發(fā)布時間：2023-08-18 17:32:57
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的風險辨識分析方法樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。
【關鍵詞】風險管理；供電企業(yè)；安全管理；應用
前言
確保人身、電網(wǎng)、設備安全，實現(xiàn)安全發(fā)展，是建設“一強三優(yōu)”現(xiàn)代電力公司的必然要求，也是電力企業(yè)重大的經(jīng)濟責任、社會責任和政治責任。近年來，公司全面落實科學發(fā)展觀，深入貫徹“安全第一、預防為主、綜合治理”方針，加強“全面、全員、全過程、全方位”安全管理，深入開展反違章和隱患排查治理等工作，強化應急機制建設，有效保障了人身、電網(wǎng)安全和可靠供電。
一、風險管理的概念
風險管理是以工程、系統(tǒng)、企業(yè)等為對象，分別實施風險危險源的辨識、分析、評估、控制，從而達到控制風險、預防事故、保障安全的目的。風險管理的應用最早出現(xiàn)在20世紀30年代，并從50年代開始，發(fā)展了分析和控制的相關理論，到現(xiàn)在歷經(jīng)70多年，形成了一套完整的理論、方法和應用技術。目前，以安全性評價為主要形式的風險管理已在機械、化工、石化、冶金、電力等工業(yè)部門得到了廣泛的應用，并逐漸走上了規(guī)范化、法制化軌道。
安全管理的實質(zhì)是風險管理。企業(yè)安全生產(chǎn)中總是客觀存在著人的不安全行為、物的不安狀態(tài)和環(huán)境的不安全因素，這些危險因素暴露在具體的生產(chǎn)活動中就形成了風險，一旦風險失控就可能導致安全事故的發(fā)生。在電力系統(tǒng)推進風險管理，要充分借鑒以往安全性評價、風險分析與控制等工作經(jīng)驗，建立相應的工作標準和工作機制，注重識別各種風險因素，采取切合實際的控制措施和方法，防范安全事故發(fā)生。
二、風險管理內(nèi)容及特點
1.風險管理的內(nèi)容
風險管理的內(nèi)容主要有風險辨識、風險控制和風險評估。
風險辨識
風險辨識是針對企業(yè)生產(chǎn)過程中常見的事故類型，列舉分析可能存在的危險因素、需要注意的問題和典型事故案例，用于辨識和防范現(xiàn)場作業(yè)過程中可能存在的安全風險。
風險控制
風險控制是企業(yè)安全生產(chǎn)工作開展過程中，結(jié)合工作實際和專業(yè)特點，針對作業(yè)計劃、布置、準備、實施的全過程，辨識作業(yè)中可能存在的風險，有針對性地落實預防措施，保障作業(yè)的安全實施。
風險評估
風險評估是以防止人身傷害和人為責任事故為主線，評估企業(yè)安全管理和安全控制狀況，評判企業(yè)安全風險程度。
2.風險管理的特點
風險辨識、風險控制和風險評估作為風險管理的重要組成部分，一方面注重對物、環(huán)境和安全管理工作的評估，反映企事業(yè)單位安全生產(chǎn)管理基本狀況；另一方面重視作業(yè)過程和具體作業(yè)行為的安全風險控制，反映企業(yè)安全生產(chǎn)過程的受控程度。
風險評估堅持“以人為本”的理念，引入了對“人”的安全風險管理，在人員素質(zhì)評估方面，不但強調(diào)了作業(yè)和管理人員安全知識和技能，還提出了生理、心理等安全適應性問題；在作業(yè)行為評估方面，強調(diào)人的不安全行為，以及在事故當中表現(xiàn)出的人為因素。
三、風險管理在供電企業(yè)安全管理中的應用
早在2008年，國家電網(wǎng)公司就在借鑒和吸收國際先進安全管理理念和方法的基礎上，將現(xiàn)代風險管理理論和電網(wǎng)企業(yè)實際相結(jié)合，組織編制了《供電企業(yè)安全風險評估規(guī)范》和《供電企業(yè)作業(yè)安全風險辨識防范手冊》。
其基本內(nèi)容和特點為：
1.編制風險預控實施計劃。認真總結(jié)和借鑒企業(yè)安全風險評估試點工作經(jīng)驗，研究確定開展作業(yè)安全風險預控的主要內(nèi)容及專業(yè)范圍，組織制定推進計劃和工作方案，參照制定企業(yè)安全風險評估標準、作業(yè)安全風險辨識防范手冊，為推進作業(yè)安全風險預控建立基礎。
2.開展風險管理教育培訓。以作業(yè)安全風險辨識防范手冊為重點，認真開展基層員工安全風險管理教育培訓。結(jié)合崗位實際，利用班組安全活動、集中授課、事故案例學習、作業(yè)實訓等多種形式，使員工全面掌握作業(yè)項目安全風險辨識內(nèi)容和方法，提高作業(yè)安全風險意識和崗位安全風險辨識防范能力。
3.開展靜態(tài)安全風險辨識。參照企業(yè)安全風險評估標準，利用春秋季檢修預試、日常巡視檢查、專項巡視檢查等，系統(tǒng)查找和識別設備、環(huán)境、工器具、勞動防護以及物料等存在的靜態(tài)安全風險，逐條制定針對性防范措施，建立企業(yè)安全風險數(shù)據(jù)庫，并做好日常完善與維護工作。
4.實施作業(yè)安全風險控制。各實施班組（工區(qū)）作業(yè)前，應依據(jù)靜態(tài)安全風險庫，并參照作業(yè)安全風險辨識防范手冊，確定作業(yè)靜態(tài)安全風險，同時對本次作業(yè)的特殊危險點、作業(yè)對象、作業(yè)環(huán)境、作業(yè)方法、工作量、進度要求、人員組成等進行分析，查找出本次作業(yè)特有的危險因素，評估風險等級，制定控制措施，通過填寫安全風險預控卡或與作業(yè)指導書相結(jié)合，并在作業(yè)過程中嚴格落實，保障作業(yè)全過程的安全。
5.改進作業(yè)安全風險預控。結(jié)合靜態(tài)安全風險辨識和作業(yè)安全風險控制推進情況，以及作業(yè)實施中暴露的危險因素和安全風險，補充完善本單位安全風險數(shù)據(jù)庫、企業(yè)安全風險評估標準、作業(yè)安全風險辨識防范手冊等，促進作業(yè)安全風險防范和控制的持續(xù)改進。
四、取得的成效
一是豐富和完善了安全管理的內(nèi)涵和外延，從側(cè)重對物的不安全性的評估分析與整改，到側(cè)重對人員和管理的不安全性的評估分析與控制，互為補充、相輔相成，實現(xiàn)了對不同管理對象的風險辨識和預控；
二是在安全風險管理統(tǒng)一框架下，各專業(yè)部門緊密協(xié)作互動，各有側(cè)重，各具特色地開展工作，通過自上而下組織推進和自下而上實踐反饋，全員參與，上下聯(lián)動，促使各級人員的安全風險意識和辨識防范能力普遍提高，生產(chǎn)環(huán)境和安全防護水平得到了明顯改善，安全基礎管理工作顯著加強；
三是按照每臺設備，每類作業(yè)開展風險辯識，危險因素描述更為具體，控制措施更具針對性，突破了傳統(tǒng)方式下現(xiàn)場安全措施籠統(tǒng)，操作性不強，安全預控質(zhì)量因人而異的管理瓶頸，推進了安全管理標準化建設，突出體現(xiàn)了安全管理預防為主的管理思想和理念，使企業(yè)安全文化建設更加切合實際，對于規(guī)避和化解安全風險，保障人身、電網(wǎng)、設備安全起到了積極作用。
關鍵詞：建筑施工；項目管理；風險；問題；對策
Abstract: With the continuous development of society, people have the risk management of construction projects has aroused enough attention, but there are still some problems that can not be ignored in the construction project risk management, this paper combined with the author's practice on the construction, the project risk management has embarked on a comprehensive analysis and discussion. Key words: construction; project management; risk; problem; countermeasures
中圖分類號：TU71文獻標識碼： A 文章編號：2095-2104（2012）04-0020-02
1建筑施工項目常見的幾種風險類型
1.1政治類型的風險
政治風險的客觀性比較明顯，通常情況下不受到人為意志的轉(zhuǎn)移而發(fā)生變化。政治風險主要是因為政治時局或者政策的變化給建設單位帶來的損失。為了更好地避免這種風險，這就需要承包商必須在投標前認真了解情況，掌握各種信息，及時分析所在國家(或地區(qū))的政治形勢及其政策，以便及時采取避免或補救措施，如索賠、保險等。
1.2經(jīng)濟類型的風險
經(jīng)濟風險同政治風險有所不同，通?？梢愿鶕?jù)一系列的指標測算出來，不像政治風險那樣具有突發(fā)性，可以通過預先采取一些措施避免或縮小風險因素。比如，通過加強信息收集及調(diào)研工作，準確把握建筑材料市場信息，進而采取相應的采購策略。此外，對經(jīng)濟風險，還可以采用分散、轉(zhuǎn)移風險的辦法。有些建筑工程可以分包的形式，只承擔自己力所能及的部分，以避免不穩(wěn)定因素。
1.3 管理類型的風險
經(jīng)營管理風險是指建筑施工項目在生產(chǎn)經(jīng)營管理過程中可能出現(xiàn)的不利因素與事件。建筑施工項目的生產(chǎn)經(jīng)營管理涉及從投標、締約、組織生產(chǎn)、竣工結(jié)算等各個環(huán)節(jié)，面臨的風險是最多的，包括管理風險、技術風險、安全風險、材料及設備風險、人員風險、法律風險、財務風險等。對不同類型的風險要采取不同的策略和措施。
1.4 自然類型的風險
自然風險不以人的主觀意志為轉(zhuǎn)移，承包商無力阻止自然風險的發(fā)生，也無法預見其何時發(fā)生，只能通過一些經(jīng)濟補償措施彌補損失。針對自然風險指定的防范措施主要體現(xiàn)在對不可抗力條款的解釋，就是說將可能發(fā)生的自然風險因素明確規(guī)定為不可抗力事件，并寫明一旦發(fā)生這類事件時的解決辦法。因此，在投標報價時應充分考慮自然制約因素。
2 建筑施工項目風險所造成的危害
2.1 從外部環(huán)境看
金融市場匯率急劇變化，導致以外幣結(jié)算的項目發(fā)生匯率損失；政府監(jiān)管和市場準入制度發(fā)生大的調(diào)整，市場競爭對手大規(guī)模進入，大幅度增加了競爭程度或造成了項目市場范圍的變化；承包市場的競爭程度和競爭對手的變化.加大了項目應對范圍和難度；資本和金融市場政策調(diào)整，造成資金鏈管理出現(xiàn)問題從而給項目造成災難；國際形勢發(fā)生動蕩或戰(zhàn)爭，使部分工程項目的正常履約、工程結(jié)算和回款無法實現(xiàn)等。
2.2 從內(nèi)部環(huán)境看
重大的投資、并購失??；產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整失??；產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整失誤；新的區(qū)域承包業(yè)務拓展沒有取得成功，導致發(fā)生的成本無法取得彌補；授權管理出現(xiàn)偏差，被授權單位超出權限，違規(guī)錯誤決策給項目造成損失；資金管理過分下沉，造成資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題，項目支付能力和項目聲譽受到傷害；合同談判不力、訂立審核不嚴造成項目合同風險和合同損失；項目成本管理不善，造成項目虧損和項目虧損；項目履約管理出現(xiàn)問題，給項目聲譽和競爭能力帶來負面影響；出現(xiàn)質(zhì)量和安全事故，受到行業(yè)主管部門和業(yè)主處罰與指責，給項目造成損失；財務信息質(zhì)量下降，導致決策失誤，也造成公眾形象受損；對外違規(guī)擔保導致項目損失等。
3 建筑施工項目風險辨識中的關鍵問題
3.1 項目風險辨識方法的選擇
風險管理是一門發(fā)展得比較成熟而且具有創(chuàng)新活力的應用性學科，風險分析的方法和風險處置的措施非常多。風險辨識的主要任務是定性地判斷特定的項目風險是否存在，若存在其屬性如何，因而項目風險辨識方法通常是一些定性的風險分析方法。各種風險辨識方法在分析角度、分析路線和分析的側(cè)重點等方面有所區(qū)別。在風險辨識過程中，應根據(jù)具體的風險辨識對象進行各種因素權衡，選擇適合的風險辨識方法，這些因素包括施工特點、風險環(huán)境、項目進展階段和現(xiàn)有風險管理資源等。
比如在某一分項工程正式施工之前辨識風險，由于此時還沒有開工，施工環(huán)境還未形成，很多風險因素還未出現(xiàn)，此時比較適合采用資料法、專家調(diào)查法等查找風險。
3.2項目風險辨識路線的選擇
項目風險辨識是一項復雜的系統(tǒng)工程，風險辨識的路線不同，最終的辨識結(jié)果也可能不同。例如按照工程承包的標段進行風險辨識，以每個標段作為風險辨識單位進行風險辨識；按照工程施工順序進行風險辨識，一般風險辨識是在工程施工之前進行，可以根據(jù)類似工程來設想或模擬工程施工順序，預測風險源和風險事件及其轉(zhuǎn)化的條件；以相對獨立的分項工程或分部工程為辨識單位，辨識其動態(tài)風險管理過程存在的風險。有時按標段或按施工順序辨識風險很復雜，可以按照較小的工程單位進行風險辨識，比如按照分部工程辨識，也可以進一步細分，按照分項工程辨識。
3.3 項目風險系統(tǒng)的預測和以往資料的利用
可以借助以往類似工程的資料，預測或模擬目標工程的風險系統(tǒng)。建筑領域?qū)⒐こ添椖縿澐譃楹芏囝悇e，相同類別工程的施工工藝和風險環(huán)境存在類似之處，因而其他工程的風險經(jīng)驗可以借鑒到目標項目的風險辨識中。也可以通過詢問或調(diào)查專家的意見，預測目標工程的風險系統(tǒng)。
4 建筑施工項目風險管理機制
建設項目建立風險管理機制是進行風險管理的基礎，是能否有效實施風險管理的前提。應包括下面幾項內(nèi)容：
4.1 風險管理的組織機構(gòu)和制度建立。建設項目應根據(jù)項目自身規(guī)模、管理水平、風險程度、發(fā)展目標和資源整合、內(nèi)外環(huán)境等因素，在全體員工參與合作和專業(yè)管理相結(jié)合的基礎上，建立一個包括管理負責人、專業(yè)管理人員和非專業(yè)管理人員，以及外部人員有效參與的風險管理組織體系，包括領導體系、組織體系、制度體系在內(nèi)的建筑風險管理體系。還必須根據(jù)風險產(chǎn)生的原因和所處階段，不斷地進行動態(tài)調(diào)整，并通過健全的制度明確相互之問的責、權、利，使風險管理體系在建設項目內(nèi)成為一個有效的有機整體。
4.2 管理工作步驟。風險管理機構(gòu)應按以下幾個程序和步驟進行風險管理：
①認真研究項目戰(zhàn)略、出資人要求和回報責任、項目內(nèi)外環(huán)境；②識別影響項目目標實現(xiàn)的各種風險因素；③分析并評估有關風險對項目管理和目標實現(xiàn)的影響程度及其影響幾率；④設計應對風險管理的策略、制度，建立風險反應機制和手段；⑤完成風險反應的制度實施；⑥定期開展對風險管理實施情況評估，完成對風險管理的效率、收益和存在弱點的保障機制總結(jié)；⑦及時或定期向管理人員報告風險管理情況；⑧及時進行風險管理機制的改進。
5 結(jié)語
隨著國內(nèi)建筑市場的進一步開放，大型建筑施工項目在建筑市場更加激烈的競爭中，優(yōu)勢將迅速逝去，因而，敢于正視項目經(jīng)營風險，善于防范和控制風險，將是項目適應新的競爭并贏得競爭的一個十分重要的課題和亟待解決的問題。
參考文獻
[關鍵詞]風險數(shù)據(jù)庫 風險辨識 風險評估
一、引言
利用現(xiàn)代計算機軟件技術，可以提高建設工程項目風險管理的信息化程度，實現(xiàn)風險管理體系的集成化、動態(tài)化、高效率和實用性。工程風險管理中的一個重要理念，就是充分利用工程中得到的各類風險管理信息，并對這類信息進行收集、整理、分析、記錄、歸檔等登記工作，在此基礎上，一是對已建工程中的風險事件、風險原因、風險因素、風險應對措施進行分析，二是對擬建工程的風險辨識、風險評估、風險決策、項目實施過程進行風險監(jiān)控，這對于工程公司各職能部門和項目管理團隊相互傳遞信息、有效控制風險非常有效。
關于風險數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)，國內(nèi)外很多學者進行了相關研究。sJ Simister(1992)在風險管理技術及其應用的著名調(diào)查中表明，目前工程風險管理技術眾多，核查表、MC、PERT、敏感性分析等，許多技術均有相應的軟件支持，使得這些技術在工程上的廣泛應用成為可能。為了實現(xiàn)動態(tài)風險管理流程以及各類風險管理技術的集成和綜合應用，工程風險數(shù)據(jù)庫的研發(fā)受到了重視。Barry LJ(1995)和Ward s(1999)提出了風險庫的構(gòu)建，williams(1994)，Carter R(1995)和Ward s(1999)研究了風險庫應該包括的內(nèi)容，V，Carr(2002)和Fiona D，Pa~emon(2002)設計了PRR(ProJ‘ect Risk Registers)風險登記管理系統(tǒng)，該軟件將風險管理分成risk plan和risk proce~兩個模塊，通過風險辨識員、項目經(jīng)理和風險管理委員會三層風險管理機制對風險進行管理。國內(nèi)風險庫的研發(fā)正處于起步階段，主要集中在隧道、地鐵等地下工程建設領域，如黃宏偉等人(2006)著手盾構(gòu)隧道施工動態(tài)風險庫的開發(fā)，陳潔金(2009)進行了下穿既有設施城市隧道施工風險管理與系統(tǒng)開發(fā)的研究。
二、工程風險數(shù)據(jù)庫的構(gòu)建
1、工程風險數(shù)據(jù)庫的基本流程(見圖1、2)
2、工程風險數(shù)據(jù)庫的基本功能
(1)為工程項目風險辨識提供信息參考。工程項目的風險環(huán)境和出險規(guī)律具有相似性和個性化的特點，因而項目風險管理中存在很多成功的經(jīng)驗和失敗的教訓，通過廣泛調(diào)研、收集資料、文獻研究、專家研討等方法，對工程建設過程中存在的風險事件、風險因素或原因、應對措施進行歸納、總結(jié)，形成風險信息庫的基礎資料。結(jié)合擬建項目的建設環(huán)境、項目特點、建設管理現(xiàn)狀等，在風險信息庫中進行逐項對比分析，辨識可能出現(xiàn)的風險因素，形成風險辨識清單。
(2)對工程項目進行風險估計和評價。大型工程項目的風險環(huán)境繁復多變，對擬建項目各個階段風險因素發(fā)生的可能性大小、可能造成的損害程度、風險因素的共同作用和綜合后果，以及這些風險對項目實施的影響，項目主體能否接受等問題進行評估是風險管理的核心問題。風險管理庫可以實現(xiàn)風險評價相關數(shù)據(jù)的收集，包括主觀判斷數(shù)據(jù)、客觀統(tǒng)計數(shù)據(jù)、理論模型等，結(jié)合當前項目的風險特點，建立風險評估模型，對風險發(fā)生的概率和后果進行估計，對風險量進行評價，最終形成風險評價報告。
(3)為工程項目風險決策提供信息參考。在對工程項目風險分析的基礎上，利用風險管理庫對風險應對提出建議，使風險管理主體在規(guī)避、轉(zhuǎn)移、減輕、自留等眾多對策中，結(jié)合風險決策者的風險態(tài)度，迅速做出科學合理的風險決策，力圖使風險轉(zhuǎn)化為機會或使風險造成的負面效應降低到最小程度，形成風險處置報告。
(4)對工程項目進行風險控制。在工程實施過程中，利用風險信息庫和風險管理庫對風險進行實時監(jiān)控，進行風險預警和風險應急管理，對風險事故進行統(tǒng)計和分析，形成風險監(jiān)控報告。對產(chǎn)生的新風險因素和應對措施，及時補充完善到風險信息庫中，實現(xiàn)動態(tài)管理。
三、工程項目風險數(shù)據(jù)庫實現(xiàn)方法
1、基于風險數(shù)據(jù)庫的風險辨識
基于風險信息數(shù)據(jù)庫的風險識別模塊的工作原理是：首先輸入當前項目的相關特征信息，然后運用WBS方法對擬建工程項目工作進行分解和編碼。其次調(diào)用風險因素分類子系統(tǒng)，運用WBS-RBS方法，對風險進行多方法、多角度的識別。最后，輸出初步識別的項目風險清單，并進行初步的定量分析，在項目資源約束、風險管理目標計劃(造價、工期、性能、安全、健康、環(huán)境)的制約下，探討風險事件發(fā)生的條件，預測風險發(fā)生的概率大小、損失大小、風險量大小，并提出風險應對方案，直到確認沒有新風險為止。
風險辨識系統(tǒng)總體分析模型如圖3所示，可以看出，工程項目風險信息數(shù)據(jù)庫的風險識別模塊從資料準備開始，經(jīng)過項目調(diào)研、風險識別、風險審核三個階段，最后才落實到風險清單。這一過程在項目風險管理全過程當中反復進行，其實質(zhì)就是在不斷發(fā)現(xiàn)問題解決問題，推動項目風險管理向更高的層次發(fā)展；同時識別過程的四個階段運用了PDCA的原理，構(gòu)成了連續(xù)有機循環(huán)的系統(tǒng)，更加重視項目管理知識的積累應用，從而不斷充實與完善風險信息數(shù)據(jù)庫，使得工程項目的風險辨識變得更加科學，更具有可操作性。
2、基于風險數(shù)據(jù)庫的風險評估
工程建設項目因其自身存在大量的風險因素特點，建立風險評估模塊并保存項目風險評估數(shù)據(jù)十分有必要，有了龐大的數(shù)據(jù)作為支持，風險評估的客觀性、可信f生就有了保障。其次，風險評估模塊中包含的各種理論模型有助于對風險的評估，調(diào)用過程十分簡單、快捷，專家系統(tǒng)可以發(fā)揮其自身經(jīng)驗，輔助風險評估過程的順利完成。最后，風險評估中包含的運算相當復雜，風險評估系統(tǒng)基于計算機的運算能力，可快速地完成評估所需的所有運算過程。
本文設計的風險評估模塊是建立在經(jīng)過風險辨識的風險清單和風險評估智能系統(tǒng)兩大部分基礎之上的，系統(tǒng)的建立可以基于商業(yè)風險評估軟件，也可以自行設計、開發(fā)風險評估程序?？偠灾?，數(shù)據(jù)基礎越客觀、完整、有效、統(tǒng)一，智能評估系統(tǒng)越便捷、適用，風險評估過程就會開展得越順利。風險評估模塊的數(shù)據(jù)流由四個過程組成，依次為數(shù)據(jù)準備、數(shù)據(jù)來源、評估系統(tǒng)、結(jié)果顯示，如圖4所示。
數(shù)據(jù)準備：將經(jīng)過風險辨識后的項目主要風險因素作為數(shù)據(jù)準備，并選擇評估標準。
數(shù)據(jù)來源：根據(jù)歷史評估數(shù)據(jù)、理論模型、專家經(jīng)驗以及待評估內(nèi)容，判斷選用何種數(shù)據(jù)來源。
評估系統(tǒng)：根據(jù)數(shù)據(jù)判斷，選取風險評估方法，從軟件(方法)系統(tǒng)中選取相應商業(yè)軟件或自建程序，進行風險評估。 結(jié)果顯示系統(tǒng)：將評估結(jié)果轉(zhuǎn)化成圖表或各種易于查看的形式，進行顯示。評估系統(tǒng)部分由三個部分組成，依次為用戶需求、專家系統(tǒng)、軟件(程序)系統(tǒng)。
用戶需求：用戶以其評估需求填寫指定需求表，生成需求程序。
專家系統(tǒng)：在已有風險評估模型的基礎上，結(jié)合該領域?qū)＜姨幚韱栴}的知識、經(jīng)驗，借助信息技術和人工智能方法構(gòu)建而成。該系統(tǒng)的重要性在于使得系統(tǒng)從此擁有專家的能力，以促進風險的定性和定量分析，并能提供較正確的計劃、建議、決策等。該系統(tǒng)一是利用專家經(jīng)驗分析風險適用的評估方法，二是選取合適的風險評估工具，三是一些評估過程中的數(shù)據(jù)需要通過專家調(diào)查法得以完成，四是對評估結(jié)果進行修正。
軟件(程序)系統(tǒng)：構(gòu)建方法一：將商業(yè)風臉評估軟件(@Risk、Permmster、Crystal Ball等)嵌入軟件系統(tǒng)，現(xiàn)有的風險評估軟件因其較為完善的設計和實踐驗證的實用性、穩(wěn)定性，嵌入后即可立即開始運行，但商業(yè)風險評估軟件同時存在費用高、難以和系統(tǒng)中其余部分協(xié)調(diào)統(tǒng)一、不同軟件兼容性差等問題。構(gòu)建方法二：自行謝十、開發(fā)風險評估程序，優(yōu)點是將多種風險評估方法收錄進同一軟件，與本風險評估系統(tǒng)的兼容性好，缺點是技術含量高，同時需要較高的開發(fā)成本。此外，自行開發(fā)的程序應含有評估工具系統(tǒng)，例如：層次分析法中的標度法、平均隨機一致性指標、模糊數(shù)學法中的隸屬函數(shù)、蒙特卡羅法中的概率分布等。所要評估的風險按照軟件中預定的程序進行風險評估，并得出評估結(jié)果。
四、實證研究
以國際EPC水泥工程風險管理為例，構(gòu)建工程風險數(shù)據(jù)庫，數(shù)據(jù)庫的模塊結(jié)構(gòu)如表1所示，部分功能界面如圖5所示。
Abstract： With the arrival of international market， many construction companies begin to go abroad to contract international projects. The international projects may have a higher income， while the facing risk factors will be also more and larger. Therefore， the role of risk management in international engineering projects is more and more important. Each company that participating in the international projects should pay more attention to the risk management， continuously improve the level of risk management， and strive to obtain higher benefits with smaller risks.
關鍵詞： 國際；工程；風險；管理
Key words： international；engineering；risk；management
中圖分類號：F270 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2013）35-0100-02
0 引言
在當前國內(nèi)市場競爭日趨激烈的情況下，越來越多的施工企業(yè)已經(jīng)走出了國門，到國外承攬國際工程項目。與國內(nèi)工程項目比較，國際工程項目面臨的社會政治環(huán)境與市場環(huán)境更加復雜多變，所面臨的風險因素種類更多、造成的影響更大。因此，風險管理在國際工程項目中的作用也越來越重要。風險管理的好壞，有時甚至能決定一個項目的成敗。本文試圖通過對風險因素的簡要辨識與分析，揭示出國際工程項目的主要風險因素，同時提出了一些相應的風險管理及控制措施供借鑒參考。
1 風險與風險管理
1.1 風險 風險是指預期收益不能實現(xiàn)的可能性和概率，是風險項目實施過程中不確定事件的機會對項目目標所產(chǎn)生的累積不利影響結(jié)果。簡而言之，工程項目風險是由于不確定性而造成的損失，且損失也不確定。
1.2 風險管理 風險管理就是通過風險因素的識別、分析與評價，預先選擇和制訂有效的風險防范措施并加以實施，以盡可能做到有計劃地回避或降低風險，保障企業(yè)的經(jīng)濟效益與社會效益的一系列管理行為。
2 國際工程項目風險
2.1 國際工程項目風險的特點 ①風險因素眾多，控制難度大；②不可控因素多，需企業(yè)外部多方協(xié)助；③風險后果嚴重，除了經(jīng)濟損失與延期損失外，還可能會導致整個項目停滯甚至終止。
2.2 國際工程項目風險管理注意事項 ①重視事先控制，認真做好風險的辨識、分析及評價，尤其對于發(fā)生概率大、影響力大的風險因素必須進行細致的分析與評價；②根據(jù)風險分析與評價結(jié)果，在投標前應做出風險回避或降低的措施；③風險控制要多方法、多渠道；④強化全員風險意識，認真執(zhí)行各項風險預防措施；⑤注重風險監(jiān)控，及時改進與完善風險管控措施。
3 國際工程項目風險辨識、分析與評價
3.1 風險辨識 風險辨識是風險管理的基礎。是指風險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風險以及客觀存在的各種風險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。風險辨識的主要內(nèi)容是：識別風險因素中的主要因素，識別風險的性質(zhì)，識別風險發(fā)生的概率，識別風險可能引起的后果大小等。風險辨識的方法主要有專家調(diào)查法、訪談法、財務報表法、初始風險清單法、流程圖法、風險調(diào)查法等。風險識別的方法不是單一使用，盡可能將幾種方法結(jié)合起來使用效果會更好。這里，尤其要注意在可能的情況下盡量使用上風險調(diào)查的方法。由于工程項目的特殊性，兩個不同的項目不可能有完全一致的項目風險。因此，在項目風險識別過程中，花費人力、物力、財力進行風險調(diào)查是必不可少的，這既是一項非常重要的工作，也是項目風險識別的重要方法。
3.1.1 招投標階段 招投標階段是前期決策締約階段風險管理與控制的關鍵階段，在此階段，就要通過各種資料及現(xiàn)場勘察，認真仔細地進行項目風險辨識、風險分析與評價。根據(jù)風險分析與評價的結(jié)論，企業(yè)要采取相應的風險應對措施。對風險程度大于企業(yè)自身承受能力的，要堅決回避；對于企業(yè)可以承受的項目，要根據(jù)風險程度的大小制訂不同的投標策略。
招投標階段面臨的主要風險有：①對工程項目所在國情況不熟悉，所參考或借鑒的相關資料較少；②工程項目資料不全，無法準確編制標書；③投標策略出現(xiàn)偏差；④標書質(zhì)量不高，報價缺乏競爭力。
3.1.2 合同締約階段 合同締約階段是指投標方收到中標通知書后到合同正式簽署這一階段。在此時期，發(fā)、承包雙方進入了合同細節(jié)談判，雖然大的實質(zhì)性的內(nèi)容如價格、主要施工方案等已在投標書中確定不能改變，但仍會有許多細節(jié)的問題需要雙方共同協(xié)商。這些問題一般不會產(chǎn)生大的影響，但有時有的細節(jié)很重要，可能因為雙方在招投標階段疏忽，到合同談判時才發(fā)現(xiàn)，而會對合同簽署產(chǎn)生較大影響。因此，在此階段，通過注重細節(jié)來規(guī)避風險顯得尤為重要。
合同締約階段面臨的風險主要有：①合同范圍界定有模糊之處；②合同條款遺漏；③合同條款措辭不清，表達有誤；④合同類型選擇不當；⑤承發(fā)包模式選擇不當；⑥合同索賠、合同爭議及糾紛解決條款未明確；⑦缺乏法律專業(yè)顧問審核，存在較大法律風險。
3.1.3 合同履約階段 合同履約階段是指發(fā)承包雙方簽署合同并正式生效后直至合同終止這一階段。在合同進入履約階段后，承包商開始真正面臨各種風險因素的實際考驗，在此階段風險因素主要有承包商自身因素與外部因素。
承包商自身風險因素主要有：①現(xiàn)場組織機構(gòu)組建緩慢；②人力資源不足；③準備工作不充分；④資金不足，墊付困難；⑤臨建設施規(guī)劃不合理；⑥在現(xiàn)場工作的國內(nèi)人員情緒波動大，影響工作；⑦自身管理水平落后，組織管理不力，進度及質(zhì)量不能滿足甲方要求；⑧服務意識淡薄，質(zhì)保期內(nèi)維修不力，對企業(yè)信譽產(chǎn)生負面影響；⑨因施工質(zhì)量造成維修，增加成本；⑩質(zhì)保金不能全額回收。
外部風險因素主要有：①工程款不能及時支付；②國內(nèi)外分包資源缺乏或價格偏高；③不可抗力；④工程所在國社會政治動蕩；⑤匯率損失；⑥通貨膨脹；⑦當?shù)胤职趟髻r或雇用人員難于管理；⑧當?shù)胤职趟髻r或雇用人員工作能力不強；⑨當?shù)胤职趟髻r；⑩工程量出現(xiàn)較大變更；{11}當?shù)囟惙ǖ榷愂辗苫蛘哒咦兓瘜е沦M用增加；{12}設備材料圖紙或建筑工程滯后導致工期拖延，成本增加。
3.2 風險分析與評價 風險分析與評價是指在風險辨識的基礎上對風險因素進行進一步的定量定性分析，以找出影響項目的主要的風險因素，從而為采取有效的風險控制防范措施提供依據(jù)。①招投標階段。②合同締約階段。合同條款的疏漏與歧義以及不公平的合同條款這些情況發(fā)生機率大，給承包商可能帶來的損失也大，故是合同締約階段的主要風險因素。③合同履約階段。工程所在國的社會政治穩(wěn)定與否是首要的風險因素，其實包括匯率變化、通貨膨脹、工程量較大變更、工程延誤或停滯等發(fā)生概率較大，影響較大，故應確定為重要風險因素。
4 后期風險管理
后期風險管理是指在合同履約完畢并且已經(jīng)終止后的風險管理活動，屬于事后管理與控制范疇。在后期風險管理總結(jié)經(jīng)驗與教訓，提出改過措施，以對以后的工程起到借鑒的作用。因此，此階段工作是收關之處，雖然對已完工程作用不大，但對提高企業(yè)風險管理水平，促進工程風險管理意識起著繼往開來的作用，因此，企業(yè)應十分重視。由于人們往往加以忽視，故在此特意著重提出。
4.1 風險因素辨識 后期風險管理中主要會存在如下情況：①思想不重視；②分析與評價走形式，不認真、不仔細；③未形成規(guī)范的文字材料，起不到應有的作用。
4.2 風險分析與評價 在風險管理與控制中，合同履約完畢后的工程項目分析與評價是對工程的整體分析與總結(jié)，發(fā)揮著總結(jié)經(jīng)驗、吸取教訓，承前啟后的作用。它既是對過去的工程總結(jié)，又是未來工程的借鑒。是必不可少的一環(huán)，不能被省略或忽視，應充分重視。
5 風險管理措施
在進行風險辨識、風險分析與評價后，企業(yè)應根據(jù)分析與評價的結(jié)果制訂相應的風險預防措施，以回避或降低可能發(fā)生的風險?？偟膩碚f，風險管理措施可分為風險回避與風險降低兩類。
5.1 風險回避 風險回避即企業(yè)根據(jù)風險評價結(jié)果，對于超出自己承受能力范圍的項目選擇放棄或退出。
在招投標階段如果企業(yè)還未投標，風險回避即企業(yè)不進行項目投標。此時經(jīng)濟損失較小，一般只為購買標書費加些投標前準備費用。在企業(yè)已經(jīng)投標及合同締約階段，選擇放棄項目來進行風險回避時的損失相對大些，一般情況下可能會被沒收投標保證金。在合同履約階段，由于企業(yè)已進行了大量的前期投入，加上一般情況下都要出具履約函，此時企業(yè)如由于自身原因放棄，經(jīng)濟損失及信譽損失就會很大了。由上可以看出，風險回避主要在項目決策前期應用，對企業(yè)損失及信譽各方面損失較小。而在合同進入正式履約階段，企業(yè)應主要采取風險降低的方法來控制風險帶來的影響。當然，也不能排除在特殊情況下，為了避免更巨大的損失，企業(yè)在合同履約階段終止合同。
5.2 降低風險的措施 對承包商來說，處理風險的方法包括風險轉(zhuǎn)移與風險自留兩種。風險轉(zhuǎn)移是對風險造成的損失的承擔的轉(zhuǎn)移，是通過合同或非合同的方式將風險轉(zhuǎn)嫁給另一個人或單位的一種風險處理方式。風險轉(zhuǎn)移的措施主要有保險、索賠、通過分包合同轉(zhuǎn)移風險等。
5.2.1 保險 保險是國際工程項目中必不可少的、有效的降低風險的措施。承包商一般投保的險種有工程一切險、貨物運輸險、第三責任險等，具體投保范圍及投保金額可以根據(jù)工程具體所在地的情況、承包商自身情況、合同中業(yè)主的保險要求等來確定。
5.2.2 索賠 索賠是承包商降低與轉(zhuǎn)移風險的另一有效手段。在合同履約階段，引起索賠的因素很多，包括：變更、不可抗力、業(yè)主原因造成的延誤或損失、異常的氣候等等。索賠的范圍及處理程序等一般都會在合同條款中進行規(guī)定，現(xiàn)在國際工程項目中，一般會采取以FIDIC合同文本為底稿的合同條款，如無特意的更改，索賠條款對承包商來說是相對公平的。因此，承包商應利用好這些條款，在索賠事件發(fā)生后，及時按合同規(guī)定進行索賠，能夠有效地降低風險，保證自身合理的經(jīng)濟利益。
5.2.3 通過分包合同進行風險轉(zhuǎn)移 承包商還可以通過工程分包將部分工程分包出去，而通過分包合同來將部分風險進行轉(zhuǎn)移與分散。
6 結(jié)束語
如上所述，風險管理應貫穿于項目自前期策劃到后期評價的全過程，尤其是前期決策階段應更加重視風險評估。國際工程項目面臨的外部環(huán)境及市場錯綜復雜，參與其中的每個企業(yè)都應高度重視風險管理，采取有效措施防范與控制風險因素帶來的不利影響，從而保障工程項目得以順利實施，圓滿實現(xiàn)各項目標。
參考文獻：
[1]陳傳明，周小虎.管理學[M].清華大學出版社，2003.9.
關鍵詞：建筑項目；開發(fā)經(jīng)營風險；風險分析
建筑業(yè)是高利潤行業(yè)，高利潤也決定了它的高風險性。正確分析和評價建筑項目開發(fā)經(jīng)營過程中的風險，是減少經(jīng)濟損失，提高建筑項目開發(fā)企業(yè)的經(jīng)濟效益，增強建筑項目開發(fā)企業(yè)風險意識的有效途徑。
在市場經(jīng)濟條件下，建筑項目開發(fā)企業(yè)在對項目進行決策時都將經(jīng)濟效益放在首位，因此財務評價指標就具有十分重要的意義。本文將風險分析理論和方法與建筑項目財務評價指標相結(jié)合，以使財務評價指標能反映一定的風險狀況，從而提高建筑項目開發(fā)企業(yè)的科學決策水平。
1.風險評價思路的探索
以往的財務評價對風險問題缺乏系統(tǒng)的、科學的分析方法。盡管某個方案無論從靜態(tài)或動態(tài)分析上講，有關指標都優(yōu)于其他方案，但由于風險總是的存在，仍然不能決策。而放棄現(xiàn)行做法，重新建立一套評價風險的指標作為決策的依據(jù)，這一方法從理論上講也許可以做到，但其實踐意義則值得懷疑。因為單獨評價方案的風險程度，而不是綜合地考慮方案的投資與效益，則不同方案之間不具有可比性。因此，將項目中包含的風險因素反映在財務評價中便顯得非常重要。那么怎樣將建筑項目開發(fā)過程風險的影響反映到項目的各項財務評價指標中去呢？對這一問題可以有以下3種解決問題的思路：
1.1第一種思路：
（1）對建筑項目開發(fā)項目的投資風險進行辨識，辨識主要集中在開發(fā)項目的建設階段，施工過程中的風險因素造成投資膨脹，估計出投資膨脹的概率分布，然后按比例分攤到項目的年凈現(xiàn)金流量中去，再計算財務評價指標。至于分攤的比例可以按年均分，也可以按年度成本的大小合理劃分。這一思路的風險分析主要是在施工過程開始的情況下進行的，它是以前的風險分析研究中主要采用的方法。
1.2第二種思路：
第二種思路與第一種思路大體相同，不同之處在于風險的辨識上，風險辨識不是集中在項目的施工過程，而是集中在項目投資的概算上。在開發(fā)項目可行性研究中，要對項目的投資進行概算，概算的各個欄目分得比較詳細，對每一概算項目變動風險因素進行辨識，在此基礎上，計算投資膨脹，進而反映到財務評價指標上。此種方法的風險分析主要是在項目的可行性研究階段進行，從風險辨識上來看，它具體到各概算指標上，更加精確，而且有一定的創(chuàng)新意義，但相對來說，工作量較大，需要詳細的調(diào)查以及大量的歷史資料積累，但從辨識的準確性來講，比第一種思路應該說提高了一步。
1.3第三種思路：
第三種思路從影響凈現(xiàn)金流量的各個不確定因素上著手，分別進行風險辨識，得到每種不確定因素變動的概率分布，進而反映到財務評價指標中去。此種方法的風險分析過程是在開發(fā)項目的可行性研究階段進行的，這也是本文所采用的建筑項目開發(fā)項目風險分析方法。從調(diào)研中我們了解到，建筑項目開發(fā)項目的主要風險集中在流通領域，開發(fā)項目的前期與建設時期雖然也有不確定因素，但相對于經(jīng)營階段來說，風險影響要小得多。在這樣的背景下，只考慮投資風險而忽略了建筑項目流通領域的風險，就不能客觀地將風險反映到財務評價指標中去，因此，本文研究的建筑項目開發(fā)風險分析將采用第三種思路。
2.評價指標分析
一般地，項目財務評價的指標體系包括動態(tài)指標和靜態(tài)指標，動態(tài)指標又包括財務凈現(xiàn)值、財務凈現(xiàn)值率、財務內(nèi)部收益率、財務外匯凈現(xiàn)值和財務換匯成本，靜態(tài)指標又包括投資利潤率、投資利稅率、成本利潤率、投資回收期和借款償還期。本文結(jié)合建筑項目開發(fā)的特點，選擇如下幾個指標進行建筑項目開發(fā)項目的財務評價。
2.1動態(tài)評價指標
（1）凈現(xiàn)值NPV
凈現(xiàn)值是指投資項目按部門或行業(yè)的基準收益率（）或設定的折現(xiàn)率，將各年的凈現(xiàn)金流量折算到投資活動起始點的現(xiàn)值之和。凈現(xiàn)值是反映項目在計算期內(nèi)獲利能力的動態(tài)指標。凈現(xiàn)值的計算公式如下：
（2）內(nèi)部收益率IRR
內(nèi)部收益率是指投資項目在計算期內(nèi)各年凈現(xiàn)金流量現(xiàn)值累計等于零時的折現(xiàn)率，它是技術經(jīng)濟評價的一項主要指標，這里的計算期，對于建筑項目開發(fā)項目來說，指的是開發(fā)經(jīng)營期。內(nèi)部收益率表達式如下：
實際計算中常用線性插值法求解。
2.2靜態(tài)評價指標
（1）投資回收期
投資回收期是指項目以凈收益抵償全部投資所需的時間，是反映項目投資回收能力和速度的重要指標。投資回收期的詳細計算公式為：
投資回收期=累計凈現(xiàn)金流量開始出現(xiàn)的年份-1+上年累計凈現(xiàn)金流量的絕對值
當年凈現(xiàn)金流量
（2）投資利潤率
投資利潤率一般是指項目達到設計生產(chǎn)能力后的一個正常生產(chǎn)年份的年利潤總額與項目總投資的比率。對建筑項目開發(fā)項目來說，是指開始經(jīng)營，有銷售收入的年份的利潤總額與總投資的比率。對生產(chǎn)期內(nèi)各年的利潤總額變化幅度較大的項目，按生產(chǎn)期年平均利潤總額與總投資的比率計算。其計算公式為：
式中，年利潤總額＝年銷售收入－年經(jīng)營成本。
3.結(jié)束語
風險分析自20世紀70年展以來，已逐步成為一門獨立的學科，其理論方法也日益成熟和完善。但是，建筑業(yè)目前還是國內(nèi)外風險分析理論應用水平較為薄弱的領域，需要相關人員努力開拓。
參考文獻：
[1]Ward S.C，and Chapman C.R.Extending the use of risk aalysis in project management[J].International Journal of Project Management，1991，9(2):117-123.
【關鍵詞】建筑業(yè)； 建筑施工項目； 風險管理
【 abstract 】 along with the rapid development of construction industry, in building construction in reducing construction accidents and protect state property and people's life safety has very important. Therefore, the research on construction project security risk control and security management model of study is very necessary, has important practical significance.
【 keywords 】 construction; Construction project; Risk management
中圖分類號：TU71文獻標識碼：A 文章編號：一、引言科技的不斷飛速發(fā)展和人們生活節(jié)奏的不斷加快,社會環(huán)境瞬息萬變,各大型工程項目所涉及的不確定因素日益增多,面臨的風險也越來越多,風險所致?lián)p失規(guī)模也越來越大,這些都促使科研人員和實際管理人員從理論上和實踐上重視對工程項目安全管理的風險管理。
二、建筑施工安全風險控制1、建筑施工安全風險控制的原則通過風險評價,確定了風險等級,就需對不同等級的風險采取不同的控制措施。采取風險控制措施的一般原則是:(1)消除風險、降低風險、個人防護;(2)預防措施、保護措施、應急措施;(3)對極不可承受的風險要禁止作業(yè),對重大風險要立即整改,對中度風險要限期整改,對輕度風險要加強監(jiān)測和保護,對尚可忽略的風險,稍加注意,不必采取措施。2、 建筑施工安全風險控制的措施（1）危險源辨識，明確任務分工。全面開展危險源辨識應明確任務分工，按各部門職責范圍開展危險源辨識。
（2）運用科學手段，做好風險評價對辨識出來的危險源進行風險評價、分級，是實施風險控制的依據(jù)。對于不同級別、種類的安全風險，采取的控制措施、考慮的技術方案、投入的人力、物力和財力均不相同，做好風險評價，對于風險控制措施的制定起著重要的作用。
3、建筑施工安全重大危險源辨識及控制
（1）直接經(jīng)驗法，對照有關標準、法規(guī)、安全檢查表（可以采用《安全性評價表》、《建筑施工安全檢查標準（JGJ59-99）》）或依靠分析人員的觀察分析能力，借助于經(jīng)驗和判斷能力直觀地評價對象危險性和危害性的方法。經(jīng)驗法是辨識中常用的方法，其優(yōu)點是簡便、易行，其缺點是受辨識人員知識、經(jīng)驗和占有資料的限制，可能出現(xiàn)遺漏。為彌補個人判斷的不足，常采取專家會議的方式來相互啟發(fā)、交換意見、集思廣益，使危險、危害因素的辨識更加細致、具體。
（2）系統(tǒng)安全分析方法；即應用系統(tǒng)安全工程評價方法的部分方法進行危害辨識。系統(tǒng)安全分析方法常用于復雜系統(tǒng)、沒有事故經(jīng)驗的新開發(fā)系統(tǒng)。常用的系統(tǒng)安全分析方法有事件樹（ETA）、事故樹（FTA）等。
三、建筑施工安全管理模式分析建筑施工企業(yè)要根據(jù)自身專業(yè)特點，建立有章可循的有效的安全管理模式，企業(yè)干部與職工自覺地執(zhí)行這個管理模式，并應該潛移到干部職工心中，默化成自覺的思想趨勢，即使企業(yè)的體制、機制、領導層和管理人員有變化，職工仍能自動運作，自覺照章辦事，這就是企業(yè)運作成功的模式。
在市場經(jīng)濟條件下，無論何種所有制企業(yè)，都面臨著市場的選擇、制約和挑戰(zhàn)。一個安全事故多發(fā)的企業(yè)是很難在市場中立足的，不僅失去投標資格，而且將逐出當?shù)亟ㄖ袌?，威脅到企業(yè)的生存。因此企業(yè)能科學、正常化進行安全生產(chǎn)，必須建立科學的企業(yè)安全管理模式。該管理模式是否科學有效，企業(yè)內(nèi)和現(xiàn)場項目部是否形成人人遵章守紀的安全施工氛圍，將面臨著市場的選擇和挑戰(zhàn)，同樣決定著企業(yè)的生存、發(fā)展。如果企業(yè)沒有自己的安全施工管理模式，安全管理存在較大的隨意性，必然難以管好施工現(xiàn)場安全施工。建立的安全管理模式不科學、不實用，或是花架子趕時髦，也不行。因此，企業(yè)在市場經(jīng)濟條件下，建立安全施工管理模式的任務是企業(yè)頭等大事。
該模式應該俱備本企業(yè)的鮮明特色，特色愈濃，說明企業(yè)安全文化素質(zhì)愈高，其運作的真實性、針對性、可行性愈強。有自己特色的模式是本企業(yè)多年工作規(guī)律經(jīng)驗的總結(jié)和概括，是緊密結(jié)合本單位施工生產(chǎn)實際、其中可操作性強的實實在在的管理措施和技術手段在施工實踐中總結(jié)。
企業(yè)根據(jù)國家有關法規(guī)和企業(yè)實際情況，制定一套全面細致切實可行的安全生產(chǎn)管理規(guī)章制度。如《安全生產(chǎn)管理制度》、《消防安全管理制度》、《安全施工技術操作規(guī)程》、《各崗位安全生產(chǎn)責任制》、《職工獎勵和違規(guī)處罰》等等制度。有些制度、規(guī)程、責任制應掛在崗位上，警示崗位人員貫徹落實。做到以法治企，以制度管人。
建立健全的以企業(yè)法人為首、層層落實的各級安全施工責任制，形成立體式、全方位責任到人的安全生產(chǎn)管理保證體系。成立專職安全管理機構(gòu)，配備經(jīng)培訓考試合格懂專業(yè)安全技術知識專職安全管理人員，對所有現(xiàn)場項目部、施工班組均設安管員，構(gòu)筑“縱向到底、橫向到邊”的全方位、全過程、全員的安全生產(chǎn)管理網(wǎng)絡，把安管責任落實到每一個人，是企業(yè)安全生產(chǎn)施工的基本保證。
轉(zhuǎn)變觀念,實質(zhì)是使主觀認識符合不斷發(fā)展變化的客觀實際,適應新形勢的要求,在安全生產(chǎn)監(jiān)督管理方式要有所創(chuàng)新。一是要實現(xiàn)從事后查處的被動型管理向事前預防的主動型管理轉(zhuǎn)變。今后安全生產(chǎn)監(jiān)管工作的重點應放在重特大事故隱患、重大危險源的預防控制、治理和整改上。簡言之,就是防患于未然。二是要實現(xiàn)由經(jīng)驗型管理向技術型、專業(yè)化管理轉(zhuǎn)變。過去,安全生產(chǎn)的管理更多的是憑借經(jīng)驗的積累,規(guī)章制度的約束等。誠然這種管理方式起到一定作用,但是,隨著當今生產(chǎn)社會化和專業(yè)化的迅速發(fā)展以及產(chǎn)業(yè)分工的日益技術化,這一傳統(tǒng)管理方式,無疑已不適應時代的要求,應更多地依靠先進技術和專業(yè)化、職業(yè)化隊伍來實施有效的監(jiān)管。三是管理客體應由單一所有制企業(yè)為主的“小安全”管理向全社會企業(yè)的“大安全”管理轉(zhuǎn)變。一方面,隨著計劃經(jīng)濟體制向市場經(jīng)濟體制的轉(zhuǎn)變,非公有制經(jīng)濟已成為社會主義市場經(jīng)濟的重要組成部分。另一方面,近年來發(fā)生的重特大事故大都集中在鄉(xiāng)鎮(zhèn)、私營企業(yè)。為此,安全生產(chǎn)管理方式必須適應經(jīng)濟市場化和所有制結(jié)構(gòu)的新變化及事故多發(fā)的特點,即由過去只注重對國有企業(yè)的管理轉(zhuǎn)向?qū)Ω鞣N所有制企業(yè),尤其是要強化對非公有制中小和。
建筑施工安全生產(chǎn)管理模式創(chuàng)新的思路是:以法律制度為基礎,以事故防范為目標,以企業(yè)自我約束為主體,以科技進步和管理方式現(xiàn)代化為手段,以強化宣傳教育、提高職工素質(zhì)為保障,以遏制或減少重特大事故為重點,以不斷健全和完善政府監(jiān)督管理機制為關鍵的現(xiàn)代安全生產(chǎn)管理模式。
【關鍵詞】風險認知；主動預防風險；進行動態(tài)管理；降低風險
1 風險管理方案
1.1 工程風險管理的含義
工程風險管理是指依據(jù)工程風險環(huán)境和設定的目標，對工程風險分析和處置進行決策的過程。工程風險管理分為兩大環(huán)節(jié)，四個步驟：第一個環(huán)節(jié)是工程風險分析，主要采用實證分析的思路對工程風險性態(tài)進行準確的描述，從定性和定量兩個角度認識工程風險，在此基礎上進行風險評價；第二各環(huán)節(jié)是采用規(guī)范分析的思路，依據(jù)工程風險分析的結(jié)果并結(jié)合工程項目的人員、資金和物資等資源的限制，制定和實施風險處置方案。工程風險的四個步驟是：工程風險辨識、工程風險估計、工程風險評價和工程風險處理。
2 動態(tài)工程風險管理思想
對于建設項目，代建單位擬采用動態(tài)風險管理方法。動態(tài)風險管理方法，即是在項目的實施過程中不斷重復上述風險管理的步驟，利用風險管理過程中的反饋機制，實現(xiàn)動態(tài)的風險管理過程。
3 工程風險管理的目標
工程建筑面積大，工程造價高，工期長，故將面臨的風險因素也較多。代建單位將對項目進行全過程的風險管理，保證實現(xiàn)項目的安全、質(zhì)量、工期、功能和成本目標。
4 制定工程風險管理計劃
4.1 工程風險管理組織的設置
周全的工程風險管理計劃的制定及其高效率地貫徹實施都離不開良好的風險管理組織。采用矩陣型工程風險管理組織方法，矩陣型工程風險管理組織采用縱向和橫向交叉式的管理模式，對于某一項子工程的管理人員來說，既要接受垂直領導，也要接受橫向指揮和協(xié)調(diào)。此方式適用于大型工程項目的風險管理。
4.2 工程風險辨識
建設項目資金由建設單位撥付，投融資環(huán)節(jié)的風險較小。因此，工程風險管理的重點將放在工程施工環(huán)節(jié)。代建人擬將工程風險的辨識分為兩個階段：第一階段是工程施工準備中的風險辨識；第二階段是工程施工中的風險辨識。以求全面而無遺漏地辨識工程風險。為保證風險辨識的系統(tǒng)性，可按照工程內(nèi)在的施工工藝順序和內(nèi)在的結(jié)構(gòu)關系辨識風險。風險存在的普遍性使工程風險的辨識必須有所側(cè)重。
工程風險辨識過程主要存在兩個環(huán)節(jié)：一是查找風險源；二是找出風險因素向風險事故轉(zhuǎn)化的條件。
4.3 工程風險估計與評價
4.3.1 風險估計
由于風險估計的結(jié)論將影響風險響應措施的選擇，在此環(huán)節(jié)，代建人堅持謹慎性，以及定性估計與定量估計相結(jié)合的原則，運用多種評估方法從不同側(cè)面反映風險狀態(tài)。
（1）定性估計
在定性估計，即對風險程度進行模糊綜合評判過程中，采用專家調(diào)查法搜集用于風險估計的數(shù)據(jù)，到施工現(xiàn)場和施工企業(yè)調(diào)查獲取第一手資料，聽取設計人員、現(xiàn)場管理人員、施工人員對工程各個環(huán)節(jié)暗含的風險的意見，將專家意見和類似工程歷史評判資料匯總，作出模糊綜合判斷。
（2）定量估計
在定量估計，即風險量的計算過程中，分組對設計人員、現(xiàn)場管理人員、施工人員進行調(diào)查，運用頭腦風暴法讓每組內(nèi)被調(diào)查者獨立判斷分部工程（如基礎工程）的施工風險的損失水平及其發(fā)生概率。從而得出分部工程施工風險狀態(tài)的調(diào)查表。
根據(jù)調(diào)查表的數(shù)據(jù)，算出各組被調(diào)查人員判斷的風險損失期望值，再采用加權平均的方法計算出總風險損失期望值。
本工程建設周期持續(xù)時間較長，涉及委托人和使用人、代建單位、咨詢、監(jiān)理、設計、施工、供貨等各個方面，風險因素多，風險識別工作量大、情況復雜。風險管理的具體工作由項目管理合同預算組負責，搜集各方面的信息，通過統(tǒng)計、分析、整理等具體工作手段，針對本工程的具體情況，列出本工程初始風險清單。
5 項目風險管理的特點
5.1 多樣性。項目風險管理的客體隨工程總承包方式的不同而不同。如交鑰匙總承包必須面對設計、采購、施工安裝和試運行服務全過程的風險；而設計-施工總承包面對的只是設計和施工階段的風險。
5.2 復雜性。項目風險管理所要處理的風險問題比設計或施工等單項承包復雜得多，風險量大得多。因此，項目風險管理的難度必然更大。相應的，其所取得的效益也更顯著。
5.3 社會性。項目風險管理所涉及的社會成員（利益相關者）多，相關關系十分復雜。
5.4 全局性。代建單位風險管理是管理者從全過程（全局）的觀點出發(fā)進行全局性的綜合管理，而不是把各階段或各個過程分割開來進行的項目風險管理。
5.5 風險評價
工程風險評價的主要目的在于，確定工程風險和風險處置措施對系統(tǒng)的影響程度。風險評價分為定性評價和定量評價。AHP法是介于定性和定量分析之間的層次分析法，故代建人將采用AHP法進行本項目風險處置措施的優(yōu)劣排序
AHP法的操作過程：首先是列出相對矩陣模式，然后將各風險措施兩兩比較，主要比較風險防控效率、措施保障能力和風險處置成本。比較評判過程采用專家調(diào)查法，讓不同組的專家分別對兩兩風險處置措施的相對優(yōu)化程度做出判斷。經(jīng)數(shù)據(jù)處理得出其平均的相對優(yōu)化度。以次類推比較其他風險處置措施的相對優(yōu)化度。當三種風險處理措施兩兩比較后，構(gòu)成相對矩陣，運用方根法計算相對優(yōu)化度。最后通過檢驗，得出風險處理措施的優(yōu)先排序。
5.5.1 工程風險處理
a） 工程風險的處理方法
工程風險的處理方法主要有：風險回避、風險自留、風險轉(zhuǎn)移。鑒于本建設項目的性質(zhì)，以上三種方法均有可能用到。在實施中，代建人將按上述的AHP法確定其采用的優(yōu)先順序。
（1）工程風險回避方案
工程風險回避方案主要運用于工程項目施工準備階段。在此階段，有些項目的取舍或變更不會對整體工程造成太大的影響。
①通過嚴格的招投標程序選擇合適的承包商，以便降低技術風險。
②控制工程分包防止將工程分包給劣質(zhì)承包商的可能性
③根據(jù)實際情況進行現(xiàn)場規(guī)劃和拆遷，在滿足工程設計要求的前提下，盡可能回避施工地質(zhì)條件復雜，拆遷困難的地域。
（2）工程風險自留方案
根據(jù)風險自留的條件，制定風險安排。
①可自我容納的較小的風險控制和化解方案。一是制定和落實風險防范措施，降低風險發(fā)生的概率；二是制定施救措施，如防止已發(fā)生的危險擴散；降低危險擴散速度，限制危險作用的空間；迅速處理已經(jīng)造成的損害。
②未預料風險的處理方案。處理方案由風險預警系統(tǒng)、風險應急措施和風險補救措施構(gòu)成。
③不能回避或轉(zhuǎn)移的風險的控制和化解方案。這類風險的處理途徑有三條：一是變更設計，當一些經(jīng)濟風險或政治風險影響設備采購和安裝時，在變更設計可行的情況下，可以通過變更設備型號和安裝要求來化解風險；二是借鑒較小風險控制和化解方案；三是實行替代方案。
（3）工程風險轉(zhuǎn)移方案
工程風險轉(zhuǎn)移方案是較常用的一種風險處置方案，風險轉(zhuǎn)移方式是：
①在投標階段向投標人收取投標保證金，以防中標人違約給業(yè)主造成經(jīng)濟損失。
②中標后要求承包人或供應商向業(yè)主提供履約擔保，擔保方式為銀行出具的履約保函。保函金額按中標合同價的10%。
③預留中標合同價的5%作為質(zhì)量保證金。
④要求承包商辦理必要的工程保險。
選擇以上幾種風險轉(zhuǎn)移方式主要基于如下幾點考慮：一是風險分析結(jié)論，根據(jù)風險調(diào)查和分析的結(jié)論，一些主要風險最初源于合同的訂立和履行，因而通過控制合同履約環(huán)節(jié)的風險，可以有效地分散相關風險；二是合同履約擔保方式本身的擔保效力較高，對于合同履行過程中出現(xiàn)的未履約或未完全履約的風險，擔保銀行可以提供擔保，而擔保費用由對方支付；三是工程擔保和工程保險并列成為工程外加的雙層保障機制。
6 工程風險管理計劃的實施
風險管理計劃的實施過程中，管理人員將做好指導、監(jiān)督、檢查和信息反饋工作。工程項目的風險管理是全員參加的、施工周期內(nèi)全過程的、動態(tài)監(jiān)控的復雜管理系統(tǒng)。在計劃實施過程中，風險管理人員如發(fā)現(xiàn)風險計劃的不當之處，需進行及時調(diào)整。
7 工程風險管理計劃的調(diào)整
工程風險管理計劃的調(diào)整是實行動態(tài)風險管理的關鍵步驟，主要設計如下兩個環(huán)節(jié)：一是風險管理組織的調(diào)整；二是補充或修正風險分析，調(diào)整工程風險處置對策。
通過對項目全過程的動態(tài)風險管理，可有效控制項目可能遇到的風險發(fā)生的概率，最大限度地降低風險事故造成的損失，以最少的成本保證本項目總目標的實現(xiàn)。
8 工程保險
工程總承包項目的風險分擔，應該盡量采取社會化、商業(yè)化的方式轉(zhuǎn)移，根據(jù)工程總承包項目合同和適用法律的規(guī)定，在項目合同履行期間，承包商職能部門應及時為項目辦理各種保險。工程總承包項目涉及的保險種類有：建筑安裝工程一切險（包括海運且保險金額不少于替換整個項目的價值）附加第三者責任險和雇員賠償險（限雇主人員）、建筑物一切險（包括綜合的建筑物、工廠、設備含財產(chǎn)損害，保險金額不得少于用于替換全部物質(zhì)的價值）、一般責任險（包括一般責任險或一般商業(yè)責任險，保險范圍是項目所從事的一切營運活動）、業(yè)務中斷險、利潤預損失險、人身意外傷害險（承包商所有雇員包括當?shù)毓蛡蛉藛T）、車船險、及融資需要投保的其他保險。項目投保的險種由承包商企業(yè)根據(jù)項目情況決定，但是合同規(guī)定必須投保的險種其金額和條件應符合合同規(guī)定并保持有效。承擔保險責任的保險公司應按商業(yè)上合理的條件和當時的市場行情進行擇優(yōu)選擇。辦理商業(yè)保險后，承包商職能部門應將有關單證的副本發(fā)給項目經(jīng)理部并組織相關的學習，制定相關的措施。
參考文獻
[1]周林.做好項目管理工作的實踐心得.建設監(jiān)理.2011（5）。
關鍵詞：企業(yè)管理;風險管理
一、全面風險管理的定義
全面風險管理，指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險理財措施、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實現(xiàn)風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。同時，全面風險管理也是一種企業(yè)日常管理行為，主要通過設定企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展經(jīng)營目標，在日常生產(chǎn)經(jīng)營中，實現(xiàn)全面覆蓋企業(yè)風險、全員參與風險控制，在企業(yè)風險偏好范圍內(nèi)有效管理企業(yè)各環(huán)節(jié)風險的持續(xù)過程。
二、建立全面風險管理的組織體系
推行全面風險管理，首先要在企業(yè)內(nèi)部建立不同層級的風險管理組織機構(gòu)，企業(yè)可設立專職的全面風險管理工作小組，負責推進工作。一般情況下，成熟的企業(yè)全面風險管理組織體系包括四個層次，
根據(jù)風險管理組織機構(gòu)應履行的風險管理責任，應當明確各層級機構(gòu)的基本職責，如：董事會需要負責審議并確定本企業(yè)風險管理總體目標、風險偏好、風險承受度，批準風險管理策略和重大風險管理解決方案；了解和掌握本企業(yè)面臨的各項重大風險及其風險管理現(xiàn)狀，做出有效控制風險的決策等。
而作為全面風險管理實施的關鍵部門——風險管理專責部門，一般由企業(yè)的綜合管理部門，如：企管部、辦公室或監(jiān)察部門擔任，對董事會負責，主要的職責包括審議風險管理策略和重大風險管理解決方案，審議重大決策、重大風險、重大事件和重要業(yè)務流程的判斷標準或判斷機制，以及重大決策的風險評估報告；定期組織企業(yè)全面風險管理工作的評估等。
作為日常具體業(yè)務流程的運作部門，是企業(yè)全面風險管理的具體執(zhí)行部門。在全面風險管理工作中，應接受風險管理職能部門的組織、協(xié)調(diào)、指導和監(jiān)督；執(zhí)行風險管理基本流程；提出本職能部門或業(yè)務單位重大決策、重大風險、重大事件和重要業(yè)務流程的判斷標準或判斷機制等。
三、收集企業(yè)風險管理初始信息
收集企業(yè)全面風險管理初始信息是實施全面風險管理的第一項工作。企業(yè)在收集初始信息時，按照一般企業(yè)推行風險管理的范圍，主要從以下五方面來收集信息：
1.戰(zhàn)略風險方面的信息。主要有涉及本行業(yè)的國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟政策以及經(jīng)濟運行情況，國家的產(chǎn)業(yè)政策，行業(yè)科技進步、技術創(chuàng)新的有關內(nèi)容；企業(yè)的主要客戶、供應商及競爭對手的有關情況；主要競爭對手、標桿企業(yè)信息等。
2.財務風險方面的信息。主要財務風險信息有：企業(yè)的財務狀況，成本費用情況；財務業(yè)務中曾發(fā)生或易發(fā)生錯誤的業(yè)務流程或環(huán)節(jié)等。
3.市場風險方面的信息。主要有：產(chǎn)品或服務的價格及供需變化，主要客戶、主要供應商的信用情況，潛在競爭者、競爭者及其主要產(chǎn)品、替代品情況等。
4.運管風險方面的信息。主要有：人力資源情況，市場營銷情況、生產(chǎn)制造情況、流程管控情況、質(zhì)量管理情況等。
5.法律風險方面的信息。主要有：與企業(yè)相關的政治、法律環(huán)境；與企業(yè)簽訂的重大協(xié)議和有關貿(mào)易合同；影響企業(yè)的新法律法規(guī)和政策，以及本企業(yè)發(fā)生重大法律糾紛案件的情況等。
企業(yè)收集的各類風險管理初始信息，經(jīng)過篩選、提煉、對比、分類等程序后，如來源可靠、條理清晰、分類恰當、依據(jù)充分，可以按照一定的要求進行確定，定義為企業(yè)全面風險管理的初始信息。
四、進行風險辨識，編制企業(yè)風險清單
企業(yè)風險辨識前，要進行充足的準備，事先應清晰了解企業(yè)設定的戰(zhàn)略目標和經(jīng)營目標，以明確風險辨識的具體方向，要了解設定目標，確定風險辯識方法，設計風險辯識方法框架，風險辯識技術培訓，基礎資料收集，同時要注重內(nèi)部的協(xié)調(diào)溝通。
風險辨識的具體范圍一般應包括外部風險辯識和內(nèi)部風險辯識。在風險辯識范圍內(nèi)，通過一定風險辯識方法，識別出影響企業(yè)實現(xiàn)目標的風險事項（包括外部和內(nèi)部），及風險事項的誘發(fā)因素（包括外部的經(jīng)濟、自然環(huán)境、政治、社會與技術因素；內(nèi)部的機構(gòu)、人員、流程與技術因素）。最后，風險辨識應考慮正常、異常和緊急三種狀態(tài)；過去、現(xiàn)在和將來三種時態(tài)。
風險辯識有一些常用的基本方法，如：經(jīng)營目標識別法，操作運營研究法，流程圖分析法，行業(yè)標準對照法，調(diào)查問卷法，座談交流法，風險清單識別法，財務報表分析識別法，個別訪談法，風險評估研討會。每一類型的風險辨識應選用哪些方法，應根據(jù)具體情況而定。風險辨識后，會形成企業(yè)的《風險辨識清單》。
五、風險評估管理
企業(yè)風險管理信息經(jīng)辨識后，要進行評估管理，評估風險發(fā)生的可能性，可通過風險發(fā)生的可能性評估標準和可能性判斷標準的矩陣來進行評估。
可能性評估的選用標準，指針對各類風險特征,制定可供選擇的評價具體風險事件發(fā)生可能性的標準，一般按照發(fā)生的頻率、發(fā)生的概率和現(xiàn)狀持續(xù)時間進行可能性評估，可依據(jù)各項風險事件選擇適合的標準，但每項風險只能選擇一項標準?？赡苄耘袛鄻藴?，指為每一種可供選用的評估標準設定一定的判斷區(qū)間，每一區(qū)間對應一種可能性。一般設定五個判斷區(qū)間，即五種可能性：罕見（非常低）、不太可能（低）、有一定可能（中等）、很可能（高）、肯定發(fā)生（非常高）；對應可能性的分值，為每一種可能性設定一個分值，如對五種可能性設定1-5分五個分值。
根據(jù)風險分析結(jié)果已形成的風險事件清單，對照“風險事件發(fā)生可能性評估標準模型”，為風險清單的每一項具體風險事件選定其中一項可能性發(fā)生標準。在對企業(yè)現(xiàn)狀及過去歷史情況基礎上，根據(jù)辯識過程了解到的風險事件的原因及其他情況，確定其所在的某一區(qū)間，得出每一個風險的綜合評估結(jié)果。
六、風險管理策略
風險管理策略，是指企業(yè)根據(jù)自身經(jīng)營特點，固有經(jīng)營條件，所處行業(yè)環(huán)境，圍繞企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，以企業(yè)的風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準為前提，選擇適合的風險管理工具，同時確定實施風險管理所需人力和財力資源的配置原則。
一般的風險管理工具有：風險承擔、風險規(guī)避、風險轉(zhuǎn)移、風險轉(zhuǎn)換、風險對沖、風險補償、風險控制。風險管理的工具選擇，應該以各項風險管理工具的適用范圍為依據(jù)，結(jié)合風險發(fā)生的可能性及風險發(fā)生的影響程度而確定；要針對某項風險事件選擇一項或幾項合適的風險管理工具應對后，能使該風險事項的剩余風險降至企業(yè)的風險容量之內(nèi)。應當注意的是，當選擇了風險承擔，則不再選擇其他風險管理工具；當選擇了風險規(guī)避，則不再選擇風險稀釋—對沖工具。
七、制定風險解決方案
制定風險解決方案，應考慮的事項主要包括四項：
1.風險管理的優(yōu)先次序，可結(jié)合企業(yè)自身風險管理能力，風險的可管理性，風險程度，成本效益性四項因素綜合確定；
2.風險容忍和偏好，應結(jié)合本企業(yè)經(jīng)驗教訓，歷史事件，歷史事件發(fā)生時所體現(xiàn)的應對能力，對董事會、總經(jīng)理及其他高級管理人員、關鍵崗位員工的風險偏好，及本企業(yè)的風險容忍水平進行合理分析和客觀評估；
3.納入重大風險、重大事件、重要決策、重要流程的事項，在風險管理的排序中應作為優(yōu)先項目考慮；
4.關鍵風險要素的存在，關鍵風險要素包括風險事件、風險原因、損失，企業(yè)應針對風險清單中的風險事件所描述的特定事項，其產(chǎn)生的直接原因，及所承受的后果，制定風險管理具體措施。
風險解決方案的有效實施，需要一定的配套手段，以便減少隨意性和對個人的依賴。在人力方面，企業(yè)高層要高度重視，選擇及培訓適合的風險管理人才；在制度方面，要建立和嚴格執(zhí)行既定的工作流程和規(guī)范，將風險管理措施融入業(yè)務流程中；在機制方面，要建立權責分配機制和雙贏激勵機制。
八、風險管理的監(jiān)督與改進
風險管理的監(jiān)督方式，可采用持續(xù)監(jiān)控和專門評價兩種方式，結(jié)合風險管理的具體情況也可以兩者結(jié)合。持續(xù)監(jiān)控是指對風險管理體系的建立與實施的情況進行常規(guī)、不間斷的監(jiān)督和檢查；而專門評價是在企業(yè)戰(zhàn)略目標、組織結(jié)構(gòu)、主要經(jīng)營活動、關鍵業(yè)務流程等發(fā)生較大調(diào)整或變化情況下，針對風險管理的某一或某些領域進行的監(jiān)督檢查。
