發(fā)布時間：2023-05-30 14:58:31
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的基礎(chǔ)知識證券投資樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。
那么怎樣提高證券投資的教學效果，培養(yǎng)出既有理論基礎(chǔ)又有實踐操作技能和創(chuàng)新能力的金融人才是金融教學人員應該思考的問題。從事《證券投資學》課程教學的老師大多習慣于“填鴨式”的課堂知識性的介紹和理論性的概括，由于該課程理論性較強，涉及的理論較多，如果純粹講授理論顯得晦澀難懂且枯燥，不容易引起學生興趣，也不利于學生對知識的理解吸收。因此，對于證券投資理論的教學，我們都知道只有在教學中注意理論聯(lián)系實際才能收到好的效果。
作為一名在高職院校擔任證券投資學課程的教師，我深刻體會到要以要以提高學生應用能力、創(chuàng)新實踐能力和綜合分析能力為主，必須從教學方法著手進行改革，以逐步提高課程的教學效果。 證券投資學課程是一門理論和實際緊密結(jié)合的課程，課程建設(shè)重點主要包括課堂理論教學和實踐教學。
我們知道理論知識是形成實踐能力、應用能力的基礎(chǔ)。能力在掌握一定知識的基礎(chǔ)上經(jīng)過培養(yǎng)訓練和實踐鍛煉才能形成。因此學生們首要任務是要打好堅實的理論基礎(chǔ)，為以后的實踐課程做準備。有些人提出作為高職院校應該減少理論課程的學習，我認為理論是實踐的基礎(chǔ)，沒有根基的房子穩(wěn)固嗎？只不過是我們沒有找到一種行之有效的教學方法。如果直接刪除或者減免的話，一方面把技能的根基刪除掉了，另一方面學生考取執(zhí)業(yè)資格證的知識哪里來？我們應該知道現(xiàn)在的職業(yè)資格證還是注重對基礎(chǔ)理論的考核！如何讓學生更好的理解理論、掌握理論那就要看教師們?nèi)绾螌虒W設(shè)計規(guī)劃了。
《證券投資學》課程從理論上闡述了證券投資的風險與收益，揭示了證券市場發(fā)展對國民經(jīng)濟的影響；財政、貨幣政策對證券市場的影響，《證券投資學》教學內(nèi)容包括證券投資工具和證券市場、證券投資的基本面分析、證券投資技術(shù)面分析、投資組合的管理和市場監(jiān)管等五大方面，涉及到了經(jīng)濟學、金融學、投資學、市場學、管理學及其他眾多學科內(nèi)容。因此，該課程先行的知識儲備要求比較高，理論抽象，增加了教與學的難度。另一方面，該課程基礎(chǔ)知識部分概念多，其中的專有名詞更多，教師在講授時要遵循習慣稱謂和用法，又要將學生不熟悉的概念解釋清楚，在之后的實踐部分要不斷重復基礎(chǔ)知識部分的概念，幫助學生理解運用。
我們都知道證券投資本身實踐性比較強，如果按照教材照本宣科，不容易激發(fā)學生學習的興趣。那么如何讓學生更好的掌握理論的同時而在實踐中又取得成效？那就一定要讓學生對這么課程產(chǎn)生興趣。這就是我要說的實踐教學。
在整個證券投資實踐教學里面，我認為最適合高職高專院校學生的教學方法就是案例教學和模擬交易教學二部分。
第一：案例教學
案例教學是行之有效的教學方法，在證券投資的教學中，結(jié)合教學重點，通過借助多媒體手段可以使抽象的原理簡單化，充分開展案例教學，有利于提高學生的分析能力。 如何根據(jù)教學內(nèi)容選擇適合的案例、通過案例達到什么目的，如何設(shè)計案例的展示，如何提出思考問題、開展小組討論這些，都是證券投資學中案例教學中應反復思考的問題。
老師在教學過程中講述某一理論時，增加案例，利用近期涉及該理論的現(xiàn)實問題為學生講解。教師將書本理論與現(xiàn)實結(jié)合的講解方式，實際上有利于將深奧的理論變成學生可以直接理解的現(xiàn)實，降低了學生理解理論知識的難度。學生既可以加深對所學知識的理解，又可以激發(fā)他們對現(xiàn)實問題的思考，同時提高了他們的理論聯(lián)系實際的能力。 比如：利用相關(guān)軟件對學生進行證券投資基本分析的案例教學。證券投資的基本分析是指根據(jù)宏微觀經(jīng)濟學、金融學、財務管理學及投資學等學科的研究及其基本原理，通過對決定證券投資價格的基本要素如宏觀經(jīng)濟指標、經(jīng)濟政策、行業(yè)發(fā)展和公司財務狀況的分析，評估證券的合理價位，從而提出相應投資建議的證券投資分析方法。進行教學的時候可以根據(jù)證券投資基本分析的三個層面：宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)經(jīng)濟分析、微觀經(jīng)濟分析引導學生探討在當前狀況下投資哪類、哪只股票是比較合適的。先要問一系列的問題如：當前我國的宏觀經(jīng)濟狀況如何？哪個行業(yè)在這樣一個宏觀環(huán)境中屬于優(yōu)勢行業(yè)？在這個行業(yè)中哪個企業(yè)是龍頭企業(yè)，對整個行業(yè)的發(fā)展起較大作用？然后從相關(guān)軟件中查找需要數(shù)據(jù)，分別對各層次進行分析，最后選出具體的投資對象。經(jīng)過這樣的案例講解，學生會恍然大悟：原來可以這樣來選擇投資的對象。
對于技術(shù)分析法涉及大量的指標分析和圖形分析K線圖、形態(tài)分析、缺口理論、移動平均線分析、成交量分析等，若采取傳統(tǒng)教學模式，教師得現(xiàn)場設(shè)計黑板，描畫技術(shù)圖形，列舉證券投資實例，還要通過觀色、個別提問方式從學生那里獲取反饋信息。課堂時間里有效利用率比較低，原本有趣的知識在學生看來也索然無味。如果通過多媒體創(chuàng)作手段，可以將以上理論結(jié)合市場形態(tài)中的實際材料案例，用立體的圖表編寫出來形象生動的圖形。例如，用MicrosoftPowerpoint和Authorware繪制出K線以及各種K線圖組合，通過大小、形狀、色彩、修飾等屬性來突出關(guān)鍵圖形和指標，同時利用PPT的動畫演示，形象地講解移動平均線法則；運用動畫技術(shù)，貼切、生動地向?qū)W生們展示出股票交易的全過程，加強學生們的直觀感受和對理論知識的理解。
第二：模擬交易教學
對于證券投資學模擬交易教學是通過互聯(lián)網(wǎng)接入交易所的實時行情，運用各種行情的分析軟件對證券交易進行動態(tài)觀察，并結(jié)合教學的內(nèi)容進行大體上的模擬分析和判斷，對證券投資學課程的主要內(nèi)容進行實際驗證從而達到理論和實際的有效結(jié)合。全程跟蹤大盤指標 同時選擇有代表性的股票，主要是為了解決教學案例的連續(xù)性和讓學生聯(lián)系實際更好的活學活用。證券市場是變化莫測的，證券投資者面對的是以股票市場為中心的資本市場，通過鏈接互聯(lián)網(wǎng)，課堂上隨時可以瀏覽世界各地的股票、期貨、外匯等市場行情。
總結(jié)自己這幾年教學的經(jīng)驗，深知這門課程有大量的理論知識，必須得讓學生掌握。如果大量枯燥的理論知識“一鍋灌”的話，不能很好地與實踐動手操作方式結(jié)合，學生的學習興趣會大打折扣甚至厭學這門課程，教學效果肯定不會達到理想狀態(tài)。但又不能將其和其他實訓課程的教學模式，如計算機教學中常用的“任務驅(qū)動法”教學模式，“死抄照搬”地套用在證券投資的課程教學上來，為此，我們應該讓學生身處證券市場中，切身體會股票市場中的風險與成功的感受。
每個學生通過模擬交易，在交易帳戶上的盈虧將綜合反映學生的操盤能力和水平，這種操盤能力是學生在運用書本基礎(chǔ)知識上的綜合表現(xiàn)。
通過學生自己所選擇或跟蹤的證券的價格和價值的對比，認識價格的市場特性。證券投資價值分析涵蓋一些有價證券如：債券、股票、證券投資基金、金融衍生工具等諸多內(nèi)容。由于課時的（下轉(zhuǎn)第27頁）（上接第120頁）有限，課堂上不可能一一進行嘗試和驗證的，只能選取個別特例重點內(nèi)容進行驗證。比如：債券的價值驗證比較直觀，通過驗證，要讓學生把握和了解影響債券價格的因素。
結(jié)合熱點實盤講評。這里的講評主要由學生完成，是強化實盤教學效果的延伸。內(nèi)容上包括三個方面，即基本面分析部分和技術(shù)面分析部分的專門討論課以及市場熱點的臨時性評論。
加強實驗課及模擬教學的分量。主要為了提高學生的實際操作能力，我們學院有著完備的金融證券類實驗室，準備在今年投入使用，讓學生通過一人一機的證券投資模擬操作，給學生創(chuàng)造一個仿真的操作環(huán)境，讓學生熟悉證券投資的整個過程，增強學生的實際操盤能力，讓學生在實驗室中通過模擬交易系統(tǒng)來熟悉操作要領(lǐng)。通過證券模擬實驗， 不僅能激發(fā)學生的學習熱情度， 還能幫助學生增強感性認識， 將課程的一些有關(guān)知識融會貫通。同時達到把理論和實踐相結(jié)合的目的，從而使知識的傳授更加具有應對性。為了提高學習興趣，激發(fā)學生積極性，也為了學生能夠?qū)W以致用，在證券投資學課程講到一定階段時，可以讓學生參加一些社會上的專業(yè)競賽，如組織學生參與某些金融期貨經(jīng)紀公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽或以我們學院為主舉辦炒股大賽等，通過這些途徑，學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理， 也能夠較好的掌握相應的證券投資分析技能， 有利于學生學習和接受新的知識，同時促進理論知識的吸收并且讓學生學習的知識能夠活學活用、學以致用。 充分利用現(xiàn)代化技術(shù)設(shè)備，最大限度地提高這門課程的效果。
參考文獻：
[1] 孔立平.高職《證券投資學》課程教學現(xiàn)狀與改革的探討[J].經(jīng)濟研究導刊，2009（1）.
[2] 徐偉東.證券投資教學探索[J].中國校外教育，2008（8）.
基本資料
姓名： 性別： 女
民族： 漢族 政治面貌： 黨員
出生日期： 1983年12月 身份證號： *********
戶口： 山西省 婚姻狀況： 未婚
學歷： 本科 技術(shù)職稱： 暫無
畢業(yè)院校： 天津工程師范學院 畢業(yè)時間： 2008年07月
所學專業(yè)： 金融學 外語水平： 英語 (CET-4)
電腦水平： 熟練 工作年限： 2年
聯(lián)系方式： xxxxxxxxx
求職意向
工作類型： 實習
單位性質(zhì)： 不限
期望行業(yè)： 不限
期望職位： 金融/財務/審計/統(tǒng)計
工作地點： 杭州市
期望月薪： 不限/面議
教育經(jīng)歷
2004/9-2008/7,天津工程師范學院,金融學,會計保險證券銀行等相關(guān)知識
2005/7/1-7/20,商貿(mào)管理系會計模擬實驗中心,會計電算化,熟練操作會計用友軟件
2006/7/1-8/1,商貿(mào)管理系證券投資模擬實驗中心,證券投資,實驗室與河北證券公司合作共建,完全在線實際操作
2006/11/1-12/20,商貿(mào)管理系證券投資模擬實驗中心,證券投資,在第一次培訓的基礎(chǔ)上進行更進一步的證券分析
2007/11/20-12/20,商貿(mào)管理系金融實驗室,金融營銷,學生全部走出學校進行實際營銷,然后對營銷情況進行分析
2007/11/20-12/20,商貿(mào)管理系金融實驗室,ERP生產(chǎn)管理,從產(chǎn)品的選擇、開發(fā)、生產(chǎn)、銷售進行模擬訓練,完全的市場競爭顯示決策與配合的重要性
2008/3-4,上海愛波瑞管理咨詢有限公司,精益生產(chǎn)管理,針對精益管理基礎(chǔ)知識如何開展活動進行學習
培訓經(jīng)歷
2005/7/1-7/20,商貿(mào)管理系會計模擬實驗中心,會計電算化,熟練操作會計用友軟件
2006/7/1-8/1,商貿(mào)管理系證券投資模擬實驗中心,證券投資,實驗室與河北證券公司合作共建,完全在線實際操作
2006/11/1-12/20,商貿(mào)管理系證券投資模擬實驗中心,證券投資,在第一次培訓的基礎(chǔ)上進行更進一步的證券分析
2007/11/20-12/20,商貿(mào)管理系金融實驗室,金融營銷,學生全部走出學校進行實際營銷,然后對營銷情況進行分析
2007/11/20-12/20,商貿(mào)管理系金融實驗室,ERP生產(chǎn)管理,從產(chǎn)品的選擇、開發(fā)、生產(chǎn)、銷售進行模擬訓練,完全的市場競爭顯示決策與配合的重要性
2008/3-4,上海愛波瑞管理咨詢有限公司,精益生產(chǎn)管理,針對精益管理基礎(chǔ)知識如何開展活動進行學習
工作經(jīng)驗
2007/11-2008/10,上海愛波瑞管理咨詢有限公司,培訓事業(yè)部,培訓主管,工作內(nèi)容:培訓策劃，活動安排；與企業(yè)高層管理人員溝通；經(jīng)理評價：認真努力，踏實肯干，善于學習，有韌勁。
2008/11-2008/12,杭州善商貿(mào)易有限公司,財務部,財務助理(實習),協(xié)助主管完成年度財務工作
自我評價
【關(guān)鍵詞】應用型高校；證券投資學；課程；教學改革
一、引言
證券投資學作為應用型高校的重點專業(yè)，應及時創(chuàng)新與改革才能擔負起人才培養(yǎng)重責，促進證券投資人員提升愛國意識與擔當意識，引導其積極為經(jīng)濟轉(zhuǎn)型與優(yōu)化貢獻力量。我國正處于改革的關(guān)鍵時期，這一時期教育體系與教育模式也應隨之優(yōu)化，才能打破傳統(tǒng)發(fā)展弊端，為我國綜合國力提升蓄力，實現(xiàn)特色社會主義國家的創(chuàng)新型發(fā)展。
二、教學梳理：證券投資學課程教學現(xiàn)狀
強化對證券投資學課程教學現(xiàn)狀的全方位剖析，有利于強化對教學改革的深入認知，更能為應用型高校發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)。素質(zhì)教育的發(fā)展與革新推動了應用型高校證券投資學課程的優(yōu)化，也使證券投資學課程教學邁入新的發(fā)展階段。首先，目前的證券投資學課程教學重視理論闡述。重視理論闡述是指目前基礎(chǔ)理論知識講述比例較高，例如，教師會引導學生反復了解與學習證券投資工具、投資組合理論等理論性較強的內(nèi)容。大學生能利用基礎(chǔ)知識全方位了解立體化的投資世界，并以此打開投資之門；其次，目前證券投資學課程教學重視培養(yǎng)學生分析能力。證券投資學本身屬于一門理論與實踐均衡發(fā)展的課程，切實培養(yǎng)學生投資分析能力，能助力學生早日實現(xiàn)獨立投資，并為其操作能力提升奠定基礎(chǔ)；最后，目前的證券投資學課程重視培養(yǎng)學生風控能力。這一專業(yè)學生在成長過程中不能出現(xiàn)盲目從眾心理，必須提升敏感性，及時了解與規(guī)避可能存在的風險。故此，證券投資學課程教學過程中，會在引導學生評估預期收益的基礎(chǔ)上，評估風險等級以此及時預防與控制可能出現(xiàn)的風險，從而盡量避免投資過程中出現(xiàn)不可控制的損失。
三、改革難點：證券投資學課程教學中存在的問題
1.教學目標有待創(chuàng)新，教學內(nèi)容有待優(yōu)化雖然證券投資學課程是理論教學與實踐教學并重的課程，通過梳理現(xiàn)階段證券投資學課程教學現(xiàn)狀，發(fā)現(xiàn)由于證券市場復雜性較高，因此相應的教學難度較大。雖然教育者會利用課堂教學引導學生全方位提升理論知識掌握能力，認為其理論知識掌握能力提升后，相關(guān)的實踐能力也會隨之提升。但實踐證明，掌握多元化理論知識并不代表學生的實踐能力會隨之提升，這也說明教學目標與模式有待創(chuàng)新。而且由于目前的證券投資學課程與思政元素融合并不深入，導致無法在教學過程中及時促進學生提升愛國意識與愛國情懷。2.實踐教學比例較低，教學方式有待改進雖然應用型高校重視培養(yǎng)學生實踐能力，但如何促進理論教學與實踐教學有機銜接，仍是教育者需要思考的重要問題。目前證券投資學課程理論與實踐教育并不均衡，相應的實踐教學體系也并不完善，模擬教學多過實體教學，這也是導致證券投資學課程教學出現(xiàn)問題的主因，不可否認互聯(lián)網(wǎng)的普及與發(fā)展，為教學方式改革提供助力。但教師利用信息技術(shù)展開教學過程中，缺少與學生的有效互動，這使得多元化教育方式并未發(fā)揮預期效果，而如何提升教學靈活性仍是教育者重點思考問題。3.考核方式有待完善，教師能力有待提升應用型高校在發(fā)展過程中會利用平時成績測評與期末考核的形式，了解學生狀態(tài)。而平時成績多以考勤為依據(jù)，期末考核形式也相對單一。簡單的考核方法具有較高的便捷性，但無法強化對學生的全方位認知與了解，也容易使學生出現(xiàn)重視考核、輕視學習的問題，與人才培養(yǎng)理念嚴重不符，更不符合素質(zhì)教育發(fā)展需要。雖然國家大力推動教育改革，但由于財政撥款有限，應用型高校并沒有過多資金投入教師培養(yǎng)，教師缺少關(guān)注與培養(yǎng)，不利于其專業(yè)能力提升。作為一線教育工作者，教師的綜合能力與綜合素養(yǎng)關(guān)乎證券投資學課程發(fā)展，打破教師職業(yè)培養(yǎng)狀態(tài)，提升教師能力，才能實現(xiàn)教育的新生。
四、教育的新生：完善證券投資學課程教學改革建議
1.以從業(yè)能力為導向，創(chuàng)新教學目標證券投資學課程旨在推動學生全方位了解證券相關(guān)知識，并以此確保學生加強對證券投資分析與操作的全方位掌握。而證券市場本身具有較高的復雜性，以從業(yè)能力為導向，強化對學生需求的深刻分析，以此創(chuàng)新教學目標，能推動證券投資學課程邁入新的發(fā)展階段。證券投資本身具備較強的復雜性，受教育者既要全方面掌握證券投資知識，又要經(jīng)過多元化實踐，才能真正實現(xiàn)穩(wěn)定盈利。因此，應打破傳統(tǒng)單一化培養(yǎng)目標，引導學生提升證券投資基礎(chǔ)知識掌握能力，促進其進一步認知證券投資的風險性，并以此提升實踐教學比例，引導其在模擬實踐中提升從業(yè)能力?；趶臉I(yè)能力發(fā)展需要創(chuàng)新培養(yǎng)目標，促進學生在正確的道路上發(fā)展與前進，是構(gòu)建“中國式”證券投資課程的重要前提。2.以素質(zhì)培養(yǎng)為核心，優(yōu)化教學內(nèi)容引導學生在學習過程中了解交易規(guī)則及相關(guān)法律法規(guī)，引導其提升擔當意識與責任意識，有利于營造公平、公正、公開的市場環(huán)境，也有利于促進學生樹立社會主義核心價值觀，可使其積極成長為具有愛國意識與社會責任感的金融人才。因此，可促進證券投資學課程與思政元素有機融合，以此提升學生職業(yè)核心素養(yǎng)，培養(yǎng)優(yōu)秀社會主義接班人。例如，在宏觀經(jīng)濟基本面分析時，培養(yǎng)受教育者的家國情懷。宏觀經(jīng)濟對證券市場具有重要影響，而證券市場的動態(tài)化數(shù)據(jù)又與國民經(jīng)濟密切相關(guān)。雖然疫情的爆發(fā)使世界經(jīng)濟受到影響，但我國為降低失業(yè)率，積極出臺多元化政策扶持中小企業(yè)，并應適當減免稅收與租金，區(qū)域政府也通過購物券等多元化形式刺激消費，并以此確?？焖倩謴徒?jīng)濟秩序，為人們營造良好的生活環(huán)境。關(guān)注國家戰(zhàn)略既能提升學生政治修養(yǎng)，又能拓展其投資眼光，還能提升其制度自信，可謂一舉多得。3.以社會需求為主導，加強實踐教學基于證券投資市場的復雜性，提升實踐教學比例，既能實現(xiàn)教學質(zhì)量的提升，又能達到提升學生職業(yè)核心素養(yǎng)的目的，更能為學生日后就業(yè)奠定良好基礎(chǔ)。借助實踐教學優(yōu)化契機，完善實踐教學架構(gòu)，可利用模擬實驗及參與證券投資競賽等方法，引導學生多元化踐行理論知識，并以此提升其分析能力及實操能力。例如，利用校企合作機會定期派送學生實地了解金融機構(gòu)工作模式，引導學生在實訓與實習中拓寬視野，提升實踐能力。實訓與實習機會畢竟有限，學?？膳c企業(yè)合作共同構(gòu)建全真模擬實踐基地，利用強大的信息技術(shù)支持，構(gòu)建真實化模擬實驗。實踐教學比例提升后，學校與教育者應積極倡導學生“走出去”，可利用“走出去”的機會參加證券投資競賽，學校內(nèi)部也可舉辦多元化競賽，以此激發(fā)學生主觀能動性，引導學生進一步強化自我認知，促進其職業(yè)核心素養(yǎng)提升。4.以全面培養(yǎng)為中樞，改進教學方式為推動學生全面發(fā)展，可基于學生個性特點改進教學方式，促進線上與線下教學形式相融合，以滿足不同學生發(fā)展需要，促進學生個性化成長。例如，學校可加強對線上教育模塊的完善，基于學生發(fā)展需要上傳多元化證券投資學相關(guān)內(nèi)容，以此滿足學生多元化發(fā)展需求，引導學生加強對相應理論知識的具象了解。與此同時，教師可進一步利用項目任務驅(qū)動型教學、案例教學、模擬實踐教學、啟發(fā)式教學等提升教育靈活性。以案例教學法為例，教師可引導學生全方位分析典型案例，引導學生加強對復雜化知識的具體認知與理解，確保學生可利用學習的理論知識深入剖析證券市場形勢，以此提升學生解決問題能力。5.以反思總結(jié)為目的，完善考核方式證券投資學課程的創(chuàng)新與發(fā)展推動了相應考核模式與評價體系的優(yōu)化，以此推動課程改革，實現(xiàn)課程新生，推動課程步入新的發(fā)展階段，能以全新視野勾畫新的教育藍圖。例如，對學生理論知識掌握情況進行考核時，也要對學生實踐成績、平時表現(xiàn)、學習態(tài)度等方面進行綜合考量，強化綜合考量，提升實踐成績比重，可進一步促進學生加強對實踐教學的重視，也能以此激發(fā)學生主觀能動性，督促其在考核中加強反思總結(jié)，確保加強對其薄弱點的針對性提升，以此為其長期發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)。并且，可引導學生參與證券投資學教學評價，促進師生與生生展開相互評價，通過多元化評價后，學生可進行自我評價，以此確保展開過程性評價和診斷式評價，從而為證券投資學課程改革與創(chuàng)新奠定良好基礎(chǔ)。6.以職業(yè)培養(yǎng)為主旨，增強教師能力證券投資學課程教師須具有較強的理論知識掌握能力，也需要具有豐富的投資經(jīng)驗才能提升學術(shù)敏感性，確保理論教學與實踐教學的協(xié)調(diào)發(fā)展。學校應加強教師職業(yè)培訓，積極鼓勵教師到多元化金融機構(gòu)掛職鍛煉，以此開拓其實踐教學視野，提升其證券投資能力，確保其為學生樹立良好榜樣，以此實現(xiàn)證券投資學教學的發(fā)展與創(chuàng)新。并且，教師可積極參與證券投資學相關(guān)學術(shù)研究，并積極與相關(guān)專家及學者展開多元化交流，利用溝通交流機會創(chuàng)新教育理念與教育模式，確保利用良好的專業(yè)能力為證券投資學教學質(zhì)量提升做出努力。培養(yǎng)教師專業(yè)能力時，也應加強對職業(yè)培養(yǎng)的多元化考核，可積極利用考核契機選拔優(yōu)秀教師，健全優(yōu)秀教師晉升機制，以此切實加強對優(yōu)秀教師的雙重鼓勵，確保教師積極主動參與職業(yè)培訓，提升其學習的主觀能動性，為終身學習型社會構(gòu)建奠定人才基礎(chǔ)。由此可見，教師職業(yè)培訓與證券投資學課程教學優(yōu)化息息相關(guān)，故此，在高校提升教師職業(yè)培訓重視的基礎(chǔ)上，政府也應加強對相關(guān)財政撥款的監(jiān)督，才能盡量確保相關(guān)資金發(fā)揮最大價值。
五、結(jié)語
從多元化問題入手，提升證券投資學課程的科學性與系統(tǒng)性，能有效化解應用型高校的發(fā)展難題，積極構(gòu)建國際一流大學。雖然近些年來我國教育發(fā)展十分迅猛，但不可否認我國證券投資學課程教學與先進國家仍有一定差距。正視相關(guān)問題是消除差距的良好開端，應用型高校正確進行自我認知，積極與社會力量展開有效合作，可實現(xiàn)中國式教育的新生，促進證券投資學課程教學飛躍式發(fā)展。
參考文獻
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[3]張曉燕，胡正茂，劉碩.SPOC模式在《證券投資學》課程中的應用[J].山西財經(jīng)大學學報，2021,43(S1):101-103.
[4]張曉燕，賈顏君，王祁煊，朱灣灣.線上教學常態(tài)化下《證券投資學》翻轉(zhuǎn)課堂再改革——基于問卷調(diào)查的分析[J].山西財經(jīng)大學學報，2020,42(S2):120-122.
關(guān)鍵詞:實驗教學;證券投資;CAI;網(wǎng)絡教學
中圖分類號:G642文獻標志碼:A文章編號:1673-291X(2009)30-0227-02
金融交易是通過對證券、外匯、期貨等交易商品的買賣使投資本金增值的活動,它是金融市場存續(xù)和活躍的保證。金融市場是競爭最激烈的市場,在世界上任何一個金融交易市場,總是少數(shù)人獲利多數(shù)人虧損,這其中的根本原因在于參與者是否具備交易的能力。金融交易能力的獲得需要具備深厚的專業(yè)理論知識,更需要對實踐能力進行訓練。
從實踐能力培養(yǎng)的角度來看,除了正確的理論以外,交易能力的培養(yǎng)還包括壓力承受能力、心理控制能力、盤口感悟能力等等。因此為獲得金融交易的能力,除了需要進行理論學習外,更需要將理論運用于實踐,而實踐的一個重要途徑是進行科學嚴格的訓練。
1.適應新型證券投資人才培養(yǎng)目標的需要。長期以來,我國高等院校在證券投資人才培養(yǎng)上仍側(cè)重于宏觀金融方面,證券投資學科的教學也著重于對基本原理和理論進行傳授。迫切需要改革教學目標,突出時代特色,加強證券投資技術(shù)管理人才的培養(yǎng)。證券投資教學目標應由以往的單純傳授專業(yè)基礎(chǔ)知識向?qū)嶋H應用能力、綜合素質(zhì)培養(yǎng)、創(chuàng)新意識培養(yǎng)轉(zhuǎn)變。通過證券投資的教學,使學生了解與證券投資學科相關(guān)的基本概念、證券投資的基本構(gòu)架與運行范式、證券投資的基本業(yè)務,掌握觀察和分析證券投資問題的正確方法,培養(yǎng)辨析證券投資理論和解決證券投資實際問題的能力,熟練掌握一般的證券投資業(yè)務操作程序。
2.適應證券投資課程微觀化發(fā)展的需要。順應證券投資課程微觀化的發(fā)展趨勢,在課程體系的建設(shè)上,應將現(xiàn)有課程做適當?shù)奈⒂^化處理,即去掉脫離實際的、過時的內(nèi)容,補充證券投資領(lǐng)域需要的新知識,并使其具有操作性,具體表現(xiàn)在國際資本市場、國際投資銀行、跨國公司理財和證券衍生產(chǎn)品市場等方面。由于微觀證券投資課程本身具有應用性和操作性強的特點,在教學中就應強調(diào)理論聯(lián)系實際。
證券投資模擬教學系統(tǒng)是一套可以模擬全球證券市場的實驗系統(tǒng),采用寬帶網(wǎng)接收實時的全球證券行情,可進行證券實盤模擬交易和證券虛盤模擬交易,計算盈虧情況并查詢教師點評結(jié)果,通過模擬的交易環(huán)境加強學生對證券知識的理解,使學生熟悉證券投資流程,訓練實際分析能力和操盤能力。
3.適應證券投資考試環(huán)節(jié)多樣化的需要。要保障證券投資專業(yè)教學改革的成功,就不能忽視其考核方式的改革,具體可按證券投資考核內(nèi)容分成理論與實務兩部分,采取筆試與實驗室考試相結(jié)合的方式。筆試主要是基礎(chǔ)理論考核,實驗室考試可采取在實驗室上機操作的方式,考核學生證券投資能力。
1.證券投資實驗平臺定位。證券投資實驗平臺應以證券投資領(lǐng)域的實際業(yè)務流程為背景,給學生提供全真模擬實驗場所,做到教學與實踐緊密結(jié)合,讓學生學以致用,通過實際操作,熟練掌握證券投資實際業(yè)務的基本技能。
2.證券投資實驗平臺的框架與功能。證券投資實驗室系統(tǒng)可采用Client/Server (客戶機、服務器) 模式, 后臺為Unix、Lunix、WindowsXP 、OracleWorkgroupServer7.3.2; 前臺操作系統(tǒng)為WindowsXP。主要設(shè)備有衛(wèi)星天線、數(shù)字衛(wèi)星接收機、服務器PentiumXeon2.4Hz /1G 內(nèi)存/120G 硬盤、可堆疊交換機、工作站終端P4/128M/30G、LED 電子顯示屏、投影機、實物展臺、DVD機、錄像機、中控系統(tǒng)、電動幕、音箱、功放器、刻錄機、掃描儀和打印機等。
以證券投資模擬系統(tǒng)為例,該實驗室應能委托下單、自動成交和自動結(jié)算,具有與真實交易系統(tǒng)相似的功能,使學生對證券投資市場運作、業(yè)務有一定了解和實際操作經(jīng)驗,掌握各種投資分析理論、方法,具有較強的證券投資分析能力。因此,它必須能完成以下實驗:
(1)證券投資模擬實驗,通過交易模擬系統(tǒng),建立在C/S 形式上的實時交易處理系統(tǒng)并運行,及時處理證券投資,顯示交易信息,實現(xiàn)多臺計算機下單和行情顯示,后臺主機交易處理。(2)柜臺管理系統(tǒng)模擬實驗,包括用戶管理,如分戶、修改用戶資料等;查詢管理,如資金的流水查詢、歷史成交查詢等;柜臺管理,如添加或刪除管理員賬戶和交易品種等;統(tǒng)計管理,如每月成交報表統(tǒng)計、證券投資量統(tǒng)計等;系統(tǒng)管理,如系統(tǒng)重置、每日結(jié)算、每R 通知等。(3)證券投資技術(shù)分析實驗,利用分析軟件進行證券投資分析,可進行實時數(shù)據(jù)采集和網(wǎng)絡靜態(tài)分析,并給出多種分析曲線和技術(shù)指標。
2、證券從業(yè)資格考試改革前的《證券市場基礎(chǔ)知識》、《證券交易》、《證券投資分析》、《證券發(fā)行與承銷》四科考試，題型均為客觀題，考試題量均為150題。
3、改革后題型題量如下： 單選題50題，每題1分； 多選題50題，每題1分。
4、證券從業(yè)資格改革前后的考試時間均為120分鐘，采取閉卷機考形式。
1 應用型人才及其特征
1.1 應用型人才的內(nèi)涵
應用型人才是指能夠?qū)I(yè)知識和技能應用于所從事的專業(yè)， 具有較強適應能力、實踐能力、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)精神等基本特征的一種專門的人才類型， 與學術(shù)型人才只是類型的不同， 而不是層次的差異[1]。
傳統(tǒng)的高等教育學術(shù)性人才是要培養(yǎng)學生的系統(tǒng)的知識體系和全面的各種相關(guān)學科知識背景。應用型人才則不必過分追求上述的傳統(tǒng)培養(yǎng)體系，其需要更加關(guān)注本學科的專業(yè)知識，更加注重專業(yè)化應用型的知識體系。應用型人才還需要具有較強的綜合素質(zhì)，包括人際溝通能力、運用知識能力和組織協(xié)調(diào)能力等。與此同時，應用型人才的培養(yǎng)還需要專注于對學生心理的培養(yǎng)，增強學生的心理抗壓能力，以應對當今社會不斷變化的環(huán)境。
1.2 應用型人才的特征
1.2.1 “T型”知識儲備
應用型人才的知識儲備不同于傳統(tǒng)的學術(shù)性人才，其具有“T型”知識儲備的特征。具體的，在應用型人才所學專業(yè)領(lǐng)域，需要較深的知識儲備量，而在其他相關(guān)的專業(yè)領(lǐng)域，則需要廣泛的知識儲備，但并不必過深的涉足。這樣的知識儲備就既有利于應用型人才獲得本專業(yè)充分的專業(yè)知識，也有利于從相關(guān)專業(yè)獲取不同層面相關(guān)信息，從而為以后就業(yè)打下堅實的基礎(chǔ)。
1.2.2 專業(yè)化
應用型人才具有專業(yè)化的特征。應用型人才的知識、能力、素質(zhì)結(jié)構(gòu)具有鮮明的特點。理論基礎(chǔ)扎實，專業(yè)知識面較廣，實踐能力強，綜合素質(zhì)高，并有較強的科技運用、推廣、轉(zhuǎn)換能力等[2]。
1.2.3 綜合能力強
應用型人才的適應社會、適應工作崗位的能力要強于普通的學術(shù)型人才。主要體現(xiàn)在，其有較強的實際操作能力，主要得益于在校學習期間，學生得到了大量實習以及手工操作的機會，充分提高了其將知識轉(zhuǎn)化運用的能力。
2 應用型人才培養(yǎng)體系構(gòu)建的基本原則
2.1 規(guī)范化原則
規(guī)范化原則是指高校需要建立規(guī)范的教學體系。將學生所必須獲取的知識和操作技能合理融入到日常的教學過程中，明確專業(yè)課程之間的相互關(guān)系，客觀的按照規(guī)律安排教學日程，循序漸進的開展日常教學活動。
2.2 全面化原則
全面化原則是指在日常的教學過程中，要注重學生的全面發(fā)展。具體地，既要注重基礎(chǔ)知識的學習，又要注重與實踐的結(jié)合，同時還要關(guān)注學生的心理健康以及抗壓能力等綜合素質(zhì)的培養(yǎng)與提升。這樣培養(yǎng)出來的應用型人才才可以更好地融入到社會與生產(chǎn)實踐。
2.3 多元化原則
高校要打破傳統(tǒng)的“關(guān)門辦學”模式，積極采用“走出去和請進來”的方式，加強校企合作，根據(jù)實踐教學的有關(guān)要求，在市場上廣泛尋找合作伙伴，建立長期穩(wěn)定的、多層次的實踐教學基地，為培養(yǎng)學生的實踐能力創(chuàng)造更多的有利條件[3]。
2.4 導向化原則
導向化原則是指學校應結(jié)合社會需求培養(yǎng)應用型人才。當今社會行業(yè)的競爭其實就是人才的競爭，各種行業(yè)都相對缺乏高素質(zhì)的專業(yè)化人才，這就急需高校了解適應社會需求，建立具有針對性的應用型人才培養(yǎng)體系以滿足實際工作崗位的需求。
3 證券投資方向應用型人才的培養(yǎng)現(xiàn)狀
3.1 培養(yǎng)方向不明確
培養(yǎng)證券投資方向的應用型人才不能僅僅只把培養(yǎng)目標定位于證券投資行業(yè)，畢竟我國在該行業(yè)還處于起步階段，很多方面都有不成熟的地方。這樣的目標定位會使學生的視野局限于一個較窄的領(lǐng)域，影響學生以后的發(fā)展。高校應該多培養(yǎng)其證券投資以及相關(guān)專業(yè)的知識體系，引導學生找到自身適合的發(fā)展方向，進而進行專門化的指導與教學，這樣就可以避免畢業(yè)生的同質(zhì)化，體現(xiàn)其自身的專業(yè)特點。
3.2 培養(yǎng)方式不科學
培養(yǎng)方式不科學主要體現(xiàn)在，目前證券投方向應用型人才的教學中習慣于理論教學，把實踐部分放在次要的位置，導致了學生的實踐能力較差。證券投資專業(yè)主要是為銀行、券商、保險公司培養(yǎng)基層或一線工作人員，專業(yè)特點決定了其很多課程的教學，如個人理財、公司理財、證券投資原理、證券投資分析、證券投資基金、期貨投資實務等要突出學生實際操作能力的培養(yǎng)。但由于很多學?，F(xiàn)代教學手段運用不夠，缺少必要的校內(nèi)外實習實訓基地，不能保障學生上機實訓和臨柜實習，實踐教學環(huán)節(jié)比較薄弱[4]。
3.3 培養(yǎng)內(nèi)容不合理
我國高校證券投資方向的應用型人才培養(yǎng)區(qū)域模糊化，在校期間開設(shè)了管理學和經(jīng)濟學的各種基礎(chǔ)課程，由于課程面過于寬泛，導致學生不能真正學到這些課程的精髓，同時證券投資方向的知識學習也受到較大的影響[5]。
3.4 培養(yǎng)條件不專業(yè)
證券投資方向的應用型人才培養(yǎng)需要有大批的專業(yè)實驗室、與相關(guān)企業(yè)的合作以及高素質(zhì)的師資力量。目前，大部分的高校都不具備這些軟硬件條件，導致在學的學生缺少實戰(zhàn)的機會，從而阻礙了證券投資方向應用型人才的能力培養(yǎng)。尤其是專業(yè)型的師資力量的缺乏，目前，高校的老師基本上是傳統(tǒng)學術(shù)型教育體系下培養(yǎng)出來的，基本沒有企業(yè)實際的操作經(jīng)驗。
4 證券投資方向應用型人才培養(yǎng)體系的構(gòu)建
證券投資行業(yè)具有高風險以及工作環(huán)境多變的特點，所以迫切需要高校有針對性的培養(yǎng)高素質(zhì)的專業(yè)化證券投資應用型人才，因此，高校需要構(gòu)建成熟合理的培養(yǎng)體系。
4.1 注重專業(yè)化培養(yǎng)目標
在日常教學中，強化學生的證券投資行業(yè)觀念，拓寬學生視野，結(jié)合本專業(yè)的實際情況，逐步使學生認識到證券投資行業(yè)的相關(guān)理論與實踐知識。聘請具有大量實戰(zhàn)經(jīng)驗以及資歷厚重的證券高管作為組成人員，在此基礎(chǔ)上成立“專業(yè)指導委員會”，確定以培育高級證券應用人才為基本思路，科學合理地明確培養(yǎng)規(guī)格與培養(yǎng)目標，以制定旗幟鮮明的培育方案[6]。
4.2 構(gòu)建科學合理的課程體系
目前，我國高校在培養(yǎng)證券投資方向應用型人才時，將經(jīng)濟管理的大部分學科都納入到教學體系中，導致學科缺乏系統(tǒng)性以及專業(yè)性。在建立學科體系的過程中，需要充分考慮證券投資方向的專業(yè)性以及與其相關(guān)的廣泛性?？梢猿浞謪⒖紘鴥?nèi)外一流大學的教學經(jīng)驗，在確?；A(chǔ)課程的同時，適當增加與證券投資方向關(guān)聯(lián)性強的學科作為教學的重點。在建立學科體系的過程中必須達到系統(tǒng)性和層次性。
4.3 建立綜合實驗基地
培養(yǎng)高素質(zhì)的證券投資方向應用型人才必須要在日常教學過程中不斷的訓練其實踐的技能，因此構(gòu)建綜合實驗基地十分必要。高校必須建立專業(yè)化綜合性的證券投資實驗室，在日常的多媒體教學過程中輔以模擬實訓，這樣有助于學生深刻領(lǐng)悟所學知識，為以后的工作打下堅實的基礎(chǔ)。
1.1應用型人才的內(nèi)涵
應用型人才是指能夠?qū)I(yè)知識和技能應用于所從事的專業(yè)，具有較強適應能力、實踐能力、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)精神等基本特征的一種專門的人才類型，與學術(shù)型人才只是類型的不同,而不是層次的差異。傳統(tǒng)的高等教育學術(shù)性人才是要培養(yǎng)學生的系統(tǒng)的知識體系和全面的各種相關(guān)學科知識背景。應用型人才則不必過分追求上述的傳統(tǒng)培養(yǎng)體系，其需要更加關(guān)注本學科的專業(yè)知識，更加注重專業(yè)化應用型的知識體系。應用型人才還需要具有較強的綜合素質(zhì)，包括人際溝通能力、運用知識能力和組織協(xié)調(diào)能力等。與此同時，應用型人才的培養(yǎng)還需要專注于對學生心理的培養(yǎng)，增強學生的心理抗壓能力，以應對當今社會不斷變化的環(huán)境。
1．2應用型人才的特征
1．2．1在應用型人才所學專業(yè)領(lǐng)域，需要較深的知識儲備量，而在其他相關(guān)的專業(yè)領(lǐng)域，則需要廣泛的知識儲備，但并不必過深的涉足。這樣的知識儲備就既有利于應用型人才獲得本專業(yè)充分的專業(yè)知識，也有利于從相關(guān)專業(yè)獲取不同層面相關(guān)信息，從而為以后就業(yè)打下堅實的基礎(chǔ)。
1．2．2專業(yè)化應用型人才具有專業(yè)化的特征。應用型人才的知識、能力、素質(zhì)結(jié)構(gòu)具有鮮明的特點。理論基礎(chǔ)扎實，專業(yè)知識面較廣，實踐能力強，綜合素質(zhì)高，并有較強的科技運用、推廣、轉(zhuǎn)換能力等。
1．2．3綜合能力強應用型人才的適應社會、適應工作崗位的能力要強于普通的學術(shù)型人才。主要體現(xiàn)在，其有較強的實際操作能力，主要得益于在校學習期間，學生得到了大量實習以及手工操作的機會，充分提高了其將知識轉(zhuǎn)化運用的能力。
2應用型人才培養(yǎng)體系構(gòu)建的基本原則
2.1規(guī)范化原則規(guī)范化原則是指高校需要建立規(guī)范的教學體系。將學生所必須獲取的知識和操作技能合理融入到日常的教學過程中，明確專業(yè)課程之間的相互關(guān)系，客觀的按照規(guī)律安排教學日程，循序漸進的開展日常教學活動。
2．2全面化原則全面化原則是指在日常的教學過程中，要注重學生的全面發(fā)展。具體地，既要注重基礎(chǔ)知識的學習，又要注重與實踐的結(jié)合，同時還要關(guān)注學生的心理健康以及抗壓能力等綜合素質(zhì)的培養(yǎng)與提升。這樣培養(yǎng)出來的應用型人才才可以更好地融入到社會與生產(chǎn)實踐。
2．3多元化原則高校要打破傳統(tǒng)的“關(guān)門辦學”模式，積極采用“走出去和請進來”的方式，加強校企合作，根據(jù)實踐教學的有關(guān)要求，在市場上廣泛尋找合作伙伴，建立長期穩(wěn)定的、多層次的實踐教學基地，為培養(yǎng)學生的實踐能力創(chuàng)造更多的有利條件。
2．4導向化原則導向化原則是指學校應結(jié)合社會需求培養(yǎng)應用型人才。當今社會行業(yè)的競爭其實就是人才的競爭，各種行業(yè)都相對缺乏高素質(zhì)的專業(yè)化人才，這就急需高校了解適應社會需求，建立具有針對性的應用型人才培養(yǎng)體系以滿足實際工作崗位的需求。
3證券投資方向應用型人才的培養(yǎng)現(xiàn)狀
3.1培養(yǎng)方向不明確培養(yǎng)證券投資方向的應用型人才不能僅僅只把培養(yǎng)目標定位于證券投資行業(yè)，畢竟我國在該行業(yè)還處于起步階段，很多方面都有不成熟的地方。這樣的目標定位會使學生的視野局限于一個較窄的領(lǐng)域，影響學生以后的發(fā)展。高校應該多培養(yǎng)其證券投資以及相關(guān)專業(yè)的知識體系，引導學生找到自身適合的發(fā)展方向，進而進行專門化的指導與教學，這樣就可以避免畢業(yè)生的同質(zhì)化，體現(xiàn)其自身的專業(yè)特點。
3．2培養(yǎng)方式不科學培養(yǎng)方式不科學主要體現(xiàn)在，目前證券投方向應用型人才的教學中習慣于理論教學，把實踐部分放在次要的位置，導致了學生的實踐能力較差。證券投資專業(yè)主要是為銀行、券商、保險公司培養(yǎng)基層或一線工作人員，專業(yè)特點決定了其很多課程的教學，如個人理財、公司理財、證券投資原理、證券投資分析、證券投資基金、期貨投資實務等要突出學生實際操作能力的培養(yǎng)。但由于很多學?，F(xiàn)代教學手段運用不夠，缺少必要的校內(nèi)外實習實訓基地，不能保障學生上機實訓和臨柜實習，實踐教學環(huán)節(jié)比較薄弱[4]。3．3培養(yǎng)內(nèi)容不合理我國高校證券投資方向的應用型人才培養(yǎng)區(qū)域模糊化，在校期間開設(shè)了管理學和經(jīng)濟學的各種基礎(chǔ)課程，由于課程面過于寬泛，導致學生不能真正學到這些課程的精髓，同時證券投資方向的知識學習也受到較大的影響。
3．4培養(yǎng)條件不專業(yè)證券投資方向的應用型人才培養(yǎng)需要有大批的專業(yè)實驗室、與相關(guān)企業(yè)的合作以及高素質(zhì)的師資力量。目前，大部分的高校都不具備這些軟硬件條件，導致在學的學生缺少實戰(zhàn)的機會，從而阻礙了證券投資方向應用型人才的能力培養(yǎng)。尤其是專業(yè)型的師資力量的缺乏，目前，高校的老師基本上是傳統(tǒng)學術(shù)型教育體系下培養(yǎng)出來的，基本沒有企業(yè)實際的操作經(jīng)驗。
4證券投資方向應用型
人才培養(yǎng)體系的構(gòu)建證券投資行業(yè)具有高風險以及工作環(huán)境多變的特點，所以迫切需要高校有針對性的培養(yǎng)高素質(zhì)的專業(yè)化證券投資應用型人才，因此，高校需要構(gòu)建成熟合理的培養(yǎng)體系。
4.1注重專業(yè)化培養(yǎng)目標在日常教學中，強化學生的證券投資行業(yè)觀念，拓寬學生視野，結(jié)合本專業(yè)的實際情況，逐步使學生認識到證券投資行業(yè)的相關(guān)理論與實踐知識。聘請具有大量實戰(zhàn)經(jīng)驗以及資歷厚重的證券高管作為組成人員，在此基礎(chǔ)上成立“專業(yè)指導委員會”，確定以培育高級證券應用人才為基本思路，科學合理地明確培養(yǎng)規(guī)格與培養(yǎng)目標，以制定旗幟鮮明的培育方案。
4．2構(gòu)建科學合理的課程體系目前，我國高校在培養(yǎng)證券投資方向應用型人才時，將經(jīng)濟管理的大部分學科都納入到教學體系中，導致學科缺乏系統(tǒng)性以及專業(yè)性。在建立學科體系的過程中，需要充分考慮證券投資方向的專業(yè)性以及與其相關(guān)的廣泛性。可以充分參考國內(nèi)外一流大學的教學經(jīng)驗，在確保基礎(chǔ)課程的同時，適當增加與證券投資方向關(guān)聯(lián)性強的學科作為教學的重點。在建立學科體系的過程中必須達到系統(tǒng)性和層次性。
4．3建立綜合實驗基地培養(yǎng)高素質(zhì)的證券投資方向應用型人才必須要在日常教學過程中不斷的訓練其實踐的技能，因此構(gòu)建綜合實驗基地十分必要。高校必須建立專業(yè)化綜合性的證券投資實驗室，在日常的多媒體教學過程中輔以模擬實訓，這樣有助于學生深刻領(lǐng)悟所學知識，為以后的工作打下堅實的基礎(chǔ)。
關(guān)鍵詞：證券 投資 研究對象
1 概述
當今中國的證券投資學教材，對證券投資的研究對象的闡述較少，國內(nèi)比較知名作者吳曉裘，趙錫軍、李向科等在其主編的證券投資學中都沒有對證券投資學的研究對象進行界定和闡述，而一門科學的研究對象、內(nèi)容和方法，需要在學習中完善，在完善中學習，通過不斷地總結(jié)和修正，逐步完善這一學科，這一研究對證券投資理論發(fā)展和實踐都具有十分重要的現(xiàn)實意義。
2 證券投資概述
投資包括直接投資和間接投資兩大方面，直接投資是指各個投資主體為在未來獲得經(jīng)濟效益或社會效益而進行的實物資產(chǎn)購建活動。如國家、企業(yè)、個人出資建造機場、碼頭、工業(yè)廠房和購置生產(chǎn)所用的機械設(shè)備等。間接投資是指企業(yè)或個人用其積累起來的貨幣購買股票、債券等有價證券，借以獲得收益的經(jīng)濟行為。一切出于謀取預期經(jīng)濟收益為目的而墊付資金或?qū)嵨锏男袨槎伎梢钥醋魇峭顿Y。
證券投資是指間接投資，即投資主體用其積累起來的貨幣購買股票、公司債券、公債等有價證券，借以獲得收益的經(jīng)濟行為。證券投資屬于非實物投資，投資者付出資金，購入的是有價證券，而不是機器、設(shè)備、黃金珠寶等實物。證券投資的收益一般包括股息、紅利收益、資本收益、債息收益和投機收益。
證券投資是一種特殊的投資活動，與一般意義上的投資相比，具有高收益性、高風險性、期限性和變現(xiàn)性等特點。
3 證券投資與投機
投機起源于古代，早期的投機以賺取地區(qū)差價為主要方式，不同區(qū)域?qū)Σ煌N類產(chǎn)品生產(chǎn)與需求的差別性，為投機者賺取買賣差價創(chuàng)造了條件。進入商品社會后，投機范圍日趨廣泛，它已伸展到生產(chǎn)、流通、金融等眾多領(lǐng)域。
投機的含義就是把握時機賺取利潤。在證券投資學中，投機的基本含義則是：在信息不充分的條件下做出投資決策，試圖在證券市場的價格漲落中獲利。而這種價格波動帶來的獲利時機同樣賦予所有的社會公眾，并未偏向某種特定的人，但事實上只有少數(shù)人把握住了這種機會。少數(shù)投機者之所以能夠成功，不只是他們熟悉市場的習性，具有豐富的經(jīng)驗，準確的預見力和判斷力，更主要的是具有承擔風險的勇氣。承擔較大的風險，賺取高額利潤就是投機者根本的信條。而對于大多數(shù)人來說，并不愿意承擔更大的風險，他們往往偏重于通過資金、勞動力等生產(chǎn)要素的投入以圖賺取正常利潤的投資行為。
證券投資與投機的區(qū)別主要表現(xiàn)為對預測收益的估計不同。普通投資者進行證券投資時，較為重視基礎(chǔ)價值分析，以此作為投資決策的依據(jù)；證券投機者不排斥這些方法，但更重視技術(shù)、圖像和心理分析。普通投資者除關(guān)心證券價格漲落而帶來的收益外，還關(guān)注股息、紅利等日常收益；而證券投機者只關(guān)注證券價格漲落帶來的利潤，而對股息、紅利等日常收益不屑一顧。其次是所承擔的風險程度不同。投資的收益與風險是成正比的。普通投資者對投資的安全性較為關(guān)注，主要購買那些股息和紅利乃至價格相對穩(wěn)定的證券，因而所承擔的風險較小；投機者主要購買那些收益高而且極不穩(wěn)定的證券，因而其所承擔的風險較大。投機者既可能獲得巨大的收益，也可能遭受巨大的損失。
證券投資與投機并沒有本質(zhì)上的區(qū)別，只是在程度上有差別。因此要把投資與投機完全區(qū)分開來是很困難的。投資是不成功的投機，投機是成功的投資。
4 證券投資學研究的對象
證券投資學的研究對象是證券市場運行的規(guī)律以及遵循其規(guī)律進行科學的管理和決策的綜合性方法論科學。具體地講，就是證券投資者如何正確地選擇證券投資工具；如何規(guī)范地參與證券市場運作；如何科學地進行證券投資決策分析；如何成功地使用證券投資策略與技巧；國家如何對證券投資活動進行規(guī)范管理等等。從學科性質(zhì)上講，證券投資學具有下列特點：
第一，證券投資是一門綜合性方法論科學。證券投資的綜合科學性質(zhì)主要反映在它以眾多學科為基礎(chǔ)和它涉及范圍的廣泛性。證券投資作為金融資產(chǎn)投資，它是整個國民經(jīng)濟運行的重要組成部分。股市是國民經(jīng)濟的晴雨表，因此，資本、利潤、利息等慨念是證券投資學研究問題所經(jīng)常使用的基本范疇。證券市場是金融市場的一項重要組成部分。證券投資學研究的一個重要內(nèi)容是證券市場運行，證券投資者的投資操作，所以必然涉及到貨幣供應、市場利率及其變化對證券市場價格以及證券投資者收益的影響。證券投資者進行投資決定購買哪個企業(yè)的股票或債券，總要進行調(diào)查了解，掌握其經(jīng)營狀況和財務狀況，從而做出分析、判斷。作這些基礎(chǔ)分析必須掌握一定的會計學知識。證券投資學研究問題時，除了進行一些定性分析外，還需要大量地定量分析，證券投資、市場分析、價值分析、技術(shù)分析、組合分析等內(nèi)容都應采用統(tǒng)計、數(shù)學模型進行。因此，掌握經(jīng)濟學、金融學、會計學、統(tǒng)計學、數(shù)學等方法對證券投資是非常重要的。因此，證券投資學是一門綜合性方法論科學。
第二，證券投資是一門應用性科學。證券投資學雖然也研究一些經(jīng)濟理論問題，但從學科內(nèi)容的主要組成部分來看，它屬于應用性較強的一門科學。證券投資學側(cè)重于對經(jīng)濟事實、現(xiàn)象及經(jīng)驗進行分析和歸納，它所研究的主要內(nèi)容是證券投資者所需要掌握的具體方法和技巧，即如何選擇證券投資工具；如何在證券市場上買賣證券；如何分析各種證券投資價值；如何對發(fā)行公司進行財務分析；如何使用各種技術(shù)方法分析證券市場的發(fā)展變化；如何科學地進行證券投資組合等等，這些都是操作性很強的具體方法和基本技能。從這些內(nèi)容可以看出，證券投資學是一門培養(yǎng)應用型專門人才的科學。
第三，證券投資是一門以特殊方式研究經(jīng)濟關(guān)系的科學。證券投資屬于金融投資范疇，進行金融投資必須以各種有價證券的存在和流通為條件，因而證券投資學所研究的運動規(guī)律是建立在金融活動基礎(chǔ)之上的。金融資產(chǎn)是虛擬資產(chǎn)，金融資產(chǎn)的運動就是一種虛擬資本的運動，其運動有著自己一定的獨立性。社會上金融資產(chǎn)量的大小取決于證券發(fā)行量的大小和證券行市，而社會實際資產(chǎn)數(shù)量的大小取決于社會物質(zhì)財富的生產(chǎn)能力和價格。由于金融資產(chǎn)的運動是以現(xiàn)實資產(chǎn)運動為根據(jù)的，由此也就決定了實際生產(chǎn)過程中所反映的一些生產(chǎn)關(guān)系也必然反映在證券投資活動當中。即使從證券投資小范圍來看，證券發(fā)行所產(chǎn)生的債權(quán)關(guān)系、債務關(guān)系、所有權(quán)關(guān)系、利益分配關(guān)系，證券交易過程中所形成的委托關(guān)系、購銷關(guān)系、信用關(guān)系等等也都包含著較為復雜的社會經(jīng)濟關(guān)系。因此證券投資學研究證券投資的運行離不開研究現(xiàn)實社會形態(tài)中的種種社會關(guān)系。
5 證券投資研究的內(nèi)容和方法1 證券投資的研究內(nèi)容
證券投資的研究內(nèi)容是由其研究對象所決定的，它包括：1.1 證券投資的基本概念和范疇。證券投資過程中涉及許多重要的概念和范疇，如證券（股票、債券等）、證券投資、證券投資風險、證券投資收益等。明確這些概念和范疇，是研究證券投資的前提。1.2 證券投資的要素。證券投資活動離不開一定的條件或行為要素，證券投資者、證券投資工具、證券投資中介等是證券投資的實施要素。它們在證券投資過程中分別起著不同但又不可或缺的作用。研究這些要素，對于準確、全面、深入地說明和理解證券投資運動過程有著十分重要的作用。
5.1.3 從事證券投資活動的空間。證券投資活動是在證券市場上進行的，而證券市場本身是一個相當龐雜的體系，它由許多分支組成，證券市場的不同部分具有不同的活動內(nèi)容，并分別滿足不同的證券投資需要。只有充分了解證券市場的組成框架、基本結(jié)構(gòu)和運行機理，才能進入這一市場并有效地從事證券投資活動。1.4 證券投資的規(guī)則和程序。證券投資是按照一定的規(guī)則包括法規(guī)進行的。作為一種交易行為，它有特定的程序和步聚，制度規(guī)定是相當嚴密的。了解這些規(guī)則和程序，是從事證券投資的重要前提。1.5 證券投資的原則和內(nèi)在要求。證券投資是一種高收益與高風險并存的經(jīng)濟行為。因此安全、高效地進行證券投資，必須把握一些重要的原則和客觀內(nèi)在要求。按證券投資的客觀要求行事，有助于避免證券投資中的盲目性，理性地入市操作，從而增加投資成功的可能性。1.6 證券投資的分析方法。這是證券投資學最重要的內(nèi)容之一。證券投資分析方法大致上可分為基本分析與技術(shù)分析兩大類，而這兩類分析方法又分別包含了大量內(nèi)容，只有努力掌握這些分析方法，投資者才有可能為正確地選擇投資對象，把握市場趨勢。1.7 證券投資的操作方法。證券投資的操作方法是指實際買賣證券時，在進行投資分析的基礎(chǔ)上，根據(jù)市場狀況和投資者自身情況、投資目的等選擇的具體操作模式、策略與手法。它與證券投資分析有著相當密切的關(guān)系，它是在投資分析的基礎(chǔ)上確定的，是對投資分析結(jié)果具體操作的反映。投資者個人的投資目的、條件乃至修養(yǎng)與氣質(zhì)也會在某種程度上決定其操作方法。1.8 證券投資中的風險與收益。風險與收益總是伴隨著整個證券投資過程。實際上，實現(xiàn)風險最小化和收益最大化，正是證券投資者追求的目標。因此，研究證券投資中的風險與收益，自然成為證券投資學的核心問題之一。什么是證券投資風險和收益？它們的構(gòu)成情況如何？怎樣對證券投資中的風險與收益進行度量？如何實現(xiàn)收益最大化與風險最小化？如何優(yōu)化基于規(guī)避風險目的的投資組合等等，證券投資學均需做出相應的回答。2 證券投資學的研究方法
證券投資是一門理論和應用并重的學科，要實現(xiàn)其研究目的并使這門學科不斷發(fā)展，就必須堅持以下方法和要求：2.1 規(guī)范與實證分析并重，定性與定量分析結(jié)合的研究方法。證券投資學要解決繁雜的理論命題并得出科學的結(jié)論，不僅要大量地運用邏輯思維，進行各種理論抽象和規(guī)范分析，還必須高度地關(guān)注證券投資的實踐，進行廣泛的實證分析。證券投資中涉及大量的技術(shù)問題，分析、決策過程中不僅要考慮可能的制約因素，還必須盡可能弄清這些因素對證券投資的影響程度，而這些因素本身所具有的量化狀態(tài)又可能決定證券投資收益與風險程度的差別。因此，證券投資學的各種結(jié)論的得出，都必須建立在定性分析與定量分析結(jié)合運用的基礎(chǔ)之上。2.2 強調(diào)結(jié)論、觀點的特定性及適用背景，而不刻意追求其普遍適用性或惟一性。證券投資實踐中的情況十分復雜，變數(shù)很多，市場走勢往往還要受到投機及其他某些人為因素的影響。因此，證券投資學中所給出的結(jié)論與觀點也只能針對大多數(shù)情況或某些情況，有一定的適用范圍。2.3 強調(diào)動態(tài)的全方位分析。證券投資學作為一門指導證券投資實踐的學科，不僅要求完善其理論體系，更重要的是要告訴人們?nèi)绾胃鶕?jù)現(xiàn)象的現(xiàn)狀和動態(tài)，判斷事物發(fā)展的趨勢，提高投資的成功率。
6 結(jié)論
不管是證券投資或者投機，都非常有必要搞清楚其研究對象，通過對證券市場投資理論的研究和實踐的分析，筆者總結(jié)出證券投資學的研究對象，它是一門研究證券市場運行規(guī)律以及遵循其規(guī)律進行科學的管理和決策的綜合性方法論科學。而如何正確地選擇證券投資工具，規(guī)范地參與證券市場運作，科學地進行證券投資決策分析，成功地使用證券投資策略與技巧等等，對證券投資者具有十分重要的意義。
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