很容易形成教師在講臺(tái)上滔滔不絕，學(xué)生在講臺(tái)上各行其是的局面。要避免這種現(xiàn)象，就需要調(diào)動(dòng)學(xué)生的主觀能動(dòng)性，讓其參與到課堂中來(lái)。
[關(guān)鍵詞]金融改革與發(fā)展； 模式選擇； 和諧共生； 政府與市場(chǎng)；
隨著經(jīng)濟(jì)全球化程度的加深，金融危機(jī)在產(chǎn)生機(jī)理、特征以及傳染機(jī)制等方面都呈現(xiàn)復(fù)雜化態(tài)勢(shì)。以目前正在席卷全球的美國(guó)次貸危機(jī)為例，其影響無(wú)論是深度還是廣度上，都比之前的金融危機(jī)嚴(yán)重的多。金融危機(jī)的國(guó)際化和復(fù)雜化趨勢(shì)再次表明金融自由化同金融壓抑一樣存在加大金融風(fēng)險(xiǎn)的可能性，且就范圍而言，金融自由化的副作用影響可能更為廣泛，但僅就此而否定市場(chǎng)體制的作用無(wú)疑是錯(cuò)誤的，也有逆于世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的潮流。金融自由化本身所蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)和矛盾讓我們不得不重新考慮金融改革與發(fā)展的模式選擇問(wèn)題，金融的深化和發(fā)展顯然不能采取單一的改革思路，而應(yīng)該根據(jù)國(guó)內(nèi)現(xiàn)狀和全球形勢(shì)合理地協(xié)調(diào)金融管制與自由化的程度，使得金融系統(tǒng)自身結(jié)構(gòu)和功能不斷優(yōu)化完善的同時(shí)，還能實(shí)現(xiàn)與外部環(huán)境系統(tǒng)的協(xié)調(diào)和適應(yīng)，這樣才能從根本上促進(jìn)金融的穩(wěn)定、理性繁榮?；谶@一理念，結(jié)合世界金融發(fā)展理論的演進(jìn)思路和中國(guó)金融改革與發(fā)展的歷程，本文將在“發(fā)展理論――實(shí)踐效應(yīng)――模式選擇”的邏輯框架下探討適用于中國(guó)金融改革與發(fā)展的一般模式。
一、中國(guó)的金融壓抑現(xiàn)象與政府主導(dǎo)型金融發(fā)展模式
20世紀(jì)60年代，以雷蒙德?W?戈德史密斯（Raymond W. Goldsmith）為代表的一批經(jīng)濟(jì)學(xué)家肯定了金融發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的正向促進(jìn)，打破了二戰(zhàn)后西方主流經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論與金融理論相互分離的格局。70年代，羅納德?麥金農(nóng)（Ronald Mckinnon）和愛(ài)德華?肖（Edward Shaw）論證了金融部門(mén)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間存在密切的關(guān)系，并且發(fā)展中國(guó)家廣泛存在的金融壓抑現(xiàn)象阻礙了金融發(fā)展，從而制約了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。無(wú)論是在改革開(kāi)放之前還是之后，中國(guó)一直存在金融壓抑現(xiàn)象，這固然與經(jīng)濟(jì)水平和體制有關(guān)，更主要的原因在于轉(zhuǎn)軌時(shí)期并未摒棄政府主導(dǎo)色彩濃重的金融發(fā)展模式。
金融壓抑對(duì)金融發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)突出的影響效應(yīng)是以實(shí)施市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制為前提，對(duì)于實(shí)施中央集中計(jì)劃體制的國(guó)家，其本質(zhì)問(wèn)題是對(duì)商品貨幣關(guān)系和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的全面壓抑，在這種經(jīng)濟(jì)體制模式下，金融壓抑不過(guò)是對(duì)商品貨幣關(guān)系和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)全面壓抑的一個(gè)組成部分，相對(duì)于整個(gè)體制來(lái)說(shuō)，不處于關(guān)鍵地位。對(duì)此，可以從1978年以前中國(guó)的金融狀況及其與經(jīng)濟(jì)體制模式的關(guān)系來(lái)看。改革開(kāi)放之前中國(guó)并不存在嚴(yán)格意義上的金融和貨幣，因此也基本上不存在規(guī)范意義上的金融市場(chǎng)，出現(xiàn)這種情況的原因并不是經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平低到幾乎不需要金融調(diào)節(jié)的程度，而是由經(jīng)濟(jì)體制模式所決定的，資源的計(jì)劃配置體制必然排斥市場(chǎng)機(jī)制的資源配置方式，相應(yīng)地對(duì)金融發(fā)展也無(wú)客觀要求。自改革開(kāi)放以來(lái)，隨著市場(chǎng)機(jī)制建設(shè)的成功推進(jìn)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融化和貨幣化程度不斷提高的同時(shí)，金融壓抑的影響開(kāi)始凸顯，已變成制約市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與金融發(fā)展的主要因素，解脫金融壓抑有提綱挈領(lǐng)的作用。目前中國(guó)的金融壓抑主要表現(xiàn)在：（1）社會(huì)融資結(jié)構(gòu)的突出特點(diǎn)是銀行貸款在社會(huì)總?cè)谫Y量中占絕對(duì)優(yōu)勢(shì)，股票市場(chǎng)、企業(yè)債券市場(chǎng)規(guī)模相對(duì)偏小，企業(yè)外部融資無(wú)論期限長(zhǎng)短，均過(guò)度依賴(lài)銀行貸款。（2）間接融資和直接融資中融資方的所有制結(jié)構(gòu)不合理，過(guò)多地向效益相對(duì)低下的國(guó)有企業(yè)集中，而效益良好的非國(guó)有企業(yè)又只能依賴(lài)于內(nèi)源融資和非正規(guī)融資，形成了金融市場(chǎng)的分割。（3）投資工具的缺乏，未來(lái)收入的不確定預(yù)期和未來(lái)支出的剛性增長(zhǎng)預(yù)期，導(dǎo)致居民儲(chǔ)蓄高居不下。（4）金融機(jī)構(gòu)“存款短期化、貸款長(zhǎng)期化”趨勢(shì)明顯，商業(yè)銀行“短存長(zhǎng)貸”的信貸期限結(jié)構(gòu)不匹配現(xiàn)象更加突出，存貸差過(guò)大和存貸款利率存在上下限限制。
如上文所述的金融壓抑產(chǎn)生原因，本文認(rèn)為目前中國(guó)極為明顯的金融壓抑現(xiàn)象：一方面是由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制尚未成熟，導(dǎo)致金融市場(chǎng)制度的不健全和微觀金融主體的不豐富；另一方面，主要的原因在于體制轉(zhuǎn)軌時(shí)期采取了政府主導(dǎo)型的金融發(fā)展模式。由于中國(guó)金融始于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，因此其發(fā)展不可避免地滲透著政府的干預(yù)，它實(shí)際上是在中央計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中由中央政府展開(kāi)的結(jié)構(gòu)性制度創(chuàng)設(shè)過(guò)程和放權(quán)讓利過(guò)程。即使在90年代以來(lái)以金融市場(chǎng)化和金融深化為目標(biāo)的金融自由化進(jìn)程中，政府行為仍居于主導(dǎo)地位。在資本市場(chǎng)，國(guó)有商業(yè)銀行的穩(wěn)定取決于居民儲(chǔ)蓄的增長(zhǎng)和銀行賬面的盈利，而居民儲(chǔ)蓄的增長(zhǎng)依賴(lài)于國(guó)家信用擔(dān)保和現(xiàn)有金融制度對(duì)金融產(chǎn)品的壓抑，銀行賬面的盈利依賴(lài)于存貸差的保持和擴(kuò)大，但存貸差的保持或擴(kuò)大又只能依靠金融壓抑以降低居民存款利率，由此人為地降低了資金成本造成資金的稀缺。另外，國(guó)有商業(yè)銀行貸款偏向于國(guó)有企業(yè)，非國(guó)有企業(yè)難以獲得正規(guī)市場(chǎng)的低成本資金，這不僅造成非國(guó)有企業(yè)融資更加苦難困難，也導(dǎo)致地下金融的長(zhǎng)期存在，致使金融秩序的混亂和失效。在股票市場(chǎng)，從股市發(fā)展的初期，政府便強(qiáng)調(diào)為國(guó)企改革服務(wù)，實(shí)行發(fā)行額度審批制和后來(lái)的發(fā)行核準(zhǔn)制，過(guò)多地將注意力集中在股指的漲跌上，進(jìn)行托市或干預(yù)，使市場(chǎng)價(jià)格較為嚴(yán)重地脫離公司內(nèi)在價(jià)值和投資回報(bào)。在這種干預(yù)下，上市公司發(fā)行融資成功與否、發(fā)行規(guī)模大小過(guò)多地受制于監(jiān)管部門(mén)的審核，造成過(guò)會(huì)發(fā)行的不確定性和發(fā)行溢價(jià)高估的可能，帶來(lái)極強(qiáng)的融資沖動(dòng)和盲目投資沖動(dòng)。一旦上市后造成效益下滑，而投資者保護(hù)的法律體系又不健全，過(guò)度投機(jī)之后的股市便會(huì)喪失財(cái)富效應(yīng)，從而抑制基本功能的發(fā)揮。政府行為占主導(dǎo)地位的的金融發(fā)展模式固然會(huì)抑制金融市場(chǎng)的效率，但鑒于金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在特性和金融機(jī)構(gòu)行為的負(fù)外部性，這種金融發(fā)展模式也有其短期的正面效應(yīng)，可以增強(qiáng)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，可以維持較長(zhǎng)時(shí)間的金融相對(duì)穩(wěn)定，避免金融危機(jī)和社會(huì)動(dòng)蕩。然而從長(zhǎng)期而言，金融壓抑只是風(fēng)險(xiǎn)的延后和風(fēng)險(xiǎn)的積聚，風(fēng)險(xiǎn)積累到一定程度后可能會(huì)爆發(fā)更大的金融危機(jī)，政府主導(dǎo)型金融發(fā)展模式并不利于金融的進(jìn)一步深化和發(fā)展。
二、市場(chǎng)主導(dǎo)型金融發(fā)展模式與中國(guó)的金融自由化改革
金融自由化本身是以追求市場(chǎng)效率、倡導(dǎo)市場(chǎng)機(jī)制為原則，體現(xiàn)的是一種市場(chǎng)主導(dǎo)型的金融發(fā)展模式，無(wú)論是從其理論產(chǎn)生的背景還是從其內(nèi)容的沿革脈絡(luò)均可以找到證據(jù)。初期倡導(dǎo)的放松利率管制、減少金融機(jī)構(gòu)審批期限等政策是對(duì)計(jì)劃背景體制的制度剔除，隨后融入的內(nèi)生增長(zhǎng)理論更加強(qiáng)調(diào)金融市場(chǎng)主體及機(jī)制的作用，就算金融自由化的進(jìn)程、條件以及金融自由化次序的理論補(bǔ)充也是利潤(rùn)最大化原則下降低交易成本的策略選擇。之所以強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)主導(dǎo)而非單純的市場(chǎng)理念，是因?yàn)榻鹑谧杂苫⒉煌耆穸ㄕ母深A(yù)，而是改變其干預(yù)的方式，由政府主導(dǎo)轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌?chǎng)原則下的調(diào)節(jié)補(bǔ)充，金融自由化也絕非作為孤立和排他性政策措施被加以采用，而往往是綜合的自由化政策中的某一部分，孤立地對(duì)某些問(wèn)題研究形成了對(duì)金融自由化不適當(dāng)?shù)呐袛?。盡管如此，市場(chǎng)主導(dǎo)型金融發(fā)展模式所追求的金融有效狀態(tài)仍然是金融市場(chǎng)均衡，金融安全的調(diào)節(jié)機(jī)制也依然是“價(jià)格”機(jī)制――利率機(jī)制，政府調(diào)節(jié)部分只不過(guò)抵消了完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的假設(shè)條件，現(xiàn)實(shí)中零交易成本的假定是不存在的，所以政府的調(diào)節(jié)與金融市場(chǎng)本身的自調(diào)節(jié)并不沖突，也不會(huì)影響金融市場(chǎng)均衡的動(dòng)態(tài)穩(wěn)定性，但不可否認(rèn)的是金融自由化會(huì)導(dǎo)致金融脆弱性，金融脆弱性是伴隨著市場(chǎng)化而來(lái)的。假如無(wú)視整體和全局，把脆弱性和市場(chǎng)化這種相關(guān)關(guān)系孤立地進(jìn)行考察，就會(huì)得到直接的邏輯推論：停止市場(chǎng)化，清除脆弱性，顯然，這樣的推論并無(wú)價(jià)值。國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，金融脆弱性的社會(huì)代價(jià)遠(yuǎn)不會(huì)吞噬效率提高帶來(lái)的好處，雖然金融自由化尤其是資本賬戶自由化在某些程度上可能對(duì)一國(guó)的金融安全造成不利的影響，但是金融自由化確實(shí)能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，無(wú)論是曾經(jīng)由于金融自由化而遭受金融危機(jī)的國(guó)家，還是發(fā)達(dá)國(guó)家都在實(shí)行不同程度的金融自由化改革。另外，在改革中金融脆弱性雖然不可避免地伴隨而來(lái)，但對(duì)于脆弱性生成和積累的過(guò)程卻不是無(wú)能為力，正視金融脆弱性的內(nèi)生性，并尋求得當(dāng)?shù)拇胧┖屯緩?，就?huì)使這一過(guò)程較為平緩。因而堅(jiān)持金融市場(chǎng)化，就不應(yīng)因其必然伴隨金融脆弱性而有所動(dòng)搖。
中國(guó)自1992年以來(lái)的金融自由化改革內(nèi)容主要包括利率自由化、金融機(jī)構(gòu)及金融業(yè)務(wù)準(zhǔn)入自由化及資本賬戶自由化。從表中可以看出，中國(guó)實(shí)行的是漸近的、有序的金融自由化進(jìn)程，目前階段金融自由化改革的重點(diǎn)是利率自由化，鑒于國(guó)際經(jīng)驗(yàn)對(duì)資本賬戶自由化效果和次序的不確定性（G. Kaminsky and C. Reinhart，1999；Ronald Mckinnon，1984），中國(guó)對(duì)資本賬戶自由化的改革是審慎的。對(duì)于中國(guó)金融自由化改革的效果，盡管其中有波折、反復(fù)的現(xiàn)象，但總體而言極大地促進(jìn)了中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展，這也是被實(shí)踐和學(xué)者們的研究所證實(shí)的。目前中國(guó)金融業(yè)迅速發(fā)展壯大，金融改革邁出重大步伐，金融各項(xiàng)功能進(jìn)一步發(fā)揮，金融領(lǐng)域?qū)ν忾_(kāi)放穩(wěn)步擴(kuò)大，整個(gè)金融業(yè)發(fā)生了歷史性的變化（，2007）。周立（2004）通過(guò)對(duì)中國(guó)各地區(qū)1978年到2000年期間的金融發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的實(shí)證研究，揭示了中國(guó)金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系以及金融發(fā)展促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的路徑，描述了中國(guó)各地區(qū)金融發(fā)展水平和地區(qū)差距狀況。周業(yè)安、趙堅(jiān)毅（2005）在國(guó)內(nèi)外現(xiàn)有研究的基礎(chǔ)上運(yùn)用1978年~2003年中國(guó)金融的相關(guān)數(shù)據(jù)構(gòu)造出金融市場(chǎng)化指數(shù)，并將其引入現(xiàn)有模型進(jìn)行檢驗(yàn)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)金融市場(chǎng)化過(guò)程明顯影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，特別是如果同時(shí)考慮金融結(jié)構(gòu)和金融市場(chǎng)化過(guò)程，那么金融市場(chǎng)化指數(shù)能夠一定程度上正向影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。米運(yùn)生、毛雅娟（2008）使用1992年~2005年的數(shù)據(jù)，以FDI和外貿(mào)的技術(shù)外溢效應(yīng)等為控制變量，實(shí)證分析了金融自由化對(duì)于國(guó)家創(chuàng)新能力的影響，結(jié)果表明，中國(guó)的金融部門(mén)在快速實(shí)現(xiàn)自由化的同時(shí)，也顯著促進(jìn)了國(guó)家創(chuàng)新能力的提高，從而成為加強(qiáng)自主創(chuàng)新、建設(shè)創(chuàng)新型國(guó)家的積極因素。
表 中國(guó)金融自由化改革進(jìn)程（1992-2007）
資料來(lái)源：李丹紅，2003：《發(fā)展中國(guó)家金融自由化研究》，經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)出版社。向文華，2005：《金融自由化與金融風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性研究》，中央編譯出版社。中國(guó)人民銀行，2005-2008：《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告》；2005-2007：《中國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告》。
需要注意的是，中國(guó)的金融自由化進(jìn)程與經(jīng)濟(jì)體制市場(chǎng)化進(jìn)程不匹配，一直滯后于經(jīng)濟(jì)體制的改革（沈悅，2004）；且改革并非都是一步到位，其中有波折、反復(fù)的現(xiàn)象（陳邦強(qiáng)等，2007），還有相當(dāng)部分改革尚未到位或遠(yuǎn)未到位，已有的改革也需要接受未來(lái)實(shí)踐的檢驗(yàn)，對(duì)于一些發(fā)展中國(guó)家金融自由化的教訓(xùn)，也不同程度地遇到過(guò)。但是與拉美和東亞許多轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)國(guó)家的金融市場(chǎng)化改革引發(fā)了經(jīng)濟(jì)波動(dòng)甚至經(jīng)濟(jì)危機(jī)的情形相反，中國(guó)金融自由化改革并沒(méi)有引起經(jīng)濟(jì)的劇烈波動(dòng)，主要的原因是中國(guó)的金融自由化改革是一場(chǎng)政府主導(dǎo)的改革，資本項(xiàng)目等敏感因素并沒(méi)有過(guò)度開(kāi)放，雖然就效率看抑制作用較為突出，但對(duì)金融沖擊的抗拒能力較強(qiáng)。如此看來(lái)政府的主導(dǎo)行為似乎是迄今為止中國(guó)金融自由化改革穩(wěn)定進(jìn)行的關(guān)鍵因素之一，這與金融自由化所追求的市場(chǎng)效率目標(biāo)是矛盾的。就目前而言循序漸進(jìn)、與整體經(jīng)濟(jì)改革配套推進(jìn)的改革思路是符合中國(guó)國(guó)情的，這種思路決定了政府的行為超越市場(chǎng)主導(dǎo)型發(fā)展模式的要求，然而隨著全球市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的進(jìn)一步擴(kuò)展和完善，政府行為必然會(huì)讓步于市場(chǎng)效率，如何根據(jù)國(guó)際、國(guó)內(nèi)形勢(shì)正確協(xié)調(diào)兩者的地位，關(guān)系到中國(guó)金融業(yè)今后能否繼續(xù)成功地深化及經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
三、金融生態(tài)與和諧共生
上文分析表明，盡管市場(chǎng)因素的地位和作用不斷擴(kuò)大，但由于中國(guó)的金融自由化改革相對(duì)滯后于經(jīng)濟(jì)體制改革，政府行為依然占據(jù)主導(dǎo)地位，這雖然在一定程度上維持了金融體系的穩(wěn)定，從長(zhǎng)期而言卻不利于金融深化目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，金融壓抑現(xiàn)象仍然存在。隨著經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化的進(jìn)一步推進(jìn)，政府行為對(duì)市場(chǎng)效率的壓抑必然會(huì)更加明顯，中國(guó)的金融改革急需轉(zhuǎn)變模式，強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)的作用。然而單純的市場(chǎng)主導(dǎo)模式同政府主導(dǎo)型模式一樣也具有兩面性，存在著加劇金融脆弱性的可能，因此我們?cè)噲D尋求這樣一種金融改革與發(fā)展模式：能夠合理地協(xié)調(diào)政府與市場(chǎng)之間的關(guān)系，在有效推動(dòng)金融市場(chǎng)化的同時(shí)保持金融體系穩(wěn)定。本文認(rèn)為，金融生態(tài)理論所主張的和諧共生模式能夠很好的解決這一問(wèn)題，應(yīng)成為中國(guó)金融改革和發(fā)展的模式選擇。
金融生態(tài)是近年來(lái)提出的一個(gè)非常重要且具有創(chuàng)造力的仿生學(xué)概念。顧名思義，它是金融理論與生態(tài)理論的有機(jī)融合，運(yùn)用生態(tài)學(xué)理論來(lái)考察金融體系的秩序結(jié)構(gòu)和發(fā)展規(guī)律，這為金融發(fā)展理論的進(jìn)一步研究提供了新的角度和方法。對(duì)于金融生態(tài)的內(nèi)涵，國(guó)內(nèi)主要分為環(huán)境觀和系統(tǒng)觀兩類(lèi)。無(wú)論哪種觀念，都認(rèn)為金融體系的運(yùn)行是與外部環(huán)境緊密相關(guān)的，外部環(huán)境會(huì)影響金融的運(yùn)行并為金融運(yùn)行提供相應(yīng)的條件，反過(guò)來(lái)金融主體會(huì)運(yùn)用環(huán)境中的有利條件并在一定程度上改變環(huán)境，因此金融發(fā)展意味著金融體系本身結(jié)構(gòu)和功能秩序的優(yōu)化以及金融與環(huán)境的相互協(xié)調(diào)適應(yīng)。從這個(gè)意義而言，金融生態(tài)蘊(yùn)含著和諧共生的金融發(fā)展模式。和諧是從宏觀層次而言，指金融運(yùn)行與外部環(huán)境之間、金融主體間穩(wěn)定協(xié)調(diào)的局面；共生是從微觀層次而言，指一定環(huán)境背景下金融主體間相互競(jìng)爭(zhēng)、相互依存的關(guān)系。在這種模式下，金融效率目標(biāo)由市場(chǎng)化均衡向生態(tài)化均衡轉(zhuǎn)變，金融生態(tài)平衡不僅是考慮金融主體利益和金融市場(chǎng)均衡問(wèn)題，而是更加強(qiáng)調(diào)環(huán)境與金融系統(tǒng)之間協(xié)調(diào)穩(wěn)健的關(guān)系，即一定環(huán)境條件下金融結(jié)構(gòu)秩序的合理性、金融自調(diào)節(jié)能力的柔韌性、金融與經(jīng)濟(jì)的匹配和融洽。
和諧共生的金融發(fā)展模式有效地解決了金融改革與發(fā)展過(guò)程中政府與市場(chǎng)的沖突。第一，和諧共生的金融發(fā)展模式并不否定政府的作用，而是將其內(nèi)生為金融主體之一，用環(huán)境條件及其他金融主體對(duì)其的作用約束其行為。當(dāng)然，由于性質(zhì)所決定，政府部門(mén)具有相當(dāng)?shù)闹饔^能動(dòng)性，使其作用效果有可能超脫于金融生態(tài)調(diào)節(jié)之外，成為打破金融生態(tài)平衡的擾動(dòng)因素，但這恰巧也是金融生態(tài)環(huán)境優(yōu)化的原因和整個(gè)金融生態(tài)系統(tǒng)演進(jìn)的動(dòng)力之一。第二，金融主體及其與環(huán)境間協(xié)調(diào)共生的基礎(chǔ)是市場(chǎng)機(jī)制。首先，金融主體間競(jìng)爭(zhēng)、合作行為的作用機(jī)制是以利潤(rùn)最大化為準(zhǔn)則的市場(chǎng)優(yōu)勝劣汰。在從簡(jiǎn)單到復(fù)雜、從低級(jí)到高級(jí)的發(fā)展和演化過(guò)程中，為了自身的生存與發(fā)展，各種類(lèi)型的金融組織之間及其內(nèi)部形成了合理的分工與合作，構(gòu)成了一個(gè)彼此相互聯(lián)系、相互依賴(lài)，又相互作用、相互競(jìng)爭(zhēng)的系統(tǒng)，在金融生態(tài)體系中不同類(lèi)型的金融機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)種類(lèi)、工具品種是金融在適應(yīng)內(nèi)外部環(huán)境的生存競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)展演變而來(lái)的，是互為生存條件，相互補(bǔ)充的。其次，金融資源的分配及金融生態(tài)的調(diào)節(jié)依靠?jī)r(jià)格機(jī)制的作用。利率可以調(diào)節(jié)資金的供求及其結(jié)構(gòu)走勢(shì)，破產(chǎn)、兼并可以調(diào)節(jié)金融組織的數(shù)量、規(guī)模，并優(yōu)化結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化功能，提高金融組織的自律和內(nèi)控水平，推動(dòng)新的金融組織、金融服務(wù)、金融產(chǎn)品品種的創(chuàng)新，催生新的金融物種，這也是金融生態(tài)調(diào)節(jié)的直接形式。第三，金融生態(tài)理論是金融分析范式與系統(tǒng)范式的統(tǒng)一，是金融結(jié)構(gòu)理論與金融功能理論的有機(jī)融合和升華。金融分析范式雖然可以深入地研究部分的性質(zhì)，但割裂了金融作為復(fù)雜性系統(tǒng)的整體涌現(xiàn)，不利于從全局把握金融系統(tǒng)的作用和功能，是還原論的體現(xiàn)；金融系統(tǒng)范式主張從金融系統(tǒng)整體角度觀察其功能，有利于全面把握金融系統(tǒng)的特點(diǎn)和規(guī)模效應(yīng)，但對(duì)金融結(jié)構(gòu)的研究欠深入。金融生態(tài)理論不僅從微觀層次注重金融生態(tài)主體的豐富、金融生態(tài)環(huán)境的優(yōu)化和金融生態(tài)調(diào)節(jié)的穩(wěn)健，還從宏觀層次強(qiáng)調(diào)金融系統(tǒng)與環(huán)境系統(tǒng)的密切關(guān)聯(lián)及金融體系本身秩序結(jié)構(gòu)的合理化，是分析范式與系統(tǒng)范式的統(tǒng)一。政府主導(dǎo)型金融發(fā)展模式的理論基礎(chǔ)強(qiáng)調(diào)金融結(jié)構(gòu)的重要性，主張通過(guò)對(duì)金融結(jié)構(gòu)的調(diào)節(jié)優(yōu)化金融功能，但是忽略了環(huán)境的作用，環(huán)境不僅為金融功能的實(shí)現(xiàn)提供條件，而且決定著本征金融功能對(duì)象的選擇機(jī)會(huì)。金融自由化理論從本質(zhì)上而言是一種金融功能理論，是系統(tǒng)整體論的體現(xiàn)，注重金融宏觀效率的研究。金融生態(tài)理論既承認(rèn)環(huán)境的重要影響，也認(rèn)為在環(huán)境既定條件下，金融結(jié)構(gòu)決定著金融功能，進(jìn)而對(duì)環(huán)境產(chǎn)生影響，因此是金融結(jié)構(gòu)理論與金融功能理論的有機(jī)融合和升華。
四、結(jié)語(yǔ)
金融壓抑現(xiàn)象存在于許多發(fā)展中國(guó)家的金融發(fā)展歷程中，我國(guó)也不例外，始于1992年的金融自由化改革雖然極大地促進(jìn)了我國(guó)金融業(yè)的深化從而帶動(dòng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展，但由于體制轉(zhuǎn)軌的特殊背景而不可避免的帶有政府干預(yù)的痕跡，這是導(dǎo)致目前我國(guó)金融壓抑現(xiàn)象依然明顯的原因之一。金融壓抑現(xiàn)象產(chǎn)生的主要原因是政府根據(jù)國(guó)內(nèi)金融經(jīng)濟(jì)的形式不得已而采取的壓抑性政策，雖然導(dǎo)致無(wú)效率，但至少可以在長(zhǎng)期內(nèi)保持國(guó)內(nèi)金融的穩(wěn)定，因此金融壓抑體現(xiàn)著政府主導(dǎo)型金融發(fā)展模式，這種發(fā)展模式強(qiáng)調(diào)對(duì)金融制度的剔除性改良，用效率換取穩(wěn)定。和金融壓抑一樣金融自由化的效果也是雙重的。作為金融壓抑的對(duì)立面，金融自由化理論主張減少政府干預(yù)，確立市場(chǎng)機(jī)制的基礎(chǔ)作用，蘊(yùn)含著市場(chǎng)主導(dǎo)型金融發(fā)展模式。然而，國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明金融自由化在一定程度上會(huì)加劇金融脆弱性，增大金融危機(jī)發(fā)生的概率，從這個(gè)意義而言市場(chǎng)主導(dǎo)型金融發(fā)展模式存在著用穩(wěn)定換效率的風(fēng)險(xiǎn)。顯然，簡(jiǎn)單地將兩種理念合并在一起并不會(huì)解決政府與市場(chǎng)的矛盾，反而會(huì)抵消兩者所產(chǎn)生的有利效應(yīng)――穩(wěn)定性和效率。但金融改革和發(fā)展的復(fù)雜性決定了單純地采用上述任何一種模式都不可能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。若能找到一種標(biāo)準(zhǔn)，使得政府與市場(chǎng)在金融發(fā)展中的地位比重得以確定，就能從根本上協(xié)調(diào)政府行為與市場(chǎng)效率的沖突，從而找到一種符合我國(guó)國(guó)情和國(guó)際形勢(shì)的金融發(fā)展模式。金融生態(tài)理論的提出為這一問(wèn)題的解決提供了思路，它注重生態(tài)環(huán)境對(duì)金融系統(tǒng)的影響，認(rèn)為金融的發(fā)展不僅體現(xiàn)在金融體系本身高效的運(yùn)作（即強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)的作用），而且還體現(xiàn)在其與環(huán)境的相互協(xié)調(diào)和適應(yīng)（政府作為金融生態(tài)主體之一的主要功能），主張和諧共生的金融發(fā)展模式，是金融結(jié)構(gòu)理論與金融功能理論的有機(jī)融合和升華。因此本文認(rèn)為，金融生態(tài)平衡標(biāo)準(zhǔn)可以成為確定金融改革和發(fā)展進(jìn)程中政府與市場(chǎng)所處地位的標(biāo)準(zhǔn)，和諧共生的金融發(fā)展模式可以有效地推進(jìn)我國(guó)的金融深化改革，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展。
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